1、保护投资者利益保证市场的公平、效率和透明降低系统风险推动基金业的规范发展 6、基金销售业务信息管理平台主要包括_。 A前台业务系统 B后台管理系统 C监管系统信息报送 D应用系统的支持系统 7、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提 8、基金投资面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D合规风险 9、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。 A1 B0.1 C0.01 D0.001 10、以下不属于独立衍生工具的是_。 A期权合约 B股票期权产品 C期货合约 D互换交易合约11、2004年6月1日
2、_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。 A证券法 B证券投资基金法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂行办法 12、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是_。 A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用13、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券14、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 15、基金的各项资产利息的计提方式
3、为_。 A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提 16、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A5% B10% C15% D20% 17、按照_来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。金融创新工具的功能金融衍生工具自身交易的方法及特点基础工具种类产品形态和交易场所 18、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于_500100015002000 19、对于基金交易费，下列说法正确的有_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易
4、费用 B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 20、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括_。 A外国证券机构可以直接从事B股交易 B允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务 C允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权 D外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员 21、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30和13:0015:00 B9:0011:00和13: C9:30和12:5514:55 D9:
5、00和12:55 22、下列属于中国证监会职责的有_。 A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B公布证券交易行情 C对证券市场信息披露情况进行监督检查 D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 23、下列关于股指期货的描述正确的是_。 A股指期货合约没有到期日，可以无限期持有 B股指期货交易采用保证金制度 C在交易方向上，股指期货可以卖空 D股指期货交易采取当日无负债结算制度24、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C基金申报价格最小变动单
6、位为0.001元 D买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出 25、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 26、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。 A封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30、13:00，法定公众节假日除外 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 27、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人
7、的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_服务性专业性持续性适用性 28、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A10 B12 C15 D20 29、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“吸引你的客户” C“打动你的客户” D“宣传你的产品” 30、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。强势有效市场有效市场非强势有效市场弱势有效市场 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选
8、，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、基金绩效衡量是对资产管理人_进行计算。期望收益实现的收益组合风险投资成本 32、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。 A收益来源 B流动性 C信息披露程度 D投资门槛33、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 34、_应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 A基金投资者 B基金份额持有人大会 C基金托管人 D基金管理公司35、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有_。 A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的
9、一致性 B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性 C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法 D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性 36、巨额赎回是指_。 A单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20% 37、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项法 38、下列关于ETF的
10、说法，正确的有_。 AETF本质上是一种指数基金 BETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 CETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D我国首只ETF采用的是抽样复制 39、下列各项，属于基金营销核心内容的有_。 A产品 B价格 C渠道 D包销 40、以下对中国证监会的描述正确的有_。 A是国务院的附属事业单位 B是全国证券、期货市场的主管部门 C对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管 D按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管41、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股 42、在
11、我国，基金的募集期限一般不得超过_个月。 A3 B6 C12 D15 43、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A2.5 B1.25 C1 D0.544、基金销售的_反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。45、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。 A中国国际期货香港公司 B香港中银集团 C格林期货香港公司 D南华期货香港公司 46、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。 A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业
12、部门 B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制 C明确基金托管人在基金运作中的作用 D建立较为严格的信息披露制度 47、国家股的主要资金来源不包括_。 A现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 B现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 C经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资 D具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份 48、关于信用制度的表述错误的有_。 A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现
13、的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件 D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 49、_一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。算术平均收益率平均收益率时间加权收益率几何平均收益率 50、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。 A大于 B小于 C基本接近 D等于 51、基金销售中，_的手段之一为销售网点宣传。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 52、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是_。 A10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C7
14、年保本期、保本比例90%的保本型基金 D7年保本期、保本比例100%的保本型基金 53、下列属于基金销售客户服务规范的有_。 A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 54、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的_，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。1/41/3
15、1/22/3 55、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。高于等于低于不确定 56、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于_。 A保守型 B稳健型 C积极型 D成长型 57、一般来讲，政府债券与公司债券相比_。 A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高 C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定 58、中国证券业协会的自律管理具体表现为_。 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理 59、以下哪种费用不可以从基金财产中列支_申购费基金托管费信息披露费基金管理费 60、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括_。 A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
