转贷合同.docx
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转贷合同.docx
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转贷合同
转贷合同
贷款合同号:
转贷合同号:
项目名称:
贷款人:
借款人:
本转贷合同由下述双方签订:
贷款人:
_______________________________________
法定代表人:
地址:
邮编:
电话:
传真:
借款人:
_________________________________________
法定代表人:
地址:
邮编:
电话:
基本开户行:
账号:
鉴于:
1.中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)与_____________银行(以下简称“____________银行”)就_________________项目(以下简称“本项目”),于[]年[]月[]日签订了贷款合同(贷款合同号:
[])(以下简称“________________银行贷款合同”);
2.财政部与贷款人于[]年[]月[]日签署了本项目的转贷合同,合同号[];
3.为实施本项目,_____________银行与中国_______________银行(以下简称“贷款人”)、______________公司(以下简称“借款人”)、_________________公司(以下简称“LS公司”)、________________公司(以下简称“TJ公司”)于[]年[]月[]日共同签署了项目合同(以下简称“项目合同”)。
根据上述各合同,贷款人负责办理________________银行贷款合同项下的转贷业务和债权管理。
经贷款人与借款人协商,双方于[]年[]月[]日在北京签订本转贷合同(以下简称“本合同”)。
第一条转贷金额和条件
1.1贷款人同意转贷给借款人总金额不超过USD【】(大写:
【】美元整)的贷款(以下称“贷款”),用于支付本项目项下土建工程、设备采购、贷款利息和承诺费。
1.2贷款期限不超过【】个月,含宽限期不超过【】个月。
贷款期自本合同生效之日起算。
1.3贷款利率为浮动利率,该浮动利率为基准利率、附加利率与退息/补息之和,其中基准利率为_________个月____________银行同业拆借利率。
基准利率、附加利率与退息/补息由___________银行根据___________银行贷款合同确定,贷款人将按照__________________银行通知的基准利率、附加利率与退息/补息计收应付利息。
1.4借款人可申请对利率进行转换,包括浮动利率和固定利率之间的转换以及利率上下限的转换,经贷款人、财政部和____________银行批准后,按照________________银行的有关规定执行,由此产生的费用由借款人承担。
第二条贷款的提取
2.1除非贷款人另行同意,借款人提取本合同项下的贷款,应事先满足以下条件:
(1)借款人自行或委托其采购代理对有关单证进行审查,审查无误后向贷款人提出符合____________银行和贷款人要求的提款申请。
贷款人根据借款人申请办理对外请款;
(2)贷款人和借款人已签署本合同并生效;
(3)借款人和LS公司已就转贷款签署合同(以下简称“LS公司合同”)并生效;
(4)LS公司和TJ公司已就转贷款签署合同(以下简称“TJ公司合同”)并生效;
(5)借款人已按贷款人的要求开立美元专户;TJ公司已按贷款人的要求开立人民币专户,用于贷款项下的资金划拨。
借款人在本合同项下所作的全部陈述与保证在预计提款日依照当时存续的事实及情形在所有重要方面仍是真实和准确的;
(6)________________银行贷款合同中规定的其他提款条件均已具备或符合;
(7)贷款人已收到其认为借款人应当提供的与本项目有关的其他材料和文件;
(8)没有已经发生或持续存在的本合同项下的任何违约事件。
2.2贷款由贷款人根据合同支付进度和本合同及_____________银行贷款合同的规定予以支付。
自贷款从_______________银行提取之日起,借款人即对所提取金额承担按贷款人要求的时间、地点、期限和方式无条件还本付息付费的义务。
2.3本贷款的提款截止日为【】日或____________银行另行同意的日期,如果超过提款截止日贷款金额尚未提完,则未提取部分视为自动取消,贷款人对未提取的贷款部分不再对借款人承担任何贷款义务。
2.4贷款提取结束后,贷款人将制作《还本确认书》并送交借款人确认,以明确借款人对本合同项下贷款的偿还计划及所需偿还的贷款金额。
借款人须在收到该《还本确认书》之日起的一个月内签章确认并将经其签章确认的《还本确认书》副本退回贷款人。
如借款人未能在一个月内将经其签章确认的《还本确认书》副本退回贷款人,借款人将被视同已经确认该《还本确认书》,借款人有义务按贷款人的要求在一定时限内补办《还本确认书》确认手续。
2.5如借款人在本合同项下有任何违约行为,贷款人可在征得财政部书面同意后,停止放款,由此发生的一切损失由借款人承担。
2.6在任何情况下,如___________银行因任何原因不再提供______________银行贷款合同项下的贷款或指示贷款人拒绝借款人的提款申请,贷款人将立即停止放款,贷款人对由此发生的一切损失不承担责任。
2.7根据财政部与贷款人签订的转贷合同要求,贷款以归垫和周转金两种方式支付:
(1)采用归垫方式的,借款人通过贷款人向__________银行提交符合其要求的单据,借款人将到账后的美元资金按本合同7.7条款结汇后,划入借款人指定的账户。
(2)采用周转金方式的,借款人通过贷款人向_____________银行提交符合其要求的资料,先将周转金提取至借款人在贷款人处开立的美元专户,然后将美元专户的周转金全部结汇至TJ公司在贷款人处开立的人民币专户。
使用周转金时,TJ公司应当向贷款人提交用款申请(附件一)。
如用款申请单笔金额未超过【】元人民币(以用款申请日中国人民银行公布的美元兑换人民币中间价计算),则由TJ公司自主支付给符合本合同约定用途的TJ公司交易对手。
如用款申请单笔金额超过【】元人民币(以用款申请日中国人民银行公布的美元兑换人民币中间价计算),借款人在此委托贷款人通过TJ公司的人民币专户支付到用款申请上载明的TJ公司交易对手的账户。
第三条本金偿还
3.1借款人保证自【】日起至【】日止分【】次不等额偿还贷款本金,偿还日期为每年的【月日】和【月日】。
3.2如借款人准备提前归还全部或部分本金,应提前_____天通知贷款人,并事先取得贷款人的书面同意。
如贷款人同意提前还款,则借款人应在对贷款人的利息及相关费用损失做出相应的补偿。
3.3在任何情况下,如__________银行因任何原因提前收回贷款合同项下的贷款或指示贷款人提前收回本合同项下的贷款,贷款人有权要求借款人在__________日内偿还贷款。
贷款人对由此发生的一切损失不承担责任。
第四条利息
4.1借款人应对已提取且未到期的贷款本金按本合同第1.3款规定的利率(或根据本合同第1.4款经调整后的利率)偿付利息。
利息应以1年360天为基础,按每月30天计算。
4.2贷款计息时间自贷款从____________银行提取之日算起,直至偿清全部贷款为止。
4.3贷款付息日为每年的【月日】和【月日】。
第五条国外贷款费用
5.1借款人应自___________银行贷款合同签署后【】天起,即自[]年[]月[]日起,至贷款提取完毕之日止,对未提取贷款额偿付年率为【】%(大写:
百分之【】)的承诺费。
该承诺费的计算天数和支付时间与本合同第四条规定的利息计算天数与支付时间相同。
第六条转贷手续费
6.1借款人应按本合同项下已提取未偿还的贷款余额向贷款人支付年率为【】%(大写:
百分之【】)的转贷手续费。
转贷手续费的计算天数和支付时间与本合同第四条规定的利息计算天数与支付时间相同。
第七条结算货币、还款购汇和提款结汇
7.1本合同项下贷款的提取,以美元为结算货币;借款人偿还本金,偿付利息、国外贷款费用、罚息,以美元作为结算货币。
尽管有以上规定,借款人可申请对币种进行调整,经贷款人、财政部和_____________银行批准后,根据_____________银行的有关规定执行,由此产生的费用由借款人承担。
7.2本合同项下借款人偿付转贷手续费、滞纳金、罚金均以人民币支付,其中转贷手续费和罚金金额按照贷款人通知当日贷款人公布的人民币即期外汇牌价中美元现汇卖出价折算。
7.3根据国家外汇管理局有关规定,贷款人将对转贷款实行统一登记、统一购汇、统一结汇,并定期报国家外汇管理局北京外汇管理部备案。
借款人以自有外汇还款,直接汇入借款人美元专户,借款人在此授权贷款人于还款当日从该账户中扣划;借款人以人民币还款,由贷款人办理购汇;借款人使用转贷款资金需兑换成人民币时,由贷款人办理结汇。
7.4借款人以人民币还款的,应将贷款人发出的《还本付息付费通知》中的外币“应还合计”金额折算为人民币还款金额且上浮【】%后,与人民币“应还合计”相加,得出人民币每期还款总额。
具体计算公式如下:
人民币每期还款总额=外币“应还合计”×汇率×1.0【】+人民币“应还合计”其中,汇率为借款人汇款当日贷款人公布的人民币即期外汇牌价中美元现汇卖出价,由借款人在汇款当日上午九点半以后,通过贷款人网站或电话询问贷款人等方式获取。
7.5借款人以人民币还款的,借款人须通过“人民银行大额支付系统”将人民币还款总额汇入贷款人指定的账户,并确保在汇款附言中写明“转贷合同号”及“项目名称”。
贷款人将采用T+2交易完成购汇,即自人民币到达贷款人指定账户之日起两个工作日内完成购汇交易,以实际购汇汇率为准。
7.6借款人按第7.4条要求还款后,若贷款人购汇平盘金额不足以覆盖应还合计金额,不足部分不计收罚息和滞纳金,但应不晚于下一个应收日补足上述不足资金,否则将自下一期应收日开始计收罚息和滞纳金;若贷款人购汇平盘金额超出应还合计金额,贷款人应将超出部分计入“溢付款”冲抵下次还款;借款人偿还最后一笔款项时,贷款人按应还外币金额购汇平盘后仍有剩余人民币的,贷款人应为借款人办理退款手续。
7.7借款人使用转贷款结汇资金时,应按贷款人要求提交相关材料。
贷款人将采用T+1交易完成结汇,即自满足贷款人批准借款人结汇申请和提款资金到达境内账户两个条件之日起一个工作日内完成结汇。
7.8本合同项下的一切汇率风险均由借款人承担。
第八条陈述、保证、承诺及约定事项
8.1陈述和保证
(1)借款人是根据中国法律设立,并有效存续的企业法人,具有稳定的生产能力和良好的财务状况。
(2)借款人为签署本合同、履行其在本合同项下的义务所需的所有批准、授权及许可均已取得。
本合同由借款人的有权签字人签署,本合同一经签署即对借款人具有法律约束力。
(3)借款人签署本合同、履行其在本合同项下的义务,均不会违反或抵触任何现行法律法规、或其公司章程,或以借款人为一方当事人的任何合同、契约或合同。
(4)借款人向贷款人提交的一切文件、报表及证明均合法、完整、真实、有效。
(5)借款人遵照中国法律、法规及审慎的原则,并按照中国一贯适用的会计准则制定其财务会计制度。
(6)本项目符合相关法律法规和政策的规定,借款人已取得本项目所需的必要的政府审批。
(7)借款人保证将本合同项下应偿付的本金、利息和其他有关费用列入本单位预算,保证无条件地履行本合同规定,按期如数偿付本合同项下应偿付的本金、利息和其他有关费用,直至本合同项下的所有债务全部清偿为止。
8.2承诺
(1)借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,维持其独立法人地位及其合法存续和经营,取得实施项目或开展业务所需的一切权利、许可、批准、资产等,并进行及时延续或维护;确保自身、LS公司和TJ公司在开展业务时始终遵守管理、财务、建设、运行、维护、环保、能源等方面的良好操作惯例,并就此进行充分有效的管理和监督。
(2)借款人按本合同的规定将本金、利息及有关费用支付到美元专户和贷款人指定的账户,除非贷款人另行书面通知指定其它账户。
借款人收到贷款人发出的《还本付息付费通知》,应按照通知中的要求进行支付;如果贷款人未发出通知,借款人的到期支付的义务不受影响,既不构成对借款人义务的豁免,亦不影响贷款人的任何权利或补救措施。
(3)借款人偿付本合同项下的本息及费用的义务,只有在全部应付款项已汇入贷款人指定账户后才视为已经实际履行完毕。
(4)借款人在本合同项下的任何义务的履行不因商务合同而受到影响。
(5)借款人承诺本合同项下的贷款用途及货物和服务的使用,将始终符合本合同、项目合同和_______________银行贷款合同的相关规定,不会将贷款挪用于上述规定以外的其他用途。
(6)本合同履行期内,借款人发生合并、分立、合资、股份制改造等产权变更或承包、租赁等经营方式改变等可能对履行本合同项下的义务产生不利影响的重大变更事项的,应事先征得贷款人书面同意,并满足贷款人的相关要求。
借款人保证上述任何事项的发生均不影响本合同项下各项义务的履行,否则,借款人须承担上述变更事项发生而引起的一切责任。
(7)鉴于贷款由_______________银行提供,借款人应优先偿还本合同项下的有关债务,以维护国家信誉。
(8)未经贷款人书面同意,借款人不得转让本合同项下的任何权利和义务。
(9)借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,在贷款的使用;货物、工程及服务的采购和使用;项目的实行及项目设施的管理、建设、经营、维护、投保保险;公司治理、财务管理、反腐败、信息透明和可信度;环境保护、员工权益保障等以上各方面,均遵守优良的管理政策、程序或操作惯例,且均符合_________________银行贷款合同及项目合同的相关要求。
(10)借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,根据项目需要,提供相关资金、设施、服务、设备、土地或其他资源,以保障项目的顺利实施。
(11)借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,根据贷款人的合理要求及___________银行贷款合同和项目合同的规定,遵守良好的财务管理要求,留存项目相关账务资料,清晰反映项目支出及贷款用途,记录项目进度和成本。
借款人应在本合同签署后的工程建设期内每半年向贷款人提交半年度工程进度报告,并在项目竣工后六个月内或贷款人和借款人协商的最后日期向贷款人提交项目竣工报告。
此外,借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,在直接根据____________银行的要求提交任何材料时均应同时抄送贷款人。
(12)借款人应该,并确保LS公司和TJ公司,遵守____________银行贷款合同和项目合同的以下要求:
设立项目管理部门负责项目的实施、建立项目实施监控系统、按要求进行报告验收检验工作。
(13)就对其经营或对其履行项目合同项下各项义务有重大影响的资产而言,在本贷款项下所有本金、利息和相关费用偿还完毕前,借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,非经贷款人和_________银行同意,不会对该等资产进行出售、出租或其他处置。
(14)借款人应在本合同履行期内,于每年6月30日前向贷款人提交经工商行政管理部门年检的企业营业执照复印件和上年度经审计的财务报表,借款人应在每季度结束后15日内向贷款人提交季度财务报表。
(15)借款人在贷款期内允许贷款人向其自身,及LS公司或TJ公司:
调取有关资料、进行现场调查、委托中介机构进行审查等方式检查、监督贷款使用、项目执行、生产经营和财务状况等情况,借款人应当,并确保LS公司和TJ公司提供便利。
(16)借款人应当,并确保LS公司和TJ公司,将妨碍或可能妨碍项目实施、______________银行贷款合同、项目合同、LS公司合同、__________合同的履行、或实现贷款目的任何情形立即向贷款人报告。
(17)借款人变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等工商登记事项时,应在有关事项变更后________日内书面通知贷款人。
(18)如贷款人向借款人发送反映贷款使用与偿还情况的对账单,借款人应在对账单回执上注明对账情况,加盖有关公章,并在规定的时间内将对账单回执退还贷款人。
(19)借款人对贷款人向其寄出或以其他方式送达的催欠函或催收文件,签收后应在3日内将其回执书面确认后寄回。
(20)借款人如在首次提款前要求终止本合同,须向贷款人提出书面申请,并须征得贷款人同意。
贷款人已收取的各项费用不予退回,且借款人应偿付已发生且未支付的各项费用以及因提前终止本合同而发生的相关费用。
(21)借款人在此确认,其自身、LS公司和TJ公司均知悉___________银行贷款合同的内容,并承诺其自身、LS公司和TJ公司,将切实履行____________银行贷款合同、项目合同、LS公司合同、TJ公司合同中与其相关的各项内容。
(22)本合同项下的汇率、利率风险由借款人承担,借款人应积极关注并主动防范本合同项下的汇率、利率风险,并积极运用金融衍生工具进行风险管理。
风险管理应以锁定风险,不损失本金为原则,不得以投机盈利为目的进行交易。
(23)借款人承担与签署本合同有关的费用支出及本合同项下贷款人实现债权的费用支出,包括但不限于用于公证费、鉴定费、评估费、登记费、律师费等。
8.3约定
贷款人有权决定从借款人所还款项中抵扣所欠本金、利息及本合同规定的各项罚息及费用的顺序。
第九条中间业务
9.1借款人在此向贷款人承诺:
借款人将在贷款人处开立人民币/外币结算账户,本贷款项下的所有资金往来以及本息偿还,均通过该账户办理,并由贷款人进行监督和检查。
9.2借款人在此向贷款人承诺:
借款人所有与本合同相关的存款及中间业务(下称“中间业务”,包括但不限于国内外结算、结售汇、保函、金融衍生业务、现金管理业务、贸易融资业务等),在同等条件下优先在贷款人处办理。
第十条违约责任
10.1以下任一事件,均构成本合同项下的违约事件:
(1)借款人未能按本合同的规定按期偿还贷款本金或支付贷款利息及应付的其他有关费用。
(2)借款人未能按照本合同规定的用途使用贷款。
(3)借款人违反本合同第八条项下所作的保证及约定事项,或违反本合同的其他规定,且贷款人合理认为可能对借款人履行在本合同项下的义务造成严重不利影响。
(4)借款人、LS公司、TJ公司一方或多方违反___________银行贷款合同、项目合同的规定;或借款人、LS公司违反了双方签署的LS公司合同;或LS公司、TJ公司违反了双方签署的TJ公司合同。
10.2上述第10.1款
(1)至(4)项违约事件发生后,贷款人有权采取以下一项或多项措施:
(1)借款人未按本合同规定偿还贷款本金、偿付利息和国外贷款费用的,除应如数偿还拖欠的贷款本金、利息和国外贷款费用外,另须自前述款项到期日起至贷款人实际收款日止,每天按前述拖欠款项金额的__________________向贷款人支付罚息。
(2)借款人未按本合同规定支付转贷手续费的,除应如数偿还拖欠的转贷手续费外,还应自前述款项到期日起至贷款人实际收款日止,每天按拖欠转贷手续费数额的________________贷款人支付滞纳金。
(3)借款人将本合同项下的贷款挪作其他用途的,除应按本合同规定还本付息付费外,另须向贷款人每天支付贷款挪用部分_____________的罚金。
在贷款挪用部分发生逾期时,贷款人只对该部分计收罚金,不再另外计收罚息。
(4)发生借款人在本合同第10.1款第(3)、(4)项下的违约时,借款人应立即纠正,如对贷款人造成实际损失的,应就贷款人的损失予以补偿。
(5)如在贷款人认为合理的期限内借款人仍未按照本第10.2款上述
(1)至(4)的规定作出贷款人认为有效的补救或贷款人合理认为该违约事件无法补救的,贷款人可在征得财政部同意后,采取包括停止提款或要求借款人提前偿还全部贷款及其他应付款项等一切必要手段,以保证债权的完整。
借款人须承担由此引起的一切责任和损失。
10.3以下任一事件,均构成本合同项下的预期违约事件:
(1)借款人或其主要子公司财务状况恶化,或根据贷款人的判断,借款人的还款能力严重不足。
(2)借款人被关闭、解散、破产、歇业或被撤销;或借款人发生重组或机构调整时,未能作出令贷款人接受的债务偿还安排。
10.4上述第10.3款
(1)、
(2)项下的预期违约发生后,贷款人有权在征得财政部同意后,立即中止或终止借款人对贷款的提取,并/或宣布借款人在本合同项下所欠的全部本息和其他应付款项立即到期,要求借款人立即偿还。
10.5如发生国家法律、法规或政策变更,致使本合同的全部或部份条款无效或无法执行。
借款人应立即与贷款人协商,并采取相应的措施予以补救。
贷款人有权采取10.2所述的一项或多项措施。
第十一条生效
11.1本合同在以下条件满足后生效:
(1)本合同经贷款人、借款人双方签字盖章;
(2)XY外国银行贷款合同以及项目合同、财政部与贷款人签署的转贷合同均已生效。
第十二条合同变更
12.1本合同的任何修改或补充文件均须经双方书面确认、签字盖章后生效,构成本合同不可分割的一部分并与本合同具有同等的法律效力。
12.2如遇国家法律、法规的变化或司法原因导致本合同任何条款成为无效,本合同其他条款的有效性均不受影响。
届时,本合同双方将尽快修改本合同中的有关条款。
第十三条抵销
13.1借款人应根据本合同的规定全额支付其应当支付的款项,并不得附带任何条件。
未经贷款人同意,借款人不得以其对贷款人的债权对其在本合同项下对贷款人的债务进行任何抵销。
13.2借款人同意,贷款人有权将借款人在贷款人处开立的任何账户内的任何贷方余额用于偿付借款人在本合同项下任何到期应付但未付的任何债务。
借款人同意,贷款人有权将(a)贷款人对借款人的任何债务(不论以何种形式,不论何种币种,不论到期与否),与(b)借款人在本合同项下到期应向贷款人支付但尚未支付的任何款项,进行抵销。
第十四条通知
14.1本合同的任何一方向另一方发出的任何通知、文件或申请均应以书面形式做出,且任何一方有权选择通过挂号邮寄、特快专递、传真或亲自送交的方式发出。
14.2如果以传真方式发出的,则在发出当日即视为送达;如果以挂号邮寄的方式,则在投邮后第7日视为送达;如果以特快专递的方式,则在投邮后第3日视为送达;如果以亲自送交的方式,则在接收方工作人员签收或递出人员将有关文件置留于接收方的地址,即为送达。
14.3根据本合同发出的上述通知、文件或申请应按如下地址和号码发送:
致贷款人:
地址:
邮编:
电话:
传真:
致借款人:
地址:
邮编:
电话:
传真:
14.4如借款人需要贷款人将本合同项下的任何通知、文件发送给LS公司和/或TJ公司,则借款人应当向贷款人做出书面说明,并且一旦贷款人将相关通知、文件送达LS公司和/或TJ公司,即视为已送达借款人。
第十五条适用法律及争议解决
15.1本合同适用中华人民共和国法律。
15.2合同双方发生争议,应协商解决。
如协商无效,可以向人民法院起诉,双方同意选择_________________法院为诉讼管辖法院。
第十六条其他
16.1本合同正本一式___________份,贷款人、借款人双方各执__________份,副本_________份,分送有关部门和单位。
16.2贷款人在本合同执行过程中,未行使或延迟行使本合同项下的任何权利,不应视为放弃该项权利,并且不影响借款人在本合同项下应承担的义务。
16.3本合同未列明事项,以____________银行贷款合同为准。
(签字页)
贷款人借款人
银行(公章)(公章)
法定代表人
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