最新冠群驰骋借款销售系统需求设计说明书0623.docx
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最新冠群驰骋借款销售系统需求设计说明书0623
冠群驰骋借款销售系统需求设计说明书0623
北京冠群驰骋投资管理有限公司借款销售系统需求规格说明书
北京联想利泰软件有限公司
2015年6月
签字确认
经各方确认《北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统需求规格说明书》(本文档)能够反映甲方对北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统建设的要求,本需求规格说明书将作为系统验收的重要文档。
甲方:
北京冠群驰骋投资管理有限公司
乙方:
北京联想利泰软件有限公司
签字:
日期:
签字:
日期:
ﻬ目 录
第一章 系统概述ﻩ5
2.1 工作台ﻩ6
2.1.1我的待办ﻩ6
2.1.2常用功能6
2。
2.1合同客户(改造)7
2.2.2企业客户(改造)ﻩ10
2。
2.3客户经理变更(复用)ﻩ11
2.3 进件管理ﻩ12
2。
3.1进件申请ﻩ12
2。
3。
2进件审核ﻩ13
2.4 合同管理ﻩ16
2。
4.1合同签订ﻩ16
2。
4.2 合同复核17
2.4。
3合同入库ﻩ19
3.1 系统管理20
3。
1.1用户管理20
3。
1.3字典管理ﻩ20
3。
1。
4审批额度管理20
第一章系统架构
一.1系统流程
房图(王大伟),外部接口有与人法网的链接
结算不要,单点登录不做。
一.2系统应用架构
系统功能模块图
一级菜单
二级菜单
功能描述
工作台
我的待办
记录该用户需要办理的处于流程中的文件,包括进件、合同等.
常用功能
系统附带小工具,用于方便用户使用,提高工作效率.
系统公告
通过系统发布的公告。
客户管理
个人客户
主要记录潜在客户、意向客户和正处于合同审批过程中的客户。
企业客户
记录客户的企业信息。
客户经理变更
为解决某些特殊情况,更换客户的借款员。
进件管理
进件申请
借款员通过系统提交进件申请到服务员,服务员进行初步核实后可以提交到信审员。
进件审核
信审员按照流程对服务员提交的进件进行逐步审核。
合同管理
合同签订
进件审核通过后对生成的合同进行签订操作.
合同复核
对复核后的合同添加终审意见。
合同入库
对终审通过的合同,可以选择入库。
系统管理
用户管理
对系统用户进行分配、修改和删除等操作。
角色管理
建立系统角色并赋予权限.
字典管理
系统字典表
审批额度管理
对不同借款项目定义额度限制
第二章借款销售
二.1工作台
二.1.1我的待办
操作用户进入系统后,可通过“我的待办”快捷的看到需要进行的工作任务,包括需要审核的进件、审核未通过需要重新提交申请材料的借款申请以及审核通过了等待签订的合同等,直接点击任务即可进入工作页面。
二.1.2常用功能
业务人员可在此处迅速进入到系统的各个功能模块,来继续完成自己的工作。
在规范业务管理的基础上,提供了工作效率.
二.1.3系统公告
通过系统进行通知、通告的发布,也可以进行业务讨论的发布,在公司内部达到指令与消息迅速通知到每一个使用系统的人。
二.2客户管理
二.2.1个人客户
客户信息管理主要分三类,包括潜在客户、意向客户和合同客户.
Ø潜在客户
潜在客户是指通过web页面收集到的客户信息,可以通过绑定发展成意向客户.借款专员进行绑定操作后,其他业务员将不能再查看该潜在客户.
Ø意向客户
意向客户主要有三个途径,一是由潜在客户通过绑定操作;二是之前签订过借款合同的客户,在授信次数里要显示次数,同时要读取到业务往来;三是通过手动添加录入。
其中业务员手动操作录入的意向客户自动与其绑定,也可以根据需要解绑或者赠与其他业务员。
编号
优先级
功能名称
新增意向客户
使用角色
借款专员
功能简述
页面路径:
客户管理〉〉个人客户〉>意向客户〉〉添加
新增栏位:
(授信次数-签过合同次数,通过合同表查,业务往来也通过合同表查;沟通状态—关联单独的沟通表,最近沟通时间)
1.&客户编号*:
系统生成,不可删除
2.客户类型*:
个人、法人、股东三选一
3.&客户姓名*:
必填
4.别名
5.曾用名
6.客户来源*:
下拉选市场活动、咨询电话、用户推荐、网站注册、咨询Email、渠道、机构、内部员工
7.&重要级:
重要,一般(默认),次级
8.性别*:
默认男,下拉可选择女
9.出生年月:
自动时间控件,必填
10.年龄:
自动根据出生年月自动算出
11.学历*
12.管理者行业经验*:
数字,可以小数,单位年
13.组织架构*:
下拉选,良好、一般(默认)、较差
14.企业文化*:
下拉选,良好、一般(默认)、较差
15.个人谈吐*:
下拉选,良好、一般(默认)、较差
16.合作意愿*:
文本录入.态度诚恳,积极;态度一般,索取资料有一定难度(默认)、态度极差,不配合公司制度要求
17.申请资料*:
文本录入。
真实,合规,有效,可信度高;提供资料有一定瑕疵,但风险在可承受范围之内
18.个人嗜好*:
文本录入。
无不良嗜好;有(酗酒,赌博,吸食毒品等);其他.
19.身体状况*:
文本录入。
健康(默认);精神郁闷,意志消沉;欠佳,肿瘤癌症等。
20.居住环境*:
下拉选,自有,整洁;自有,凌乱;租用,整洁;租用,凌乱
21.民族
22.婚姻状况*:
下拉选项,未婚、已婚、已婚从未离婚、离婚、多次离婚、丧偶,如果填已婚,后面要有配偶信息及子女信息
23.&证件类型*:
下拉选,身份证(默认)、护照、军官证
24.&证件号码*
25.签发机关
26.签发日期
27.失效日期
28.户口所在地:
级联
29.现住址*
30.住宅电话
31.&手机号码*:
32.电子邮箱
33.行业:
下拉选项,字典表中选取
34.工作单位*
35.单位类别:
下拉选政府机关、事业单位、国企、股份制企业、其他
36.单位联系电话*:
37.职称
38.职务
39.区域:
冠群分行区域
40.意向借款金额
41.意向借款期限
42.其他联系电话
43.资产信息*:
银行卡流水,N—1到N-6期的余额,可以添加多张+车产(单独表)+房产(单独表)
44.配偶信息*:
如果在婚姻状况填写已婚,放开此信息表格
45.有无子女*:
有就填姓名
46.社会关系:
姓名、联系电话、与主借人关系、家庭住址、工作单位、单位地址
47.资信信息*:
3个子表,信用账户信息、借款账户信息、逾期信息
48.资产=存款银行半年流水+车+房
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
资产信息子表(页签)
在录入完成个人基本情况后,保存意向客户信息。
Ø合同客户
合同客户指当前正在有借款合同在审批过程中。
Ø相关业务表格
沟通情况表
属性值
类型
描述
主借人
二.2.2企业客户
在客户管理中,选择企业客户,添加企业信息.企业客户信息主要是和个人客户相关联,作为个人客户的一个属性信息,所以一般法人代表即为意向客户。
编号
优先级
功能名称
新增企业客户
使用角色
借款员
功能简述
页面路径:
客户管理>>企业客户〉>添加
基本信息
1.企业工商登记名称*
2.营业执照注册号*
3.工商登记号
4.登记税号
5.行业分类:
字典表
6.行业景气度:
7.企业类型
8.法人*
9.法人手机号*
10.法人身份证号
11.注册资金(万元)*
12.成立时间*
13.注册机构*
14.注册地*
15.企业状态
16.员工数量
17.经营期限
18.经营场所
19.营业面积
20.企业经营地址*
21.企业网址
22.主营业务
23.备注:
销售员填写经营描述,200字内
经营分析子表*:
TAB页展示,按照财务报表信息(损益表、资产负债表、企业所得税报表(季度报表)
24.)展示。
扫描附件?
25.信用状况子表*:
TAB页展示
26.股东信息*
27.高管信息*
28.关联企业*
29.文档管理:
带功能路径?
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
二.2.3客户经理变更
若业务员进行岗位的调整,或者离职会出现该业务员所管辖的客户,无人跟踪的状态,该功能就是为了解决这个问题而设置.可以重新安排一个责任人,进行客户的跟踪管理。
以免发生不必要的损失。
选择要变更的借款项,点击客户经理变更
在弹出的页面中添加新的客户经理,提交保存。
二.2.4黑名单
按照实际需要,可以将个人客户和企业客户添加为黑名单。
在黑名单中,借款员可以选择解绑、查看、申请转出等操作,信审员可以同意转出,也可以直接转出。
编号
优先级
功能名称
黑名单转出
使用角色
借款员、信审员
功能简述
页面路径:
客户管理>〉黑名单
操作步骤:
1.借款员点击“申请转出",申请转出随即变为“已申请”
2.信审员在黑名单列表项“申请转出”页查看已申请的客户信息
3.信审员查看客户信息后同意转出或拒绝转出
4.信审员操作完成后,相关客户列表都会相应变化。
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
有黑名单
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
借款员操作栏
信审员操作栏
二.3进件管理
进件管理主要包括进件申请和进件审核两个部分。
由借款人提起进件申请,提交到服务专员,服务专员经过初审,可以修改、回退到借款人或提交到信审。
二.3.1进件申请
通过进件在不同的流程阶段,由不同的岗位处理进件。
提交进件申请有两种途径,一种是在意向客户操作栏点击进件申请,在弹出的页面中会自动填好个人客户信息;另一种是在企业客户列表中,在操作栏中点击进件申请,在弹出的页面中会自动填好企业信息。
编号
优先级
功能名称
进件申请
使用角色
借款员、服务员
功能简述
页面路径:
进件管理>>进件申请
借款员通过进件申请可以查看到进件的状态,服务员能看到借款员的进件并能将进件提交到数据专员或者回退。
通过权限控制不同用户对进件的操作。
进件字段:
1.&进件编号*:
系统自动生成
2.&主借人*:
选择产品时,判断主借人名下是否有在执行的信用贷合同,如果有,则借款产品不能选择信用贷。
3.&手机号码*
4.&借款产品*:
下拉选纯信用借款、纯车押借款、纯房押借款、混合借款(信用+车押或者抵押)
5.&借款额度*
6.&借款期限*
7.借款年利率*:
百分数,手动输入
8.服务费率*:
百分数,手动输入
9.准时还款保证金*:
百分数
10.还款方式*:
等额等息、先息后本、自定义。
如果选择自定义还款,进件时需填写还款计划,并与其他信息一起进行信审,且信审时可以修改。
只有抵押有先息后本。
11.&进件时间*:
借款员提交进件时间,系统生成
12.企业*:
与工作单位无关,可以但不限于工作单位
13.借款用途*:
下拉选,资金周转、购买原材料.需要字典表维护,需要是再添加
14.主借人和用款企业关系*:
复选股东、法人、职员、亲友、实际控制人
15.共借人:
自动添加到意向客户
16.&借款专员
17.&数据专员
18.&状态:
未提交、已提交、待处理、待审核、审核中、已通过、驳回
操作栏中,有提交、受理、修改、回退、审核五个按钮.
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
意向客户
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
客户信息在该页面上边加按钮实现展示功能。
还款计划建议去掉。
增加共借人信息。
保存后在列表里就能查看到该进件信息,选择要提交的进件信息,点击提交进件,完成提交申请.也可以在进件添加页面直接点击提交申请按钮进行提交。
二.3.2进件审核
信审员接到服务专员的进件提交后,对进件进行审核,并将评估报告以附件形式向上提交到相关部门及领导。
待审核流程完成后,系统自动生成合同,进入合同管理流程.
Ø进件查询
进入进件审核管理,默认进入列表查询页面
编号
优先级
功能名称
进件查询
使用角色
信审员
功能简述
页面路径:
进件管理〉>进件审核〉〉查询
显示表格属性:
1.进件编号
2.主借人
3.手机号码
4.借款产品
5.借款额度
6.借款期限
7.进件时间
8.借款专员
9.数据专员
10.状态
操作栏中,有提交、受理、修改、回退、审核五个按钮
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
进件处理
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
进件查询
进件查看
查看就是对已经审核的信息进行查看,若当前还没有进行审核,则只有进件的概要信息。
Ø进件审核
编号
优先级
功能名称
进件管理
使用角色
信审员
功能简述
页面路径:
进件管理〉>进件审核>〉审核
可以提交下一步审核人员也可以选择结束审核:
1.分公司经理
2.区域审核专员
3.区域副经理
4.区域经理
5.总部区域风控经理
6.总部风控经理
7.审核结束
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
后置条件
页面流程图
功能设计页面原型
从查询列表中选择要审核的贷款申请,点击页面中的“审核"按钮。
进入到审核页面
审核页面自上而下由两部分组成:
第一部分是借款申请概要信息,主要显示申请客户、担保方式、借款额度、借款利率等信息;
第二部分是审核结果,审核人员需要填写审核意见,如果同意,直接选择审核流程中的下一个节点或者结束审核,如果不同意可以选择“退回”或“拒件”。
审核人可以在审核意见后添加上传附件。
二.4合同管理
二.4.1合同签订
显示合同列表页,提供查询功能。
编号
优先级
功能名称
合同查询
使用角色
功能简述
页面路径:
合同管理>〉合同签订
合同属性:
1.合同编号:
自动生成
2.客户姓名:
自动生成
3.管辖城市:
客户信息
4.进件申请编号:
自动生成
5.预计放款时间
6.合同金额
7.实际放款金额
8.借款期限
9.费率:
批准利率?
10.准时还款保证金:
担保方式?
11.月还:
12.开户银行
13.银行卡号
14.具体支行:
15.还款方式
16.担保方式
17.是否为信用贷:
关系到新增进件是否可以选为信用贷
18.是否已放款
19.合同情况:
复选借款合同、代扣协议、抵押协议、质押协议、担保协议、车辆买卖协议
选择合同,点击签订合同,确认提交后生成合同编号,并自动进入复核阶段。
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
进件审核通过
后置条件
页面流程图
合同管理>>合同复核〉〉选择合同点击签订〉>弹出合同页面,确认信息后提交
功能设计页面原型
点击签订合同按钮,弹出合同详细属性项.点击页面底端提交按钮签订合同成功并保存,同时在合同复审页面出现相应的合同信息。
二.4.2合同复核
合同一般会经过区域审查、数据中心审查、法务部审查,提交到结算中心执行放款操作。
编号
优先级
功能名称
合同复核
使用角色
信审员
功能简述
操作栏里选择复核,弹出新页面后核对合同各项内容,完成后填写复核意见,选择通过或者退回。
异常
交叉应用
约束条件
前置条件
合同签订
后置条件
页面流程图
合同管理>〉合同复核>〉选择复核合同,填写终审状态后提交。
功能设计页面原型
填写复核意见
二.4.3合同入库
合同复核通过后,在操作栏中出现“入库”按钮,将合同入库。
在合同入库栏目下,列出所有已入库的合同。
第三章系统管理
三.1系统管理
三.1.1用户管理
三.1.2角色管理
三.1.3字典管理
行业
- 配套讲稿:
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