中国城市商业银行市场调研及未来五年投资机会分析报告.docx
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中国城市商业银行市场调研及未来五年投资机会分析报告
中国城市商业银行市场调研及未来五年投资机会分析报告
观研天下(北京)信息咨询有限公司
中国城市商业银行市场调研及未来五年投资机会分析报告大纲
报告来源:
观研网--中国企业发展咨询首站
报告网址:
www.proresearch.org
报告价格:
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RMB7200电子版:
RMB7200印刷版+电子版:
RMB7500
城市商业银行作为我国金融体系的重要组成部分,在我国的城市金融中发挥了重要的作用。
近年来,随着社会经济一体化的发展以及自身实力的壮大,城市商业银行原来仅仅服务于地方城市金融的功能定位已经悄然发生了变化。
一些经营情况较好的城市商业银行开始了新一轮的重组改造,引进战略投资者,谋求在资本市场上市,完善法人治理结构,并开展跨区域经营。
2013年,我国城市商业银行资产总额达15.18万亿元,比2012年同期增长22.93%,占银行业金融机构比例10.03%;负债总额达14.18万亿元,比2012年同期增长22.89%,占银行业金融机构比例10.04%;截至2013年底,我国共有城市商业银行145家。
2014年,中国城市商业银行总资产超过18万亿元,占全部商业银行资产总额的比重为13.8%,不良贷款率低于商业银行平均水平。
2015年2月,央行宣布针对城市商业银行定向降准0.5%,包括北京银行、上海银行、重庆银行、徽商银行和南京银行在内的城市商业银行都将受惠于此次降准。
此外,在2015年3月召开的全国两会上,证监会向外界透露正在研究向银行发放券商牌照有关制度和配套安排。
第一章城市商业银行相关概述
1.1商业银行的内涵及特征
1.1.1商业银行的概念
1.1.2商业银行的分类
1.1.3商业银行的法律性质
1.1.4商业银行的主要特征
1.2商业银行的基本职能
1.2.1信用中介职能
1.2.2支付中介职能
1.2.3信用创造功能
1.2.4金融服务职能
1.3城市商业银行的特征
1.3.1区域性与地方性
1.3.2决策链短
1.3.3竞争同质化
1.3.4贷款业务集中度高
1.3.5核心业务逐步转移
第二章2012-2015年中国银行业发展分析
2.1中国银行业发展总体概况
2.1.1中国银行业的分类及职能
2.1.2中国银行业的发展历程
2.1.3中国银行业发生历史性巨变
2.1.4中国银行业的国际化发展
2.1.5中国银行业发展影响因素分析
2.22012-2015年中国银行业发展现状
2.2.12012年中国银行业运行分析
2.2.22012年中国银行业发展盘点
2.2.32013年中国银行业运行分析
2.2.42014年中国银行业运行分析
2.2.52015年中国银行业发展形势
2.32012-2015年银行业主要指标
2.3.12012年银行业主要指标情况
2.3.22013年银行业主要指标情况
2.3.32014年银行业主要指标情况
2.3.42015年银行业主要指标情况
2.42012-2015年银行业存在的问题与对策
2.4.1中国银行业面临的主要挑战
2.4.2中国银行业发展的主要策略
2.4.3加快中国银行业发展的主要措施
2.4.4中国银行业发展方向分析
2.4.5促进中国银行业发展的建议
第三章2012-2015年城市商业银行的发展环境分析
3.1经济环境分析
3.1.1世界经济金融形势分析
3.1.2中国经济结构调整发展特征
3.1.3中国国民经济运行现状分析
3.1.4中国经济转型升级态势剖析
3.1.5中国宏观经济发展形势展望
3.1.6未来中国经济中长期走势分析
3.2银监会的监管动态
3.2.12012年银监会的监管状况
3.2.22013年银监会的监管状况
3.2.32014年银监会的监管动态
3.2.42015年银监会的监管动态
3.3重点政策解读
3.3.1《商业银行资本管理办法(试行)》解读
3.3.2鼓励和引导民间资本进入银
3.3.3商业银行住房信贷政策分析
3.3.42015年初央行下调存款基准利率
3.4社会环境分析
3.4.1中国社会民生环境现状
3.4.2中国人口增长及发展特征
3.4.3中国消费品市场繁荣稳定
3.4.4国家全面推进社会信用体系建设
第四章2012-2015年城市商业银行综合分析
4.1中国城市商业银行总体概况
4.1.1中国城市商业银行的发展进程
4.1.2中国城商行发展的呈六大主流趋向
4.1.3城市商业银行的风险防控与科学发展
4.1.4城市商业银行加强涉农金融业务探索
4.22012-2015年中国城市商业银行发展分析
4.2.12012年中国城商行发展综述
4.2.22013年城市商业银行发展分析
4.2.32014年城市商业银行发展状况
4.2.42015年城市商业银行发展动态
4.32012-2015年城市商业银行主要指标分析
4.3.12012年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.3.22013年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.3.32014年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.3.42015年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.4利率市场化对城市商业银行发展的影响分析及应对
4.4.1利率市场化的冲击与挑战
4.4.2银行业应对利率市场化的转型策略探析
4.4.3城商行应对利率市场化的策略建议
4.52012-2015年城市商业银行存在的问题分析
4.5.1城市商业银行发展遭遇的困扰
4.5.2当前城市商业银行面临的内部缺失
4.5.3产权制度成为城商行发展的重大瓶颈
4.5.4城商行发展面临的短期挑战
4.62012-2015年促进城市商业银行发展的对策
4.6.1城商行发展亟需理性处理的几大问题
4.6.2城商行对接中小企业融资的策略
4.6.3中国城商行发展的战略突围
4.6.4城市商业银行应积极发展区域一体化
4.6.5城商行转型发展中的对策建议
第五章2013-2015年城市商业银行的业务分析
5.1负债业务
5.1.1银行负债业务的概念和构成
5.1.2城商行负债业务快速增长
5.1.3阻碍城商行存款业务发展的双因素
5.1.4推进城商行存款业务发展的对策分析
5.2资产业务
5.2.1商业银行资产业务的种类
5.2.2中小城商行消费信贷业务发展综述
5.2.3城商行资产业务发展现状
5.2.4城商行小微贷款业务发展存在的问题
5.3中间业务
5.3.1银行中间业务的定义及分类
5.3.2城市商业银行中间业务发展概述
5.3.3城市商业银行中间业务发展的关键问题
5.3.4城市商业银行发展中间业务的对策措施
5.3.5经济落后地区城商行发展中间业务的建议
5.4国际业务
5.4.1商业银行国际业务的范围与经营目标
5.4.2城市商业银行国际业务发展概况
5.4.3国内城商行发展国际业务的优势
5.4.4我国城商行发展国际业务面临的瓶颈
5.4.5中国城商行发展国际业务的出路选择
5.5理财业务
5.5.1中国银行业理财业务发展现状
5.5.2我国城市商业银行理财业务概况
5.5.3城市商业银行理财业务的市场定位解析
5.5.4城市商业银行拓展理财业务的对策
5.6信用卡业务
5.6.1信用卡业务成为城商行必要战略阵地
5.6.2公务卡消费对城商行能否盈利至关重要
5.6.3个人消费信贷成为城商行业务拓展重要渠道
5.6.4城市商业银行信用卡发行动态
第六章2013-2015年重点区域城市商业银行分析
6.1长三角地区
6.1.1长三角地区城商行走在全国前沿
6.1.2长三角地区城商行跨区域竞合状况透析
6.1.3浙江宁波城市商业银行发展状况
6.1.4长三角城商行区域合作发展面临的难题
6.1.5促进长三角城商行区域合作发展的对策
6.2京津冀地区
6.2.1北京银行的国际化发展动向
6.2.2澳新银行撤销对天津银行增资计划
6.2.3河北积极推进城商行转型发展
6.2.4河北省鼓励城商行设立社区支
6.3东北三省
6.3.1黑龙江城商行机构重组取得关键进展
6.3.2辽宁城商行运营发展状况
6.3.3辽宁城商行助力中小企业发展
6.4中部地区
6.4.1河南城商行建立合作机制共谋发展
6.4.2河南多家城商行设立流动性准备金
6.4.3河南城商行发展目标
6.5山东省
6.5.1山东省城商行总体发展概况
6.5.2青岛银行居全省城商行之首
6.5.3山东城商行发展分析
6.5.4山东城商行联盟创新发展思路研析
第七章2013-2015年上市城市商业银行运营分析
7.1北京银
7.1.1企业发展概况
7.1.2经营效益分析
7.1.3业务经营分析
7.1.4财务状况分析
7.1.5未来前景展望
7.2南京银
7.2.1企业发展概况
7.2.2经营效益分析
7.2.3业务经营分析
7.2.4财务状况分析
7.2.5未来前景展望
7.3宁波银
7.3.1企业发展概况
7.3.2经营效益分析
7.3.3业务经营分析
7.3.4财务状况分析
7.3.5未来前景展望
7.4徽商银
7.4.1企业发展概况
7.4.2经营效益分析
7.4.3业务经营分析
7.4.4财务状况分析
7.4.5未来前景展望
7.5重庆银
7.5.1企业发展概况
7.5.2经营效益分析
7.5.3业务经营分析
7.5.4未来前景展望
第八章2013-2015年非上市城市商业银行运营分析
8.1上海银
8.1.1银行简介
8.1.22013年经营状况
8.1.3经营状况
8.1.42015年发展现状
8.2江苏银
8.2.1银行简介
8.2.22013年经营状况
8.2.3经营状况
8.2.42015年发展现状
8.3杭州银
8.3.1银行简介
8.3.22013年经营状况
8.3.3经营状况
8.3.42015年发展现状
8.4天津银
8.4.1银行简介
8.4.22013年经营状况
8.4.3经营状况
8.4.42015年发展现状
8.5温州银
8.5.1银行简介
8.5.22013年经营状况
8.5.3经营状况
8.5.42015年发展现状
8.6福建海峡银
8.6.1银行简介
8.6.22013年经营状况
8.6.3经营状况
8.6.42015年发展现状
第九章2013-2015年城市商业银行的改革发展
9.1城市商业银行的改革发展概况
9.1.1中国城市商业银行发展历经三次蜕变
9.1.2地方政府在城商行改革发展中的定位
9.1.3城商行体制改革可实行强强联合模式
9.1.4美社区银行发展对中国城商行改革的借鉴意义
9.2中国城市商业银行的改制上市分析
9.2.1城商行公开上市的必要性和可行性透析
9.2.2城市商业银行上市的基本条件简析
9.2.3优化公司治理结构对城商行上市至关重要
9.2.4改制上市过程中需重点关注的问题
9.2.5从三方面分析城市商业银行的上市路径
9.3城市商业银行的并购重组分析
9.3.1中国城市商业银行的并购形式与现状
9.3.2透视我国城市商业银行并购重组的特征
9.3.3国内城市商业银行的并购战略分析
9.3.4城市商业银行联合重组的相关解析
9.3.5加快城市商业银行战略重组的建议
第十章2013-2015年城市商业银行的经营管理分析
10.12013-2015年城市商业银行的跨区域经营现况
10.1.1我国城商行跨区域经营发展概况
10.1.2城商行跨区域经营的主要模式
10.1.3城商行跨区域经营的动因分析
10.1.4我国城商行跨区域经营面临的瓶颈
10.1.5城商行借助电子商务实施跨区域经营研析
10.2城市商业银行跨区域合作的模式探讨
10.2.1南京银行与日照商行的合作模式解析
10.2.2城商行跨区合作带来的机遇与挑战
10.2.3城商行跨区合作应重点关注的几大要点
10.2.4城商行跨区域合作的其他途径分析
10.3优质城市商业银行的经营战略评析
10.3.1宏观经济高速增长奠定了良好的基础
10.3.2正确把握市场定位创新经营机制
10.3.3牢固跨区域经营的战略思想
10.3.4对自身实力的提升不可忽略
10.3.5激励机制到位
10.4城市商业银行的特色化经营策略透析
10.4.1特色化经营的必要性
10.4.2特色化经营面临的挑战
10.4.3特色化经营的路径选择
10.4.4特色化经营的具体实施策略
10.5深入分析城市商业银行的经营模式
10.5.1发展初期的艰难探索
10.5.2日渐成熟的主动探索
10.5.3城商行市场化经营模式的完整构建
第十一章2013-2015年城市商业银行的竞争与营销分析
11.12013-2015年城市商业银行面临的竞争形势分析
11.1.1城市商业银行的竞争劣势透析
11.1.2城市商业银行的竞争优势透析
11.1.3城市商业银行竞争面临同质化隐忧
11.2提升城市商业银行竞争力的对策
11.2.1在内外夹击下城商行的突围策略
11.2.2专业化与差异化塑造城商行竞争优势
11.2.3通过准确的战略定位提升竞争力
11.2.4创建和巩固城商行核心竞争力的思路
11.3城市商业银行的市场营销路径分析
11.3.1国外商业银行市场营销的经验解析
11.3.2我国城市商业银行的营销环境透析
11.3.3国内城市商业银行的市场营销实践
11.3.4选择合适的城市商业银行市场营销策略
第十二章城市商业银行的风险管理分析
12.1城市商业银行的风险管理综述
12.1.1我国城市商业银行风险管理中存在的问题
12.1.2改善我国城市商业银行风险管理的策略
12.1.3城商行内部风险控制体系构建研究
12.2从两个角度探讨城商行风险管理的具体实施策略
12.2.1定性分析
12.2.2定量分析
12.2.3定性与定量相结合
12.3城市商业银行的信贷风险及控制
12.3.1城市商业银行面临的信贷风险探究
12.3.2提高信贷风险管理技术水平
12.3.3建立和完善信贷风险的预警监控机制
12.3.4强化信贷业务的内部稽核工作
12.3.5建立统一授信业务风险管理机制
12.4城商行不良资产存在的风险及规避
12.4.1城市商业银行不良资产的四大特征解析
12.4.2城市商业银行不良资产的成因透析
12.4.3城市商业银行不良资产风险的应对策略
第十三章城市商业银行的投资前景及发展趋势分析
13.1城市商业银行的投资潜力及策略
13.1.1我国城市商业银行投资概况
13.1.2城市商业银行的投资入股规定
13.1.3城市商业银行投资需关注外部环境
13.1.4城市商业银行的投资要点解析
13.2城市商业银行的未来前景展望
13.2.1新金融体制下面临的挑战与机遇
13.2.2城商行的发展方向分析
13.3城市商业银行的未来发展趋势选择
13.3.1精品银行趋势
13.3.2跨区域发展型趋势
13.3.3新区域性商业银行趋势
13.3.4松散的业务合作型趋势
13.3.5被收购或兼并型趋势
13.3.6市场退出型趋势
图表详见正文••••••
报告样本
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第四节顺丁橡胶产业链分析
一、产业链模型介绍
资料来源:
中国报告网,2013年
顺丁橡胶以丁二烯为单体,采用不同催化剂和聚合方法合成。
目前,我国顺丁橡胶主要用于轮胎、制鞋、高抗冲聚苯乙烯(HIPS)以及ABS树脂的改性等方面,其中轮胎制造业是我国顺丁橡胶最大的消费领域,占比约70%。
二、顺丁橡胶产业链模型分析
1.上游
丁二烯通常指1,3-丁二烯,又称乙烯基乙烯,是一种重要的石油化工基础原料,是C4馏分中最重要的组分之一,在石油化工烯烃原料中的地位仅次于乙烯和丙烯。
目前,世界丁二烯的来源主要有两种,一种是从乙烯裂解装置副产的混合C4馏分中抽提得到,这种方法价格低廉,经济上占优势,是目前世界上丁二烯的主要来源。
另一种是从炼油厂C4馏分脱氢得到,该方法只在一些丁烷、丁烯资源丰富的少数几个国家采用。
世界上从裂解C4馏分抽提丁二烯以萃取精馏法为主,根据所用溶剂的不同生产方法主要有乙睛法(ACN法)、二甲基甲酰胺法(DMF法)和N-甲基吡咯烷酮法(NMP法)3种。
近年来,随着乙烯工业的不断发展,世界丁二烯的生产能力不断增加。
目前我国丁二烯的生产主要是从乙烯副产C4馏分中抽提丁二烯,也有采用丁烯氧化脱氢法的装置在运行。
我国从乙烯副产C4馏分中抽提丁二烯主要有乙腈法、DMF法和NMP法,乙腈法由我国兰化公司研究开发,DMF和NMP法均为引进技术。
1995年以前引进的丁二烯抽提技术均为日本瑞翁公司的DMF法,1995年后又引进了德国BASF的NMP技术。
表1-2008-2012年我国丁二烯产量及进出口情况(单位:
万吨/年)
资料来源:
国家统计局,中国报告网,2013年
目前我国丁二烯的产量不能满足国内的需求,每年都需大量进口。
尽管我国丁二烯目前还供不应求,但趋势正在向供应过剩转变。
2010年国内丁二烯供应格局可以简单概括为:
产能、产量提升,进口环比下降,出口猛增。
后期随着大庆石化、抚顺石化、四川乙烯和武汉大乙烯共计65.4万吨/年丁二烯新装置投产,2011年产量增幅环比下降;进口量同比下滑。
多年来,我国丁二烯一直处于供不应求。
我国镍系顺丁橡胶生产装置经过革新,改造、挖潜、工艺技术水平与国际先进水平大致相当。
目前,国内生产规模较大的企业,丁二烯年平均单耗为1005~1015Kg/t,产品质量与进口产品无明显差别。
随着我国国民经济迅猛发展,汽车制造业发展迅速,国内对顺丁橡胶需求不断增加,国内顺丁橡胶及丁二烯生产不能满足实际需要,需要部分进口,同时受自然气候的影响,天然橡胶产量起伏较大,对我国橡胶市场影响较大。
在原料方面随着我国石化行业飞速发展,天津、大连、抚顺、武汉、盘锦等地百万吨乙烯装置相继开工投产,丁二烯原料逐渐充足,为我国扩大顺丁橡胶生产规模提供了原料保障。
2.下游
顺丁橡胶是世界第二大通用合成橡胶,具有弹性好、耐磨性强和耐低温性能好等优点,可与天然橡胶、氯丁橡胶以及丁腈橡胶等并用。
其是当前环保型轮胎的重要原料之一,也可制造缓冲材料以及各种胶鞋、胶布、胶带和海绵胶等。
随着我国橡胶制品工业的快速发展,对顺丁橡胶的需求量也迅速增加。
目前我国顺丁橡胶主要用于轮胎、制鞋、高抗冲击聚苯乙烯(HIPS)改性等方面,其消费结构为:
轮胎方面对顺丁橡胶的需求量约占总需求量的64.9%,制鞋约占10.2%,高抗冲击聚苯乙烯(HIPS)约占9.7%,胶管、胶带约占8.8%,其他方面约占6.4%。
我国顺丁橡胶产品主要应用于轮胎和力车胎行业,因此,轮胎工业的发展对我国顺丁橡胶的市起着非常重要的作用。
随着对“绿色轮胎”认识的不断提高,以及轮胎结构逐步向子午化、无内胎化和扁平化方向发展,使得轮胎行业对橡胶的性能提出了更高的要求,从而对传统的橡胶品种牌号提出了新的挑战。
第四章顺丁橡胶市场供需现状分析
第一节顺丁橡胶产业现况
目前世界顺丁橡胶的总生产能力约为400万吨/年,其中西欧地区的生产能力约占18.2%,北美地区约占29.4%,南美洲地区约占2.3%,亚太地区约占37.2%,东欧地区约占10.2%,非洲地区约占1.4%,中东地区约占1.3%。
Bayer公司是目前世界上最大的顺丁橡胶生产厂家,生产能力约占世界顺丁橡胶总生产能力的17.6%,其在美国、法国和德国都拥有生产装置,分别采用钴系、钛系、锂系和钕系生产高顺式顺丁橡胶、低顺式顺丁橡胶、高乙烯基顺丁橡胶、中乙烯基顺丁橡胶以及充油顺丁橡胶和充油充炭黑母炼胶等产品;中国石油化工集团公司是世界上第二大顺丁橡胶生产厂家,产能约占世界总产能的9.3%,多数采用镍系催化剂体系,也采用锂系生产少量低顺式顺丁橡胶产品;美国固特异轮胎和橡胶公司是世界上第三大顺丁橡胶生产厂家,产能约占世界总产能的7.8%,采用钛系和锂系两种催化剂生产高顺式顺丁橡胶、中乙烯基顺丁橡胶和低顺式顺丁橡胶,也生产少量的溶聚丁苯橡胶;美国AmericanSynthetic公司是世界上第四大顺丁橡胶生产厂家,产能约占世界总产能的5.3%,采用钛系催化剂体系,生产高顺式顺丁橡胶产品。
预计今后几年世界顺丁橡胶的消费量将以年均约2.2%的速度增长,其中西欧地区的消费量将以年均约2.4%的速率增长;北美地区将以年均约1.8%的速率增长;亚太地区将以年均约3.9%的速率增长;非洲和中东地区将以年均约5.2%的速率下降;拉丁美洲将以年均约3.0%的速率增加;其他地区将以年均约2.5%的速率增加。
世界各国顺丁橡胶的消费结构有所不同。
美国:
轮胎及轮胎制品占76.9%,抗冲击改性剂占18.8%,工业制品约占4.0%;西欧地区:
轮胎及轮胎制品占74.2%,抗冲击改性剂占20.5%,工业制品占5.3%;日本:
轮胎及轮胎制品占62.2%,抗冲击改性剂占20.0%,制鞋方面占2.2%,工业制品等其他方面占15.6%。
第二节顺丁橡胶产能概况
一、2009-2012年中国顺丁橡胶产能分析
资料来源:
国家统计局,中国报告网,2013年
2010年和2011年,是我国顺丁橡胶生产能力增长最快的两年,先后有多套装置建成投产。
2010年,山东玉皇化工有限公司一套8万吨/年镍系顺丁橡胶生产装置建成投产。
次年,该公司再投产一套8万吨/年稀土顺丁橡胶装置。
2011年,福建福橡化工公司5万吨/年、新疆天利高新股份有限公司5万吨/年、山东万达集团3万吨/年以及巴陵石化扩建的顺丁橡胶装置建成投产。
2012年1月和6月,山东华懋新材料有限责任公司10万吨/年和中国石油大庆石化公司8万吨/年顺丁橡胶装置建成投产。
二、2013-2017年中国顺丁橡胶产能预测
在顺丁橡胶的品种上,除了传统的镍系之外,还有稀土顺丁橡胶、钴系顺丁橡胶和低顺式丁二烯橡胶等产品。
今后几年,我国仍将有多套顺丁橡胶装置建成投产,包括中国石油四川石化公司新建的15万吨/年装置、茂名石化新建的10万吨/年装置、扬子石化金浦橡胶公司新建的10万吨/年装置、辽宁胜友橡胶科技公司新建的3万吨/年装置等。
预计到2017年,我国顺丁橡胶的产能大约220万吨/年,而届时的需求量只有不到120万吨/年。
资料来源:
国家统计局,中国报告网,2013年
第三节顺丁橡胶产量概况
一、2009-2012年中国顺丁橡胶产量分析
资料来源:
国家统计局,中国报告网,2013年
2008年,在金融危机的影响下,我国顺丁橡胶行业产量也有所下滑,同比负增长12.89%;近些年来,尤其是2010-2011
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