山东省分行重要单证考试试题.docx
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山东省分行重要单证考试试题
山东省分行重要重要章证考试试题
1、单选题(每题1分,共20分)
1、重要单证按顺序编号,其调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行(B)控制(空白银行卡除外)。
A、顺号B、销号C、序列号D、排号
2、凭证管理员应(每天)检查所下发凭证的在途情况,发现有凭证在途情况应及时查明原因,将在途单证及时入库,凭证下发在途时间不得超过(三天)。
A、每周,7天B、每月,15天C、每天,1天D、每天,3天
3、重要单证的保管须满足不相容岗位分离的要求,指定专人负责库存重要单证的领交、保管及办理出/入库手续,并坚持(C),做到重要单证实物与账务核算分离。
A、证、印分管B、证、机分管C、账、证分管D、证、物分管
4、各级行应强化岗位监督控制,重要单证保管岗位应(B)轮换。
A、3个月B定期C、不定期D、半年
5、单位购买支票,原则上每个账户每次只售一本,如业务量大的单位最多售出不超过(C)的用量。
A、三天B、五天C、七天D、九天
6、二级分行和一级支行丢失的重要单证(含在途丢失)重新找回时,经本行凭证主管辨别真伪,在凭证上加盖(C)戳记留待销毁,并按原通报路线,将具体情况报告省行,省行再报告总行备案。
A、丢失B、注销C、作废D、在途
7、一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由(C)决定。
A、县行B、市行C、省行D、总行
8、经办行对待销毁的有价单证应按(D)进行清理并登记造册,集中退库上交二级分行。
A、月B、季C、半年D、年
9、停止使用的银行汇票、商业汇票、特种存单和银行卡由一级分行组织销毁,其他重要空白凭证由二级分行上报一级分行审批后组织销毁。
销毁工作应在宣布停用后(C)内完成。
A、一个月B、两个月C、三个月D、六个月
10、有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证,具体包括(B)。
A、银行汇票B、定额存单C、定期特种存单D、网汇易卡
11、业务印章包括业务专用印章、(D)和业务用个人名章
A.假币兑换章B.汇票专用章C.结算专用章D.业务戳记
12、(B)设计了同城清算专用章和本票专用章。
A.省分行B.中国人民银行C.市分行D.总行公司部
13、(B)用于公司业务客户提交的凭证,表明银行受理而尚未进行转账的各种凭证的回执等
A.业务专用章B.业务受理专用章C.结算专用章D.业务戳记
14、业务专用印章上刻制的机构名称应与(D)记载的机构名称一致。
A.税务登记证B.完税证明C.街道驻地D.金融许可证
15、汇票专用章、结算专用章、(C)每个有权使用机构只能刻制一枚。
A.假币戳记B.单位公章C.本票专用章D.业务专用章
16、根据《票据法》的相关规定,以下关于票据签章的表述正确的是(C)。
A.法人在票据上的签章,为该法人的盖章
B.个人在票据上的签章,为该个人的签名加盖章
C.支票的出票人在票据上的签章,为其预留银行的签章
D.商业汇票的出票人在票据上的签章,为该法人或者该单位的财务专用章
17、网点办理业务用业务专用章按(B)配备印章个数。
A.现金柜员人数合计B.台席
C.非现金柜员人数合计D.柜员人数合计
18、刻制、发放业务印章的各级机构必须建立(A)。
A.制发缴销登记簿B.保管使用登记薄
C.剩余部分D.全部
19、0号章业务专用章银行网点由支行主管行长或(D)负责保管。
A.普通柜员B.综合柜员C.客户经理D.营业主管
20、销毁清单、“制发缴销登记簿”的保存年限,(B)
A.5年B.永久保存C.10年D.25年
三、多选题(每题2分,共40分)
1、重要单证的管理实行(ABC)的原则。
A、统一管理B、分级负责C、有效控制D、账实相符
2、有价单证包括(ABC)、代理发行的各类债券以及印有固定面值金额的其他有价单证等。
A、金融债券B、定额存单C、定额汇票D、转账支票
3、重要单证的种类、规格由(AD)统一规定。
A、人民银行B、省分行C、地市分行D、总行
4、重要空白凭证的种类包括(ABCD)等。
A、个人存款证明书B、印鉴卡C、网汇易卡D、银行承兑汇票
5、(ABD)等票据类重要空白凭证必须使用人行设计的格式,并在人行指定的印刷厂印制。
A、现金支票B、转账支票C、电汇凭证D、银行承兑汇票
6、在出售空白支票时,必须在支票上加盖(AB),同时将领用支票起讫号码登记,实行销号管理。
A、开户银行名章B、存款人账号戳记C、财务专用章D、法人名章
7、营业网点对重要单证的验收要求包括:
(ABCD)
A必须至少双人共同在录像监控下开封,严禁单人操作。
B认真检查包装是否完好无损,是否为所申领的单证种类,数量是否准确,印制质量和规格是否符合标准。
C核验无误后,登记入账,在营业机构的保险柜妥善保管。
D如发现有误,应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用,并立即逐级上报,待上级主管部门通知后再作处理。
8、下列关于重要单证的调拨政策说法正确的是:
(ABCD)
A重要单证调剂使用须由上级行组织进行,同级行之间不得自行调剂。
调剂使用时由调出行向上级行办理退库手续,调入行向上级行办理出库手续。
B重要单证的调拨数量由调入行根据本行业务量和本办法中规定的对应机构的库存量核定。
C.营业员之间不得自行调剂使用重要单证,确有需要应通过综合柜员办理交回和领用手续。
D.领用行返回途中及发放下发途中,不得随意停留或办其它事情,要确保运送车辆及运送路线的安全。
回行后,立即办理入库手续。
9、发生重要单证丢失或被盗时,直接责任人和相关责任人要立即向主管负责人电话如实报告,随即书面上报;经负责人核实后,及时向本行(ABD)报告。
A、会计部门B、安全保卫部门C、审计部门D、风险合规部门
10、重要单证要专人管理,实行(ABC)的原则。
A、证、印分管B、证、机分管C、证、账分管D、证、物分管
11、经办行上缴管辖行作废和回收的重要单证,应填制《重要单证出库单》一式三联,在作废清单中详细列明凭证的(ABC)等与有关的账簿核对、复点无误后,上缴上级行。
A、名称B、号码C、数量D、单价
12、发售和签发重要单证过程中发现(ABCD)等有缺陷单证时,应登记入库留查,并及时与发行单位、上级行或印刷厂家联系,查明原因进行处理。
A、多页B、缺页C、错号D、要素有误
13、营业网点收到单位销户时交回的剩余重要空白凭证,必须做到当面逐号查验,按单位账号(ABCD)等登记《重要单证作废、丢失登记簿》,
A、单位经办人B、交回日期C、凭证种类D、号码
14、重要单证检查范围包括(ABCD)的重要单证。
A、金库B、重要空白凭证库C、柜员尾箱D、待销毁
15、库管员负责重要单证实物的(ABCD)等工作。
A、请领B、出入库C、保管D、发放
16、总行设计管理的业务专用印章(ABCD)
A.业务专用章B.业务受理专用章
C.结算专用章D.汇票专用章
17、用印要求正确的有:
(ABCD)
A.严禁在空白业务合同、空白业务协议、各种空白会计凭证、账表上预先加盖。
B.严禁错用、串用、提前、过期、越权使用或在无真实业务记录的凭证上使用。
C.业务凭单的客户联与网点保存联必须加盖相同的章戳。
D.业务用个人名章必须本人使用,不得交他人使用。
18、业务印章的收缴销毁遵循的原则(CD)
A.谁使用谁收缴B.谁使用谁销毁
C.谁发放谁收缴D.谁刻制谁销毁
19、“0”号业务专用章是网点专门用于加盖(ACD)
A.缴拨款单B.信贷放款
C.业务报表D.公司业务对外出具的重要单证或报表
20、营业时间内临时离柜,应做到(BC)。
A.随身携带B.人走章收C.人在章在D.委托他人保管
四、判断题(每题1分,共20分)
1、为提高我行对外服务质量,重要单证可由客户经理办理领用手续后带出营业柜台进行签发。
B
2、凭证式国债收款凭证、联网网点取款通知单、非联网网点取款通知单、非联网网点汇款收据、网汇通卡、网汇易卡、礼仪卡都属于重要单证。
(√)
3、营业网点负责人每月对机构内的所有重要单证进行一次全面核查,业务主管每日核对营业员尾箱,网点负责人每天抽查一个柜员尾箱。
(√)
4、业务测试、教学、练功、比赛等所需纸质重要单证,应使用专门的“(样品)”,该样品不纳入重要单证管理。
(√)
5、丢失的重要单证应在《重要空白凭证登记簿》上进行登记和签章。
(×)
6、不得手工涂改、签发重要空白凭证,手工涂改、签发的重要空白凭证视为无效信用凭证。
(√)
7、各级行应强化岗位监督控制,重要单证保管岗位可以长期担任。
B
8、业务印章销毁时应破坏原型,由同级行审计、安全保卫部门监销。
(√)
9、各级机构须专人妥善保管相关档案资料,其中销毁清单、“制发缴销登记簿”永久保存(√)
10、支票的出票人在票据上的签章,为其预留银行的签章(√)11、个人在票据上的签章,为该个人的签名加盖章(X)
12、补制业务专用印章时应与丢失的印章号码相同,保持一致。
(X)
13、业务用个人名章必须本人使用,不得交他人使用。
(√)
14、业务专用印章应随盖随用,严禁在空白业务合同、空白业务协议、各种空白会计凭证、账表上预先加盖,但个人名章可以提前加盖。
(X)
15、业务印章发放领用时应严格履行手续,确保安全,县行可直接委托双人领取至省行领取。
(X)
16、“假币”戳记由总行设计管理。
(X)
17、“作废”、“注销”“已兑回”、“已结汇”、“已售汇”、"存折内页由储户本人保存”等戳记由市行统一设计管理。
(X)
18、业务专用印章保管、使用必须符合内部控制要求,做到分工合理,职责明确,确保“印、押、证”三分管,不相容岗位分离。
(√)
19、机构撤并、更名,或上级行通知停用业务印章的,其印章自新印章下发之日起停止使用。
(X)
20、业务用个人名章必须本人使用,不得交他人使用。
(√)
1、营业机构应严格控制重要单证库存量,原则上,营业员一般按不超过(B)、对公凭证按不超过()的实际使用量请领。
A、1至3天、1个工作日B、3至5天、1个工作日
C、5至7天、3个工作日D、7至9天、3个工作日
2、营业网点负责人应(A)对机构内的所有重要单证进行一次全面核查,()至少抽查核点一个尾箱,以加强对经办人员保管、使用重要单证的监督检查,确保账实相符、使用规范。
A、每月、每天B、3至5天、3天
C、每周、每天D、每月、每周
3、各级行(C)为重要单证的监督检查部门,负责对重要单证的保管、使用、核算及销毁情况进行经常性的检查。
A、审计部门B、风险合规部门C、会计部门D、监察部门
4、各级行每(C)要组织辖内进行一次全面的查库,各级行分管行长至少()查库一次。
A、月、季B、季、半年C、半年、半年D、半年、年
5、对利用重要空白凭证作案的人员,将根据有关规定严肃处理,触犯法律的要移交(B)依法惩办。
A、公安机关B、司法机关C、民政机关D、税务机关
6、重要单证调剂使用须由(C)组织进行,同级行之间不得自行调剂。
A、下级行B、同级行C、上级行D、总行
7、重要单证保管人员由于休假、岗位变动、换班等原因需要将重要单证转交他人保管时,必须严格按(B)变动的有关规定办理交接手续。
A、审计人员B、会计人员C、业务人员D、管理人员
8、重要单证丢失或被盗时,经(A)授权审批后,营业员应及时在系统内作丢失销号处理。
A、业务主管B、支行长C、会计人员D、凭证管理员
9、《重要单证出库单》第一联由(B)作记账用,第二联由库管员凭以登记《重要空白凭证登记簿》,第三联随销毁凭证上缴。
A、会计人员B、凭证管理员C、库管员D、出纳
10、下列重要单证中不属于重要空白凭证的是(A)。
A、定额存单B、定额特种存单C、银行汇票D、礼仪卡
11、业务印章包括(B)、业务戳记和业务用个人名章
A.假币兑换章B.业务专用印章C.结算专用章D.汇票专用章
12、支行停用的业务印章上缴时,使用单位填写“中国邮政储蓄银行业务印章上缴清单”,留取印章印模,同时登记(A)
A.保管使用登记簿B.制发缴销登记簿
C.销毁清单D.下发清单
13、某支行共有5个台席,丢失编号为“2”的业务专用章,补刻制申请单中印章编号应为(D)。
A.0B.2C.5D.6
14、支行使用的业务专用印章遗失(丢失或被盗等)时,应立即向上级行(C)安全保卫部门报告。
A.审计部门B.渠道部门C.安全保卫部门D.综合部门
15、(D)用于公司业务客户提交的凭证,表明银行受理而尚未进行转账的各种凭证的回执等
A.业务专用章B.业务戳记C.结算专用章D.业务受理专用章
16、根据《票据法》的相关规定,以下关于票据签章的表述正确的是(C)。
A.法人在票据上的签章,为该法人的盖章
B.个人在票据上的签章,为该个人的签名加盖章
C.支票的出票人在票据上的签章,为其预留银行的签章
D.商业汇票的出票人在票据上的签章,为该法人或者该单位的财务专用章
17、“0”号章的保管,银行网点由支行主管行长或(D)负责保管,邮政代理网点由网点业务负责人保管,
A.综合柜员B.普通柜员C.客户经理D.营业主管
18、网点办理业务用业务专用章按(B)配备印章个数。
A.现金柜员人数合计B.台席
C.人员台席综合考虑D.柜员人数合计
19、刻制、发放业务印章的各级机构必须建立(A)。
A.制发缴销登记簿B.保管使用登记薄
C.销毁清单D.销毁清单
20、汇票专用章、结算专用章、(C)每个有权使用机构只能刻制一枚。
A.假币戳记B.单位公章C.本票专用章D.业务专用章
三、多选题(每题2分,共20分)
1、发售和签发重要单证过程中发现(ABCD)等有缺陷单证时,应登记入库留查,并及时与发行单位、上级行或印刷厂家联系,查明原因进行处理。
A、多页B、缺页C、错号D、要素有误
2、下列关于重要单证的使用正确的是(AD)
A重要单证应按号码顺序发售和签发,不得跳号,可跨年度使用。
B严禁将重要单证在柜台上随意放置,重要单证要入保险柜(库)保管。
重要单证不得带出营业柜台签发,非柜台经办人员,可领用重要单证。
C重要单证可事先在重要单证上加盖业务印章或经办人名章。
禁止虚开重要单证。
D对外发售重要单证应验证客户身份,并根据客户业务量适量发售,发售时须由客户签收确认,严禁银行员工代客户购买、签收、保管、使用重要单证。
3、各级行须按规定(ABCD)重要单证,对由于违反本规定,造成重要单证被滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的,应追究当事人及有关责任人的责任。
A、请领B、保管C、使用D、销毁
4、重要单证包括(ABCD)等。
A、金融债券B、取款通知单C、定期特种存单D、网汇通卡
5、重要单证库房钥匙应(BC)。
A、单人分管B、双人分管C、垂直交接D、横向交接
6、下列关于重要单证的交接表述正确的是(BC)
A、由凭证保管人员按当日库存数量详细填列交接登记簿,直接交与接交人员并在交接登记簿上签章,完成凭证交接手续。
B、交接登记簿妥善保管,以备查考。
C、有价单证的交接应遵循金库交接规定办理。
D、如遇特殊情况,重要单证保管人员可先行离岗,后补办交接手续。
7、以下哪些作废重要单证需加盖“注销”戳记。
(AD)
A.营业网点收到单位销户时交回的剩余重要单证。
B.发售过程中发现的有缺陷债券。
C.因营业员填写(打印)错误或被污染等需要作废的凭证。
D.改版作废的重要单证。
8、以下哪些情况需登记《重要单证作废、丢失登记簿》。
(ACD)
A.营业网点收到单位销户时交回的剩余重要单证。
B.已兑付的债券。
C.存在印刷质量问题而不能使用的重要空白凭证
D.改版作废的重要单证。
9、以下哪种凭证丢失必须在12小时内上报省行。
(AB)
A、有价单证B、特种存单C、个人存款证明书D、通知存款存单
10、(ABD)等票据类重要空白凭证必须使用人行设计的格式,并在人行指定的印刷厂印制。
A、现金支票B、转账支票C、电汇凭证D、银行承兑汇票
11、重要单证调拨时,如领用行直接到调出行领取的,调入行经办人员须出具(ABCD)。
A、请领单(加盖预留印鉴)B、身份证明(加盖预留印鉴)C、身份证原件D、身份证复印件
12、重要单证要专人管理,实行(ABC)的原则。
A、证、印分管B、证、机分管
C、证、账分管D、证、证分管
13、营业网点对重要单证的验收要求包括:
(ABCD)
A必须至少双人共同在录像监控下开封,严禁单人操作。
B认真检查包装是否完好无损,是否为所申领的单证种类,数量是否准确,印制质量和规格是否符合标准。
C核验无误后,登记入账,在营业机构的保险柜妥善保管。
D如发现有误,应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用,并立即逐级上报,待上级主管部门通知后再作处理。
14、库管员负责重要单证实物的(ABCD)等工作。
A、请领B、出入库C、保管D、发放
15、以下关于重要单证查库制度表述正确的是(ABD)
A各级行凭证管理人员应每旬查库一次,凭证调拨系统操作已上收至市分行的,支行应指定专人每旬查库一次。
B查库时应遵循实物碰账面的原则,即先清点实物,将实物数量和起止号码与相关登记簿核对。
C营业网点负责人应每日对机构内的所有重要单证进行一次全面核查。
D检查人员应将检查结果详细记录《重要单证查库登记簿》。
16、用印要求正确的有:
(ABCD)
A.严禁在空白业务合同、空白业务协议、各种空白会计凭证、账表上预先加盖。
B.严禁错用、串用、提前、过期、越权使用或在无真实业务记录的凭证上使用。
C.业务凭单的客户联与网点保存联必须加盖相同的章戳。
D.业务用个人名章必须本人使用,不得交他人使用。
17、业务印章的收缴销毁遵循的原则。
(AC)
A.谁发放谁收缴B.谁使用谁销毁
C.谁刻制谁销毁D.谁发放谁收缴
18、中国人民银行设计管理的业务专用印章:
(AC)
A.同城清算专用章B.假币戳记
C.本票专用章D.业务专用章
19、(ABC)每个有权使用机构只能刻制一枚。
A.汇票专用章B.结算专用章C.本票专用章D.业务专用章
20、营业时间内临时离柜,应做到(BC)。
A.随身携带B.人走章收C.人在章在D.委托他人保管
B.
4、判断题(每题1分,共20分)
1、重要单证包括有价单证和重要空白凭证。
有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证。
重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后,即具有法律支付效力的空白凭证。
(√)
2、各级行须按规定请领、保管、使用、销毁重要单证,对由于违反本规定,造成重要单证被滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的,应执行《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》、《山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准》等处理标准追究当事人及有关责任人的责任。
(√)
3、营业网点收到单位销户时交回的剩余重要空白凭证,必须做到当面逐号查验。
(√)
4、凭证主管与凭证管理员不可以兼职,凭证管理员与库管员可以兼职。
(X)
5、各种重要单证在销毁前,采取抽样方式进行复点。
(X)
6、重要空白凭证应严格签发、打印管理,并根据业务需要进行重打、补打。
(X)
7、对外发售重要单证应验证客户身份,并根据客户业务量适量发售,发售时须由客户签收确认,严禁银行员工代客户购买、签收、保管、使用重要单证。
(√)
8、“假币”戳记由总行设计管理。
(X)。
9、“保管使用登记簿”保管25年(X)
10、个人在票据上的签章,为该个人的签名加盖章(X)
11、“0”号业务专用章是网点专门用于加盖业务报表、缴拨款单等内部单据及县级支行放贷用(X)
12、补制业务专用印章时应顺序编号,不得与丢失的印章号码相同。
(√)
13、业务专用印章严禁托人代管,不得分人用印,严禁个人之间私自授受业务专用印章;(√)
14、业务专用印章和业务用个人名章应随盖随用,严禁在空白业务合同、空白业务协议、各种空白会计凭证、账表上预先加盖。
(√)
15、业务印章发放领用时应严格履行手续,确保安全,执行逐级负责、双人领取的原则。
(√)
16、各使用单位的业务专用印章收妥无误后,由负责人根据相关文件或业务需要在“保管使用登记簿”上登记启用日期。
(√)
17、业务专用印章上刻制的机构名称应与《金融许可证》记载的机构名称一致,如名称字数过多可适当缩小字号。
(√)
18、领取印章的介绍信保管5年。
(√)
19、业务用业务专用章按人员配备(X)
20、“作废”、“注销”“已兑回”、“已结汇”、“已售汇”、"存折内页由储户本人保存”等戳记由市行统一设计管理。
(X)
1、单选题(每题1分,共20分)
1、营业网点收到单位销户时交回的剩余重要单证应登记(A)。
A重要单证作废、丢失登记簿B重要空白凭证登记簿
C重要单证入库单D上缴重要单证登记簿
2、单位购买支票,原则上每个账户每次只售一本,如业务量大的单位最多售出不超过(C)的用量。
A、三天B、五天C、七天D、九天
3、各级行应强化岗位监督控制,重要单证保管岗位应(B)轮换。
A、3个月B定期C、不定期D、半年
4、下列重要单证中不属于重要空白凭证的是(A)。
A、定额存单B、定额特种存单C、银行汇票D、礼仪卡
5、重要单证调剂使用须由(C)组织进行,同级行之间不得自行调剂。
A、下级行B、同级行C、上级行D、总行
6、重要单证按顺序编号,其调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行(B)控制(空白银行卡除外)。
A、顺号B、销号C、序列号D、排号
7、重要单证的保管须满足不相容岗位分离的要求,指定专人负责库存重要单证的领交、保管及办理出/入库手续,并坚持(C),做到重要单证实物与账务核算分离。
A、证、印分管B、证、机分管C、账、证分管D、证、物分管
8、各级行(C)为重要单证的监督检查部门,负责对重要单证的保管、使用、核算及销毁情况进行经常性的检查。
A、审计部门B、风险合规部门C、会计部门D、监察部门
9、各级行每(C)要组织辖内进行一次全面的查库,各级行分管行长至少()查库一次。
A、月、季B、季、半年C、半年、半年D、半年、年
10、对利用重要空白凭证作案的人员,将根据有关规定严肃处理,触犯法律的要移交(B)依法惩办。
A、公安机关B、司法机关C、民政机关D、税务机关
11、业务印章销毁时应破坏原型,由同级行审计、(B)部门监销。
A.渠道部门B.安全保卫部门C.业务部门D.风险部门
12、业务印章包括业务专用印章、业务戳记和(B)
A.假币兑换章B.业务用个人名章
C.结算专用章D.汇票专用章
13、“制发缴销登记簿”保存年限(B)
A.5年B.永久保存C.15年D.25年
14、“0”号章的保管,银行网点由支行主管行长或(D)负责保管,邮政代理网点由网点业务负责人保管,
A.综合柜员B.普通柜员C.客户经理D.营业主管
15、(B)用于公司业务客户
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