1、一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则， 金融机构有权拒绝A行员证B执法证检查证身份证2. 反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告3. 对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告A中国人民银行当地分支机构B当地公安机关C当地检察机关D当地法院 4中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝.3.5. 我国反洗钱信息
2、中心是（ A ）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心6. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。A处 50 万元以上 500 万元以下B处 50 万元以上 200 万元以下C处 20 万元以上 500 万元以下D处 30 万元以上 500 万元以下7. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A.5 万B.10 万C.20 万D.50 万8. 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。A中国人民银
3、或者检查机关报 B上级主管单位或者所在单位领导 C反洗钱行政主管部门或者公安机关D中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构9. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A五年B八年C十年D十五年10. 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（C）。A2006 年 1 月 1 日B2006 年 10 月 31 日C2007 年 1 月 1 日D2007 年 10 月 31 日11. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额
4、交易。A20B50C100D15012. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A1B2C3D413. 单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易A10B20C50D10014. 金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A12B24C48D7215.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A了解客户B大额现金交易报告C可疑交易的分析D与司法机关全面合作16. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（C）
5、以内。A. 营业日每天发生 5 次以上，或者营业每日每天发生持续 5 天发上。B. 营业日每天发生 4 次以上，或者营业每日每天发生持续 4 天发上。C. 营业日每天发生 3 次以上，或者营业每日每天发生持续 3 天发上。D. 营业日每天发生 2 次以上，或者营业每日每天发生持续 2 天发上。17. 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？DA.2007 年 10 月 31 日B.2007 年 1 月 1 日C.2006 年 1 月 1 日D.2006 年 10 月 31 日18. 什么部门是
6、国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院19. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10 万元以上 50 万元以下B.20 万元以上 50 万元以下C.30 万元以上 50 万元以下D.20 万元以上 40 万元以下20. 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度 C. 交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度21. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不
7、全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA.3 个工作日B.5 个工作日C.7 个工作日D.10 个工作日22. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？CA.3 人B.5 人C.2 人D.4 人23. 临时冻结不得超过多长时间？DA36 小时B.24 小时C.50 小时D.48 小时24. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA.7 个工作日内B.8 个工作日内C.5 个工作日内D.10 个工作日内25. 中华人民共和国
8、反洗钱法是什么时间正式实施的？CA.2007 年 3 月 1 日B.2007 年 10 月 1 日C.2007 年 1 月 1 日D.2006 年 10 月 31 日26. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是什么时间正式实施的？CA.2006 年 3 月 1 日B.2007 年 1 月 1 日C.2007 年 3 月 1 日D.2006 年 10 月 31 日27. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由哪个机构制定的？BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.司法机关28. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指什么？AA.指 10 个工作日以内，含
9、 10 个工作日B.指 10 个工作日以内C.指 5 个工作日以内，含 5 个工作日D.指 10 个工作日以内29. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么？DA.指 2 年以上B.指 3 年以上C.指 10 年以上D.指 1 年以上30. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的。AA.2007 年 8 月 1 日B.2007 年 10 月 1 日C.2006 年 8 月 1 日D.2006 年 10 月 1 日31. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院32. 中华人民共
10、和国刑法修正案（六）规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑， 并处罚金。CA.2 年以上 5 年以下B.5 年以上 8 年以下C.5 年以上 10 年以下D.3 年以上 10 年以下33. 我国新刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？DA.3 种B.4 种C.5 种D.7 种34. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组35. 中华人民共和国刑法修正案（六）规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？CA.5以上 10以下B.5以上 30以下C.5
11、以上 20以下D. 10以上 20以下36. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? BA.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担37. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A.200 万元B.100 万元C.50 万元D.150 万元38. 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C ）A仅报大额B仅报可疑C同时上报D请示人行39. 根据国务院及人民银行关于实名
12、制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ）A学生证B临时身份证C驾驶证D介绍信40. 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ D ） 罚款。A500 元1000 元B1000 元5000 元C2000 元10000 元D10000 元50000 元41. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ D ）的原则。A认识你的客户B熟悉你的客户C见过你的客户D了解你的客户42. 累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告， 中国人民银行另有规定的除外。A单边累计B双边累计C根据情况而定D以上都不对43. 我国（B）最
13、先明确了洗钱属于犯罪。A修订后的新宪法B修订后的新刑法C修订后的新中国人民银行法D金融机构反洗钱规定44. 下 列 说 法 不 正 确 的 一 项 是 （ D ） A反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝 D对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者
14、其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施45. 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。A.5B.7C.10D.1546. 一般存款账户不得办理（B）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账47. 下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（ A ）： A单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
15、B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外 币 等 值 20 万 美 元 以 上 的 款 项 划 转 。C自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 10 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。D交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元的跨境交易。48. 根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（ B ）进行一次审核。A3 个月B半年C9 个月D一年49. 负责支付交易报告工作的监督和管理的是：AA.中国人民银行及其分支机构B.各金融机构总行。C.中国人民银
16、行分支机构D.各金融机构营业网点。50. 下列支付交易属于大额交易的是：BA. 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账支付。B. 金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C. 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。D. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。51. 下列支付交易属于可疑交易的是：AA. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。B. 金融机构内部频繁的资金调拨。C. 自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
17、D. 企业有时收付与企业经营特点明显不符。52. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：AA.4B.5C.15D.1753. 调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：AA. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B. 总行及其分支机构。C. 总行及其设区以上的分支机构。D .银行业管理委员会及其分支机构。54. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:DA. 英国B.法国C.澳大利亚D.美国55
18、. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：CA.20 万元B.50 万元C.200 万元D.500 万元56. 中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：CA. 金融机构反洗钱规定B. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法57. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A A客户身份资料在交易结束后，应当至少保存 5 年B交易记录在业务关系结束后，应当至少保存 10 年C交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年D客户身份资料业务关
19、系结束后，应当至少保存 10 年58. 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A A处二十万元以上五十万元以下罚款B. 责令限期改正 C对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款59. 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可 以 ：C A通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B. 通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C. 通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实
20、际活动情况的真实性 D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效60. 我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：DA反洗钱义务法B反洗钱预防法C反洗钱专门法D反洗钱行为法61. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A A应当经高级管理层的批准B应当报告中国人民银行C应当报告中国反洗钱监测分析中心D应当经中国人民银行批准62. 下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：D A划分客户的风险等级B适时调整客户风险等级 C定期审核本金融机构保存的客户基本信息D对客户或者账户，至少每年进行一次审核63. 关于金融机构保密义务以下
21、说法正确的是：D A对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密 B对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供 C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供 D对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供64. 对可疑交易标准进行明确规定的是：BA. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 2006 年第 1 号发布）B. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 2006 年第 2 号发布）C. 金融机构客户
22、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 2007 年第 2 号发布）D. 中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158 号文发布）65. 反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：CA35 条B36 条C37 条D40 条66. 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA应当指定专人负责反洗钱工作B配备必要的管理人员和技术人员C确定负责反洗钱工作的高层管理人员D应当建立专门的反洗钱部门67. 对于未按照规定设立反洗钱专门
23、机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：CA处二十万元以上五十万元以下罚款 B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 D情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证68. 根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是：B A金融机构主管B金融机构有关人员 C非金融机构工作人员D金融机构反洗钱工作人员69. 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？DA联合国安
24、理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C外国政要D高风险客户或者高风险账户持有人70. 以下说法正确的是：D A大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B大额交易和可疑交易的报告时限相同 C大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D大额交易和可疑交易的报送路径完全相同71. 客户身份资料不包括：DA客户身份信息B客户身份资料C反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D客户账户记录72. 关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说法正确的是： BA只适用于金融机构B也适用于特定的非金融机构 C只适用于金融机构总部D只适用于金融机
25、构的所有分支机构73. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？ AA国务院金融监管机构B中国人民银行C司法机关D公安机关74. 当前我国反洗钱的被监管主体是：CA金融机构B特定非金融机构 C金融机构和特定非金融机构D金融机构和非金融机构75. 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B A反洗钱局B中国反洗钱监测分析中心C保卫局D分支机构76. 金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A A当地公安机关B金融机构上一级机构
26、C监管机构D金融机构总部 77以下属于大额外汇资金交易的是（） 。 A A个人当天存 1 万美元B个人当天转账 8 万美元C个人当天取款 5 万港元D个人当天转账 20 万港元78. 金融机构应于每年或者每季度结束后的( D )个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）A1B2C3D579. 金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为( B )。A较高B高C一般D低80. 同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时(A)可不再对其进行联网核查。A已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化B未对其进行联网核查且其公民身份信息尚
27、未发生变化C未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化 D已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化81. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ABC）一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A现金汇款B现钞兑换C票据兑付D通存通兑82. 金融机构各分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A3B5C10D1583. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A5 万B10 万C20 万D50 万二、多选题1. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员， 要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资 料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。A转移B隐藏C篡改D毁损2. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（ABCD）。A金融机构同业拆借 B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D金融机构内部调拨资金3. 根据金融机构反洗钱规定，金融机
