1、0Yzdtok证券基础知识 强化训练 第四章七夕，古今诗人惯咏星月与悲情。吾生虽晚，世态炎凉却已看透矣。情也成空，且作“挥手袖底风”罢。是夜，窗外风雨如晦，吾独坐陋室，听一曲尘缘，合成诗韵一首，觉放诸古今，亦独有风韵也。乃书于纸上。毕而卧。凄然入梦。乙酉年七月初七。-啸之记。 一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。1证券投资基金反映的是（）关系。A债权债务B所有权C信托关系D产权2基金的主要投向是（）。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券3一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（）。A债券基金股票B基金股票债券C股票债券
2、基金D股票基金债券4基金的投资收益分配原则是（）。A按基金投资者的投资资金比例进行分配B基金管理人承担投资损失，收益归投资者C按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配 D按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配5一般认为，基金起源于（）。A美国B英国C德国D瑞士6英国和中国的香港称基金为（）。A共同基金B单位信托基金C证券信托投资基金D联邦基金7封闭式基金的封闭期限是指（）。A基金从成立起到终止之间的时间B从开始认购到全部份额认购完成时的时间C从终止时开始清算到清算完毕之间的时间D从每年的1月1日到该年的12月31日8基金管理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（）。A股东大会与
3、董事会B股东大会与监事会C董事会与监事会D董事会与经理室9基金在进行收益分配时（）。A当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配B当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配C当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配D只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配10根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍盈余，分配比例最低不得低于基金净收益的（）。A2/3B50%C80%D90%11公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。A股东D董事C监事D经理12根据我国现有关规定，基金当年获得收益在弥补上一年亏损后若仍
4、盈余，分配形式和分配方式分别是（）。A现金，每年至少一次B现金或基金单位，每年至少一次C基金单位，每年至少一次D现金或基金单位，每两年至少一次13假设某开放式基金首次完成发行的时间为2002年9月1日，则该基金的认购者一般要到（）后，才能提出赎回申请。A2002年9月8日B2002年9月10日C2002年10月1日D2002年12月1日14封闭式基金的基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是（）。A固定的B不固定的C可视投资者的需求追加发行D有时固定、有时不固定15基金出现于（）。A18世纪末、19世纪初B19世纪中期C19世纪末、20世纪初D18世纪中期16美国称基金为（）。A共同基金B单位
5、信托基金C证券信托投资基金D联储基金17基金管理费费率通常反比于（）。A基金规模B基金属于的风险程度C基金的投资仓位D基金的存在期限18关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。A规模和期限在任何情况下都不可以改变B规模在任何情况下不可以改变，期限若经受益人大会通过并经管理部门同意可以延长C期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D规模和期限若经法定程序认可均可以改变19关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费在内，下列说法正确的是（）。A两者均不包含B两者都包含C前者不包含，后者包含D前者包含，后者不包含20国债基金的收益率易受货币市场利率的影响
6、，一般如何影响（）。A货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降B货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升C货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降D货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变21封闭式基金的首次发行价能否同股票首次发行价一样有溢价（）。A不能B能C有时能，有时不能D以上全错误22关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是（）。A两者的变化是完全同方向的B两者的变化是完全反方向的C两者的数值是完全相等的D有时两者的变化是同方向的，有时会受到其他因素的影响是反方向的23关于封闭式基金与开放式基金的投资策略，下列说法正确的
7、是（）。A两者完全相同B两者完全相反C前者可以全部将资金用于投资，后者则不能，尤其是长期投资；但两者在短期投资上的策略有时是相同的D后者可以全部将资金用于投资，前者则不能，尤其是长期投资；且两者在长期投资上的策略有时是相同的24封闭式基金的投资者要想变现，不可以采取的方式是（）。A封闭期内向基金管理人赎回B通过交易所转让C通过柜台转让D通过协议转让给其他投资者25根据我国现有相关规定，基金托管人的实收资本不得低于（）。A50亿元B80亿元C100亿元D30亿元26假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，管理费率为1%，则该月应提取的管理费为（
8、）。A180万元B150万元C15万元D12.5万元27假设某基金2002年7月某估价日计算的基金资产总额为18000万元，负债总额为3000万元，托管费率为0.2%，则该月应提取的托管费为（）。A42万元B36万元C30万元D2.5万元28按照2002年5月20日收盘价计算，某基金拥有的股票总值是15000万元，债券总值是25000万元，申购新股冻结的资金总额是35000万元，现金余额是15000万元，无其他负债与资产，已经售出基金的份额是5亿基金单位、用已知价法计算基金2002年5月21日该基金的单位资产净值是（）。A1.1元B1.8元C0.8元D1元29根据我国现有关规定，开放式基金赎回
9、费收入扣除基本手续费后，余额应归（）所有。A基金投资者B基金C中国证监会D基金的承销商30假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为（）。A1.2元，1.2元B1.2（1+3%）元，1.2x（1+2%）元C1.2（1+3%）元，1.2x（1-2%）元D1.2（1+3%）元，1.2元31我国目前证券投资基金的年托管费率一般是基金资产净值的（）。A0.25%B0.20%C0.15%D0.05%32根据我国现有规定，证券投资基金的年管理费率为资金资产净值的（）。A0.05%B0.10%C0.20%D1.5%33基金买卖有价证券的
10、手续费属于基金的（）。A管理费用B清算费用C运作费用D宣传费用34一般情况下，下列基金中（）的年管理费率最高。A货币基金B债券基金C股票基金D认股权证基金35基金的托管费用通常按照基金（）的一定比例提取。A资产净值B资产总值C现金余额D现金流量总额36基金的托管费用通常（）。A逐日计算并累计，按周支付给托管人B逐周计算并累计，按月支付给托管人C逐日计算并累计，按月支付给托管人D逐月计算并累计，按年支付给托管人37当证券市场普遍上涨时，基金单位净值提升较快的是（）。A规模大，持仓比例高B规模小，持仓比例低C规模大，持仓比例低D规模中等，持仓比例中等38关于基金的运作费用，下列说法正确的是（）。A
11、基金规模越小，操作费用比率越高B基金规模越大，操作费用比率越高C基金表现越不好，操作费用比率越低D运做费用比率与基金规模无关39基金的负债通常的计算方式是（）。A逐日提列方式B逐周提列方式C逐月提列方式D逐季提列方式40据我国现有关规定，拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。A1000万元B2000万元C3000万元D5000万元41根据我国现有关规定，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。A10%B20%C75%D80%42根据我国现有关规定，一个基金持有一家上市公司的股票，最高不得超过该基金资产净值的（）。A5%B10%C15%D20%43根据我国现有关规定，同一
12、基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券最高不得超过该证券的（）。A10%B20%C5%D8%44根据我国现有关规定，一个基金投资与国家债券的比例最低不得低于该资金资产的（）。A10%B15%C20%D25% 二、多项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。 1证券投资基金是一种（）的证券投资方式。A利益共享、风险共担B反映信托关系 C间接D专业理财2根据投资目标划分，基金可以划分为（）。A成长型基金B收入型基金C产业型基金D平衡型基金3关于基金资产净值，下列说法正确的是（）。A基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份
13、单位实际代表的价值B基金资产净值是基金单位价格的内在价值C基金资产净值是衡量个基金经营好坏的主要指标D基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据4下列哪些属于证券投资基金的功能包括（）。A为中小投资者拓宽了投资渠道B通过把投资转化为储蓄，有力地促进了产业发展和经济增长C基金的发展有利于证券市场的稳定D基金起到了丰富和活跃证券市场的作用5基金的特点包括（）。A集合投资B分散风险C专业理财D分散投资6按基金的组织形式不同，基金可分为（）。A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金7以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（）。A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金8封闭式基金与开放式
14、基金的主要区别有（）。 A期限不同B发行规模限制不同C基金单位的交易方式不同D基金单位交易价格的计算标准不同9基金资产总值包括（）。A基金已订立契约但尚未履行的资产 B基金拥有的未上市的国债、公司债、金融债券等债券C基金所拥有的短期票据 D基金有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金10根据我国现有关规定，基金投资的禁止行为包括（）。A基金投资某1家公司发行的证券，占有该证券总额的8B基金托管人从事的国债投资C基金之间相互投资D基金管理人从事资金拆借业务11基金收益的主要来源包括（）。A利息B股息红利C资本利得D资本增值12契约型基金与公司型基金的区别包括（）。A契约型基金的资金是信托
15、财产，公司型基金的资金为公司法人的资本B投资者的地位不同C基金的营运依据不同 D契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利13证券投资基金的费用包括（）。A管理费B托管费C运作费D宣传费用14遇到（）情况时，基金管理人有权暂停估值。A基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时B出现巨额赎回的情形C投资者要求追加申购时D出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的资产净值15证券投资基金的主要当事人包括（）。A基金持有人B基金管理人C基金法人代表D基金托管人16依据我国有关规定，基金管理人的主要条件包括（）。A具有一定数额
16、的资本金B有完整的组织结构C与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立D具有完备的风险控制制度和内部管理制度17依据我国有关规定，基金托管人的主要条件包括（）。A设有专门的基金托管部B实收资本不少于80亿元C有足够的熟悉托管业务的专职人员D具备安全保管基金全部资产的条件18基金管理人的主要权利有（）。A按照基金契约的规定，运用和管理基金资产B获得基金管理人报酬C代表基金持有人行使股东或债券人权利D代表基金签订与基金有关合同、处理法律纠纷19下列属于基金托管人的主要职责的有（）。A安全保管基金的全部资产B监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
17、C编制基金管理人的基金资产净值及基金价格D出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告20关于基金持有人与基金管理人的关系，下列说法正确的是（）。A基金持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系B基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系C基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者D基金持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人21关于基金管理人与基金托管人之间的关系，下列说法正确的是（）。A管理人与托管人的关系是经营与监管的关系
18、B基金管理人负责基金资产的经营；托管人负责基金资产的保管C基金管理人本身绝不实际接触和拥有基金资产，托管人依据基金管理机构的指令处置基金资产，并监督管理人的投资运作是否合法合规D基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责22关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的是（）。A持有人与托管人的关系是委托与受托的关系B基金持有人把基金资产委托给基金托管人管理C对持有人而言，把基金资产为委托给基金托管人，难以确保基金资产的安全D对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为23基金收益的构成包括（）。A普通股票分红产生的红利、股息B买卖证券的价差收入C投资债券的利息收入D存款利息收
19、入24下列属于公司型基金的特点的有（）。A组织形式上类似于一般股份公司B设立程序的设立程序类似于一般股份公司C基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会D基金公司主要是通过契约来规范基金各当事人的行为25关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的是（）。A前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者无预定存在期限，但遇到大量赎回时，也可能会清盘B封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长C前者的基金规模是固定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定D前者的价格易受市场供求关系的影响；后者的价格一般不直接受市场供求关系影响26按投资标的划分，基金可分为（）。A国债基金B股票基金C货币市场基金D指数基金
20、27货币市场基金的投资对象包括（）。A银行短期存款B短期国库券C短期公司债券D银行承兑票据28关于国债基金，下列说法正确的是（）。A国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金B风险较低，适合于稳健投资者C收益率会受货币市场利率的影响D当货币市场利率下调时，其收益将上升29关于股票基金，下列说法正确的是（）。A主要投资对象是股票B投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值C具有变现性强、流动性强的特点D各国一般对其管理较严30关于指数基金，下列说法正确的是（）。A收益随证券价格指数上下波动B收益始终保持当期的市场平均收益水平C可以完全消除投资组合的非系统风险D可以作为避险套利的重要工具31成
21、长型基金可以分为（）。A稳健成长型基金B积极成长型基金C复合成长型基金D平衡成长型基金32基金投资人的基本权利包括（）。A对基金收益的享受权B对基金单位的转让权C一定程度上对基金经营的决策权D对基金募集资金的经营权33根据我国的有关部门规定，下列属于基金投资人应该享受的权利的有（）。A出席或委派代表出席投资人大会B监督基金经营情况C获得基金业务及财务状况方面的资料D取得基金清算后的剩余资产34关于平衡型基金，下列说法正确的是（）。A平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值B平衡型基金通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性C风险比较低D与成长型基金相比，成长
22、的潜力不大35关于基金的管理费下列说法正确的是（）。A管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用B管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用C我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取D一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金36基金的管理费一般可以从（）扣除。A基金的股息B利息收益C基金投资发生的亏损D基金资产37基金估值的主要目的是（）。A客观准确地反映基金资产的价值B确定基金资产净值从而计算出基金单位净值C计算基金指数D计算基金的流通市值38影响封闭式基金市场价格的主要因素包括（）。A基金资产净值B市场供求状况C经济形势D政治环境39在基金运行过
23、程中，因为（）特殊情况，可以提前终止基金的运行。A国家法律法规及基金契约规定的情况B管理人变更，但无新的管理人承受其权利及义务C托管人变更，但无新的托管人承受其权利及义务D基金持有人大会上表决提前终止的决议40关于同一时间下的同一只开放式基金的实际申购价和实际赎回价，下列说法不正确的是（） 。A两者必相等B前者相对高于后者C后者相对高于前者D因申购和赎回当日不知道两者的具体价格分别是多少，因此两者的比较关系当日无法确定41按基金是否可以自由赎回，基金可以分为（）。A封闭式基金B契约式基金C开放式基金D公司型基金42按组织形式划分，基金可以分为（）。A封闭式基金B契约式基金C开放式基金D公司型基
24、金43关于基金管理人，下列说法正确的是（）。A基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构B基金管理人由基金管理公司担任C基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立D基金管理人通常具有独立法人地位44关于基金托管人，下列说法正确的是（）。A基金托管人主要是对基金管理人进行监督和保管基金资产B基金托管人是基金持有人权益的代表C基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任D基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任45按基金募集的方式，基金通常可以分为（）。A公募基金B私募基金C定向募集基金D议价募集基金46基金的各种分类方法中的各种基金，下列说法不正确的是（）。A公募
25、基金一定是开放式基金B公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金C股票基金一定是公司型基金D国债基金一定是契约型基金47关于基金与基金管理人、基金托管人之间的关系，下列说法错误的是（）。A一个基金管理人只能管理一只基金B一个基金托管人只能托管一只基金C一个基金管理人可以管理多只基金，通常对每只基金投资于一家上市公司证券有严格比例限制，而对该管理人管理的多只基金持有同一上市公司证券的总和无比例限制D基金托管人可以参股基金管理人48关于基金持有人在公司型基金中的地位，下列说法正确的是（）。A基金持有人即是基金公司的实际所有者B基金持有人也就是基金的投资者C基金持有人可以是自然人，也可以是法人D持有人与托管人的关系是委托与受托的关系49根据我国现有关规定，下列（）是基金投资的禁止行为。A基金资产用于抵押 B资金资产用于贷款C透支资金申购新股D故意与证券承销商一起维持承销股票的价格50对基金投资进行限制的主要目的包括（）。A利用基金吸引储蓄的优势，为股市扩容提供方便B发挥基金引导市场的积极作用C引导资金进行分散投资，降低风险D避免基金操纵市场51证券投资基金的特点是（）。A集合投资B分散风险C专业理财D高回报率52证券基金投资的作用（）。A为中小投资者拓宽渠道B把储蓄转化为投资C有利于证券市场的稳定D有利于证券市场国际化53我国基金收益分配的主要原则是（）。A分配比例不低于基金净收益
