1、登记过户系统及销售系统理财产品业务参数维护管理办法共享优质文档材料，仅供学习参考登记过户系统及销售系统理财产品业务参数维护管理办法第一章总则第一条为规范总行资产管理部对银行理财登记过户系统、理财销售系统中理财产品参数维护的管理、明确各部门职责、防范业务操作风险、提高工作效率，特制定本管理办法。第二条本管理办法所称理财产品业务参数，是指在银行理财登记过户系统、理财销售系统的中使用的、需要资产管理部进行新增、修改、删除的产品参数，产品参数包括产品发行和产品后续调整等。第三条我行的理财产品由总行统一组织发行，各类参数表均由资产管理部系统管理处统一维护，各分支机构无权设置和修改产品参数。第二章总行各部
2、门职责第四条理财产品参数维护按照“集中管理、分工负责”的原则进行。根据部门职责分工，理财参数维护涉及总行资产管理部、零售业务部、公司业务部、资金部、电子银行部、运营管理部和信息科技部。第五条总行资产管理部作为理财业务系统参数维护部门，统一负责理财产品参数表的录入与维护，即根据产品销售部门提供的产品参数表（包括：阳光理财产品发行审批表、中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表、中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表、中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表（分行）、中国光大银行机构客户单笔提前终止理财产品审批表等详见附件）将相关内容通过银行理财登记过户系统、理财销售
3、系统进行理财产品参数维护；同时，总行资产管理部统一负责为新发产品分配唯一的理财产品代码。第六条总行理财产品销售部门（包括零售业务部、公司业务部、资金部、电子银行部，下同）负责本部门销售范围内的理财产品的参数表填写。销售部门根据理财产品实际情况填写各类参数表，如为新发产品应在提交发行参数表之前完成产品清算账户开立等准备工作。第七条运营管理部负责理财产品清算账户的开立。第八条总行信息科技部负责为参数维护工作提供相应的技术支持。第三章理财产品参数设置流程第九条理财产品发行参数设置流程1、总行理财产品销售部门根据业务需求编制理财产品参数表，并在产品发行前与资产管理部系统管理处沟通，系统管理处负责确认系
4、统参数设置的可行性。2、总行理财产品销售部门编制的理财产品参数表由发起部门处长审核后，加盖部门公章提交至资产管理部系统管理处。提交的具体内容包括：理财登记过户系统参数表原件、理财销售系统参数表原件、账户信息参数表复印件、产品审批单复印件。 3、理财产品参数表提交时间要求1)收益类产品（定义：以预期收益率方式发行的）参数表需在“销售日”前3个工作日（不包含“销售日”）提交至资产管理部系统管理处设置。2)净值类产品、货币类产品（定义：以产品净值方式发行的）参数表需在“销售日”前2个工作日（不包含“销售日”）提交至资产管理部系统管理处设置。4、资产管理部系统管理处后台参数录入人员根据理财产品参数表录
5、入参数，后台参数复核人员复核参数。5、资产管理部系统管理处后台参数复核人员将参数表原件归档保管。第十条理财产品后续参数调整与维护流程涉及理财产品后续参数调整与维护的业务主要包括：客户提前终止（对私、对公）、产品额度调整、产品收益率调整、产品开放日调整等。产品后续参数调整与维护流程如下：1、总行理财产品销售部门根据业务需求编制中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，并在产品后续参数调整与维护前与资产管理部系统管理处沟通，系统管理处负责确认系统参数设置的可行性。2、总行理财产品销售部门编制的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函由发起部门
6、处长审核后，由双方部门负责人签字批准。3、各业务种类具体时间要求如下：1)收益率活动促销类调整：需在收益率起息日前2个工作日提交完整签批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，提交至资产管理部系统管理处设置。2)日常收益率调整：需在收益率起息日前1个工作日提交完整签批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，提交至资产管理部系统管理处设置。3)核心投代客资产管理组合类产品收益率调整：需在投资当日上午11点前提供完整签批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，提交至资产管理部系统管理处设置。4)理
7、财产品额度调整：需避开系统批量时间（批量时间为工作日15点-17点），其他时间均可提交完整签批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函（初始产品审批额度内调整无需总经理签字），提交至资产管理部系统管理处设置。5)理财产品固定管理费率调整：需避开系统批量时间（批量时间为工作日15点-17点），其他时间均可提交完整签批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，提交至资产管理部系统管理处设置。6)净值类产品分红：需提前在设置参数前5个工作日进行沟通，分红方案生效前2个工作日提供产品分红方案与相关表单，提交至资产管理部系统管理处设置。7)
8、提前终止交易：a)普通类：每周周三集中处理，每周二上午11点前提交完整签批后的中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表及中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表（分行），提交至资产管理部系统管理处设置。b)私享财富类：到期日前1个工作日提交完整签批后的中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表及产品定制审批表，提交至资产管理部系统管理处设置。c)核心投代客资产管理组合类：到期日前1个工作日提交完整签批后的中国光大银行机构客户单笔提前终止理财产品审批表，提交至资产管理部系统管理处设置。d)净值类：在提供产品净值后的下一个工作日处理。8)资产管理部系统管理处后台参数复核人员将审批表
9、原件及工作联系函归档保管。4、经审批后的中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表或工作联系函，交资产管理部系统管理处后台参数录入、复核。第四章附则第十一条 本业务管理办法由资产管理部系统管理处制定、解释及修改，自颁布之日起执行。第十二条附件1：理财产品发行审批表附件2：光大银行基金/理财业务产品TA信息参数表(T计划子产品）附件3：资产池子产品收益率及交易限制附件4：光大银行基金/理财业务产品信息参数表附件5：光大银行基金/理财业务产品代销参数表(扩展信息设置）附件6：光大银行基金/理财业务产品TA信息参数表(货币类）附件7：货币类产品收益率及交易限制附件8：光大银行基金/理财
10、业务产品信息参数表（货币类）附件9：光大银行基金/理财业务产品代销参数表(扩展信息设置）（货币类）附件10：光大银行基金/理财业务产品TA信息参数表(净值类）附件11：净值类产品收益率及交易限制附件12：中国光大银行BTA系统、理财销售系统参数设置/修改审批表附件13：中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表附件14：中国光大银行个人客户单笔提前终止理财产品审批表（分行）附件15：中国光大银行机构客户单笔提前终止理财产品审批表附件1：阳光理财产品发行审批表日期：年 月 日 编号：20XX版产品名称发售条线发行手续费产品名称产品代码理财期限产品预约期产品开放日收益起始日到期日分段年化收益率
11、递增金额初始额度可增加额度额度管理风险评级销售渠道发起部门意见经办人： 处长：日期： 日期：发起部门负责人审批意见：资产管理部综合处意见经办人： 处长：日期： 日期：产品/项目经理（说明书角签）日期：资产管理部风险处意见经办人： 处长：日期： 日期：资产管理部审批意见日期：附件2： 光大银行基金/理财业务产品TA信息参数表(T计划子产品）基本信息：理财产品代码：EBXXXX理财产品名称：XXXXXXXXT计划子产品全称：XXXXXXXX产品类型：2-一般收益类清算方式：0-逐日清算交易方式：开放式 半封闭式 封闭式 清算天数：0天收费标志：0-不收费收费类别：前收费 后收费产品托管人代码：01
12、2产品等级：保守型产品 稳健型产品 平衡型产品 增长型产品 进取型产品 激进型产品币种信息：产品币种：人民币产品币种钞汇标志：钞 汇产品时间信息：认购起日：2012-9-12认购止日：2012-9-12成立日期：2012-9-13停止滚动日：2099-6-1产品清盘日：2099-12-31产品规模限制：最低募集金额(万元)：0.00 最高募集金额(万元)：0超额申购比例：0%巨额赎回比例(%)：30%交易控制：销售对象：个人 机构 自动处理标志成立 分红 到期认购扣款方式：0-扣款发行方式：3-全额超限认购处理方式：0-超额按失败处理零认购是否成立：1-零认购可成立本金是否滚动：本金滚动 本金
13、不滚动申购超额处理方式：人工比例设置 申购先到先得首次投资归属组：无归属组 资产配置组1 资产配置组2 资产配置组3 组1 组2 组3 组4 组5首次投资判断标准：有份额算追加 有交易记录算算追加转换是否控制首次：不控制 控制定投是否控制首次：不控制 控制周期及收益设置 ：产品分类：8-T计划周期子产品认购计息属性：1-不计息周期间隔：40天周期类型：日 月收益率基数：360-按1年360计算 365-按1年365计算默认分红方式：1-现金红利浮动管理费提取方式 按占比分成 按最高上限非滚动产品到期是否支付管理费 0-不支付 1-支付托管费率 0%本金申购账户 本金赎回账户投资范围到账天数：申
14、购到账天数(天)：0赎回到账天数(天)：0理财产品销售限制：限制销售的机构：无工作日及状态预设置说明：产品预约期为：xxxxxxx，开放日：xxxxx，收益起始日：xxxxx。到期日：xxxxxx折扣限制设置：认购、申购、赎回、转换交易销售商最大折扣为1，BTA最大折扣为0附件3： 资产池子产品收益率及交易限制产品年化收益率：XXXXXXXX启用日期金额区间下限（含）金额区间上限（不含）年化收益率（最多保留小数点后6位）固定收益率2012-9-210 500,000.00 4.50%2012-9-21 500,000.00 1,000,000.00 4.60%2012-9-21 1,000,0
15、00.00 9,999,999,999.00 4.70%固定管理费审核：注意：如果收益率发生变化，请重新提交产品交易限制：XXXXXXXX机构客户首次投资最低金额(元)： 50,000.00 最少追加金额(元)： 10,000.00 最低账面份额(份)： 50,000.00 最低赎回份额(份)： 10,000.00 最高认购限额(份)：0 最低转换份额(份)：0 定期定额最低金额(元)： 10,000.00 定赎回最低份额(份)：0 最小购买单位(元)： 10,000.00 注意：最少追加金额需要和最小购买单位一致个人客户首次投资最低金额(元)： 50,000.00 最少追加金额(元)： 10
16、,000.00 最低账面份额(份)： 50,000.00 最低赎回份额(份)： 10,000.00 最高认购限额(份)：0 最低转换份额(份)：0 定期定额最低金额(元)： 10,000.00 定赎回最低份额(份)：0 最小购买单位(元)： 10,000.00 注意：最少追加金额需要和最小购买单位一致产品投资比例设置：XXXXXXXX子产品代码子产品名称总产品代码总产品名称EBXXXXXXXXXXXXEB7001短期资产池经办： 审核：资产管理部参数设置： 附件4：光大银行基金/理财业务产品信息参数表基金/理财产品信息设置*产品代码：EBXXXX产品简称：XXXXXXXX*TA代码：EB产品类
17、别：理财币种：人民币产品面值：1募集开始日期：2012-9-12募集结束日期：2012-9-12产品成立日期：2012-9-13管理人编号&名称：光大银行托管银行编号&名称：光大银行产品发起人编号&名称：光大银行产品状态：（单选）停止交易产品属性：货币型交易规则最小购买单位： 10,000.00 个人单笔最小赎回份额： 10,000.00 机构单笔最小赎回份额： 10,000.00 个人单笔最大赎回份额：0机构单笔最大赎回份额：0个人首次最低投资金额： 50,000.00 机构首次最低投资金额： 50,000.00 个人追加最低投资金额： 10,000.00 机构追加最低投资金额： 10,00
18、0.00 最低基金定投金额： 50,000.00 最低基金转换份额：0允许的分红方式：再投资现金分红默认分红方式：现金分红暂停申购时是否允许定投允许 不允许以公告为准开市时间：9:30闭市时间：15:00确认清算规则（交易申请日为T日）注：请贵司填写如下资料是为明确基金确认清算规则，即我行在提交贵司申请后，贵司何时返回我行确认数据。）日常确认规则：(申购、赎回、转换等与净值相关的业务)T+0其他业务确认规则：（认购第一次确认、转托管等与净值无关的业务）T+0资金清算日期（收到确认数据日为F日）注：请贵司填写如下资料是为明确基金款项划付我行时间，即以确认数据给我行时间为F日，请贵司填写F+几日后
19、如下资金可入我行账户。我行将在贵司给我行资金的当天晚上将款项划入客户账内。分红资金到账日期：F+0赎回资金到账日期：F+0发行失败资金到账日期:F+0比例配售资金到账日期：F+0资金划账天数:F+0资金划付方式：全额划款净额划款额度控制控制申购额度组额度代码购买资格是否限制否渠道累计额度控制是是否是电子合同签约否产品风险等级中低风险允许开通的交易渠道：柜台 网上银行 手机银行 电话银行 金融开放平台允许光大银行开通的交易类业务：业务名称是否开通认购是 否预约认购是 否预约申购是 否预约赎回是 否本金滚动产品请选择“是”指定赎回是 否本金滚动产品请选择“是”申购是 否赎回是 否本金滚动产品请选择
20、“是”预赎回是 否本金滚动产品请选择“是”基金定投是 否基金转换是 否变更分红方式是 否转托管是 否产品预约期为：xxxxxxxx，开放日：xxxxx，收益起始日：xxxx。到期日：xxxxx附件5： 光大银行基金/理财业务产品代销参数表(扩展信息设置）扩展信息：产品代码：EBXXXX产品名称：XXXXXXXX基金产品代码：EBXXXX基金产品名称：XXXXXXXX手续交付方式：全额结算 净额结算净值天数： 0 天净值日期：收益比例：0是否周期性产品：是 否周期类型：按客户购买产品周期值：40天产品周期单位：日 月周期赎回方式：每个周期第一天份额明细标志：不记录 记录赎回标志：不限制 只允许普
21、通赎回 只允许指定赎回定期赎回最大份额：0预约购买预约期限：30预约赎回预约期限：30转换是否控制申购额度：是 否申购额度每日清零：不清零 清零产品终止日：2099-12-31预约赎回是否允许预约非工作日：不允许 允许销售起始日 2012-9-14销售终止日 2012-9-21产品收益起始日 2012-9-21产品到期日 2012-10-31能否开立理财产品持有证明可开立允许购买客户类型：不限制制 只允许个人 只允许机构产品代码产品名称最低每日保有量最高每日保有量EBXXXXXXXXXXXX0.00999,999,999,999.99客户维护费费率()客户维护费归分支行比例(%)销售服务费费率
22、()销售服务费归分支行比例(%)理财产品额度信息：产品代码：EBXXXX产品业务模式：机构编号：机构额度：0 个人额度：20亿公共额度：0个人累计购买上限：0机构累计购买上限：0T计划产品组合额度信息：组额度代码：组额度名称：机构编号：机构额度：个人额度：公共额度：工作日和产品状态预设置：产品预约期为：xxxxxxxx，开放日：xxxxx，收益起始日：xxxx。到期日：xxxxx经办： 审核：资产管理部参数设置：附件6： 光大银行基金/理财业务产品TA信息参数表(货币类）基本信息：理财产品代码：EB1017理财产品名称：颐享阳光A理财产品全称：颐享阳光A产品类型：1-货币式收益类 清算方式：0
23、-逐日清算交易方式：开放式 半封闭式 封闭式 半开放式清算天数：2天发行价格：1收费标志：收费 不收费收费类别：前收费 后收费产品等级：保守型产品 稳健型产品 平衡型产品 增长型产品 进取型产品 激进型产品产品托管人代码：012币种信息：产品币种：156-人民币 产品币种钞汇标志：0-钞 产品时间信息：认购起日：认购止日：成立日期：产品清盘日：产品规模限制：最低募集金额： 0万元最高募集金额： 0万元超额申购比例： %巨额赎回比例：10%交易控制：销售对象：个人 机构自动处理标志成立 分红 到期认购扣款方式：0-扣款发行方式：末日比例配售 全程比例配售 赎回份额明细处理：0-先进先出先到先得
24、全额认购隔日撤单标志：0-不允许超限认购处理方式： 0-超额按失败处理首次投资判断标准：有份额算追加 有交易记录算追加申购超额处理方式：人工比例设置 申购先到先得首次投资归属组：无归属组 资产配置组1 资产配置组2 资产配置组3 组1 组2 组3 组4 组5转换是否控制首次：不控制 控制定投是否控制首次：不控制 控制利息及收益计算：认购计息属性:计息 不计息(选择计息方式，请填写以下内容)利息基础天数：360-按1年360计算 365-按1年365计算认购计息起始天数：须填写认购计息截止日：须填写销售商认购期对私协定年利率须填写认购利息处理方式：归理财产品资产 转份额 转现金分红收益率基数 3
25、60-按1年360计算 365-按1年365计算默认分红方式红利再投资 现金红利收益结转频率 按月收益兑付日期 产品为收费产品时请填写以下信息：费用计算参数：费率计算方式：费率按有效申请金额计算 费率按原申请金额计算费率合并方式：单笔计算 当天合并计算费用计算方式：0-不分段认购费用计算方式： 1-价外后收费用计算方式：按成本价 按现价 按最小值销售商到帐日设置：理财产品名称销售商认购到账天数申购到账天数颐享阳光A012-光大银行须填写须填写赎回到账天数分红到账天数认购到款方式销售服务费率须填写须填写1-每天T+N到0产品转换清算天数尾随佣金计算方式最小现金红利须填写0-按当前市值(包含再投资)0附件7： 货币类产品收益率及交易限制机构客户首次投资最低金额(元)： 100,000.00 最少追加金额(元)： 1,000.00 最低账面份额(份)： 10,000.00 最低赎回份额(份)： 1,000.00 最高认购限额(份)：0 最低转换份额(份)：0 定期定额最低金额(元)：0 定赎回最低份额(份)：0 最小购买单位(元)： 1,000.00 个人客户首次投资最低金额(元
