1、听到了不少违规行为、犯罪案例，行里也经常下发一些案情 通报，比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心 ：湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150万被判刑14年,该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严重违规，触犯了刑法. 也有银行员工因赌博成性，资金周转不足，挪用银行存款，最 后把自己送进监狱，断送大好前途.这一个个案例向我们展 示了当事人走向罪犯的轨迹 ，他们中有领导干部，有一般职员，有代办员；有的曾是先进工作者，有的年轻有为前途无量， 但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西，毁掉了人生，毁掉了前程，伤害了家人，伤害了同事，更影响了中国银行的声 誉.细细究来，案件的发生都是有其内在原因的
2、，大多是当 事人放松了政治学习和思想改造 ，思想不求上进，法制观念 淡薄,经不住考验，铤而走险，最后走上犯罪道路.案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该 吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工 ，要把合规意识深深刻 到脑子里.合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路 明灯，帮我们用最有效的方法达成目标 ，即使我们非专业出身,也很容易从不会到会，从非专业到专业。当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都 遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通 事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌
3、刻在我们 心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞 和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”， 我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌,为我们中行的璀璨前程一起加油吧 ！谢谢大家！银行内控合规演讲稿（二）尊敬的各位领导、各位同事：大家好 ！我是来自陵川支行的李媛，是去年 8月份定向招聘参加我们建行工作的，在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角 色转换，青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量， 让我对未来充满无限憧憬，使我眼中的世界五彩缤纷，充满 着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭 里，丰
4、富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我，特别 是我行的风险管理文化让我感到任重而道远，多了许多些许 责任和担当，那就是无论是建行这个大家庭，还是这个家庭 里的每一分子，让合规成为一种习惯，让我们的职业充满神 圣感和使命感。今天，我演讲的题目是让合规成为职业生涯的主旋律 我坚信：我的心声也是大家的心声，我的心愿也是我们共同 的心愿。银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和 发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时 候都要将内控合规摆在重要战略地位。 “合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。整章建制求完善。 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则 运
5、行，世界才会变得绚丽多彩。银行的合规有着更深的内涵 和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首 当其冲要看制度是否健全和完善，是否有打擦边球的现象， 是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制，力 求完善，保证规章制度的完整性、 严谨性、务实性和严肃性， 唯有一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有 章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该 怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行 为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问 题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯 实内控基础，促进案防工作扎实开展。“三观”教育是关键。 说
6、起案防工作，至关重要的因素还是人的因素，古人云：士 有百行，以德为首。特别是对于经营货币的金融行业，一个 人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位，身居什 么职位，无论是普通员工，还是部门经理，关键要树立正确 的人生观、世界观和价值观，通过观看再现真相等警示 教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训，通过正反 两方面的学习和感受，在日常生活工作中，要养成慎独、慎 行、慎言、慎思的良好习惯，时时保持理性冷静，面对金钱 心如止水，面对诱惑心不浮躁，勿以善小而不为，勿以恶小 而为之，平凡不平庸，有为不越位，做一个有道德，有思想， 有作为的好员工。“己不净焉能净人，己不正焉能正人。” “其 身正
7、，不令而行；其身不正，虽令不行”。打铁还需本身硬， 作为每一名党员领导干部，在案防工作每个环节的实施过程 中，表率作用至关重要，要求员工不能做的，自己首先不做， 提倡员工要做的自己率先做到，风险管理工作更是如此。村看村，户看户，群众看的党支部，你的言论就是广告语，你的行动就是无声命令，你的表率就是标杆，否则， 就是罪魁祸首，就是反面典型。比如， 2012年我省发生的3起存款类案件中，其中有一起是某支行行长违反企业开户业 务有关规定，使不法分行有了可乘之机，调换了印鉴卡等企 业开户资料，导致犯罪分行轻易盗用资金 2800万元。此案件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志 高于制度，内
8、部管理调度形同虚设，银行内控体系随意被突 破，从而败坏了自身和企业的形象，成为典型的反面教材。 作为每一名员工，要倍加珍惜来之不易的幸福生活，要倍加 珍惜我们的职业生涯，算好人生七笔账， “人生多选择，利害细思量。一算政治账，辨向不迷航。二算经济账，知足莫 奢望。三算名誉账，身正天地广。四算家庭账，平安福满堂。 五算亲情账，真诚恒久长。六算自由账，悲欢隔高墙。七算 健康账，无药解恐慌。规矩成方圆，荣辱赖修养。克己真君 子，玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗，是烟台分行纪 检监察特派员撰写的工作心得，同时也是每一名建行员工最 切实的感受，意味深长，常吟常新，令人回味无穷。在我们 的日常工作中，不
9、难发现，业务发展与规范管理的关系做的 还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走 调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁 不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区” ，以身试法的现象。比如我行 2009年发生的王村分理处案件当 事人因交友不慎而误上贼船，道德缺失而身陷囹圄，毁灭了 职业理想，断送了职业生涯，给亲人带来了无尽的痛苦，使 家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，给原本幸 福的家庭频添痛苦的惨痛的教训，足以让人警醒。查处案件 不手软。千重要万重要，防范案件最重要 ；千辛苦万辛苦，出了案件白辛苦；千成绩万成绩，有了案件没成绩。面对缜 密的风险防范制度，
10、面对高举高打的高压态势，总有不乏心 存侥幸，铤而走险的亡命之徒以身试法，以青春和生命作赌 注玩火自焚。远的不讲，在我们身边就有活生生的案例，有 是员工知法犯法，严重违犯业务规定挪用资金而被开除，有 的员工虚增存款而被降职停职，一般性的业务差错而被积分 就更不用说了。为此，对于违规失职行为要进一步加大责任 追究力度，提升案防问责的威慑力， 特别是对一些屡查屡犯、 屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患，坚决实行“硬约 束”、“零容忍”，绝不能失之于宽、失之于软、失之于情， 必须坚持“严”字当头，加大违规者的违规成本，使其不想 违规、不愿违规、不敢违规，从而达到根本上防范风险和遏 止案件发生之目的。
11、在制度执行面前不讲情面，在违规违纪 问题上毫不手软。坚持“三不放过”原则，即：对责任人不 处理不放过，原因查不明不放过，整改不到位不放过。使案 件防控真正起到警示和震慑作用。立体渗透抓防范。有了完 善的制度，有了健全的机制，案防工作是不是就一劳永逸了 答案是否定的，省分行把 2013年确定为“内控合规年”，其 主旨鲜明，意义深远。结合当前开展的“两打一防”专题教 育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动，我们每一位员工切 实感受到了活动在进一步升级，频率在进一步加大，再一次 证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性，丝毫 松懈不得，麻痹不得，
12、侥幸不得。一是从机制上防范。以风 险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体， 各负其责，各司其责，严格把关，不仅防案件防风险，而且 防差错，最大限度实现零案件、零差错的目标 ；二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思 想，教育和提醒员工珍惜自身的职业生命，权衡利弊，算好 人生成本账，使员工在思想上“不愿为” 、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标，筑牢员工的思想道 德防线，遵章守纪，爱岗敬业，乐于奉献，尽职尽责。三是 从监管上防范。每季一次的员工日常行为大排查，既要重视 员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范， 通过实时监控系统随时监控
13、员工工作行为，促使员工以优质 的服务形象，高效的办事效率为客户提供贴心的服务 ；通过开展员工道德及行为风险排查，严查员工及家属是否直接参 与组织、参与民间借贷或集资活动，充当社会融资“掮客” 等，及时消除员工行为风险隐患。千重要万重要，防范案件 最重要。案防工作任重而道远，全行上下只有做到人人合规， 事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为每位员工职业 生涯的主旋律，建设银行这座旗舰才能在时代的潮头，乘风 破浪，扬帆远航。谢谢大家。银行内控合规演讲稿（三）尊敬的各位领导、各位同志大家好！我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢 XX行党委为我提供
14、的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支 持。今天我演讲的题目是“银。希望能对大家有些帮助和启 发行合规企业文化的建设”作为一个人，我们都本能的渴望 生活的幸福美满，万事顺意。作为一名 XX行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效 益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有 两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努 力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避 风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水， 没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展 离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可 ！所谓的合规文化，顾名思义，就是
15、凡事合乎规则和常理。放在企业的文化 建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。 表现为：一些地方仍存在重业务拓展， 轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市 场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操 作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些 单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象 突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员 身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出 肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。 这需要我们XX行人警惕！如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多 问题和风险。以利益最
16、大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡 屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令 智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很 大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违 法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还 有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次 给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝 的去遵守和实施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走 多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作 为我们每一名 XX行人，都应该看到，如果没有心境上的淡 泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先
17、导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。 所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升 管理水平之必然。目前，我们正在打造一个全新的 XX行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也 是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是 生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之 策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要 求，是完善 XX行全面风险管理，健全有效内控体系的重要 基础，是XX行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经 营的重要保障。为此，一要从我们领导层做起，从根本上消 除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规 定严格禁止
18、的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子 踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试， 大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度 意识，从正确的导向和良好的习惯抓起， 培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教 育方式。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同 职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来， 搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学 起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动 作、示范动作，把优质服务贯穿于 XX行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于 XX行每个员
19、工的整个职业生 涯，把合规文化理念扎根于整个 XX行的管理与决策之中。三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和 堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的 本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度， 严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成 本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合 规文化建设落到实处。合规文化是是我们 XX行企业文化的延伸，是需要我们全体 XX行员工认同和遵守的经营理念、 价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个 性化的具体体现。就我们XX行系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、
20、和 谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它 细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理 念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业 生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气， 一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企 业缺乏底气。我作为一名 XX行人，一个经常与客户和社会 打交道的XX行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点 合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱 怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目 标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享
21、受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际 行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为 XX行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴 水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。 xx银行合规文化建设是以 XX行员工为载体而存在的，是 XX 行企业精神的综合反映，是 XX行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们 XX行的兴衰成败。我们XX行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领 导，也要关心信合员的工作和生活， 帮助他们解决实际困难， 消除后顾之忧，使我们 XX行员工都能认同合规文化，对合 规文化有认同感和归属感，从而自觉地把 XX行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。相信在经济全球化、办公自 动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们 XX行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力 充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己 的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天 ！
