1、辽宁省下半年基金从业资格期货市场的基本功能考试题辽宁省2016年下半年基金从业资格：期货市场的基本功能考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金合同是约定基金管理人、_和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。 A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司 2、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。 A抵御通货膨胀风险 B规避系统性风险 C分散非系
2、统性风险 D降低基金管理运作风险3、基金的会计年度为_。 A公历每年的5月1日至第二年的4月30日 B公历每年的4月1日至第二年的3月31日 C公历每年的1月1日至12月31日 D公历每年的7月1日至第二年的6月30日 4、我国封闭式基金在发售方式上，主要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的_判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 A投资目的 B投资期限 C投资经验 D资产状况 6、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。 A5000万 B1亿 C2亿 D5亿 7
3、、对_投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。 A积极型 B保守型 C投机 D稳健型 8、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。 A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 9、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。 A地理因素 B
4、人口因素 C投资者心理因素 D投资者行为因素 10、指数型基金一般会把_及以上的资产配置在标的指数上面。 A85% B90% C95% D97%11、投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有_。 A管理费 B托管费 C净购费 D赎回费 12、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的_ A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购 13、基金持有的金融资产应计人_ A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B：持有至到期投资 C：贷款和应收款项 D：可供出售的金融资产14、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公
5、司股票均价或前一个交易日均价。 A10 B15 C20 D30 15、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是_。 A基金的法律文件 B基金的定期报告 C基金的临时公告 D媒体的新闻报道 16、证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在_个交易日内进行调整。 A5 B10 C15 D20 17、基金性质的机构投资者包括_。 A证券投资基金 B社保基金 C法人基金 D社会公益基金 18、以下与基金份额净值的计算无关的是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人人数 19、可以从
6、_等方面分析基金产品特征。 A基金类型 B投资理念 C投资策略 D业绩基准 20、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_ A：证券投资基金会计核算办法正式实施 B：货币市场基金管理暂行办法正式实施 C：管理暂行办法正式实施 D：中华人民共和国证券投资基金法正式实施 21、围绕证券投资基金法，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对_及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。 A基金管理人、基金托管人 B基金募集 C基金交易、管理、托管 D基金信息披
7、露、销售 22、货币市场基金的份额净值_。 A固定在1元人民币 B随市场利率的上升而减少 C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加 23、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券 24、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈_趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。 A：递增 B：递减 C：不变 D：无法确定 25、_，中国证券业协会基金公会成立。 A：2000年8月 B：2001年8月 C：2002年8月 D：2003年8月 26、下列关于商业银行申请基金代销
8、业务资格应当具备的条件的说法，正确的有_。 A资本充足率必须达到监管要求 B必须设立负责基金代销业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3 27、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他 28、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。 A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议 B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产
9、的安全，保护基金份额持有人的合法权益 C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 29、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 30、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括_。 A系统风险 B操作风险 C技术风险 D合规风险 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、_是指标有票
10、面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 A：资本证券 B：有价证券 C：货币证券 D：商品证券 32、基金的运作费用包括_。 A律师费 B开户费 C上市年费 D银行汇划手续费33、开放式基金的认购费率不得超过_ A：3% B：2.5% C：10% D：5% 34、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。 A股份公司的股东名册 B股份公司的招股说明书 C股票票面 D股份公司的公司章程35、基金营销实务中，采用_，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。 A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D寻亲问友法 36、下列关于信息披露方式的说法，正确的有_。 A基金管
11、理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息 B基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人 C基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制 D基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息 37、当前我国基金营销渠道包括_。 A保险公司 B基金超市 C证券公司 D证券咨询机构 38、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 39、下列属于基金销售机构客户流失原因的有_。 A客户因为市场变化而退出
12、基金投资市场 B客户为了购买合适的基金产品而转移购买 C客户不满意销售机构的服务而转移购买 D客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买 40、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有_。 A公司合规经营情况 B公司客户服务情况 C公司危机处理情况 D公司信息披露情况41、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作出评价。 A基金管理人 B基金托管人 C基金产品 D基金投资人 42、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B5 C10 D1
13、5 43、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。 A风险评估 B确定风险管理战略 C风险管理的组织实施 D监控风险管理业绩44、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_万元人民币。 A：1000 B：2000 C：3000 D：5000 45、我国的基金管理人和基金托管人需要_对基金资产进行估值一次。_ A：每日 B：每3个交易日 C：每周 D：每个会计年度 46、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行市场是流通市场的延续 C发行价格受交易价格影响 D发行市场是流通市场的基础 47、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，
14、赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 48、在我国，对_从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。 A证券投资基金 B企业 C基金管理公司 D非银行金融机构 49、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。 A基金 B股票 C债券 D衍生品 50、基金会计报表至少应包括_。 A资产负债表 B利润表 C现金流量表 D所有者权益(基金净值)变动表 51、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何
15、平均收益率 D简单收益率 52、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。 A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以低于成本的销售费率销售基金 C在基金募集期间对认购费打折 D承诺利用基金资产进行利益输送 53、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以_作为理财顾问或金融规划师。 A银行 B证券公司 C律师事务所 D会计师事务所 54、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。 A监管谈话 B出具警示函 C暂停履行职务 D认定为不适宜担任相关职务者 55、
16、最易受到购买力风险损害的证券是_。 A优先股 B浮动利率债券 C保值补贴债券 D普通股股票 56、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 57、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于_日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。 A5 B10 C20 D30 58、开放式基金的分红方式有_和_两种。 A股票分红 B现金分红 C分红再投资转换为基金份额 D债券利息 59、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 60、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定_。 A扣款周期 B扣款日期 C扣款金额 D扣款方式
