1、证劵从业资格金融市场基础知识试题及答案精品2018年证劵从业资格金融市场基础知识试题及答案 一、单项选择题1、金融是交易()并确定金融资产价格的一种机制。A、货币资产B、金融资产C、证券资产D、期货资产2、()是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。A、货币市场B、资本市场C、外汇市场D、金融衍生品市场3、金融市场的聚敛功能是指()。A、资本积累B、资源配置C、调节经济D、反映经济4、下列不属于非证券金融市场的是()。A、股权投资市场B、信托市场C、融资租赁市场D、证券交易市场5、全球金融体系中，()是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人6、我国(
2、)年决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A、1949B、1979C、1983D、19847、国际资本的大量流入，使我国获得了()，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。A、直接投资B、间接投资C、国际投资D、银行投资8、国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了()空心化现象，促进了虚拟经济的发展。A、服务产业B、实体产业C、第一产业D、第二产业9、我国金融市场“一行三会”中，“三会”不包括()。A、中国银监会B、中国证监会C、中国期货业协会D、中国保监会10、()依照
3、法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。A、中国银监会B、中国证监会C、中央银行D、中国保监会11、下列不属于中央银行职能的是()。A、发行的银行B、银行的银行C、政府的银行D、人民的银行12、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在()的存款。A、中国银行B、中央银行C、商业银行D、政策性银行13、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6 000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为()。A、4.0B、4.7C、5.3D、5.914、()是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调
4、控利率的各项措施。A、财政政策B、货币政策C、法律政策D、行政政策15、物价上涨率宜控制在()为宜。A、1%3%B、1%5%C、2%3%D、2%5%16、存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括()。A、中央银行具有完全的自主权B、作用猛烈C、头寸货币供应量的作用迅速D、对松紧信用较公平17、()指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。A、主板市场B、二板市场C、三板市场D、四板市场18、()以市场为代表，在中国特指深圳创业板。A、主板市场B、二板市场C、三板市场D、四板市场19、()是全国最重要、最集中的证券交易市场。A、上海证券交易所B、创业板市场C、场内
5、交易市场D、场外交易市场20、()即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”。A、场内交易市场B、场外交易市场C、国内交易市场D、国外交易市场21、()指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。A、主板B、中小板C、创业板D、四板22、股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的()以上。A、10%B、15%C、20%D、25%23、()是私下或直接向特定群体募集的资金。A、私募基金B、公募基金C、开放式基金D、封闭式基金二、组合型选择题1、金融市场交易的主体是()。.金融资产的供给方.金融资产的需求方.货币市场的供给方.货币市场的需求方A、B、C、D、
6、2、下列属于金融市场的特点的是()。. 商品的特殊性. 一个自由竞争市场. 非物质化. 交易场所的非固定性A、B、C、D、3、全球金融体系的主要参与者包括()。.政府部门.工商企业.金融机构.中央银行A、B、C、D、4、()标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。. 上海证券交易所. 国务院证券委员会. 中国证监会. 深圳证券交易所A、B、C、D、5、下列属于股指期货对我国金融市场的有利影响的是()。. 导致资金的挤出效应. 存在较高的杠杆效应. 股票市场的可持续发展. 国有企业把握经济主控权A、B、C、D、6、国际资本流动对我国金融市场的有利影响的是()。. 解决了资金不足的问题，弥补了实体
7、产业空心化现象. 促进了人民币购买力在国际间的转移. 有助于推动自身的金融改革进程. 健全了金融市场的竞争机制A、B、C、D、7、下列属于中央银行的职能的是()。.发行的银行.银行的银行.政府的银行.中枢的银行A、B、C、D、8、下列关于货币乘数的说法正确的是()。. 法定准备金率越高，货币乘数越小. 超额准备金率越高，货币乘数越小. 现金比率越高，货币乘数就越大. 定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大A、B、C、D、9、货币政策的最终目标是()。.稳定物价.充分就业.促进经济增长.平衡国际收支A、B、C、D、10、多层次资本市场的主要包括()。.主板市场.二板市场.三板市场.四板市场
8、A、B、C、D、11、下列属于场内交易市场的特点的有()。.集中交易.公开竞价.经纪制度.市场监管严密A、B、C、D、12、下列关于股票型上市公司必须符合的条件，描述正确的是()。. 股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行. 公司股本总额不少于人民币3 000万元. 股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上. 公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载A、B、C、D、13、全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的经营范围包括()。. 组织安排非上市股份公司股份的公开转让. 为非上市股份公司融资相关业务提供服务. 为市场参与人提供信息服务. 为市场参与人提供技术和培训
9、服务A、B、C、D、14、股权投资的特点包括()。.股权投资的收益十分丰厚.股权投资伴随着高风险.股权投资可以提供全方位的增值服务.股权投资资金收益有限A、B、C、D、答案部分一、单项选择题1、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查金融市场的概念。金融是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】2、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查金融市场的分类。货币市场 又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】3、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查金融市场的功能。
10、金融市场的聚敛功能是指其资本积累。【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】4、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查非证券金融市场。非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场。【该题针对“非证券金融市场的概念和分类”知识点进行考核】5、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】6、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中
11、分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】7、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】8、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”
12、知识点进行考核】9、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。 “一行三会”是指中央银行，“三会”是指中国银监会、中国证监会、中国保监会。【该题针对“我国金融市场“一行三会”知识点进行考核】10、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。【该题针对“我国金融市场“一行三会”知识点进行考核】11、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】12、【正确答案】 B【答案解析】
13、本题考查存款准备金制度。存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。【该题针对“存款准备金制度”知识点进行考核】13、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查货币乘数的计算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(500+6 000)/(500+600)=5.9。【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】14、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查货币政策。货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】15、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查货币政策。物价上涨率宜控制在5%以
14、下，以2%3%为宜。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】16、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查存款准备金政策。B选项是存款准备金政策的缺点，不选。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】17、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】18、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以市场为代表，在中国特指深圳
15、创业板。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】19、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查场内交易市场。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。是全国最重要、最集中的证券交易市场。【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】20、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查场外交易市场。场外交易市场即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。【该题针对“场外交易市场”知识点进行考核】21、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查主板的
16、概念。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】22、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】23、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查私募基金市场。私募基金又称私募股权投资或私人股权投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。与之
17、对应的是公募基金。【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】二、组合型选择题1、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查金融市场概念的。金融市场交易的主体包括金融资产的供给方和金融资产的需求方。【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】2、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分
18、离的原则;现代金融市场是信息市场;交易主体的可变性。【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】3、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系的主要参与者包括：政府部门、工商企业、金融机构、中央银行、个人。【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】4、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。国务院证券委员会和中国证监会的成立迈出了我国金融业“分业经营、分业监管”的第一步，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】5、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运
19、行的主要因素。股指期货对我国金融市场的有利影响包括：(1)有利于股票市场的可持续发展和长期投资，有利于避免由于过度短线操作给市场带来的动荡 ;(2)股指期货交易基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数配置，使国有企业的股票很受欢迎，有利于国有企业把握经济主控权。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】6、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本流动对我国金融市场的有利影响：(1)国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展;(2)国际资本的流入，对于提
20、高我国金融市场的国际化水平有着重要的作用。资本在国际间转移，促进了跨国银行的发展，促进了人民币购买力在国际间的转移;(3)全球资本的流动提高了金融市场的国际化水平，为国内金融行业提供了学习对象和参考体系，通过对外资管理经验、客户服务、营销方法、金融产品的学习，有助于推动自身的金融改革进程，增强竞争力，提升经营效益和管理水平;(4)国际资本的进出有助于完善我国的信息披露制度，提高了信息披露质量;(5)国际资本的流入健全了金融市场的竞争机制。【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】7、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行
21、的银行、政府的银行。【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】8、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以错误。【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】9、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查货币政策。货币政策的最终目标是：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。【该题针对“货币政策”知识点进行考核】10、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容。多层次资本市场的主要包括：主板市场、二板市场、三板市场、四板市场。【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】11、【正确答案
22、】 C【答案解析】 本题考查场内交易市场。场内交易市场的特点包括：集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】12、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。(5)开业时间在3年以上，最近3 年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法
23、实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】13、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。公司的经营范围是：组织安排非上市股份公司股份的公开转让;为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;为市场参与人提供信息、技术和培训服务。【该题针对“全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定”知识点进行考核】14、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查私募基金市场。股权投资的特点包括
24、：股权投资的收益十分丰厚;股权投资伴随着高风险;股权投资可以提供全方位的增值服务。【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】一、单项选择题1、本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低，这类债券被评定的信用等级为()。A、D级B、C级C、B级D、A级2、下列不属于债券报价方式的是()。A、单边报价B、双边报价C、对话报价D、公开报价3、债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易，这种交易行为称为()。A、现券交易B、回购交易C、远期交易D、期货交易4、证券公司债
25、券的期限最短为()。A、6个月B、9个月C、1年D、2年5、金融债券发行结束()个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。A、10B、30C、50D、606、企业集团财务公司申请发行金融债券前1年，注册资本金不低于()人民币，净资产不低于行业平均水平。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、3亿元7、关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是()。A、财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行B、市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间C、国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债D、国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格8、以价格为标的的美
26、国式招标，以()作为最后中标价格。A、全场最高中标利率或利差B、募满发行额为止的中标商各自价格的中标价C、募满发行额为止的所有投标商的最低中标价格D、募满发行额为止的所有投标商的最高中标价格9、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称()。A、扬基债券B、武士债券C、熊猫债券D、无国籍债券10、中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为()年。A、2B、3C、5D、811、非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿余额不得超过企业净资产的()。A、10%B、20%C、30%D、40%12、我国的()是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约
