1、中银机密 中中国国银银行行股股份份有有限限公公司司基基层层经经营营性性分分支支机机构构负负责责人人岗岗位位合合规规手手册册二 O O 五 年 九 月中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册使使 用用 说说 明明 本说明旨在帮助中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册（以下简称“手册”）使用者了解手册的功能、主要内容、使用方法和应注意事项。一一、手手册册的的功功能能 1、是是向向员员工工提提示示岗岗位位合合规规要要求求和和强强化化员员工工尽尽责责观观念念的的工工具具 手册是结合岗位职责编制的，向员工提示其应遵循的合规要点和可能承担的违规责任的书面文件。手册内容是开展岗位合规培训的基础，是
2、进行岗位合规测试及考核的重要依据，员工应通过使用手册进一步增强岗位合规意识与能力，规范操作、强化尽责观念。2、是是银银行行加加强强内内部部管管理理的的重重要要手手段段 手册明示的合规要点是银行与员工之间劳动合同约定的员工必须了解和遵守的重要内容。员工违反合规要点应承担违反劳动合同的相应责任，并应依据相关规定承担违规责任。二二、手手册册的的内内容容 手册包括以下主要栏目：合规要点指为防范合规风险，从“规范性文件”（见下文）中提取的规范本岗位员工行为的合规要求。违规责任指中国银行和/或员工因未遵守合规要点而导致中国银行和/或员工可能被追究的民事责任、行政责任、刑事责任、中国银行内部纪律处分等处罚规
3、范性文件索引分别列示提取“合规要点”和“违规责任”所依据的规范性文件名称及条目。规范性文件是指国家法律、行政法规、行政规章、司法解释、国际条约和国际惯例等外部规定以及中国银行颁布的内部规章制度。员工对手册相关内容不明时可依据索引作进一步查询。备注注明应予特别说明或提示的事项。共性合规要求指中国银行所有岗位的员工均应遵循的合规要求岗位合规要求指本岗位的员工应遵循的特定合规要求。三三、手手册册的的使使用用方方法法及及应应注注意意事事项项 1、手册所称的“基层经营性分支机构”是指没有管辖职能的经营性支行（亦称二级支行）、分理处、储蓄所。2、手册所称的“负责人”包括基层经营性分支机构的正、副职行长、主
4、任，手册中列示的合规要求由负责人根据各自职责分工的实际情况遵守执行。3、手册列示的合规要点和违规责任并非手册编制机关创设的内容，而是从规范性文件中提炼、总结的关键性语句。4、手册列示的合规要点是针对岗位主要合规风险所做的提示，不应理解为岗位所有合规要求的汇总。对于手册未列示的相关规范性文件中的合规要求，仍按相关规定执行，有关具体业务、管理操作可进一步查询其他相关岗位合规手册或规章制度。5、手册中的“违规责任”栏如为空白，仅表明规范性文件中暂无专门针对该条合规要点的处罚规定，对违反该条合规要点的行为仍要承担相应违规责任。6、在“规范性文件索引”栏中，当首次出现某规范性文件名称时，同时注明文号，下
5、文则不再重复列示文号。手册对某些规范性文件名称进行了简写，例如，将“中华人民共和国商业银行法”列为“商业银行法”。中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册 7、本手册以2005年7月31日前颁布生效的规范性文件为提取合规要点和违规责任的来源。在手册使用过程中，如果相应规范性文件修订或者废止，则手册中的合规要点和违规责任亦应相应修订或者废止。总行将根据外部规定、内部规章制度的变化以及各分行的反馈意见，对手册内容进行定期补充、修改和完善。中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册中中国国银银行行基基层层经经营营性性分分支支机机构构负负责责人人岗岗位位合合规规手手册册序序号号合合规规要要点点违
6、违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任共共性性合合规规要要求求1应当遵守国家法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，遵守中国银行各项规章制度，不得从事损害国家利益、社会公共利益、中国银行利益和他人合法利益的行为。违反相关规定，应当承担相应的民事责任、行政责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。商业银行法（国家主席令，2003年第13号）第8条；中国银行依法合规经营责任制（中银发1999112号）第2条；中国银行员工行为守则（中银劳199952号）第3、4条2应当依法接受中国人民银行、国务院银行业监督管理机构和其他金融监督管理机构的监督管理。u拒绝或者阻碍
7、国务院银行业监督管理机构、中国人民银行检查监督的，由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行责令银行改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。v故意阻挠、抵制、干扰本行内部监督部门和外部监管部门的监督，根据具体行为，给予记过至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。商业银行法第10条；银行业监督管理法（国家主席令，2003年第11号）第2条；中国人民银行法（国家主席令，2003年第12号）第32条u商业银行法第75条、第77条；v中国银行股份有限公司员工违规处理办法第250条3应当遵守员工
8、职业形象的有关规定，保护中国银行的形象和信誉。违反本行员工职业形象的有关规定，给中国银行的声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；屡教不改或情节严重的，解除劳动合同。中国银行员工行为守则第16、17条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第284条4应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则与客户进行业务往来。违反此规定，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，禁止直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作；尚不构成犯罪的，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。商业银行法第5条；中国银行员工行为守则第8、12条商业银行法第89条第4页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册5应在授予的权限范围内
9、开展业务活动，严禁无权行为、超越权行为、授权终止后行为。应当依规定签署法律性文件。u分支机构未经授权或超越权限，有下列行为之一的，对责任人员给予记大过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同：（一）在境外设立机构或进行投资的；（二）对外融资的（包括筹借境外商业贷款、出口授信、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）；（三）与境外银行及金融机构建立代理关系的；（四）在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户的；（五）办理融资类外汇担保的；（六）开办外汇业务或扩大外汇业务范围的；（七）办理自营外汇资金交易的；（八）进行系统内、系统外同业外汇资金拆借的。v超越授权权限签署法律性文件，或违反法律性文件
10、审查制度的有关规定，未经法律审查程序而签署法律性文件的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。w未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书、有关会议纪要等一般性或非正式文件，造成严重影响或损失的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。x违反法律性文件审查制度，未经规定的程序签署法律性文件的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。商业银行授权、授信管理暂行办法（银发1996403号）第2条；中国银行授权管理办法（中银发19983号）第3、10条u中国银行股份有限公司
11、员工违规处理办法第55条；v同上文第56条；w同上文第58条；x同上文第245条6应当保守任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和客户的信息资料；任何部门（机构）个人未经授权，不得擅自向知悉范围以外的机构或人员泄漏商业秘密，不得采取不正当手段刺探、窃取商业秘密，不得怂恿或教唆他人泄漏商业秘密；未经批准并遵照法定程序，不得对外泄漏客户信息。u以窃取、刺探、收买方法，非法获取国家秘密的，依法追究刑事责任。v有侵犯商业秘密行为，给商业秘密的权利人造成重大损失或特别严重后果的，依法追究刑事责任。w违反规定或约定，泄露客户信息或者商业秘密的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
12、x有下列违反保密规定情形之一的，解除劳动合同：（一）以盈利为目的，泄露国家秘密和本行商业秘密的；（二）泄露本行商业秘密次数较多或数量较大的；（三）以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段，获取、使用或披露国家秘密、本行商业秘密，并造成不可挽回损失的。y为境外机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密和本行商业秘密的，解除劳动合同。保守国家秘密法（国家主席令，1988年第6号）第3条；反不正当竞争法（国家主席令，1993年第10号）第10条；商业银行法第53条；中国银行商业秘密保护办法（试行）（中银密200210号）第5条；中国银行员工行为守则第5、6、7条u刑法（国家主席令，1997年第83
13、号）第282条；v同上文第219条；w中国银行股份有限公司员工违规处理办法第228条、第229条；x同上文第232条；y同上文第233条序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任第5页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册7发现违规行为或违规隐患的，应及时采取防范措施避免损害后果扩大，并按规定向相应的管理部门或管理人员报告，不得故意隐瞒、包庇、谎报、虚报。监督检查人员违反内部监督检查规章制度，有监督检查不深入，应发现而未发现违法违规问题；发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相；故意瞒报经济案件和重大事故；袒护、包庇违规行为
14、人；泄露举报人身份；滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密；不按规定对违法违纪和严重违规行为进行调查与处理等情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。中国银行内部控制指引（中银发20052号）第2章第31、32条；中国银行员工行为守则第11条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第251条8不得利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；不得利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金。u构成贪污罪的，依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分v构成受贿罪的，依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分w在经营管理活动
15、中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或违反国家和本行规定收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费以及报销费用的，给予记过至撤职处分；数额较大、情节严重的，解除劳动合同。x贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，解除劳动合同。商业银行法第52条；中国银行员工行为守则第3、4条；u刑法第382、383条；商业银行法第85条v刑法第385、386条；商业银行法第85条w中国银行股份有限公司员工违规处理办法第271条；x同上文第270条9不得利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益。在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利
16、用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。中国银行员工行为守则第19条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第272条10不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易。利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。中国银行股份有限公司员工违规处理办法第275条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第275条11未经批准，不得在其他经济组织兼职或在行外参加经营性或赢利性活动。u未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业
17、，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。v违反规定，从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。商业银行法第52条；中国银行员工行为守则第21条u中国银行股份有限公司员工违规处理办法第273条；v同上文第274条12不得对申诉人、控告人、检举人或者监察人员进行报复陷害。对申诉人、控告人、检举人或监督人员进行打击报复的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。中国银行股份有限公司员工违规处理办法第251条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第251条序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点
18、点违违规规责责任任第6页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册岗岗位位合合规规要要求求一一、综综合合管管理理13应定期或不定期组织职工学习国家金融政策、法规和行内各项规章制度，坚持经常对员工进行遵纪守法和依法合规经营教育，增强法制观念和自觉依法合规经营意识，加强风险防范，不断强化防范意识。并做好工作记录。对监管规定和上级制定的规章制度拖延传达或变相抵制的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。中国银行依法合规经营责任制第7条；中国银行储蓄专业岗位责任制（中银监199412号）第2条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第33条14严格自律，带头遵守和执行国家金融法规和各项规
19、章制度。要管好自己和其他班子成员，不搞违法违纪违规经营。同上。中国银行依法合规经营责任制第7条；储蓄专业岗位责任制第2条同上15注重培养员工服务意识，严格业务管理，执行规章制度，遵守操作规程，负责具体实施文明优质服务工作。同上。中国银行营业机构文明优质服务管理暂行办法（中银发200349号）第4条同上16要组织学习、贯彻落实中国银行柜台服务须知、中国银行柜台文明优质服务规范等文明优质服务各项规章制度，把文明优质服务纳入绩效考核和经营目标管理，落实责任制。同上。同上文第10条同上17贯彻实施内控制度，建立完善本机构的内控措施，强化内控管理，加强业务监督管理，督促检查内部控制制度及岗位职责、权限的
20、落实执行，确保本机构内控达标。u金融机构违法违规经营，造成资金损失，后果严重，影响恶劣的，对主要负责人、分管领导和业务部门负责人要从重处分。v因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的，给予警告至记过处分。导致本机构或部门发生重大事故，造成重大经济损失或发生涉案金额1000万元（单笔折合人民币，下同）以上违法违规案件的，给予记过至撤职处分。导致本机构或部门发生特大事故、造成特大经济损失或发生涉案金额1亿元以上违法违规案件的，给予记大过至撤职处分。中国银行依法合规经营责任制第7条第5款、第8条第4款u关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定（银发1998221号）第
21、13条v中国银行股份有限公司员工违规处理办法第3640条序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任第7页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册18及时传达贯彻国家金融管理法律、行政法规和上级下发的各项规章制度，并结合本机构实际，制定具体落实措施和办法。u对有关规章制度不认真传达贯彻、组织实施，造成严重差错事故的，要通报批评；造成严重后果和重大经济损失的，要依据有关规定给予严肃处理。v对监管规定和上级制定的规章制度拖延传达或变相抵制的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。中国银行依法合规经营责任制第7条第1
22、款；u关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定（银发1997167号）第8条；v中国银行股份有限公司员工违规处理办法第33条19不得授意、指使、强令下属人员违法、违纪、违规经营；不得授意、指使、纵容下属人员抗拒检查或对检查人员、检举人员和证人打击报复。u故意阻挠、抵制、干扰本行内部监督部门和外部监管部门的监督，给予记过至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。v对申诉人、控告人、检举人或监督人员进行打击报复的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。中国银行依法合规经营责任制第7、21条u中国银行股份有限公司员工违规处理办法第250条；v同上文第251条20按照岗位制约
23、的要求设置岗位、配齐人员。严禁不相容岗位由同一人兼做业务。无故违反重要岗位分岗作业规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同：1、重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到相互监督制约的；2、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的；3、对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的。中国银行内部控制指引第2章第15条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第47条21严禁顶岗进行前台业务操作。关于加强储蓄业务风险控制的通知（中银发200526号)第2条第5款序序号号合合规规要要
24、点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任第8页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册22严格实施对重要岗位业务人员进行轮岗和强制休假制度。无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予警告至撤职处分。中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（2005年3月22日）第6条；关于加强储蓄业务风险控制的通知第2条第2款；商业银行内部控制指引(中国人民银行公告200219号）第16条；中国银行内部控制指引第2章第16条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第46条二二、印印章章
25、管管理理23应严格按照规定时间启用印章，未经批准，不得违反规定，擅自提前启用印章。新印章启用后，旧印章同时废止。违反规定管理、使用本行印章的，给予警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。中国银行印章管理规定（中银办200379号）第31条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第223条24机构印章应根据工作实际指定专人负责保管。印章必须存放在保险柜内。同上。同上文第32条同上25使用印章时必须由本机构负责人或被授权人双签批。印章使用时严格审核、登记，用章手续齐全方可使用。同上。同上文第33条同上26严禁在空白纸上盖章，严禁在空白介绍信、空白信笺、空白奖状和证书等上盖章。同上。同上
26、文第34条同上27应指定专人负责保管和使用电子印章。电子印章由指定人员在专用计算机上使用，只适用于网上传输的各类具有规范格式并已正式签发的电子公文。同上。同上文第39条同上序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任第9页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册28专用业务章管理和使用必须遵循相关业务管理规定，不得与业务管理规定相抵触。同上。同上文第42条同上29发现本行印章丢失、被盗、被伪造等情况，应当按规定报告，并采取有效防范措施。发现本行印章丢失、被盗、被伪造等情况，不按规定报告及未采取有效防范措施的，给予警告至记过处分
27、；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。同上文第44、45条同上文第224条三三、档档案案管管理理30应指定专人负责档案工作。按统一领导、分级管理的原则，分级进行档案保管，移交、销毁档案应逐级上报审批。未经审批销毁属于本行所有的档案，或者玩忽职守造成档案损失的，给予记过至撤职处分。中国银行档案管理办法（试行）（中银办200014号）第6条、20条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第242条31应规范管理档案，不得将档案分散保存在个人手中。健全档案管理制度，严格按照公司、零售授信档案和会计档案等具体规定规范管理。违反档案收集、移交、借阅、保存及管理规定，致使文件、凭证、账簿、报表、合
28、同、清册等不能按规定归档或不按期移交档案的，给予警告处分；造成档案丢失、泄密、毁损、被串换或其他严重后果的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。同上文第15、19条同上文第241条32应建立完备的档案借阅、保密等制度，保证档案的完整与安全。同上。同上文第8、26条同上四四、安安全全保保卫卫管管理理33应严格落实各项安全保卫规章制度，加强本单位安全管理，防范金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、绑架、爆炸案件和计算机犯罪案件，以及防火、防破坏、防自然灾害事故，保障银行财产和员工人身安全，坚持“人防、技防、物防”相结合。因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成经济损失的，给予警告至记过处分。导
29、致本机构或部门发生重大事故，造成重大经济损失或发生涉案金额1000万元（单笔折合人民币，下同）以上违法违规案件的，给予记过至撤职处分。导致本机构或部门发生特大事故、造成特大经济损失或发生涉案金额1亿元以上违法违规案件的，给予记大过至撤职处分。公安部、中国人民银行关于基层金融单位治安保卫工作暂行规定（公通字19949号）第3、5条；中国银行保卫工作若干规定（中银保200210号）第14条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第3640条序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违规规责责任任第10页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册34
30、营业网点的通勤门应符合营业网点通勤门管理的相关规定，加强通勤门的管理，严格控制通勤门的开关出入，并做好检查监督工作。违反营业场所安全制度规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：1、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的；2、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的；3、通勤门没有处于反锁状态的。中国银行保卫工作若干规定第58条；中国银行防抢劫工作暂行规定（中银保200128号）第5条；中国银行营业网点通勤门管理规定（中银保200019号）第110条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第253条35必须坚持“营业前六项检查、营业时六项
31、要求、下班六个必须”的营业场所一日安全制度；坚持“三人当班、两人临柜”的制度。u违反营业场所安全制度规定，不熟悉各类应急预案，不会使用防卫器具、报警设备和灭火器材的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。v违反营业场所安全制度规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查的；（二）未及时开启或擅自关闭电视监控、报警设备的；（三）未及时更换录像带（光盘）的；（四）未按规定保存录像资料的；（五）未经批准，私自调阅或查阅监控录像；（六）电视监控、报警设备出现故障未及时
32、报告、修复的；（七）未按规定接送款箱的。w违反安全制度规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）营业期间不关通勤门的；（二）营业期间单人当班临柜的；（三）下班时未将技防设施置于布防状态的；（四）下班后未按规定关窗、闭门、落锁以及拉闸断电的。基层金融单位治安保卫工作暂行规定第23条；中国银行保卫工作若干规定第6162条；中国银行防抢劫工作暂行规定第610条u中国银行股份有限公司员工违规处理办法第253条；v同上文第254条；w同上文第255条序序号号合合规规要要点点违违规规责责任任规规范范性性文文件件索索引引备备注注合合规规要要点点违违
33、规规责责任任第11页中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册36网点接受检查时，必须有本单位领导或保卫人员陪同，经验证无误后方可检查；严禁非本网点当班的员工进入营业场所，因工作需要进入的需履行必要登记手续。违反营业场所安全制度规定，对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：中国银行防抢劫工作暂行规定第9条中国银行股份有限公司员工违规处理办法第253条37应当全面负责消防安全工作的组织和落实。违反消防安全管理规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同：（一）未按规定建立消防值班制度、消防组织的；（二）未按规定配备（维修、更换）消防器材的；（三）未对消防设施定期检测、维修的；（四）未制定消防预案的；（五）未按规定对员工进行消防培训的；（六）监督检查不力，隐患
