1、创业商业计划书商业计划书创业创业商业计划书 （商业计划书 , 创业）创业/ 商业计划书 院校班级：指导老师： 【主联系人】 【职务】 【电话号码】 【传真号码】 【电子邮件】 【地址】 【邮政编码】 年月日 目录第 1 章 执行总结 1.1项目简介 1.2公司概况 第2 章 项目介绍2.1创业背景 2.2技术描述 2.3前景分析 第 3 章 市场分析 3.1市场概述 3.2市场需求程度调查 .3.3目标市场分析及定位3.4竞争力分析 3.4.1swot 分析 第 4 章 总体进度安排与发展策略 4.1项目总体安排 .4.2营销策略 4.3盈利模式 第5 章 创业团队 5.1创业团队 5.2创业
2、发起人 5.3公司主营业务 .5.4组织机构及职能第6 章 风险应对 6.1风险分析 第 7 章 愿景规划 7.1未来定位 7.2发展规划 第 1 章 执行总结1.1项目简介1.2公司概况（1）公司名称：（2）预计注册资本：（3）公司性质：（4）技术创新：（5）公司特色：第 2 章 项目介绍2.1创业背景2.2技术描述2.3前景分析第 3 章 市场分析3.1市场概述3.2市场需求程度调查3.3目标市场分析及定位3.4竞争力分析3.4.1swot 分析3.4.2第 4 章 总体进度安排与发展策略4.1项目总体安排4.2营销策略4.3盈利模式第5 章 创业团队5.1创业团队5.2创业发起人5.3公
3、司主营业务5.4组织机构及职能第6 章 风险应对6.1风险分析第7 章 远景规划7.1未来定位7.2发展规划 因为完整版计划书容量太 大，无法上传至网页，请大家到 * 师范学院网路存储中下载，请登录栏输入用 户名mskcl;密码mskcl即可进入下载。商业计划书的作用*做为企业的行动规划 写商业计划书的过程可以帮助企业家理清思路，发现许多原来没有考虑到的问 题，对于创业者来讲，预先准备好地图或找到向导，创业的旅程将会安全顺利得多。 虽然创业的实际执行情况一般都会与当初的计划有很大的出入，但是有一个深思熟 虑的企划方案和目标将大大增加创业成功的机率。*用来吸引投资者，帮助投资机构更好地了解企业
4、据统计，只有百分之五的商业计划书能够真正吸引创业投资公司的注意力，更 少的商业计划书最终导致融资成功。一份精心准备的商业计划书不但可以使你的企 业在在众多融资申请中脱颖而出，而且可以令你在向投资商讲述你们的项目时显得 更自信和更有条理。试着自己尝试 商业计划书最好企业家自己来写，由专业人士审阅。商业计划书是创业人表达 能力和企业思路清晰度的体现，亲自撰写商业计划书可以帮助企业家理清思路，把 创业的激情熔入计划书中，使计划书读起来更有感染力。*找一份商业计划书作参考 单纯地看两本关于怎样写商业计划书的指南并没有多大帮助，比较有效的方法 是找来一份行业和商业模式相近的商业计划书作为参考（当然，必须
5、是写得好的）， 然后按照题纲来写。用商业计划书写作软件或者填空式的模板来写则是下下策了， 这样会使你的商业计划书缺乏感染力，而且毫无个性。*与融资顾问合作 如果企业家确实在写作上有困难，你可以请融资顾问帮忙，但你必须与融资顾 问紧密合作，因为外人不可能对你的想法和产品技术有深刻的了解。不管是你自己 写还是请别人来写，商业计划书初稿出来以后最好请有经验的人审阅一遍。*针对不同的目标读者 对于天使投资人来说，可能一份几页纸的项目简介或执行摘要就够了，但如果 创业者想吸引投资公司的资金，一份精心准备的商业计划书是必需的。对于不需要 融资或只是准备吸引天使投资人的创业者来说，并没有必要花很多时间写详细
6、的商 业计划书，但是起草一份简单的商业计划执行摘要是有百利而无一害的。也许你需要准备两份商业计划书有时创业企业家需要准备两份不同的商业计划书，一份用于内部工作指导，作 为创业者自我规划的创业蓝图；另一份用于向投资商演示，供投资商评估企业用。 内部用的计划书可以估计乐观一些，包括计划实施的细节，目的是给内部员工一个 较高的而且具体的努力目标。对外用的商业计划书不用太详细，而且预测要保守一 些，这样才不至于令投资人失望。本章着重讲述如何撰写后一种。简单与详尽对商业计划书在创业投资过程中所起的作用人们有很多误解。有人认为酒好不 怕巷子深，一两页的项目介绍就足够了，认真准备商业计划书对于吸引投资完全没
7、 有必要。也有人认为商业计划书越详细越好，写出上百页的商业计划书来，里面充 满了鉴定报告、报章摘要和大量的分析图表。事实上创业投资家根本没有耐心读这 么长的计划书。从另一方面来讲，也很难找到一个创业企业，其发展完全是按原来 的商业计划书实施的。创业投资家们的经验也表明，商业计划书越长越详细，后来 失败的可能性越大。商业计划书的说明重点：存在市场机会想好了抓住机会的战略*有实施能力和条件*投资者将获得高额回报可能的难点财务预测 财务预测是根据企业的业务规划，参考本企业的历史财务报表和本行业的财务 比率，再考虑到各种合理假设，先计算出收入与成本费用预测，然后作出资本性支 出预算与流动资金需求预测，
8、最后作出资产负债表、损益表、和现金流量表的预测。做财务预测先要准备以下资料，历史资料年数越多越好：*历史资产负债表*历史损益表历史现金流量表营业收入预测*可参比的财务比率 对于初创企业，按季度的现金流预测和逐月的费用预算是做融资计划保证企业 能正常运转的必须工作。而投资商也一定会根据企业的“烧钱”速度( burnrate )了解企业的资金需求量。 财务预测需要说明收入确认的准则，特别是与境外投资者联系的时候，要注意 各国会计准则的不同，这也是为什么有经验的投资者更注重现金流量预测而不是损 益表预测的原因之一。七、创业者的自我推介 从投资商看到你的商业计划书到你的企业获得投资，一般需要一个月到一
9、年时 间，最常见的周期是三至六个月。融资谈判的准备工作做得越充分、越专业，投资 的进程就会越快。被召见？先别高兴得太早！ 如果创业投资公司打电话约见你，那是一件值得庆贺的事，但不要高兴得太早， 因为在五分之一到十分之一的能够吸引创业投资公司注意力、有见面资格的项目计 划中，最后能顺利获得投资的项目只占十分之一。面谈前的准备 如果投资商对你们的项目感兴趣，你就要为第一次正式的会面做好充分的准备。这就相当于准备公司股票公开上市前的招股路演，一定要对准备工作予以充分的重 视，见面时才有可能很好地推销你们的商业计划，打动投资人。*再次熟悉商业计划书 在与投资商接洽之前，再检查一遍准备好的商业计划书与项
10、目摘要，尽量做到 对你写的商业计划书了然于胸，必要时根据市场变化和业务进展对商业计划书作恰 当的补充。*准备电梯间演讲( elevatorpitch )准备一个 3060 秒钟的电梯间演讲，用最简洁的语言说明市场需求和你的解 决方案。*准备一个简短的幻灯演示( powerpointslides ) 一个精心准备的幻灯演示可以帮助你清晰描述口头语言难以表达的内容，引发 投资人的好奇心，加深投资人对你项目的印象。*别忘了带动团队的其他成员要保证主要的团队成员都充分了解商业计划的内容，并能有说服力地陈述其中 的思想。*了解你要会见的投资商与此同时，利用各种渠道了解你要会见的投资商，打个电话给与他们打
11、过交道 的人，或者到他们的网站看一看，查一查最近有关他们的新闻。重点了解投资公司 以前投资过的项目及其目前投资项目的组合；可能的话，要了解一下投资家的个人 情况。所谓知己知彼，百战百胜。惟有如此，才能掌握协商和讨价还价的筹码。第一次会面让哪些人参与第一次会面可能是在投资商的办公室，更大的可能是投资商到创业企业来实地 考察。*如果是到投资商的办公室见面，应该带上主管销售和主管技术的副总经理，必 要的话也要带上财务总监；*如果是投资商到企业参观，一般要有三个人参加与投资商会面，一人主讲( presenter )，一人辅助( backup )，一人负责内外联络安排( liaison )。*参加会面的
12、人不要太多，主讲人最好是公司总经理或者是负责市场开发的高层 管理人员。不要由技术人员来做演讲，因为他可能拘泥于技术细节；也不要找年纪 大的人讲，要不然会给人公司缺乏生气的感觉。怎样介绍你们的项目会谈的开始，一般由创业企业的主讲人员按照幻灯演示文件向投资者介绍项目 情况。演讲时需注意的问题 除了按照顺序讲解幻灯演示的七个部分外，还需要注意以下问题：* 千万别浪费很多时间向他们讲述诸如互联网的历史或无线通讯的大好形势之类 的背景常识。重点讲清楚机会的存在和你们把握机会的能力如果创业企业已经有了很好的业绩，或者已经与业内知名公司建立起了合作关 系，也应该让投资商知道。* 在讲到市场机会时，不要强调你
13、发现了某种需求，然后将满足这种需要，而是 预测到需要，并将创造市场。因为如果市场需求是显然可见并且非常重要，那么肯 定有人会比你反应还快。* 可能的话要准备一两个简短的实例，说明客户对你们的技术的需求和你们如何 成功解决客户的问题。* 虽然投资商都很重视投资回报和退出途径，但是这个问题由创业者来设计往往 显得很幼稚和不够专业，所以建议只在问到时才讲这个问题。演讲的技巧*演讲时要充满激情，有激情才会有感染力，有感染力才能给人以信心。*演讲时间控制在 20 分钟左右，再准备 20 分钟的时间回答投资商提出的问题。*在演讲和回答提问的过程中，不要过多地讲技术细节，要多谈市场前景。*演讲的开头一定要引
14、起投资者的兴趣，结尾一定要让人提起精神、建立起投资 信心。态度决定一切 股权投资是一种基于双方的长期战略合作，良好的关系是合作成功的关键。因 此，企业家在一开始与投资公司洽谈融资时就需要抱着诚实和乐于合作的态度。*亲自出面谈判谈判必须由创业企业家亲自出面，不要让部下代理，这样可以显示谈判的诚意， 也便于企业家用个人魅力感染投资人。谈判时（特别是早期谈判）最好不要带律师 参加，因为律师过分注重细节，提议往往缺乏建设性，很可能导致谈判停滞不前。*态度要友好有些人在谈判时采取“要干就干，不干拉倒”的态度，或者对谈判中的理性分 析显得很不耐烦，企图以强硬手法获得对自己有利的投资条件。这种态度很可能破
15、坏友好气氛，把投资商气走，使谈判破裂。事实上双方应该冷静地寻找对双方都有 利的解决方案，创造性地设计交易结构。*开诚布公地面对困难 双方必须开诚布公地讨论目前状况和面临的困难。创业企业家不但要令创业投 资公司对项目本身有信心，还要对创业企业的管理团队有信心。在初步接触阶段， 不要因为创业投资家对你的产品或市场利基了解不多就不谈创业企业将面临的问题。 要避免使风险公司感觉有些事实或问题被掩盖了起来。*懂得变通最有效的谈判方式是双方都能以理性的分析和开明的态度达成合理的而且对双 方有利的交易。不要在交易定价上过于执著，要在了解对方立场和对风险的考虑的 基础上，寻找替代方案和变通的交易结构。必要时需
16、要准备放弃部分业务，在经营 战略或人事安排上做出妥协。*自视不要太高很多融资企业在介绍企业发展计划时都盲目乐观地说他们的企业将在若干年之 后上市，到时企业身价百倍，投资公司将得到很高的回报，所以创业企业就值很多 钱。如果企业在融资时固执地持这种态度，是很难与投资公司谈拢的；特别是在资 本市场低迷的情况下，应该珍惜融资机会，尽快把企业做大，这样才能真正实现创 业者股份的价值。*达到双赢目的协议谈判是一个需要技巧的复杂过程。双方都应该以共同创造价值而不是分多 分少的态度进行协商。对于双方僵持不下的投资条件，应尽量寻找替代方案以消除 矛盾。协议中的权力、责任和利益分配方法等条款需要仔细斟酌构思，最终
17、目的是 要达到一个双赢的结果。因为往后的合作是长期性的，所以任何可能伤害对方感情 的谈判“技巧”都是不可取的。什么话不该说？对提问的不同答案，会有完全相反的效果。不该对风险资本家说的话包括“我们的项目预测是保守的”、“没有竞争”、 “下周我们将和某某公司签署一份协议”以及“竞争者的行动不够快”等。不幸的 是，风险资本家不止一次听到过这样的话。当投资商问及创业企业需要多少钱时。绝对不要说：“多有多做、少有少做”， 或者“多多益善”。应该说：“我们希望最少能有五百万的投资，如果能够获得一 千万的话，我们的产品研发进度将会更快，市场拓展力度将大大增强。”如果你还 不知道如何对自己的企业作价，可以说：
18、“我们以后再谈作价，现在先看这件事值 不值得做。”如果你对投资退出和资本运作并不熟悉，在回答退出途径时可以这样 回答：我们的工作重点是把企业做大做好，如果企业的利润和市场份额很高，不管 是被收购还是上市，投资退出的机会肯定会有。八、投资条款清单 什么是投资条款清单( termsheet )投资条款清单的英文全称是： termsheetofequityinvestment ，简称 termsheet 。投资条款清单就是投资公司与创业企业就未来的投资交易所达成的原 则性约定。投资条款清单中除约定投资者对被投资企业的估值和计划投资金额外， 还包括被投资企业应负的主要义务和投资者要求得到的主要权利，以
19、及投资交易达 成的前提条件等内容。投资者与被投资企业之间未来签订的正式投资协议( sharesubscriptionagreement )中将包含合同条款清单中的主要条款。投资条款清单的重要性 一般投资公司在递交条款清单之前已经与创业企业进行了一些磋商，对企业的 作价和投资方式有了基本的共识。条款清单的谈判是在这一基础上的细节谈判，创 业企业在签署了条款清单后，就意味着双方就投资合同的主要条款已经达成一致意 见。虽然这并不意味着双方最后一定能达成投资协议，但只有对条款清单中约定的 条件达成一致意向，投资交易才能继续执行并最终完成。目前也有很多国内的投资 公司不签署投资条款清单，直接开始尽职调查
20、和合同谈判。如果投资公司对尽职调查的结果满意，同时被投资企业自签署条款清单之日起 至投资交易正式执行的期间内未发生保证条款中规定的重大变化，投资公司才会与 创业企业签订正式的投资协议、投入资金。据统计，大约有 1/4 至 1/3 签了条款清 单的项目最后成功达成投资协议。理论上讲条款清单并没有法律约束力，但一般双方从信誉角度上考虑都要遵守 诺言。因此虽然正式签订的投资协议中将就这些条款清单做进一步的细化，但不要 指望有些条款可以在稍后的合同谈判中重新议定。投资条款清单的内容投资条款清单里最主要的三个方面的内容是：投资额、作价和投资工具；公司治理结构；清算和退出方法。 一份典型的投资条款清单的内
21、容包括：1.投资金额、（充分稀释后的）股份作价、股权形式；2.达到一定目标后（如 ipo ）投资公司的增持购股权；3.投资的前提条件；4.预计尽职调查和财务审计所需的时间；5.优先股的分红比例；6.要与业绩挂钩的奖励或惩罚条款；7.清算优先办法；8.优先股转换为普通股的办法和转换比率；9.反稀释条款和棘轮条款；10.优先认股、受让（或出让）权；11.回购保证及作价；12.被投资公司对投资公司的赔偿保证；13.董事会席位和投票权；14.保护性条款或一票否决权，范围包括：a.改变优先股的权益，b.优先股股数的增减，c.新一轮融资增发股票，d.公司回购普通股，e.公司章程修改，f.公司债务的增加，g
22、.分红计划，h.公司并购重组、出让控股权、和出售公司全部或大部分资产，i.董事会席位变化，j.增发普通股；15.期权计划；16.知情权，主要是经营报告和预算报告；17.公司股票上市后以上条款的适用性；18.律师和审计费用的分担办法；19.保密责任；20.适用法律。由于每个投资者的要求不同，每个被投资对象的具体情况不同，条款清单也会 千差万别。理解投资条款清单很多创业企业家都对理解投资公司发来的条款清单感到极为困惑，因为条款清 单充满了陌生的名词。尽管有些条款事实上是为了企业的正常发展，但看起来却像 是列强与满清政府签订的不平等条约，或是长工与老地主签订的卖身契。面对这些 成天在做投资交易的投资
23、商，寻求资金的企业往往处于一种不利的谈判位置，企业 家十分需要对投资条款作尽可能多的了解，而投资公司一般也会给融资企业几天的 时间认真考虑条款的内容及其潜在影响。为此，企业家在签署条款清单之前最好请融资顾问或律师先把条款清单看一遍， 不用迫于压力或为了表示合作态度而急急忙忙地签署条款清单。怎样对待投资条款清单 天使投资人和很多国内的投资公司(大多数的国有投资公司)的投资交易结构 会比较简单，投资工具一般也只是普通股，一般也没有太多的限制条款。他们往往 不签署投资条款清单，直接开始尽职调查和合同谈判。而海外的投资公司在开始做 尽职调查之前，他们可能会先提出一份报价书和详细的条款清单( lette
24、rofinterestor/andtermsheet )。通常条款清单对双方都是非约束性的，目的是先约定好投资条款，免得最后不 能达成一致意见大家浪费时间。但也有一些投资商先与融资企业签下条款清单，定 好企业作价，锁定企业不得与别的投资公司谈投资事宜，但最后投资到位时间一再 拖延，甚至不了了之，对于这种不道德的行为，企业家融资时须小心。如果你同时与一家以上的投资公司谈判投资条款，千万不要讲出另外一家投资 商的名字和他们开出的投资条件讲，要不然你得到的将不是两份互相竞争的条款清 单，而是一份联合投资的条款清单，投资商肯定会互相打电话联系的。当你想拿别 家投资公司的报价来压价时，当心他们会联合起来
25、跟你讲价。九、维护与投资公司的关系 投融资双方固有的矛盾 融资成功虽然能为创业企业今后的发展创造条件，但不要以为融资成功对创业 企业有百利而无一害，投资公司与被投资公司之间有其固有的矛盾( inherent conflicts between investorandinvestee )将会潜在地影响企业今后的发展：*创业投资公司套现获利的目的与企业的长期经营目标不一致，创业投资公司获 利期望与企业家的事业期望不一致。即使融资交易成功，双方的期望值还是有差距；创业企业觉得公司价值被低估，投资公司又觉得出价太高投资公司可能在企业的经营理念上与创业企业家不一致；管理上的实践有时很 难说谁的方法更好或
26、者谁对谁不对，但是有时很容易演化成意气之争。*企业的发起人和管理者对自己的发言权和管理权被投资公司摊薄不满意 , 而投 资公司又很希望自己的理想和建议获得企业的赞同。双方观点的分歧 融资企业的企业家与投资公司从一开始就要面对矛盾存在的事实。具体表现为：*创业人总是会认为是自己给投资公司带来了超常的回报，而投资公司则会列举 数字证明得到创业投资基金投资的企业比没有得到投资的企业有更高的发展速度， 是创业投资公司造就了无数的新经济英雄。*创业企业总是说投资公司将会得到多少倍的回报，而投资公司则说万一项目失 败，投出去的资金可能颗粒无收。*创业者认为自己从事高层管理工作，就应该拿一份相当高的工资；而
27、投资商认 为他投资给你的企业不是为了给你发工资的，既然你以无形价值占有企业的股份， 你就有义务承受短期（乃至中期）的较低收入水平，如果你想拿一份很高的工资， 那么你应该去其他企业打一份工而不是选择自己创业与投资者的信息沟通 企业家在决定向投资公司融资之时就应当明白，融资的结果是企业将不再是独 立的了，需要时刻注意加强与投资者的信息沟通。投资商一般不参与企业的日常管理，但是他们会随时保持对企业的关注，一旦 他们发现企业有发生困难的信号，他们就有可能插手企业的具体业务。利用投资公司的资源 投资公司在管理快速发展的企业方面经验丰富，他们擅长于在企业发展战略和 财务安排方面进行指点。有一个投资家列席董
28、事会，将会给董事会带来很多新的思 想和好的动议，也会帮助企业家避免很多创业阶段常犯的错误，缩短学习管理高速 成长企业的过程。没有达到期望目标怎么办 如果创业企业出现经营困难的情况，企业家应该怎么办呢？*及时向投资者反应情况如企业经营遇到困难，企业经营者代表应该在董事会上或经营月报上及时向董事会反应情况。如果只报喜不报忧，甚至故意隐瞒、造成无可挽回的局势，将会造成投资者与经营方之间的矛盾与隔阂。这种结果对双方都不是好事。事实上企业的 有关利益关系人如能尽早知道困难的发生，他们会想办法帮助企业解决困难的。*主动与投资者沟通，商议解决办法很多创业者在企业遇到困难和挫折时，会变 得很敏感。他们可能会隐
29、瞒企业经营状况，尽量避免与投资商见面，或把责任推诿 给别人。他们在最需要别人帮助时却自己把大门关上了。如果创业人能够意识到自 己的缺点和不足，虚心听取投资人的意见，并愿意把领导岗位让给有经验的经理人， 这实际上是使自己的股份增值的最好选择。创新创业商业计划书项目名称：永运机发电机所处行业：制造与销售团队形式：个人所处阶段：新产品开发联 系 人：李克恩手机： 133*项目简介：我发明制造的永动机发电机：是一种不消耗任何能能量和燃料，就能永远做功 的动力机器，如：（发动机）。永动机发电机：它广泛地用于带动发电机发电，这 种机器我称为“永动机发电机”。永动机发电机：它广泛地用于工厂、大厦、商场、酒店
30、、港口、油田、矿山、 医院、高速公路、铁路、机场、电厂等等场所，是理想的供电设备。功率范围广可 造 10 300 千瓦。永动机发电机：发电无需成本，造价低，寿命长在 50 年以上，用户买永动机 发电机发电可在一年内收回投资，是一本万利。三个建议，计划目标：永动机发电机的发明是：二十一世纪最终解决能源问题的课提。我来深圳拉投资创建，永动机发电机制造厂，永动机发电厂，氢燃料制造厂， 这三大新兴产业的工厂，可最终解决未来能源问题。1、我建议在深圳创建：永动机发电机制造厂，制造大中小各种形号的永动机 发电机组功率从10 千瓦 3000 千瓦，制造发电量功率范围广，功能齐全，供用户选择，在全 国各地主要市场设立分销网络，制造销售一条龙服务，把产品打入国际市场。建立 跨国公司，深圳永动机制造厂从无到有，从小到大，从弱到强，逐步成深圳大企业， 为深圳经济创收作贡献。2、我建议在深圳创建：永动机发电厂，向深圳市用户供电，于国电并网发电， 向城乡用户供电，提供收电费服务，永动机发电厂将代替火力发电厂，目前主要依靠火力发 电但能源价高，火力发电政府补贴没有盈利。太阳能发电，风能发电，远远不够， 受自然条件的影响解决不了，投资大，收回投资时间长，投资太阳能发电，回收投 资得 2530 年。投资风能发电，回收投资得 2025 年，永动机发电造价低
