1、中央电大金融学第十四章自测题答案在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。选择一项：A.分权型多头监管B.牵头监管C.高度集中的单一监管D.双峰式监管反馈知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：分权型多头监管题目 2未回答满分 6.00未标记标记题目题干防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。选择一项：A.证券业B.租赁、信托业C.银行夜D.保险业反馈知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。正确答案是：证券业题目 3未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管中的依法监管原则是指（ ）。选择一项：A.严格执法不干涉内部管理B.金融运行
2、必须依法管理C.金融调控必须依法操作D.金融机构必须依法经营反馈知识点提示：金融监管的目标与原则。参见教材本章第一节。正确答案是：严格执法不干涉内部管理题目 4未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。选择一项：A.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管D.建立了更多的金融监管机构协同监管反馈知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管 题目 5未回答满分
3、 6.00未标记标记题目题干对证券市场监管的基本原则是（ ）。选择一项：A.坚持公开、公平、公正的“三公”原则B.严格执法原则C.保护投资者合法权益原则D.依法监管原则反馈 知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则未标记标记题目 信息文本多选题（每题 8 分，共 5道）题目 6未回答满分 8.00未标记标记题目题干金融监管的一般目标是（ ）。选择一项或多项：A.确保金融稳定安全，防范金融风险B.保护金融消费者权益C.提高金融体系效率D.规范金融机构行为，促进公平竞争E.提高各类金融机构的盈利水平反馈知识点提示：金融监管的目标。参见教材本章
4、第一节。The correct answers are: 确保金融稳定安全， 防范金融风险 , 保护金融消费者权益 , 提高金融 体系效率 , 规范金融机构行为，促进公平竞争题目 7未回答 满分 8.00未标记标记题目题干金融监管的原则主要是（ ）。选择一项或多项：A.不干涉金融机构内部管理原则B.依法监管与严格执法原则C.综合性与系统性监督原则D.“内控”与“外控”相结合的原则E.公平、公正、公开原则反馈知识点提示：金融监管的原则。参见教材本章第一节。The correct answers are: 不干涉金融机构内部管理原则 , 依法监管与严格执法原则 , 综合性 与系统性监督原则 , “
5、内控”与“外控”相结合的原则 , 公平、公正、公开原则题目 8未回答满分 8.00未标记标记题目题干实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。选择一项或多项：A.英国B.美国C.德国D.加拿大E.巴西反馈知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。The correct answers are: 美国 , 加拿大题目 9未回答满分 8.00未标记标记题目题干宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别， 但有的监管工具相同。 这些相同的监管工具是 （ ）。选择一项或多项：A.资本监管B.审慎信贷标准C.流动性风险指标D.贷款损失监管E.其他风险管理要求反馈知识点提示：金融监管的宏观审慎
6、与微观审慎。参见教材本章第一节。The correct answers are: 资本监管 , 审慎信贷标准 , 流动性风险指标 , 贷款损失监管 , 其他风 险管理要求题目 10未回答满分 8.00未标记标记题目题干金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。选择一项或多项：A.被监管者的道德风险B.妨碍金融创新，导致动态低效率C.削弱竞争，导致静态低效率D.监管过度，导致金融服务效率降低E.依法关闭金融机构反馈知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。The correct answers are: 被监管者的道德风险 , 妨碍金融创新，导致动态低效率 , 削弱竞争， 导致静态低效率
7、, 监管过度，导致金融服务效率降低未标记标记题目信息文本判断题（每题 6 分，共 5道）题目 11未回答 满分 6.00未标记标记题目题干各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。选择一项：对错反馈知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。正确的答案是“错” 。题目 12未回答满分 6.00未标记标记题目题干资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。选择一项：对错反馈知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是日常经营监管的重要内容。正确的答案是“错” 。题目 13未回答满分 6.00未标记标记题目题干美国和英
8、国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。选择一项：对错反馈知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个 金融业监管的职责。正确的答案是“错” 。题目 14未回答满分 6.00未标记标记题目题干1994 年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交 给了证监会、保监会、银监会， 已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的 机构。选择一项：对错反馈知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。答案解析：中国人民银行仍然负
9、有综合监管职能。正确的答案是“错” 。题目 15未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。答案解析：金融监管不仅是对商业银行、 金融市场的监管， 也包括对非银行金融机构的监管， 如对保险业的监管。正确的答案是“错” 。单选题（每题 6分，共 5 道）题目 1未回答满分 6.00未标记标记题目题干对证券市场监管的主要任务是（ ）。选择一项：A.保护企业并购重组中的合法权益B.保护投保人的合法权益C.保护投资者的合法权益D.保护存款人的合法权益反馈知识点
10、提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。正确答案是：保护投资者的合法权益题目 2未回答满分 6.00未标记标记题目 题干 欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成， 在欧盟内部以欧央行为监管机构， 实行银行业的（ ）监管。选择一项：A.混业B.分业C.多头D.单一反馈知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。正确答案是：单一题目 3未回答满分 6.00未标记标记题目题干一国监管法律法规体系不包括（ ）。选择一项：A.行业性法律B.行业内法律C.专业性法规D.国际性法律 反馈知识点提示：监管法律法规体系。参见教材本章第一节。正确答案是：国际性法律题目 4未回答满分
11、 6.00未标记标记题目题干金融监管中由政府负担的成本是（ ）。选择一项：A.直接资源成本B.行政成本C.间接效率损失D.奉行成本反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。正确答案是：行政成本题目 5未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管理论体系中不包括（）。选择一项：A.自然理论B.相关理论C.应用理论D.基础理论反馈知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节。正确答案是：自然理论未标记标记题目信息文本多选题（每题 8 分，共 5道）题目 6未回答满分 8.00未标记标记题目题干按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。选择一项或多项：A.单一监管体制B.多元
12、监管体制C.集中监管体制D.分业监管体制E.混合监管体制反馈 知识点提示：金融监管体制的分类。参见教材本章第二节。The correct answers are: 集中监管体制 , 分业监管体制 题目 7未回答满分 8.00未标记标记题目题干 对证券也的监管主要包括（ ）。选择一项或多项：A.对证券发行的监管B.对证券机构的监管C.对证券市场的监管D.对上市公司的监管E.对证券流通的监管反馈知识点提示：对证券业的监管。参见教材本章第三节。, 对上市公司的监管The correct answers are: 对证券机构的监管 , 对证券市场的监管 题目 8未回答满分 8.00未标记标记题目题干各
13、国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。 选择一项或多项：A.国际业务监管B.市场准入监管C.日常经营监管D.市场退出监管E.注册资本监管反馈 知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。, 市场退出监管The correct answers are: 市场准入监管 , 日常经营监管 题目 9未回答满分 8.00未标记标记题目题干 金融监管的构成体系包括（ ）。选择一项或多项：A.金融监管的指标体系B.金融监管的理论体系C.金融监管的法律体系D.金融监管的组织体系E.金融监管的内容体系反馈知识点提示：金融监管的构成体系。参见教材本章第一节。, 金融监管的组织体系The correct an
14、swers are: 金融监管的理论体系 , 金融监管的法律体系 金融监管的内容体系题目 10未回答满分 8.00未标记标记题目题干我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。 选择一项或多项：A.金融资产管理公司B.中国人民银行C.银监会D.证监会E.保监会反馈知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。The correct answers are: 中国人民银行 , 银监会 , 证监会 , 保监会未标记标记题目 信息文本判断题（每题 6 分，共 5道）题目 11未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管不是单纯检查监督、 处罚或纯技术的调查、 评价， 而是监管当局在法定权
15、限下的具 体执法行为和管理行为。选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节。正确的答案是“对” 。题目 12未回答满分 6.00未标记标记题目题干抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。答案解析：称为重点监管。正确的答案是“错” 。题目 13未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。选择一项：对错反馈知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节。正确的答案是“对” 。未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管中由政府负担的成本是奉
16、行成本。选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。答案解析：政府负担的成本是行政成本。正确的答案是“错” 。题目 15未回答满分 6.00未标记标记题目题干内部知情人利用地位、 职务或业务等便利， 利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息 的行为，是典型的证券欺诈。选择一项：对错反馈知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是典型的内幕交易。正确的答案是“错” 。单选题（每题 6 分，共 5 道）题目 1不正确获得 6.00 分中的 0.00 分未标记标记题目题干由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。选择一项：A.行政成本B.奉行成
17、本 不正确C.间接效率损失D.直接资源损失反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。正确答案是：间接效率损失未回答满分 6.00未标记标记题目题干（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。选择一项：A.现代化金融监管架构蓝图B.金融服务现代化法C.格拉斯 -斯蒂格尔法案D.金融监管改革新基础：重建金融监管反馈知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：格拉斯 -斯蒂格尔法案题目 3未回答满分 6.00未标记标记题目题干我国目前实行的金融监管体制是（ ）。选择一项：A.交叉监管B.集中监管C.分业监管D.混合监管反馈知识点提示：我国金融监管体制的
18、发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：混合监管题目 4未回答满分 6.00未标记标记题目题干根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。选择一项：A.保监会B.证监会C.中国人民银行D.银监会反馈知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：中国人民银行题目 5未回答未标记标记题目题干下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。选择一项：A.全面监管与重点监管B.国际监管与国内督查C.定期检查与随机抽查D.外部监管与内部自律反馈知识点提示：“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。正确答案是：国际监管与国内督查未标记标记题目信息文本多选题（每题 8 分，共 5 道
19、）题目 6未回答满分 8.00未标记标记题目题干）。实行双层多头金融监管体制的国家是（选择一项或多项：A.英国B.美国C.德国D.加拿大E.巴西反馈知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。The correct answers are: 美国 , 加拿大题目 7未回答满分 8.00未标记标记题目题干宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是 ）。选择一项或多项：A.资本监管B.审慎信贷标准C.流动性风险指标D.贷款损失监管E.其他风险管理要求反馈知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。The correct ans
20、wers are: 资本监管 , 审慎信贷标准 , 流动性风险指标 , 贷款损失监管 , 其 他风险管理要求题目 8未回答满分 8.00未标记标记题目题干各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。选择一项或多项：A.国际业务监管B.市场准入监管C.日常经营监管D.市场退出监管E.注册资本监管反馈知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。The correct answers are: 市场准入监管 , 日常经营监管 , 市场退出监管题目 9未回答满分 8.00未标记标记题目题干选择一项或多项：A.金融监管的指标体系B.金融监管的理论体系C.金融监管的法律体系D.金融监管的组织体系E.金融
21、监管的内容体系反馈知识点提示：金融监管的构成体系。参见教材本章第一节。The correct answers are: 金融监管的理论体系 , 金融监管的法律体系 , 金融监管的组织体 系 , 金融监管的内容体系题目 10未回答满分 8.00未标记标记题目题干金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。选择一项或多项：A.被监管者的道德风险B.妨碍金融创新，导致动态低效率C.削弱竞争，导致静态低效率D.监管过度，导致金融服务效率降低E.依法关闭金融机构反馈知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。The correct answers are: 被监管者的道德风险 , 妨碍金融创新，导致动
22、态低效率 , 削弱竞 争，导致静态低效率 , 监管过度，导致金融服务效率降低未标记标记题目信息文本判断题（每题 6 分，共 5 道）题目 11未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。选择一项：对错反馈知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。答案解析：政府负担的成本是行政成本。正确的答案是“错” 。题目 12未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。选择一项：对错反馈知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节。正确的答案是“对” 。题目 13未回答满分 6.00未标记标记题目题干金融监管
23、从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其 列。选择一项：对反馈知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的 监管，如对保险业的监管。正确的答案是“错” 。题目 14未回答满分 6.00未标记标记题目题干各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。选择一项：对错反馈知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。正确的答案是“错” 。题目 15未回答满分 6.00未标记标记题目题干资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。选择一项：对错反馈知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是日常经营监管的重要内容。正确的答案是“错” 。此文档可自行编辑修改，如有侵权请告知删除，感谢您的支持，我们会努力把内容做得更 好
