1、 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1） 基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。 （2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平 3.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 要
2、求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 A、 B、 C、 D、 B 公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。（题目问的是“公开原则”，而是公平原则，是公正原则，故选择、项） 4.基金投资者是基金的（ ）。A、所有者 B、管理者 C、保
3、管者 D、以上都是 点击展开答案与解析第2章证券投资基金的参与主体和运作关系 掌握证券投资基金的基本特点；基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。5.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（ ）。A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者 B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问 C、从基金销售开始就“一对一”服务 D、这种服务方式贯穿整个销售过程 第23章基金客户服务提供方式 专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售
4、后全过程。6.下列不属于QDII基金认购程序的是（ ） A、开户 B、认购 C、确认 D、登记 第16章QDII基金份额的认购 QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。基金的认购 7.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（ ）。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A、 B、 C、 忠诚尽责 掌握忠诚尽责的含义及基本要求； 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中
5、，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机 构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对（1） 其进行直接管理的条件下从事执业活动。 应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（2） 应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（3） 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂， （4） ）8.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（ 。 A、登记 B、备案 C、注册 D、核准 点击展开答案与解析 2章2【知识点】：第第证券投资基金的参与主体和运作关系节
6、C ：【答案】基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金市场服务机构 9.金融资产通常划分为（ ）金融资产。债券类 股权类 基金类 货币类 第1章金融资产与资产管理 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。10.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（ ）。A、采取抽奖方式销售基金 B、压低基金收费水平 C、擅自变更收费标准 D、充分的风险提示 第22章第3节基金销售费用具体规范 基金销售机构在基金销售活动
7、中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。） （ 下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是11.A、特别注意义务 B、特别告知义务 C、特别风险义务 D、细化分类和管理业务 第4节普通投资者和专业投资者 C 基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别
8、告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。12.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（ ）。A、提示改正 B、出具监管警示函 C、事先报备 宣传推介材料违规情形和监管处罚 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范； 出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行 政处罚措施： 提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（1） 对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。 （2） 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，对在 （3）6基金宣该公司或机构在分发或公布
9、基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现10传推介材料自报送中国证监会之日起基金宣传 13.我国上海、深圳证券交易所属于（ ）。A、基金自律管理机构 B、基金监管机构 C、基金投资顾问机构 D、基金销售机构 证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。14.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（ ）。A、不得违规承诺收益或者承担损失 B、不得夸大或者片面宣传基金 C、不得虚假记载、误导性陈
10、述或者重大遗漏 D、允许预测基金的投资业绩 宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的 15.（ ）是证券市场投资者
11、教育体系的基础。A、市场参与教育 、资产管理教育BC、知识普及教育 D、投资决策教育 投资者教育的基本原则和内容 投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。16.下列选项不属于公募另类投资基金的是（ ）。A、商品基金 B、非上市股权基金 C、房地产基金 D、混合基金 第3章证券投资基金的分类标准及介绍 另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。17.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（ ）。A、公开 B、公平 C、公正 D、公允
12、 公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面18.（ ）进行充分的披露。A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 第20章基金信息披露的原则和制度体系 基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。19.基金宣
13、传推介材料要求报送的内容不包括（ ）。A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B、基金托管银行出具的基金业绩复核函 C、基金评价机构出具的业绩表现报告 D、基金管理公司督察长出具的合规意见书 宣传推介材料的范围和报备流程 报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。20.（ ）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩
14、效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。A、内部环境 B、目标设定 C、控制活动 D、信息与沟通 第25章内部控制的基本概念及其含义 理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 ）形式告知基金销售机构。21.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（ A、口头 B、书面 C、电话 D、网络 点击展开答案与解析 普通投资者和专业投资者第4节第22章B ：【答案】 ：
15、【解析】可以书符合条件的专业投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合经营机构应当对其履行相应的适当性义务。面告知基金销售机构选择成为普通投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者， 转化。 知识点：普通投资者和专业投资者 ）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。22.持有（ 5% A、10% 、B20% 、C25% D、 点击展开答案与解析 节基金份额持有人的信息披露义务220【知识点】：第章第B ：【解析】根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人
16、大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。基金份额持有人的信息披露义务 23.指数ETF具有（ ）等特点，近年来规模增长迅速。较好地跟踪指数 投资操作透明 管理费率低 交易方便 全球基金业发展的趋势与特点 了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。24.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列（ ）规定。法律、法规、规章及其他规范性文件 行业规范和自律规则 公司内部规章制度 行业公认并普遍遵守的职业道德
17、和行为准则 第26章合规管理的含义 掌握合规管理的基本概念： 基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。 上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。25.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（ ）。A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B、基金市场主体平等，要求基
18、金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C、对监管对象公正对待，一视同仁 D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 “三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。26.判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。A、有误导市场参与者的意图 B、歪曲证券价格 C、人为虚增交易量 D、误导和干扰市场 诚实守信 操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成
19、“操纵市场”的关键因素。 。（ ）道德规范的表现不能是27.A、公约 B、行为准则 C、守则 D、法律 道德 道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。道德的具体性 28.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。A、产品策略 B、渠道策略 C、促销策略 D、市场策略 第21章销售理论 以4Ps为核心的基金营销组合策略有：（1）产品策略。（2）渠道策略。（3）促销策略。（4）价格策略。29.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后（ ）内
20、，为其办理登记手续。A、20日 B、30日 C、20个工作日 D、15个工作日 第5节非公开募集基金的基金管理人登记 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作曰内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。非公开募集基金的基金管理人的登记30.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（ ）。A、便利性 B、完整性 C、及时性 D、真实性 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。31.基金管
21、理人是基金产品的（ ）。A、募集者 B、保管者 C、监管者 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。32.基金职业道德教育的途径包括（ ）。岗前职业道德教育 岗位职业道德教育 后续职业道德教育 中国基金业协会的自律 A、 B、 C、 基金职业道德教育的内容与途径 基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。33.下列基金产品不适用简易注册程序的有（
22、）。分级基金 理财基金 交易型指数基金及其联接基金 合格境内机构投资者（QDII）基金 基金募集的程序 了解基金产品注册制度改革； 及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。（FOF）分级基金、基金中基金 ）（ 34.投资者进行ETF证券认购时需要具有 H股账户股或A、沪、深B B、开放式基金账户 股证券账户、沪、深CA 、封闭式基金账户D 点击展开答案与解析 LOF和份额的认购116【知识点】：第章第节ETFC 【答案】： ：【解析】 投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深股证券账户。A日起到办理认购的网点查询认日提交开放式基金认购申请后，一般可于投资者35.T（ ） 购申请的受理情况。A、T B、T+3 C、T+1 D、T+2 开放式基金的认购 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。36.下列说法正确的是（ ）。美国的证券投资
