1、B证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。4.（2021年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）通常在特定区域从事商业银行业务依靠地域优势与当地经济发展水平各项业务均衡发展主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。C城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。5.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。上证综指上证380指数上证180指数上证150指数上证100指数是从上证380指数中选取营业收入
2、增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。6.政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（）。战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化、D政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：（1）战争；（2）政权更迭、领袖更替等政治事件；（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等；（4）国际社会政治、经济的变化；（5）发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而
3、又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。7.（2021年真题）根据我国证券交易所管理办法的规定，（）是证券交易所的最高权力机构会员大会理事会董事会总经理会员大会是证券交易所的最高权力机构。8.按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，从事证券法律业务的律师需要具备（）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务有在证券公司工作的经历最近三年从事过证券法律业务最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定， 鼓励具备下列条件之一，
4、并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务： （一） 最近3年从事过证券法律业务； （二） 最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务； （三） 最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。 律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得从事证券法律业务。9.（2021年真题）下列关于债券收益率的说法，正确的有（）。、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率、债券的到期收益率是债券的年利
5、息收入与买入债券的实际价格的比率、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益、在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率、债券的当期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，错误。持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率。故答案选B10.投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（）进行资产托管，由（）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。基金托管人 基金投资人基金
6、托管人 基金管理人基金管理人 基金投资人考查投资基金的概念。11.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）连续竞价集合竞价规定竞价次性竞价集合竞价的概念。12.（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券投资咨询期货投资咨询证券、期货投资证券、期货投资咨询证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。13.（2021年真题）远期交易与期货交易
7、的区别主要体现在（）。价格形成方式不同交易场所不同交易风险不同期限不同、远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：交易场所不同。合约的规范性不同。交易风险不同。保证金制度不同。履约责任不同。14.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）15个工作日 3个月20个工作日 4个月15个工作日 5个月20个工作日 6个月考查基金注册简易程序和普通程序注册审查时间的区别。15.失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。先行性指标同步性指标滞后性指标技术性指标考查滞后性指标。滞后性指标例如失业率、库存
8、量、银行未收回贷款规模等。16.下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。具有满足业务需要的技术系统申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。17.（2021年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其所持有的开放式基金份额的行为。基金托管人基金账管人基金代理基金管理人开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有
9、的开放式基金份额的行为。18.关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户封闭式基金的交易需收取印花税封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份.考查关于封闭式基金交易的问题。投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。19.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。流动性参与性风险性永久性股
10、票风险性的理解。20.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。提议召开临时会员大会执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作审定业务细则及其他制度性规定拟订证券交易所年度财务预算、决算方案证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。总经理行使下列职权： （1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作； （2）主持证券交易所的日常工作； （3）拟订并组织实施证券交易所工作计划； （4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案； （5）审定业务细则及其他制度性规定； （6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分； （7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理
11、事项； （8）理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。21.（2021年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（）基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。在基金运作
12、中，基金管理人居主导与核心位置。从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值。22.基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（）。基金管理人基金托管人召集基金份额持有人大会的基金份额持有人基金投资人考查基金信息披露义务人。23.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（）元。0.16145考查市销率倍数估值的计算。每
13、股价值=每股销售收人x市销率倍数。24.下列关于理事会理事长的描述错误的是（）。召集和主持理事会会议主持会员大会是证券交易所的法定代表人兼任证券交易所的总经理考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。25.互换的主要类型有（）。利率互换货币互换信用违约互换股权互换互换可以分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。26.股票未来收益的当前价值被称为股票的（）。现值未来价值清算价值实际价值考查股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。27.以下不符合公正原则要求的是（）。证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策对证券违
14、法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇C选项是公平原则的要求。根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。28.（2021年真题）基金托管费通常按（）的一定比例提取。基金总收益基金资产市值基金资产总值基金资产净值我国的
15、基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。29.下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。交易量逐年增大仍未超过交易所市场的交易额市场流动性得到增强发展出专业化的交易商考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。30.如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（）目标得到了实现。稳定性有效性效益性对证券交易机制目标内涵的理解。流动性。证券的流动性是证券市场生存的条件。如果证券市场缺乏流动性，或者说不能提供充分的流动性，证券市场的功能就要受到影响。从积极的意义上看
16、，证券市场流动性为证券市场有效配置资源奠定了基础。证券市场流动性包含两方面的要求，即成交速度和成交价格。如果投资者能以合理的价格迅速成交，则市场流动性好；反过来，单纯是成交速度快，并不能完全表示流动性好。31.（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。监管透明原则公开原则信息披露原则自我管理原则公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。32.（2021年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。金融期权金融远期合约金融期货金融互换金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（被称为远期价格
17、）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。33.结算所实行的结算制度被称为（）。逐月盯市制度逐日盯市制度逐时盯市制度含负债的每日结算制度结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘的规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。34.企业债券的发行主体可以是（）。上市公司股份有限公司有限责任公司尚未改制为现代公司制度的企业法人考查企业债券的发行主体。企业债券的发行主体可以是股份有限公司，可以是有限责任公司，也可以是尚未改制为现代公司制度的企业法人，但不包
18、括上市公司。35.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。3注意：本题内容为最新修订证券法内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月。36.（2021年真题）对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。征收暂不征收减免第一年免征对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的
19、差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。37.金融衍生工具的基础变量包括（）。价格指数资产价格气温选举考查金融衍生工具相关概念。作为金融衍生工具的基础变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等。近些年来，某些自然现象（如气温、降雪量、霜冻、飓风）甚至人类行为（如选举、温室气体排放）也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。38.首次公开发行股票的简称为（）。PPPOTPIPOCIO首次公开发行的简称写法。首次公开发行股票，简称IPO，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。39.2021年4月28日，中国
20、证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。关于加强外商投资金融机构监管的指导意见外商投资证券公司融资融券业务管理办法关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见外商投资证券公司管理办法中国证监会于2021年4月28日发布了外商投资证券公司管理办法，明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。40.（2021年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。机构间私募产品报价与服务系统机构间公募产品报价与服务系统全国中小企业股份转让系统区域间股权交易市场机构间市场又被称为机构间私募产品报
21、价与服务系统，是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。41.关于股权类期货，下列说法中正确的有（）。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割所有上市交易的股票均有期货交易股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应
22、的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。42.美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。信用分数较好的个人信用分数较差的个人信用分数较好的机构信用分数较差的机构美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或信用记录欠佳，首付低于20%。43.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入证券公司可以充当权利义务主体真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现证券市场融资是一种间接融资考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务
23、关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。44.（2021年真题）下列属于声誉风险管理方法的是（）。业务持续计划事前识别和评估日间流动性管理融资策略管理声誉风险管理方法：1事前识别与评估2应急机制3媒体沟通和信息披露4舆情监测分析。45.按照权证的内在价值不同，可将权证分为（）。股权类权证、债权类权证以及其他权证认股权证和备兑权证认购权证和认沽权证平价权证、价内权证和价外权证考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按
