1、大学生理财协会第二届理财知识竞赛大学生理财协会第二届理财知识竞赛诚信考试！班级： 填空题 *_团队名称+姓名： 填空题 *_请输入您的手机号码： 填空题 *_学号： 填空题 *_1. 以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为（）。 单选题 *A.银行存款、国债、公司债券、股票B.国债、银行存款、公司债券、股票(正确答案)C.股票、公司债券、国债、银行存款D.国债、银行存款、股票、公司债券2. （）一般将25-50的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。 单选题 *A.成长型基金B.收入型基金C.指数基金D.平衡型基金(正确答案)3. 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对（）的补
2、偿。 单选题 *A.信用风险B.通胀风险C.利率风险(正确答案)D.政策风险4. 改革开放后，我国从1981年起开始发行（）。 单选题 *A.定向募集的公司股票B.公司债券C.国库券(正确答案)D.国家建设公债5. 关于基金收益分配原则，下列论述准确的是（）。 单选题 *A.分配比例不得低于基金净收益的80B.采取现金分配时，每年至多一次C.分配后基金份额净值不能低于面值(正确答案)D.可以采用分配基金单位形式6. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（）。 单选题 *A.市场风险B.技术风险C.管理风险(正确答案)D.道德风险7. 我国基金法规定，基金财产应主要用于
3、（）投资。 单选题 *A.上市交易的股票、债券(正确答案)B.期货市场C.货币市场工具D.国有股与法人股8. 股票代表着股东的（）投资。 单选题 *A.临时性B.短期性C.永久性(正确答案)D.连续性9. 无面额股票的价值与公司净资产价值（）。 单选题 *A.同方向变化(正确答案)B.反方向变化C.相等D.无关10. 基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是（） 单选题 *A.委托与受托的关系(正确答案)B.所有与经营的关系C.相互制衡的关系D.监督与被监督的关系11. 中华人民共和国证券法的核心旨在（）。 单选题 *A.保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益(正确答案)B
4、.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量12. 股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按（）顺序进行分配：支付职工工资和劳动保险费用支付清算费用缴纳所欠税款清偿公司债务按股东持股比例分配剩余资产。 单选题 *A.B.(正确答案)C.D.13. 期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是（）。 单选题 *A.内在价值(正确答案)B.时间价值C.内在价值和时间价值D.期权费14. 证券法律制度的基本原则是公开、公平、公正和（）。 单选题 *A.保证真实B.
5、维护权益C.鼓励竞争D.诚实信用(正确答案)15. （）主要研究”在特定交易规则约朿下，交易性资产的价格形成过程及其结构 单选题 *A.市场微结构理论(正确答案)B.行为金融理论C.期权定价理论D.有效市场理论16. 行为资产定价模型认为资产的预期收益不是由传统的贝塔系数而是由（）来决定的 单选题 *A.行业贝塔B.行为贝塔(正确答案)C.股票贝塔D.以上说法均不正确17. 以宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派是（）。 单选题 *A.基本分析流派(正确答案)B.技术分析流派C.行为分析流派D.学术分析流派18. 在直接标价和间接标价法下，
6、汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（） 单选题 *A、在直接标价法下，外汇汇率上涨说明外币值钱了。B、在直接标价法下，外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。C、在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了。(正确答案)D、在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了19. 以下有关人力资本的论述中正确的是（）。 单选题 *A、理财客户经理确定的最优资产应当包括经济资源和人力资本。(正确答案)B、人力资本是指劳动者劳动报酬的终值。C、投资者离退休的时间越长，人力资本的对冲效应与缓冲作用越弱。D、投资者个人的人力资本供给弹性越大，投资者持有的高风险经济资源越少。
7、20. 以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是（）。 单选题 *A、折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。B、净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。C、对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中。(正确答案)D、理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定21. 个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 单选题 *A、购置价B、当前市场价格(正确答案)C、平均购置价和当前市场价格所得D、视情况而定22. （）不是上海黄金交易所指定的清算银行。 单选题 *A、工商银行B、建设银行C、招商银行(正确答案)D、中国银行23. 以下有关
8、黄金价格的说法中错误的是（）。 单选题 *A、黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系。B、国际局势紧张时，黄金价格会上升。C、一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升。D、美元的坚挺往往会推动金价的上涨。(正确答案)24. 英美商品交易市场上买卖贵金属和药材等一些特殊商品时所使用的交易单位是（）。 单选题 *A、司马两单位B、托拉C、金衡制单位(正确答案)D、K值单位25. K金的实际含金量为（）。 单选题 *A、100%B、99.99%(正确答案)C、99.9%D、99.5%26. 在风险管理手段中，保险属于（）手段。 单选题 *A、风险分散B、风险控制C、风险回避D、
9、风险转移(正确答案)27. 投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。 单选题 *A、保险事故B、保险责任C、保险标的(正确答案)D、保险风险28. 人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）。 单选题 *A、投保人是被保险人，也是受益人B、投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人C、投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人D、投保人是被保险人，受益人是其指定的人(正确答案)29. 某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被
10、保险人和受益人依次为（）。 单选题 *A、私企业主、私企业主、雇员和雇员家属B、雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主C、太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属(正确答案)D、雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属30. 一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中（）。 单选题 *A、萧条期B、调整期C、萎缩期D、衰退期(正确答案)31. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。 单选题 *A、个人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备(正确答案
11、)D、短期投资目标32. （）是直接监督管理我国证券市场的国务院直属正部级事业单位。 单选题 *A.国家发展和改革委员会B.国务院C.中国证券监督管理委员会(正确答案)D.财政部33. 以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。 单选题 *A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所(正确答案)34. 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。 单选题 *A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安
12、全以及保证预期收益的承诺。D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。(正确答案)35. “中银理财”的品牌价值主要体现在（）。 单选题 *A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面(正确答案)D、以上都不正确36. “中银理财”的经营层级分为（）。 单选题 *A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜(正确答案)D、理财中心、理财工作室37. 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（）？ 单选题 *A、教育投资规划B
13、、健康规划(正确答案)C、退休规划D、居住规划38. 我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据（）的不同进行区分。 单选题 *A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对象(正确答案)D、风险损失结果39. 人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为（）。 单选题 *A、投机风险B、纯粹风险(正确答案)C、偶然风险D、意外风险40. 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。 单选题 *A、I，III，VI，V，
14、IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI(正确答案)41. 证券投资分析的目的有（） *A.实现战胜市场的梦想B.实现投资决策的科学性(正确答案)C.实现证券投资净效用最大化(正确答案)D.提高对未来预测的能力42. 证券投资实现证券投资净效用最大化的目的依据有（） *A.合理估计宏观政策的变化B.评估市场的适合买卖点C.正确评估证券的投资价值(正确答案)D.降低投资者的投资风险(正确答案)43. 对于早期投资理论中效用、风险回避、分散化和心理感受问题有贡献的学者（）。 *A.丹尼尔贝努力(正确答案)B.韦伯(正确答
15、案)C.费希纳(正确答案)D.门格尔(正确答案)44. 下列关于早期投资理论的人物及其贡献的是（） *A.“近代统计学之父”是凯特勒(正确答案)B.英国统计学家约翰格兰特编制了“生命表”(正确答案)C.K.门格尔提出了有界效用函数的概念(正确答案)45. 量化分析的主要约束有（） *A.对使用者的定量分析技术有较高要求(正确答案)B.对基本面数据的真实完整性具有较强依赖C.各种数据模型本身存在模型风险(正确答案)D.对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求(正确答案)46. 下列属于证券分析主要方法特征的是（） *A.基本分析法是根据经济学、金融学、投资学等基本原理推导出结论的分析方法(正
16、确答案)B.技术分析法是根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法(正确答案)C.量化分析的模型稳定性易受外部环境影响(正确答案)D.技术分析方法的最大特点是数量化分析47. 常见的战术性投资策略包括（） *A.交易型策略(正确答案)B.多一空组合策略(正确答案)C.事件驱动型策略(正确答案)D.投资组合保险策略48. 交易策略的代表性策略包括（） *A.均值回归策略(正确答案)B.动量策略(正确答案)C.多一空组合策略D.趋势策略(正确答案)49. 股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统性风险的是（）。 *A.经营风险(正确答案)B.财务风险(正确答案)C.市场风险D.信用风险(正确
17、答案)E.货币政策风险50. 下列关于各类债券的风险和收益的比较，正确的是（）。 *A.金融债券是信用风险最小的债券B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的(正确答案)C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险(正确答案)E.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场贴现，从而可能带来一定损失，称之为流动性风险(正确答案)51. 下列对不同理财产品收益性的论述正确的是（）。 *A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高(正确答案)B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利
18、得(正确答案)C.在各类基金中，收益最高的是股票型基金(正确答案)D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有(正确答案)E.优先股的收益固定，普通股收益波动大(正确答案)52. 下列对不同理财产品流动性的论述正确的是（）。 *A.活期存款的流动性强于现金B.债券的流动性一般会低于股票(正确答案)C.房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高D.信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差(正确答案)E.外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等(正确答案)53. 下列关于股票内在价值的说法正确的是（）。 *A.股票的内在价值也即理
19、论价值(正确答案)B.股票的内在价值决定股票的市场价格(正确答案)C.内在价值只是股票真实价值的估计值(正确答案)D.股票的内在价值总是围绕股票的市场价格波动E.股票的内在价值由市场利率决定54. 账面价值又称为（）。 *A.票面价值B.股票净值(正确答案)C.每股净资产(正确答案)D.内在价值E.清算价值55. 收藏品投资主要遵循的原则包括（）。 *A.选择收藏品要少而精(正确答案)B.正确估算收藏品的投资价值(正确答案)C.注意收藏品的政策风险D.选择收藏品要量财力而行(正确答案)E.初涉者从价位不太高的近、现代艺术品收藏投资起步56. 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债
20、券收益的论述，其中正确的是（）。 *A.投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益(正确答案)B.其他条件相同情况下，到期收益率高，则债券的价格也高C.债券的投资风险高于银行存款、低于股票(正确答案)D.投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险(正确答案)E.由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素57. 采用累进税率计税的所得有（）。 *A、A.劳务报酬所得(正确答案)B、工资薪金所得(正确答案)C、个体工商户取得的经营所得(正确答案)D、外籍个人取得的偶然所得58. 适用20%税率的所得项目有（）。 *A、个体工商户取得的特许权使用费所得(正确答案)B、债券转让
21、所得(正确答案)C、承包、承租经营所得D、工资、薪金所得59. 下列理财计划中，具有保本效果的有（）。 *A.固定收益理财计划(正确答案)B.最低收益理财计划(正确答案)C.保本浮动收益理财计划(正确答案)D.非保本浮动收益理财计划E.保证收益理财计划(正确答案)60. 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标（） *A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑(正确答案)B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活(正确答案)C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动(正确答案)D.通过合法的手段降低客户的税收负担(正确答案)E.实现客户的资产的最快增值61. 从业人员不得
22、对外披露的信息有（）。 *A.本机构经营方针的重大变化(正确答案)B.长期未联络客户的地址、联系电话(正确答案)C.本机构的重大投资行为(正确答案)D.银行中层干部的名单(正确答案)E.本机构购置重大财产的决定(正确答案)62. 商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（）。 *A.审慎性原则(正确答案)B.流动性原则C.客户最大利益原则D.建立风险管理体系原则(正确答案)E.建立内部控制制度原则(正确答案)63. 一般情况下，理想的目标客户应具备的三个条件是（）。 *A.所选定的目标客户经营效益好，发展前景乐观B.所选择的目标客户有足够大的容量吸收本银行提供的产品和服务(正确答案)C.银行
23、有足够的实力满足目标客户的需求，即发挥资源优势，又能获得最大收益D.目标客户认同银行的产品和服务(正确答案)E.对目标客户，银行有竞争优势(正确答案)64. 以下关于股票的表述中正确的有（）。 *A.股票的理论价格和市场价格不一定相等(正确答案)B.股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成(正确答案)C.股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况(正确答案)D.资本损益的存在是长期投资者选择优质公司殷票后长期持有的主要投资目的E.以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资、组合，能够极大地降低非系统性风险(正确答案)65. 处于老年养老期的
24、理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。 判断题 *对(正确答案)错66. 标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。 判断题 *对错(正确答案)67. 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。 判断题 *对(正确答案)错68. 外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。 判断题 *对(正确答案)错69. 计算负债收入比率时应采用税后收入。 判断题 *对错(正确答案)70. 在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态
25、度冷淡。 判断题 *对(正确答案)错71. 商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。 判断题 *对(正确答案)错72. 古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。 判断题 *对错(正确答案)73. 个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。 判断题 *对(正确答案)错74. 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。 判断题 *对错(正确答案)75. 个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，自行贴花，自行销花的方法。 判断题 *对(正确答案)错76. 股票是代表股份所有权
26、的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。 判断题 *对(正确答案)错77. 投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。 判断题 *对(正确答案)错78. B股是以外币表明面值，以外币认购和买卖，在境外上市的普通股股票 判断题 *对错(正确答案)79. 身份证号码与资金账户号码(股东卡号)一一对应，允许重复开户。 判断题 *对(正确答案)错80. 债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。 判断题 *对错(正确答案)81. 保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况
27、。 判断题 *对(正确答案)错82. 保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用的因素，是直接或间接导致保险标的损失的原因。 判断题 *对错(正确答案)83. 一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。 判断题 *对错(正确答案)84. 生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。 判断题 *对(正确答案)错85. 零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用变化 判断题 *对错(正确答案)86. 欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。 判断题 *对错(正确答案)87. 耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等 判断题 *对(正确答案)错88. 因其信用度高，英国国债又被称为“金边债券”。 判断题 *对(正确答案)错
