1、反洗钱考试经融系统反洗钱知识竞赛考点模拟考试3doc姓名：_ 班级：_ 学号：_-密-封 -线- 反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考点模拟考试考试时间：120分钟 考试总分：100分题号一二三四五总分分数遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。1、问答题反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？本题答案：2、单项选择题对可疑交易标准进行明确规定的是（ ）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号发布） B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006年第2号发布） C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会
2、、证监会、保监会令2007年第2号发布） D.中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布）本题答案：3、问答题目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？本题答案：4、单项选择题金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ ）罚款。A、500元1000元B、1000元5000元C、2000元10000元D、10000元50000元本题答案：5、多项选择题我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的大额和可疑交易报告主体（ ）A.金融机构 B.特l下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（ ）A.金融行动特别工作组（FATF.成
3、立于1989年的西方七国首脑会议B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织本题答案：10、填空题对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）年进行一次审核。本题答案：11、问答题客户身份识别制度中“受益人”的定义？本题答案：12、多项选择题中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的主要内容包括（ ）A.详细规定了反洗钱调查的程
4、序 B.规范了各种调查措施的具体操作 C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书 D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施 E.规定了反洗钱调查的原则本题答案：13、问答题为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？本题答案：14、单项选择题对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款本题答案：15、问答题金融
5、机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资行为包括哪些？本题答案：16、问答题客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？本题答案：17、问答题根据公务员法的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？本题答案：18、问答题反洗钱内控制度的核心内容是什么？本题答案：19、单项选择题下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（ lB.调查组组长C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人D.省级以上人民银行负责人本题答案：23、问答题人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给
6、哪些机构？本题答案：24、判断题人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。本题答案：25、问答题反洗钱法对洗钱活动的举报有何规定？本题答案：26、问答题通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120
7、万美元资金过程中的最好后一步。简述在本案中我们应吸取的教训本题答案：27、填空题银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（ ）位置。本题答案：28、判断题广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。本题答案：29、单项选择题如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ ）A、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行本题答案：30、单项选择题金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（ ）A.绝对独立性B.相对独立性C.依附性D.纯技术性本题答案：31、判断题客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措
8、施。本题答案：32、多项选择题反洗钱调查通知书加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（ ）A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部本题答案：33、判断题金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。本题答案：34、多项选择题在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件
9、或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（ ）A.人民币5万元B.人民币2万元C.人民币1万元D.外币等值1000美元E.外币等值1万美元本题答案：35、单项选择题下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（ ）A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型本题答案：36、单项选择题下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（ ）A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长本题答案：37、判断题现场检查结束后
10、，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。本题答案：38、判断题调查审批是反洗钱调查的非必经程序。本题答案：39、多项选择题可疑交易报告制度是指具有以下（ ）特征的交易。A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易本题答案：40、多项选择题营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（ ）A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你客户的单据D、了解你的客户家庭本题答案：41、填
11、空题信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（ ）或影印件。本题答案：42、问答题写作题：阅读材料并按要求写作文。苏霍姆林斯基说：一个好l本题答案：43、判断题信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的报告主体。本题答案：44、多项选择题下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（ ）A.通常构成行政机构的一部分B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下C
12、.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里D.在金融机构和执法部门之间起到缓冲器作用E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎本题答案：45、问答题反洗钱法中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？本题答案：46、问答题什么是金融机构？本题答案：47、单项选择题中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ）A反洗钱立法B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能D负责反洗钱的资金监控本题答案：48、单项选择题自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，属于金
13、融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元B、20万元；50万元C、100万元；50万元D、50万元；10万元本题答案：49、多项选择题广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（ ）A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作 B.在资格平等的前提下与国内机构的合作 l本题答案：52、问答题谁负责全国的反洗钱监督管理工作？本题答案：53、问答题为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？本题答案：54、多项选择题下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（ ）A.埃格蒙特集团（EgmontG
14、roup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流本题答案：55、问答题个人存款账户实名制规定中规定哪些身份证件为实名证件？本题答案：56、单项选择题中国人
15、民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5本题答案：57、问答题反洗钱法对打击恐怖融资活动是如何规定的？本题答案：58、问答题反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？本题答案：59、问答题实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？本题答案：60、多项选择题反洗钱调查的被调查机构包括（ ）A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司 E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构本题答案：61、问答题金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？本题答案：62、判断题我国于
16、2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。本题答案：63、问答题反洗钱法第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？本题答案：64、多项选择题下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（ ）A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律 B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的反洗钱条例 C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则 D.1986年毒品贩运犯罪法、1988年刑法、1989年预防恐怖主义法令和1990年刑法属于由英国议会制定的单行法律 E.2002年犯罪收益法、2000年反恐法、2001年反恐法属于由英国议会制定的单行法律本题答案：65、问答题反洗钱调查与
17、刑事侦查有什么本质区别？本题答案：66、填空题代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（ ）的有效身份证件或者身份证明文件。本题答案：67、多项选择题反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（ ）A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施 B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍 C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断 D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见 E.人民银行调查人员以及金融机构的工
18、作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况本题答案：68、多项选择题根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（ ）A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实本题答案：69、问答题客户身份识别禁止性规定指的是什么？本题答案：70、判断题中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。本题答案：71、问答题简述金融诈骗罪种类。本题答案：72、多项选择题反洗钱
19、监管的协调合作包括（ ）A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制本题答案：73、问答题反洗钱行政主管部门检查的客体是？本题答案：74、问答题金融机构违反金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？本题答案：75、问答题与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？本题答案：76、填空题检查组应指定检查组组长和（ ）。
20、本题答案：77、多项选择题金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（ ）A.合作机构的人员直接登录数据库检索 B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告 C.专业人员互派 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.与国内机构合作本题答案：78、问答题某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据反洗钱法有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？本题答案：79、判断题现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。本题答案：80、问答题对注册验资的临时存款账户如何进行管理？本
21、题答案：81、问答题跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？本题答案：82、判断题反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。本题答案：83、单项选择题关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（ ）A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼本题答案：84、问答题什么情况下，可
22、以申请开立个人银行结算账户？本题答案：85、判断题科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。本题答案：86、判断题所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。本题答案：87、问答题请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？本题答案：88、多项选择题洗钱的主要方式包括（ ）A、利用金融机构B、投资办产业C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等本题答案：89
23、、问答题按照反洗钱法的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？本题答案：90、多项选择题反洗钱保密内容包括（ ）A、客户身份资料和交易信息B、反洗钱非现场监管信息C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料本题答案：91、判断题调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。本题答案：92、问答题反洗钱工作机制指的是什么？本题答案：93、填空题同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（ ）交易报告。本题答案：94、问答题欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？本题答案：95
24、、多项选择题反洗钱宣传活动应以（ ）为重点A、对外宣传B、对内宣传C、对内培训D、对外培训本题答案：96、问答题金融机构反洗钱规定要求金融机构应当履行的义务有哪些？本题答案：97、判断题公安机关、人民检察院和人民法院依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。本题答案：98、判断题刑法对洗钱犯罪的规定只有第191条。本题答案：99、问答题非正规汇款体系的存在有哪些原因？本题答案：100、问答题可疑交易活动的来源包括哪些？本题答案：101、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料
25、和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。本题答案：102、问答题洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？本题答案：103、问答题客户身份识别制度中的受益人指的是什么？本题答案：104、问答题反洗钱法对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？本题答案：105、多项选择题根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（ ）A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证本题答案：106、填空题半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（ ）、（ ）等局
26、部治疗措施。本题答案：107、多项选择题金融情报机构的核心功能包括（ ）A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D.培训报告机构人员E.对报告机构进行合规监管本题答案：108、填空题广泛的（ ）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。本题答案：109、单项选择题在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（ ）A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案本题答案：110、单项选择题反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（ ）A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）B.人民银行省一级分支
27、行反洗钱处的处长或主管副处长C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长本题答案：111、单项选择题短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（ ）个营业日内。A、5B、10C、15D、20本题答案：112、单项选择题下列调查措施中，具有财产保全性质的是（ ）A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结本题答案：113、多项选择题中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（ ）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结本题答案：114、问答题人民币银行结算账户管理办法规定
28、哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？本题答案：115、判断题反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。本题答案：116、问答题客户交易记录包括哪些内容？本题答案：117、问答题中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？本题答案：118、判断题中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。本题答案：119、单项选择题以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（ ）A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或
29、者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的本题答案：120、问答题反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？本题答案：121、单项选择题对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（ ）A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款本题答案：122、多项选择题与客户的业务关系存续期间发生以下（ ）情况需要重新识别客户身份。A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情
