保险代理人实习保险实习报告.docx
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保险代理人实习保险实习报告.docx
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保险代理人实习保险实习报告
保险代理人实习保险实习报告
XX年10月8日至11月3日,在法政学院的统一安排下,我们一组共9位同学在中国平安人寿保险股份有限公司湛江中心支公司(简称“平安寿险湛江中心支公司”)进行了毕业实习。
一、实习的目的和要求
毕业实习的目的是:
接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识,巩固所学理论,获取本专业的实际知识,培养初步的实际工作能力和专业技能。
具体要求如下:
1、培养从事经纪中介工作的业务能力。
了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程,学会进行工作。
2、理论联系实际,学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。
3、虚心学习,全面提高综合素质。
在实习中拜广大工作人员为师,虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式,提高自己的综合素质,把自己培养成为合格的经济工作者。
4、培养艰苦创业精神和社会责任感,形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。
5、预演和准备就业。
找出自身状况与社会实际需要的差距,并在以后的学习期间及时补充相关知识,为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。
二、实习内容
参加了平安寿险湛江中心支公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后,公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。
区域拓展又称区域收展,是寿险的区域化行销模式,源于家庭服务的理念,由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务,就像一个流动的门店一样,将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。
区域服务工作是保险和综合服务金融工作。
根据《中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法》的规定,分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。
平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。
其中有17个团队管理者,分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。
该部门共有117个区域服务专员(通称“收展员”),所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试,都是平安寿险的保险代理人。
到区域拓展部后,很荣幸,我被安排到的师傅是王小华经理。
在王小华经理的指导下,我遵守纪律,虚心学习,积极工作:
1、参加部门的早会(星期一至星期五,早上8:
30开始),吸收新知。
早会一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课,发布通知等。
我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,间接获得了工作经验。
2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等,了解平安的寿险产品,熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。
了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等。
熟悉区域服务专员的日常业务是接触客户,为客户提供服务。
其工作流程有五个步骤:
寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。
这五个步骤构成一个销售循环。
其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。
如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售机会,新的销售循环又开始了。
工作方法有很多,如怎样与客户打交道,这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险,怎样为客户做保险计划,等等。
3、作为王小华经理的助理,协助她做一些内勤工作。
如设计、制作部门会议室的大型板报——《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》,设计、张贴部门用于激励员工的“帮助别人、成就自己”“我要去清远”“我要去西安”三条横幅等。
同时,学习王小华经理如何管理团队。
4、在王小华经理的安排下,作为公司客户服务质量回访中心的工作人员,对客户进行了电话调查。
首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式),然后根据日志里面的客户名单,打电话给客户,与客户进行沟通。
主要调查客户认不认识公司的某某收展员,收展员对客户做了哪些服务,客户对收展员的服务满不满意,客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。
三、实习结果
在平安优秀企业文化的熏陶,王小华经理的指导,以及我的努力之下,我在平安的实习获得了圆满成功。
1、思想上受到了深刻的教育。
一是吸收了平安的优秀文化。
每一次早会都唱公司司歌《平安颂》,并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等,我觉得我已经融入到了平安这个温暖的大家庭中。
二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法,也是一种理财工具;保险代理人是在帮助别人,同时成就了自己。
三是懂得了要迈向成功没有捷径,除了要有乐观的心态和毅力之外,更要拥有丰富的知识(Knowledge)、执着的态度(Attitude)、熟练的技巧(Skill)和良好的习惯(Habit)这四个专业条件,拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。
四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。
2、巩固了理论知识,提高了实践能力。
在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识,实习中将这些理论与实践相结合。
我很好地熟悉了“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等平安的寿险产品,能向客户讲解这些产品,并能向客户解释《平安财富一生两全保险(分红型)合同条款》《平安智富人生终身寿险(万能型,B,XX)合同条款》等。
3、培养了从事保险代理人工作的业务能力。
实习中通过虚心学习,了解并熟悉了保险代理人的日常业务和工作流程,初步具备了保险代理人的工作能力。
4、提高了综合素质。
(1)向部门优秀员工请教,掌握了一些好的工作方法。
(2)协助王小华经理做了一些内勤工作,不仅出色完成分配的工作任务并获得好评,而且提高了自己的创新能力。
同时,获得了一些管理团队的方法。
(3)作为公司客户服务质量回访中心的工作人员,对客户进行了电话调查,提高了自己与人沟通的能力。
5、为以后就业做了模拟和演练。
实习中,找到了自身状况与社会实际需要之间的差距,如经验不足、对事情的处理不够果断等。
我将在以后的学习期间及时补充相关知识,为未来的求职与正式工作做好充分的知识和能力准备。
四、实习体会
实习的日子里,在平安优秀企业文化的氛围中,我接受了锻炼,获得了提高。
对于这次毕业实习,我的体会有很多,其中最深刻的有三点:
1、做保险代理人首先是做人。
我们同客户打交道,首先要诚信,要善于与人沟通,这样客户才会信任我们。
只有“人”做好了,保险才能做好。
2、做保险代理人是做一项事业。
区域服务专员是传播保障福音的幸福天使,为广大群众防范人生风险,让每个家庭都拥有平安。
“帮助别人、成就自己”,这是一项伟大的事业。
同时,做保险代理人是做一项不需要自己投入本钱的生意。
所以我们要热爱自己的工作,对保险事业怀抱着无比的信心。
只有事业心强的人,才能做好保险。
3、做保险代理人需要一种奋斗精神。
每天的工作都是战斗。
虽然说做保险勤奋不一定能成功,但不勤奋肯定不成功。
只有不断进取,才能有成就。
在平安实习的这段经历,对我以后无论从事保险这一行业还是其他行业,都会有很大的帮助。
如果以后我选择了保险这一行业,我将努力工作,做一个优秀的保险代理人。
敬爱的党组织:
您好!
今天我郑重的向党组织提出申我志愿加入中国。
这是很长时间以来我一直很想做的事情,但自觉离党的要求差距甚远而没有勇气,而今天我要把我的想法说出来,以饱满的心态给自己创造一个接受党组织考验的机会。
我申请加入中国,随时预备为党和人民牺牲一切,永不叛党。
我认真学校了党自始至今的历程、性质及在我国建设中的核心地位和重要贡献,更坚定了我加入中国的决心,拥护党的纲领,遵守党的章程,履行党员义务,执行党的决定,严守党的纪律,保守党的秘密,对党忠诚,积极工作,为共产主义奋斗终身。
中国是中国工人阶级的先锋队,同时是中国人民和中华民族的先锋队,是中国特色社会主义事业的领导核心,代表中国先进生产力的发展要求、代表中国先进文化的前进方向,代表中国最广大人民的根本利益。
中国是以马克思列宁主义、毛泽东思想、理论、“三个代表”重要思想和科学发展观作为自己的行动指南。
党的根本宗旨是全心全意为人民服务,党的最终目标是实现共产主义社会,党在现阶段的任务是建设有中国特色的社会主义。
我本科四年在成都度过,平静而又平淡,直到XX年的“5、12地震”才让我对我自己的观念发生了彻底的改变,以前我总认为只要自己做好,不给社会拖后腿就行了。
通过“5、12地震”我认识到了全体中国人民在中国共产党强有力的领导下发扬“一方有难八方支援”的精神,让我这个深处地震前沿的青年学生精神得到了一次彻底洗礼,那么多优秀青年在抗震救灾一线火线入党。
党员突击队发挥了先锋模范作用,哪里最危险哪里有就鲜红的党旗飘扬,哪里最困难哪里就有共产党人冲在最前列。
我意识到每个人的命运都是和国家命运紧密联系在一起的。
我和同学们报名参加志愿者,去双流机场帮助运送抗震救灾物质,还担任了我们志愿者小队的队长。
这一刻我体会到了什么是民族先锋,什么是伟大的共产党。
从这一刻起,我就暗下决心努力向党组织靠拢。
在中国共产党的带领下,我也要奋发图强,为中华民族尽绵薄之力。
中国共产党是中国工人阶级的先锋队,同时也是中华民族的先锋队,是中国社会主义事业的领导核心。
中国共产党始终代表中国先进生产力的发展要求,代表中国先进文化的前进方向,代表中国最广大人民的根本利益。
党的最终目标是实现共产主义的社会制度。
中国共产党以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论作为自己的行动指南,是用先进理论武装起来的党,是全心全意为人民服务的党,是有能力领导全国人民进一步走向繁荣富强的党。
自1921年建党至今,中国从小到大、从弱到强、从幼稚到成熟,不断发展壮大。
在长期的革命过程中,党领导全国各族人民完成了反帝反封建的新民主主义革命任务,结束了中国半封建、半殖民地的历史;消灭了剥削制度和剥削阶级,确立了社会主义制度;开辟了建设有中国特色的社会主义道路,全面逐步实现小康社会。
1978年12月,中国第十一届三中全会在北京召开,中国的改革开放从此掀开篇章。
从1978到xx,是中国发生巨变的年代。
三十年光阴,在岁月的记忆中或只是弹指一挥间,然而在中国的历史上所发生的变化却是翻天覆地、沧海桑田。
改革开放是中国在新的时代条件下带领人民进行的新的伟大革命,是对我们党和国家发展具有划时代意义的伟大事业。
xx同志在谈到改革开放的伟大历史进程时指出,事实雄辩地证明,改革开放是决定当代中国命运的关键抉择,是发展中国特色社会主义、实现中华民族伟大复兴的必由之路;只有社会主义才能发展中国、发展社会主义、发展马克思主义。
党中央始终坚持人民利益高于一切、重于一切、大于一切,与人民群众同呼吸、共命运、心连心,把以人为本作为最高准则,把挽救人的生命作为重中之重,生动诠释了立党为公、执政为民的执政理念。
党员干部的天职应该是“情为民所系,权为民所用,利为民所谋”。
有一种精神让人泪流满面,有一种精神让人信心倍增。
哪里有困难,哪里有险情,哪里就应该有员的身影。
在不平凡的1998年,我国经历了东南亚金融危机和特大洪涝灾害,我们党与全体人民万众一心,取得了伟大胜利。
十年前的奋战还似近在眼前,今年的桩桩事情更是历历在目。
年初,南方发生几十年不遇的冰雪自然灾害,员就是要第一个冲上去,拼尽全力抗雨雪,责任时刻记心间。
风雪中,员的身影,让人们温暖、令群众感动。
自“5·12”汶川地震发生以来,员更是不遗余力,冒着余震的生命危险,坚持在一线抢救人们的生命,不放弃任何寻找幸存者的希望,从抢救生命到灾后重建,党政机关,党员,人民解放军为此做出了巨大的贡献。
作为研究生的我,深知在做好自己学业之外,更重要的是做好科学和社会实践,将自己所学的知识同社会的发展国家的命运联系在一起。
运用自己所学,做好科研工作,争取多出成绩,出好成果,为我国从劳动密集型大国向技术密集型大国的转变尽一份力量。
在许多身边党员的帮助下,我在日常的学习和工作中不断进步,许多方面都得到了提高,例如科研方法、原理及意义等,在日常生活中,与同学、老师、大夫们的交往中,总是感受到集体的热情和温暖。
但我仍然要不断学习,不断磨练,发扬成绩,克服缺点,积极进取,严于律己。
我衷心希望得到党组织的帮助和培养,让我能够发现自己的不足之处,指正我的缺点,从而使我更好地实现自我价值和社会价值。
我决心积极向组织靠拢,假如党组织批准我的申请,我一定更加严格要求自己,积极工作,认真做事,在思想上和行为上与党保持一致,做一名合格的员。
假如组织上没有接受我的请求,说明我还有许多不足之处,我将继续努力奋斗,克服缺点,经常反省,以求进步。
。
不论组织何时发展我入党,我都将自己视为人民的公仆,为党的事业尽心尽力,为国家建设添砖加瓦,为国家富强尽公民全力。
此致
敬礼
申请人:
时间:
20xx年x月x日
在刚刚过去的一个月中,我有幸来到中国工商银行绍兴县支行国际部和会计处实习。
作为报告开头,我想先介绍一下工行一些基本情况。
中国工商银行是四大国有独资商业银行之一,拥有分支机构2万多个,是中国资产规模最大的商业银行,xx年末资产总额近53000亿元人民币,占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。
而工行绍兴县支行在xx年浙江省工行系统县级支行的收益排名中位列第二,其中很大一部分是得益于国际业务,这主要是因为当地对外轻纺贸易较为发达。
因此我在完成了会计处的实习任务之后,还到国际部进行了短时间的实习,以期更全面的了解银行的核心业务。
在会计处实习的时间里,我主要学习了综合业务处理系统,熟悉了银行的会计科目,基本掌握了该系统的记账和复核的操作,并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。
通过看、问和动手操作,我对会计处的主要工作有了更加系统的了解,特别是支票汇票等,在实习之前,我只从书上学到过它的基本概念,对真正的票据并没有具体的认识。
现在我已经大致明白了审票和解付的过程。
而在国际部实习的时间里,我边干边学,发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过,我所要做的就是熟悉各种票据,掌握它们在国际贸易中的作用,同时帮助和指导客户填单和审单。
在实习过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力,自感收益不小。
这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。
一进入岗位,我就意识到,该把学生时代的野性收敛了。
没有规矩无以成方圆,虽然这个银行内部气氛和谐,没有老套的束缚,但它毕竟是一个跟钱打交道的机构,需要有严谨的纪律和详细的规程,我就应该严于律己,这样不仅可以遵守银行的规矩,对我自己更有好处。
以下是我实习一个多月来的体会:
首先,来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里,使我在思想上有了很大的转变。
以前,在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识,自己根本没有那么强烈的求知欲,大多是逼着去学的。
然而到这里实习,确使我的感触很大,自己的知识太贫乏了,银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。
在这里大家都在抓紧时间学习,这种刻苦的精神特别让我敬佩。
给我一种特别想融入他们其中的感觉。
这将对我以后的人生路上一种很大的推进。
只有坚持学习新的知识,才会使自己更加提高,而这里就有这样的气氛。
同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会,让我从传统的被动授学转变为主动求学;从死记硬背的模式中脱离出来,转变为在实践中学习,增强了领悟、创新和推断的能力。
掌握自学的方法,这些方法的提高是终身受益的,我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。
其次,在本次实习的一个月里,我深深体会到团队合作的重要性。
记得那时我在工行已独立上岗二个星期了,已不像第一次那样紧张了。
那一天银行业务特别多,系统太忙,计算机运行得很慢,其中有一笔900元的取款已发生,但发票打印不出,查了流水也成功了,主管确认这笔业务已成功,至于发票只好用手工补。
可到了傍晚轧帐时,发现少了900元,再次查流水时,发现那笔900元的取款还在发送途中。
但当时主管也确认过了,并确认也成功了,大概是系统不好,电脑自动充值,所以才会这样。
所幸该客户的帐号是在我行开户,同事们帮我查到了这个人的联系方式,主管帮我追回了900元,当时我真好感激行里的每位同事,我认识到团队合作真的是很重要。
总之,这次实习为我从各方面融会知识,为我将来的工作和生活铺垫了精彩的一幕,我认为这种改变是质的飞跃。
现在实习结束了,工行绍兴县支行的领导和同事对我的成绩也给予了肯定。
我也对自己的表现基本满意,为我走向社会打下了坚实的基础。
与银行员工的相处中,我也学到了待人、处事的态度、方式,银行的员工待人诚恳,虽然他们年龄和我一般大,有的还要小几岁,我感觉他们很成熟,有很多值得我学习的地方,这一个多月是我用金钱买不到的机会,无论从工作、学习、做人上,我都有很大的收获。
这两个月我没有白来,如果有时间,希望能还有一次这样的实习机会。
我衷心的感谢工行绍兴县支行的每一个人,今后我不会辜负你们的期望,把工作做得更好。
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