1、反洗钱业务知识选拔竞赛试题反洗钱业务知识选拔竞赛试题一、填空题：1、中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。2、按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。3、金融机构应当将单笔或者当天合计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支向中华人民共和国反洗钱监测分析中心进行报告。4、理解客户是金融机构反洗钱工作基本工作。5、金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票
2、汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份。6、金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 7、金融机构应采用合理方式确认代理关系存在，在对被代理人采用客户身份辨认办法时，应当核对代理人有效身份证件或者身份证明文献，登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献种类、号码。 8、反洗钱现场检查涉及现场检查准备、现场检查实行和现场检查解决等。 9、对于同一
3、自然人在一家银行开立个人银行结算账户合计10户以上，银行应将有关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动，应将其作为可疑交易按规定报告中华人民共和国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动，应同步向中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。 10、中华人民共和国人民银行或其分支机构在评估中发钞票融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，规定其采用相应防范办法。二、单项选取题： 1、国内新出台中华人民共和国反洗钱法，在 正式实行。（B）A、3月1日 B、1月1日 C、10月31日 2、按照金融机构反洗钱规定规定，金融机构及其分支机构应当依
4、法建立健全反洗钱 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制办法，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）A、理解客户制度 B、内部控制制度C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度3、国内（B）最先明确了洗钱属于犯罪。A、修订后新宪法 B、修订后新刑法C、修订后新中华人民共和国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定4、金融机构不得为客户开立匿名账户或 ，不得为身份不明确客户提供存款、结算等服务。（ C ）A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户 5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和如下哪项信息中任何一项信息缺失，
5、应规定境外机构补充？（ B ）A、汇款人工作单位 B、汇款人住所C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文献6、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易 账簿等有关资料。（B）A、开户资料、钞票交易 B、数据信息、业务凭证C、交易记录、大额交易7、在与客户业务关系存续期间，金融机构应当采用持续客户身份辨认办法，如果先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应 （A）A、中断为客户办理业务 B、终结为客户办理业务C、继续为客户办理业务8、金融机构应当依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理
6、制度和操作规程，并向 （ C ）报备。A、公安部 B、中华人民共和国银行业监督管理委员会C、中华人民共和国人民银行 D、国务院9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由（D）向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自 D、银行10、如下属于大额外汇资金交易是（A）A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元C、个人当天取款5万港币 D、个人当天转账20万元港币11、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认 。（ A ）A、可疑交易 C、大额交易 B、钞票交易12、金融机构大额
7、交易和可疑交易报告管理办法规定，中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知 个工作日内补正。（ C ）A、10 B、3 C、513、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后 工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。（A）A、10个 B、5个 C、2个 D、20个14、如下交易发生额都在200万元以上， 属于大额交易报告范畴？（ D ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项
8、下交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易D、法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，如下说法对的是（ C ）A、自然人银行账户频繁进行钞票收付，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次性大额存取钞票，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其她组织汇款，金融机构应当报告可疑D、自然人经常存入境外开立旅行支票，金融机构应当报告可疑16、A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为我司员工，规定开立工资卡。银
9、行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型？（B）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B、各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作C、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付17
10、、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立状况”发生变化时，（D）A、年度结束后10个工作日内报告B、金融机构应及时将更新状况报告中华人民共和国人民银行或其本地分支机构，而不必等到上报年度年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、金融机构应于变化后10个工作日内将更新状况报告中华人民共和国人民银行或其本地分支机构18、中华人民共和国人民银行或其分支机构约见金融机构高档管理人员谈话需要（ C ）批准后执行。A、中华人民共和国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B、被约见人C、单位负责人D、部门负责人 19、按照金融机构反洗钱规定关于规定，对客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，金融机构应当及时向
11、 本地分支机构报告。（C）A、保险业监督管理委员会 B、公安部C、中华人民共和国人民银行 D、银行业监督管理委员会20、按照中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处 以上 如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。（ B ） A、5万元以上10万元 B、20万元以上50万元C、30万元以上50万元 D、50万元以上200万元四、多选题1、加强反洗钱内部控制意义是什么？（ABCD）A、外部监管规定 B、金融机构依法经营内在需要C、保障金融业
12、安全基本 D、金融机构参加国际竞争前提条件2、国内金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（BCD）等制度。A、防止、监控制度； B、客户身份辨认制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（AB）。A、负责大额交易和可疑交易报告接受、分析；B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析成果；C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况；D、在职责范畴内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定其她职责。4、客户身份辨认包括哪三层含义？（ABCD）A、理解客户本人真实身份 B、理解客户交易目和交易性质
13、C、理解客户资金来源和用途D、理解实际控制客户自然人和交易实际受益人5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当注意如下哪几点？（ABCD）A、规定出示真实有效客户身份证件或者其她身份证明文献，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权她人办理，应采用合理方式确认代理关系存在C、核对代理人有效身份证件或者身份证明文献D、登记代理人姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献种类、号码6、下列哪种状况浮现时，应重新辨认客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确
14、本银行与境外金融机构在如下哪些方面职责？（ABD）A、客户身份辨认 B、客户身份资料C、可疑交易报告 D、交易记录保存8、对个人客户异常状况进行客户身份辨认时，可采用哪些办法？（ABCD）A、实地查访 B、规定客户补充身份资料C、回访客户 D、向公安机关核查9、查询个人客户身份与否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统 D、公证机关10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者有关信息系统中登记哪些信息？（AB）A、收款人姓名、账号、住所 B、汇款人姓名、住所C、汇款银行名称和地址 D、汇款人职业、工作单位11、金融机构应当保存
15、交易记录涉及关于每笔交易（ABCD）A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件等资料12、客户办理销户前，银行应拟定哪些信息？（ABCD）A、规定客户提交销户申请书，理解销户理由合理性B、若为信贷客户，需确认贷款与否已偿还完毕C、若该账户为始终关注可疑账户，应完毕最后一笔该客户交易录入，以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易，与否已上报13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户，须在可疑交易报告中注明取现销户B、对大额转账销户，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C、对由代理人办理销户，应核对代理人有效身份证
16、件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存14、为保证客户洗钱风险分类客观性和精确性，银行应采用什么样办法？（BD）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续管理C、不论影响因素如何变化也不必调节级别分类D、依照影响因素变化随时调节级别分类15、从账户开立和使用特性来看，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易？（ABC）A、长期闲置账户仅保有最低余额，突然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日提取钞票存款，直到所存资金所有提取完毕B、用新成立法人实体名义开立账户，而存入该账户存款金额与该实体开办
17、者收入相比，远超过其预期存款水平C、同一种人开立各种账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D、开立账户法人实体，参加一种组织或者基金会活动16、金融机构及其工作人员发现交易（ABCD）等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当按规定提交可疑交易报告。A、金额； B、频率； C、流向； D、性质17、S市某餐厅于在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范畴重要是饭菜、熟食等，始终以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。12月，该账户交易突然放大，12月至5月发生资金收付交易合计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几种单位，款项用途重要是“
18、货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位交易行为符合如下哪种可疑交易？（BC）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其她组织汇款C、长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑18、2月，在XX银行发现一种新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以钞票形式取走，合计资金交易量非常大。该公司开户
19、后来，从2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，共计1000万元，支取钞票50笔，共计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范畴为收购农副产品公司，只有一名员工，真正法人代表始终没有浮现过。外地汇款用途是买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该单位交易符合如下哪些可疑点？（AD）A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款C、频繁支取大额钞票，违背钞票管理办法D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在
20、套现行为19金融机构反洗钱培训目是（ACD）A、保证金融机构各个层级工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众理解反洗钱知识C、保证员工理解反洗钱法律法规详细规定D、掌握反洗钱工作必备技能20、现场检查意见告知书内容应涉及（ABCD）A、检查时间 B、检查事项 C、检查内容D、对被查单位执行关于反洗钱规定行为认定和对被查单位解决初步意见五、判断题： 1、反洗钱调查客体是可疑交易活动，不涉及群众举报。（错）2、金融机构协助公安机关、其她机关打击洗钱活动状况登记表中“其她机关”涉及公安机关和中华人民共和国人民银行。（错）3、金融机构从管理层到普通员工都应对反洗钱内部控制负有责任
21、。（对）4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，涉及本数。（ 错 ）5、金融机构进行客户身份辨认，以为必要时，可以向检察院、税务部门核算客户关于身份信息。 （错）6、金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制有机构成某些。（对）7、金融机构委托其她金融机构或金融机构以外第三方辨认客户身份，应由委托方承担未履行客户身份辨认义务责任。（对）8、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定最低保存期届满时仍未结束，金融机构应将其保
22、存至反洗钱调查工作结束。（对）9、对单位或个人银行结算账户存款和关于资料，除国家关于法律、行政法规另有规定外，银行有权回绝任何单位或个人查询。（ 对 ）10、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户业务存续期间，应当采用持续客户身份辨认办法。（对）11、外汇贷款贷前调查审核辨认要点是真实贸易背景。（对）12、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理睬第1267号决策、第1333号决策或第1373号决策名单，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）13、金融机构及其分支机构对中华人民共和国人民银行履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查。（ 错 ）14、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ 对 ）15、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违背规定将关于反洗钱工作信息泄漏给客户和其她人员。（ 对 ）
