1、流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量测测算算参参考考计计算算表表引入数据上年度销售收入22,323,871.51上年度销售利润4,192,243.70上年度销售利润率0.19预计销售收入年增长率0.10营运资金周转次数0.91营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数营营运运资资金金量量21,974,516.5221,974,516.52借款人自有资金29,731,101.16现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金0.00新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度-7,756,584.64-7,756,584.64手工录入期初应收账款7,658,7
2、13.80期末应收账款811,708.21期初预收账款17,149,222.93期末预收账款28,254,380.00期初预付账款1,282,000.00期末预付账款297,180.00期初应付账款17,908,102.50期末应付账款18,105,965.01期初存货53,141,238.58期末存货40,026,601.36上年度销售收入22,323,871.51上年度销售利润4,192,243.70预计销售收入年增长率0.10销售成本15,223,837.01应收账款周转次数5.27预收账款周转次数0.98存货周转次数0.33预付账款周转次数19.28应付账款周转次数0.85存货周转天数
3、1,101.58应收账款周转天数68.30应付账款周转天数425.81预付账款周转天数18.67预收账款周转天数366.09 制表人：胡宝栋 日期：40,431.002010年年流流动动资资产产合合计计货货币币资资金金应应收收票票据据应应收收账账款款预预付付账账款款其其他他应应收收款款存存货货待待摊摊费费用用长长期期投投资资固固定定资资产产净净值值在在建建工工程程固固定定资资产产合合计计无无形形资资产产递递延延资资产产资资产产总总计计主主营营业业务务收收入入主主营营业业务务成成本本主主营营业业务务利利润润营营业业利利润润利利润润总总额额不不可可变变更更，自自动动求求值值变变现现能能力力比比率率
4、（短短期期偿偿债债能能力力分分析析-流流动动比比率率）：流流动动比比率率#DIV/0!速速动动比比率率#DIV/0!保保守守速速动动比比率率#DIV/0!现现金金比比率率#DIV/0!资资产产管管理理比比率率（营营运运能能力力分分析析-效效率率比比例例）：营营业业周周期期（天天）265.00存存货货周周转转率率（次次）#DIV/0!存存货货周周转转天天数数（天天）150.00应应收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!应应收收账账款款周周转转天天数数（天天）115.00流流动动资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!总总资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!固固定定资资产产周周转转
5、率率（次次）#DIV/0!资资产产报报酬酬率率（%）#DIV/0!贷贷后后数数值值应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率（%）#DIV/0!存存货货占占流流动动资资产产比比率率（%）#DIV/0!流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率（%）#DIV/0!长长期期投投资资占占总总资资产产比比率率（%）#DIV/0!应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率（%）#DIV/0!应应付付账账款款周周转转天天数数（天天）60.00应应付付帐帐转转周周转转率率（次次）#DIV/0!预预收收账账款款周周转转天天数数（天天）90.00预预收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!预预付付账账款
6、款周周转转天天数数（天天）77.00预预付付账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!营营运运资资金金周周转转次次数数Tw（次次）1.88新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度=营营运运资资金金量量-借借款款人人自自有有资资金金-现现有有流流动动资资金金贷贷款款-其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金=#DIV/0!经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流入入经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流出出经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净
7、净额额筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额现现金金及及现现金金等等价价物物净净增增加加额额营运资金周转次数360/(存货周转天数+应收账款周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数预收账款周转天数)注：绿色需填入数据应收账款周转次数销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数销售收入/平均预收账款余额存货周转次数销售成本/平均存货余额预付账款周转次数销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数销售成本/平均应付账款余额周转天数=360/周转次数流流动动资资金金贷贷款款需需求求量量测测算算参参考考计
8、计算算表表营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数2009年年2008年年2010年年流流动动负负债债合合计计短短期期借借款款应应付付票票据据应应付付账账款款预预收收账账款款其其他他应应付付款款长长期期借借款款长长期期应应付付款款长长期期负负债债合合计计负负债债合合计计所所有有者者权权益益合合计计实实收收资资本本资资本本公公积积盈盈余余公公积积法法定定公公益益金金营营业业费费用用管管理理费费用用财财务务费费用用净净利利润润或或有有负负债债负负债债比比率率（长长期期偿偿债债能能力力分分析析-杠杠杆杆比比率率）：#DIV/0!#DIV/0!资资产产
9、负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与有有形形资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍数数#DIV/0!盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析-盈盈利利比比率率）：#DIV/0!#VALUE!销销售售毛毛利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营业业利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!销销售售净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!税税前前利利润润率
10、率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资资产产净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本费费用用利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!权权益益报报酬酬率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金（万万元元）0.00#DIV/0!#DIV/0!银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净净资资产产利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总总资资产产利利润润率率（%）#DIV/0!#
11、DIV/0!#DIV/0!资资本本利利润润率率（%）#DIV/0!不不可可变变更更，自自动动求求值值贷贷后后数数值值#DIV/0!#DIV/0!长长期期负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp（%）10.00%#DIV/0!#DIV/0!m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷款款预预计计发发放放月月份份数数）0#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)3.14#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：营营运运资资金金量量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)
12、/Tw#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有资资金金（银银行行存存款款）0现现有有贷贷款款（人人民民币币）0现现有有贷贷款款（美美元元折折合合人人民民币币）其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金02009年年2008年年#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!0.000.00#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债比比率率（长长期期偿偿债债能能力力分分析析-杠杠杆杆比比率率）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析-盈盈利利比比率率）：#DIV/0!#DIV/0!30.00%30.00%#DIV/0!#VALUE!
