最新文档财务顾问建议书优秀word范文 14页.docx
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财务顾问建议书
篇一:
财务顾问建议书
财务顾问建议书
前言
从财务顾问的角度出发,了解和分析贵公司近几年的财务状况后,对贵公司投融资建立基础和提供建议。
本报告有关财务数据来源于贵公司提供的文件及资料和我方以其他途径获取的贵公司相关资料(保证其合法性、完整性、真实性)。
根据对贵公司近几年财务状况分析,对未来可能发生的事件进行了假设和估计,但不保证这些假设和估计能够实现,实际结果可能存在一定误差。
本报告分析产生的原因不带有个人感情色彩,仅供贵公司管理层参考,贵公司可根据本报告自行做出经营决策,由此产生的后果我方不承担任何责任。
希望贵公司对报告中的所有内容、数据资料及预测观点保密。
第一章公司基本情况介绍
篇二:
财务顾问建议书
财务顾问建议书
前言
从财务顾问的角度出发,了解和分析贵公司近几年的财务状况后,对贵公司投融资建立
基础和提供建议。
本报告有关财务数据来源于贵公司提供的文件及资料和我方以其他途径获取的贵公司相
关资料(保证其合法性、完整性、真实性)。
根据对贵公司近几年财务状况分析,对未来可能发生的事件进行了假设和估计,但不保
证这些假设和估计能够实现,实际结果可能存在一定误差。
本报告分析产生的原因不带有个人感情色彩,仅供贵公司管理层参考,贵公司可根据本
报告自行做出经营决策,由此产生的后果我方不承担任何责任。
希望贵公司对报告中的所有内容、数据资料及预测观点保密。
第一章公司基本情况介绍篇二:
河北惠康公司财务咨询项目建议书河北惠康公司财务咨询项目建议书小组成员:
顾嫣云
郭英倩田肖肖刘新正张楮蒋涵
一、项目背景
二、对咨询项目的理解三、项目目标
四、咨询任务及成果输出五、工作方法六、工作计划七、项目组织八、收费标准项目背景
河北惠康食品集团是是以贸易为“龙头”,以“生产、加工”为“龙身”、以“养殖、种
植”户为“龙尾”的创汇型民营企业,是“河北省农业产业化经营重点龙头企业”。
1997年
取得自营进出口权,201X年通过日本农林水产省卫生注册,是中国现仅存26家熟食加工企
业之一。
公司占地总面积460亩,资产总额2.2亿元,固定员工1800余人,专业技术管理人
员260余人。
201X年完成出口创汇2300万美元,201X年在金融危机和食品安全事件频发的
冲击下,完成出口创汇4600万美元,实现国内销售5600万人民币。
对咨询项目的理解公司战略的确定不明确
董事会制度不合理基础管理体系不完善财务体系不健全项目目标
制定中远期公司战略
建立有效的董事会制度,明确董事会职能建立完善的基础管理体系,各职能部门合理分工形成合理的财务管理体系制定战略
1、在内外部环境分析的基础上,提出整体战略备选方案,并提出业务领域选择的备选方
案2、提出企业业务领域选择、经营地域选择、多元化经营的整体战略3、评估进入
其他行业的可行性和有效性
4、提出需要发展的核心能力,制定在所选行业的进入战略、竞争战略和产品市场策略5、
提出可持续发展战略及具体竞争战略、产品市场策略,提出战略态势选择6、建立战略
目标体系
董事会职能
1、领导企业的经营活动,领导员工共同实现预算和利润指标2、保证企业能提供符合标
准的旅游服务及相应旅游产品3、向董事会提出经营预算和费用预算
4、收集客户的反映,指导研究市场需求,不断调整企业的经营方向,使企业不断得到发
展5、塑造企业形象
基础组织结构图企业的财务职能财务制度完善建议
需要完善的制度资金
管理资产管理投资管理融资管理有待补充的制度预算管理办法内部审计制度建立健全财务会计制度
1、专人专业专岗——专业财务人员从事专门的岗位。
2、建立健全内部稽核制度和
内部牵制制度。
3、建立健全内部审计制度,实施对会计的再监督4、建立财务审批权限和签字组合
制度。
5、建立成本核算和财务会计的分析制度
6、规范会计基础工作,提高会计工作的水平。
仅仅做好目前的工作是不够的,财务管理工作需要更上一层楼现行财务管理不适应“现
代企业管理需要”没有做好对投资的管理没有很好地发挥财务部门的监督作用不适合公司的发展需要缺乏高素质的财务管理人员解决方案
重新设计财务部门组织结构加强制度建设合理授权企业管理体系诊断
各级管理层的权限不清企业战略不明确组织结构不适合企业发展的要求财务系统岗位缺失,出现管理漏洞未建立全面预算等
财务管理制度
本次项目的工作步骤工作方法
?
观察分析法?
主管人员分析法?
访谈分析法?
问卷调查分析法?
工作内容分析法?
工作人员分析(职业测评研究)?
工作过程方法研究建议书正文
一项目背景高度的期盼与现实的差距经济效益和社会效益的统一商业化程度与投融资体制改革实现城市经济整体发展和长三角都市圈的共同发展总体融资框架将体现出最优化的一揽子计划。
鼓励共享资源,避免重复项目,使整个项
目融资和建设过程达到高效、及时、经济。
3.1.2营造有吸引力的融资环境场整体效率的提高,还将培养和吸引大量的市场化专业人才,有利于上海市金融人才工
程的建设。
3.1.3建立合适的融资模式和渠道
3.1.4控制相关风险
3.1.5保持和维护良好的上海市政府社会形象成功的财务顾问不仅仅是募集资金,使资金得到恰当的使用,还应当通过整个融资过程
的透明度和诚信度增强上海市民对上海市政府处理相关财务事篇四:
财务顾问业务的一般流
程和风险及其防范
财务顾问业务的一般流程、风险及其防范
?
预顾问阶段
?
企业诊断阶段
?
方案设计阶段
?
方案实施阶段
?
财务顾问业务的风险?
风险的防范
投资银行从事财务顾问业务要遵循一定的流程,其一般操作流程如下图所示:
→→→→
一、预顾问阶段
1.初步接触:
该阶段工作主要由客户经理负责完成。
当客户经理在业务开发过程中,发
现客户存在财务顾问业务需求时,负责了解客户的初步业务需求和要求,了解客户基本情况,
并可以向客户提交财务顾问业务推介书。
业务推介书一般包括以下内容:
a.财务顾问单位的基本情况介绍;b.财务顾问单位的综
合优势和财务顾问经验;c.财务顾问承诺为客户提供的服务;d.财务顾问的工作时间表;e.
财务顾问的工作团队。
初步接触需要了解客户的基本信息和所需的财务顾问种类,尽量获得客户的财务顾问业
务委托书。
业务委托书一般包括以下内容:
a.委托人的姓名或名称、住所;b.委托提供的服务种类;
c.申请财务顾问业务的明确表述;d.委托期限;e.实施地区;f.相关声明;g.委托人签字或盖章、经办人签字;h.联系方式;i.委托日期。
2.立项审查:
初步了解客户需求后,投资银行要对财务顾问项目进行立项审查,分析
项目的可行性。
3.调查客户需求,组建顾问业务项目组并制定项目建议书:
客户经理在得到项目委托
后,要详细了解和调查客户需求,并起草需求调查报告,主要内容包括企业、项目、行业、
城市、地区等概况,客户提出的明确需求,分析人员建议的其他业务推介机会,业务收益与
风险状况和业务可行性。
需求调查报告需与客户沟通。
需求调查与业务立项报告须报有权人
(经授权的个人、专家委员会或风险控制委员会)审批立项。
在需求调查阶段,若客户提出
保密要求,可与客户签订保密协议。
顾问业务项目组通常由三个层次的顾问人员组成,资深经理负责指导该项目业务,并对
最终的任务完成质量承担完全的责任;项目经理负责领导操作责任;管理顾问负有操作责任。
在管理咨询顾问服务中,客户单位通常会派专门人员参与顾问业务项目组,其原因在于客户
单位的人员会在整个项目的进程中得到全面培训,而且通过他们所做的广泛宣传,坚定了客
户领导的决心,将有助于项目的完成。
项目建议书,因财务顾问业务种类不同而不同,但大致包括以下内容:
a.项目基本情况
及背景分析;b.项目主体及核心经营团队;c.市场分析与预测;d.项目实施方案;e.关键问
题及解决方案;f.工作计划、时间表;g.聘书及费用。
4.签订合同,明确双方的权利与义务:
与客户签订合同或委托书,要明确财务顾问的工
作内容、收费标准、费用支付方式、双方的经济和法律责任等。
在商务谈判中,确定工作范
围是一项十分重要的工作。
1.制定工作计划:
工作计划是项目未来的行动方案,一方面用来指导项目的实施,另一
方面用来得到客户的确认和管理层的审批。
工作计划应包括以下内容:
a.项目范围说明,包括项目目标、主要交付成果、项目的约束条件和假设前提等;b.项目工作分解,表明实现项目交付物所需进行的具体活动;c.项目的风险管理,包括
风险识别、评估和应对方案;d.项目进度表,包括主要里程碑、工期估算以及横道图等;e.
项目预算表,包括所需资源的成本估算、费用分配等;f.项目质量保证计划,包括工作岗位
的职责描述、作业指导书、评审和工作验收标准;g.人员安排计划,包括工作团队及成员、
临时组织构架,责任分配矩阵等;h.项目沟通计划,包括沟通对象、沟通方式、沟通内容等;
i.项目变更管理计划,包括项目变更控制委员会、工作权限和变更程序等;j.绩效考评和奖
励、处罚规定。
2.组建工作团队:
成功的财务顾问项目的实施需要一个成功的项目经理和项目团队。
建
立高效的工作团队,需要掌握一些原则,一是团队成员多元化,应考虑不同的教育背景、不
同的工作经验、不同个性特征的成员进入团队,有利于取长补短,增强工作团队的创造力和活力。
二是建立项目经理的权威。
三是树立和保持工
作团队的合作精神,必须让每个成员清晰地知道团队的工作目标、工作计划、工作分解和职
责分配,加强工作团队的信息共享和合作精神。
四是争取职能部门的支持。
五是及时通报项
目进展信息,项目经理要在团队中建立有效的沟通渠道,及时准确地与成员进行信息沟通,
从而赢得广泛的合作。
3.企业诊断:
在企业诊断之前,需要根据企业的经营目标、需求和项目的工作目标,建
立评价企业的指标体系,确定哪些是诊断要分析的企业性能指标。
企业评价体系包括评价企
业经营过程的各项指标及其算法,从不同的侧面反映了企业的运行情况。
系统而全面地考察
这些指标,分析参数之间互相影响、互相制约的关系,是企业诊断的重要的内容。
企业诊断方法一般是人工诊断法,主要由诊断专家进行,通过对企业内、外部以及整个
行业的调研获得企业现状的有关信息,依据诊断专家的经验来分析企业中存在的问题,其诊
断结果的正确性和有效性能够得到一定的保障。
系统需求分析诊断方法,是基于对企业现状的需求获取、需求规范和需求分析,根据项
目的总目标,诊断出企业在实现项目工作目标中的瓶颈问题,发现企业现有功能和业务流程
的缺点,提出系统的优化需求,最终确定未来系统的功能、信息与性能需求,建立企业的需
求模型。
三、方案设计阶段
1.研究判断:
这个环节就是要针对企业诊断发现的问题,提出解决问题的措施、方法和
方案,协助业主选择融资主体,进行必要的资产剥离和重组,选择投资项目,确定解决问题
的时机,克服政策法规环境中存在的障碍等。
2.顾问报告:
针对不同的财务顾问活动可选择撰写并向客户递交投资环境研究报告、行
业分析报告、企业分析报告、项目融资顾问报告、管理费用购并顾问报告、融资顾问报告、
理财顾问报告、资产管理顾问报告、股份制改造顾问报告、投资顾问报告等。
3.讨论修订:
讨论修订方案,首先要确定财务顾问项目的利益相关者,就是所有影响项
目或受项目影响的个人或组织。
工作团队在设计初步方案后,要与利益相关者进行沟通,了
解他们对财务顾问项目的期望和要求,以及他们对相关任务与方案的关键因素的态度和意见。
例如,在买壳上市财务顾问项目中,要与收购方沟通关于收购策略和手段的意见,与壳公司
的债权人沟通债务重组和资产重组的相关问题,涉及国有股的要与国有资产管理局或财政部
门沟通国有股转让方案的可行性。
工作团队在与利益相关者进行沟通后,根据各方意见对财务顾问服务方案进行修订。
如
果存在多种可行方案,财务顾问要针对多种方案进行评价,并向业主提供决策建议。
如果无
法评价出最优级方案,财务顾问要尊重业主的意见。
四、方案实施阶段
1.方案实施:
就是将项目计划和工作团队设计的方案变成实际结果的过程。
在项目的实
施过程中,要对项目的实施情况进行跟踪,确保项目的实施符合计划的要求。
根据进展报告,
与会者讨论项目遇到的问题,分析并找出问题的原因,研究、确定应对方案和预防措施,为
控制项目提供依据。
2.相关培训:
为促进工作计划顺利进行,有必要对有关利益相关者,特别是业主进行金
融创新、财务管理、国际金融、会计与审计、企业融资、企业投资、金融与外汇管理、银行
信贷、风险投资、金融法、期权期货等主题的培训工作。
3.项目收尾和总结:
项目收尾就是要逐项检查合同的各项条款要求和逐一实施这些要求
的过程。
工作团队应将合同相关的文件编号存档,以备日后查阅。
4.信息反馈:
将客户实际执行方案的效果与计划进行对比、效益评判和偏差分析,建立
与客户之间的信息反馈机制,与客户建立长期合作伙伴关系,最终形成投资银行的忠诚客户。
五、财务顾问业务的风险作为向客户提供财务顾问业务的投资银行,在业务开展过程中存在一系列的风险,主要
表现在以下几个方面:
1.违约风险:
投资银行在开展财务顾问业务活动的过程中,违反合同约定的有关事项,
对客户的利益可能造成损失,就形成了相应的违约风险。
包括未能按期提出顾问报告或提出
的顾问报告不符合约定而给客户造成损失的可能性;未履行保密义务而给客户造成损失的可
能性。
对于违约行为来讲,一方面投资银行要承担违约责任和赔偿责任,另一方面会使自身
的声誉和形象遭到破坏。
2.分析风险:
分析风险是投资银行在接受客户的委托提供财务顾问业务时,由于分析存
在偏差而为客户提供错误的市场预测和不合适的投资管理建议,一旦客户相信这一市场预测
或者采纳了这一投资管理建议,就有可能面临着投资损失和经营失败。
对市场的准确把握和
判断是投资银行生存和发展的关键。
因此,分析风险是投资银行提供财务顾问业务所面临的
主要风险之一。
3.信息误导风险:
是指投资银行作为财务顾问对信息的分析处理错误给客户造成利益损
失的可能性和对证券市场的不良影响。
这种风险主要体现在投资业务顾问服务中,财务顾问
人员如果对信息不加分析整理就提供给客户或者对信息分析错误,造成信息误导,给客户带
来损失,特别是造成证券市场的混乱,从而不利于财务顾问业务的开展和证券市场的健康发
展。
六、风险的防范
1.外部防范:
加强财务顾问业务的法律和规章制度的建设;建立严格的财务顾问服务人员从业资格确认制度。
2.内部防范:
完善财务顾问业务的内控制度;建立科学的决策机制和有效的业务风险防
范体系;制定合理的生存和竞争策略;引进和借鉴国外财务顾问服务机构的成功经验。
篇五:
财务规划建议书
proposalfortotalfinancialplanning财务规划建议书whatispersonalfinancialplanning什么是财务规划?
1.itisaplantoassistyoumeasureyourfinancialgoal.它可以帮助您来衡量您的财务目标。
2.analyzethefinancialneedsforeachdifferencestageofyourlife.分析每个人在不同年龄阶段的财务需要。
3.letyouhaveabetterplanofyourassetmanagement.让您更好的安排您的资产的动态。
篇三:
个人财务顾问协议(实用版)
编号:
财务顾问协议
甲方(客户):
_______________________
乙方(顾问方):
_____________________
年月日
甲方:
___________________________住址:
邮政编码:
乙方:
________________地址:
________________邮政编码:
____________
甲乙双方本着平等自愿、诚实守信的原则,根据中国相关法律法规的规定,经友好协商一致决定,甲方聘请乙方担任财务顾问,有关事项达成如下协议:
第一条财务顾问服务内容
乙方利用其在客户网络、信息渠道、市场操作、专业人员的知识和经验等方面的优势,根据甲方需求,为甲方提供下列全部或部分财务顾问服务:
1.融资顾问服务:
根据甲方的实际情况,为其设计包括传统商业银行产品和投行产品在内的多种融资方案;为甲方提供相关金融政策咨询服务。
2.协助甲方获得银行相关融资产品和服务。
3.财务管理咨询:
对甲方的财务状况进行分析诊断,为甲方的资本运作、资产管理、债务管理等活动提供一揽子解决方案,帮助客户降低融资成本,提高资金利用效率和投资效益,改进财务管理;
4.金融政策咨询服务:
为甲方提供日常生产经营中相关金融政策咨询服务;
5.沟通与协调服务:
乙方协助甲方与其主管部门及监管机构就甲方融资等金融活动事宜进行沟通和协调;
6.宏观经济、产业、行业信息咨询:
乙方向甲方提供宏观经济、产业发展的最新动态以及相关行业信息;
7.政策法规咨询:
乙方向甲方提供相关的法律、法规、政策咨询服务;
第二条服务期限
乙方为甲方提供本协议第一条约定的服务内容的期限自本协议生效之日起至年月日止。
第三条甲乙双方的工作方式
(一)乙方根据工作需要成立由相关专业人员组成的工作服务小组。
如工作需要,乙方可前往甲方办公地点与甲方指定的工作人员共同商讨有关事宜。
甲方应为乙方工作人员提供必要的工作条件。
(二)甲方根据工作需要成立专门的工作小组或书面指定联系人配合乙方的工作。
甲方的上述工作小组或指定联系人有义务向乙方提供必要的文件和资料。
(三)根据需要,乙方对甲方进行不定期的访谈和调查,了解甲方的财务顾问需求并为其提供现场咨询服务。
(四)根据需要,乙方可提供包括不定期座谈会、研讨会、电话会议、电子邮件等形式的咨询服务。
(五)在服务期限内,应甲方要求,乙方可以为甲方提供财务咨询建议、方案或报告。
第四条双方的权利与义务
(一)甲方的权利和义务
1.甲方的权利:
(1)有权要求乙方提供财务顾问服务;
(2)对乙方提供的顾问服务建议或报告有审议、修改及最终决策的权利。
2.甲方的义务:
(1)配合乙方工作,向乙方提供相关资料,并保证所提供资料真实、准确、完整、有效;
(2)依据本协议规定,向乙方支付财务顾问费用;(3)甲方应承担保密义务,未经乙方许可,甲方不得向第三方提供(包括但不限于披露、转载等)乙方提交给甲方的任何材料、文件等资料,及其上述材料、文件、资料所包含的任何信息。
(二)乙方的权利和义务
1.乙方的权利:
(1)根据甲方财务顾问服务需要,乙方有权了解包括但不限于甲方的财务、生产、销售、投资、规划、重大经营决策等经营管理情况;
(2)依据本协议约定,向甲方收取财务顾问服务费用。
2.乙方的义务:
(1)在我国现行法律、政策允许的范围内,遵循诚实、勤勉的原则,为甲方提供财务顾问服务,对在顾问工作过程中发现甲方管理环节的不足之处,及时提出合理化建议和意见;必要时,以书面形式提出管理建议书。
;
(2)乙方应承担保密义务,未经甲方许可,乙方不得向第三方提供(披露)甲方提交乙方使用的、乙方通过其他渠道无法获得且尚未进入公共信息领域的材料与文件,在担任顾问过程中知悉的甲方商业秘密严加保密。
但乙方有权根据法律、法规、有权机关或监管部门的要求进行披露。
第五条财务顾问费用的支付与收取
甲乙双方商定,乙方向甲方提供本协议规定的服务,甲方应当按照下列方式向乙方支付财务顾问费用至乙方指定账户:
一次性付款:
甲方在本协议生效后个工作日内一次性向乙方支付全部顾问费用,共计人民币__________元。
乙方指定账户信息如下:
账号:
开户行:
户名:
_________________________第六条违约责任
(一)甲方未按期支付财务顾问费的,乙方有权中止服务,直至甲方全额支付顾问费和逾期支付期间的违约金。
服务中止期间,乙方暂停对甲方服务,甲方应对由此产生的损失自行承担责任。
甲方应对逾期支付金额按每日万分之伍的比例支付违约金,但是甲方逾期支付超过15天的,乙方有权提前解除本协议,终止服务。
第七条协议的效力与变更
1.本协议生效后,除双方另行商定并达成书面协议或本协议另有约定或法律规定的原因外,任何一方不得单方解除本协议。
2.本协议的变更,除双方另有约定外,均需双方共同协商同意并以书面方式做出。
3.本协议未尽事宜,由双方另行协商并达成一致后,可以签订补充协议。
补充协议是对本协议的有效组成部分,与本协议具有同等法律效力。
如补充协议的规定与本协议不一致的,则以补充协议为准。
第八条争议处理
双方在履行本协议的过程中若发生纠纷,应通过友好协商解决。
协商不一致的,向乙方住所地人民法院起诉方式解决,在诉讼或仲裁期间,本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。
第九条声明条款
1.甲乙双方已全部阅读并理解本协议所有条款,乙方已采取合理方式提请甲方注意协议同项下条款,并按甲方要求对有关条款予以充分说明,甲乙双方对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解不存在异议。
2.乙方仅从专业的角度向甲方提供有关建议或咨询,甲方应对乙方提供的财务顾问服务建议进行独立判断,独立决策,并自行承担由此产生的风险。
3.乙方向甲方提供财务顾问服务并不代表乙方向甲方提供融资承诺,也不能保证甲方融资能够获得成功。
4.乙方视甲方工作小组或指定联系人向乙方发送的书面文件(包括传真、信函、电子邮件等)为正式的具有法律效力的文件,并据此做出判断和咨询建议。
第十条附则
(一)本协议经甲方或授权代理人签字及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。
(二)本协议壹式贰份,双方各执壹份,具有同等法律效力。
甲方(公章)乙方(公章)
负责人(或授权代理人)(签字)负责人(或授权代理人)(签字)
年月日年月日
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