兴全绿色投资营销策略毕业设计论文Word格式.docx
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(一)基金市场需求状况.............................................6
(二)基金未来的发展...............................................7
(三)基金市场投资风险.............................................8
三、“兴全绿色投资”基金优势劣势分析................................9
(一)优势.........................................................9
(二)劣势........................................................10
四、“兴全绿色投资”基金市场调查分析...............................11
(一)调查目的....................................................11
(二)调查方法....................................................11
(三)调查内容....................................................11
(四)调查结果分析................................................12
五、“兴全绿色投资”基金营销策略...................................22
(一)产品策略....................................................22
(二)渠道策略....................................................23
(三)关联策略....................................................24
(四)费率策略....................................................24
(五)促销策略....................................................24
六、结束语........................................................26
参考文献
致谢..............................................................27
附录..............................................................28
“兴全绿色投资”基金营销策略
摘要:
本文首先介绍了“兴全绿色投资”的基本信息、投资目标、费率结构,在此基础上,对该基金进行了优势、劣势分析,接着通过问卷调查了解了投资者的投资需求和该基金的市场潜力,同时对该基金的营销背景进行了剖析,提出了产品策略、渠道策略、价格策略、促销策略四个营销策略。
关键词:
兴全绿色投资绿色理财产品调查报告营销策略
一、“兴全绿色投资”基金产品概况
(一)基本信息
“兴全绿色投资”基金全名是兴全绿色投资股票型证券投资基金,是一只契约型上市开放式基金,其成立日期是2011年5月6日,基金管理人为兴业全球基金管理有限公司,基金托管人归属工商银行,初始注册资本为15000万元。
其基金经理是陈锦泉,基金托管人为中国工商银行,基金管理人为兴业全球基金管理有限公司。
“兴全绿色投资”基金为股票型基金,股票投资比例为基金资产的60%-95%,债券投资比例为基金资产的5%-40%,其中,符合绿色投资理念的股票合计投资比例不低于股票资产的80%。
属于较高预期风险、较高预期收益的基金品种,其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。
其业绩比较基准为:
80%×
沪深300指数+20%×
中证国债指数。
投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括依法公开发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。
“兴全绿色投资”基金的投资目标是通过挖掘绿色科技产业或公司,以及其他产业中积极履行环境责任公司的投资机会,力争实现当期投资收益与长期资本增值。
(二)投资原则及比例
1、持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%;
2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;
3、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;
4、本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。
法律法规或中国证监会另有规定的,遵从其规定;
5、现金或到期日不超过1年的政府债券不低于基金资产净值的5%;
6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;
8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
9、本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
10、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定;
11、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
(三)收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的60%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;
2、基金收益分配方式分两种:
现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;
若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
投资者在不同销售代理人处或者在同一销售代理人处不同交易账号下的基金份额可以设定不同的分红方式,基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准;
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;
即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
4、每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
(四)费率结构
表1-1:
基金费率结构表
前端收费
后端收费
费率类型
单笔金额
费率
持有年限
认购
小于50万元
1.00%
小于1年
1.20%
50(含)-200万元
0.60%
1(含)-2年
0.80%
200(含)-500万元
0.20%
2(含)-3年
0.40%
大于500万元(含)
1000元/笔
大于3年(含)
0.00%
申购
1.50%
小于1年
1.80%
赎回
0.50%
0.25%
大于2年(含)
基金管理费
基金托管费
二、基金市场营销背景分析
(一)基金市场需求状况
在经济结构转型的大背景下,绿色科技成为投资者重点关注的转型方向。
近期,不少重点关注绿色科技领域的基金表现出色。
据万德数据统计,兴全绿色投资自成立以来业绩排名同类型基金同期前八分之一;
今年以来,该基金表现更为突出,截至8月29日,其累计净值增长率达25.38%,远超上证综指32.96个百分点。
对于未来的投资机会,兴全绿色投资基金经理陈锦泉认为,那些代表经济转型发展方向的行业和具有创新能力的公司未来仍会穿越周期,同时稳定增长的消费品依然是被看好的核心行业。
开放式基金受投资者青睐,不仅在于整体业绩的优良,更体现今年以来越来越大的市场影响力。
截至目前,我国开放式基金总数已经超过220只,最大规模达到6000亿元左右。
由于开放式基金的种类涉及银行票据、国债、企业债、股票、股市指数等各个投资领域,巨大的资金投入,在股市、债市等多个资本市场中都占据了举足轻重的主导地位。
(二)基金未来的发展
1、基金业将长期保持稳定增长趋势
证券投资基金为广大中小投资者拓展了投资渠道,对于资金有限,投资经验不足的广大中小投资者来说,难以做到组合投资、分散风险的能力。
投资基金作为一种金融工具可以把投资者的资金汇集起来进行组合投资,由专业管理和运作,其投资者收益可观、资产增长较稳定以及良好的风险规避功能,从而大大地拓展了广大中小投资者的投资渠道。
从而满足广大中小投资者资产保值增值的需求。
同时,我国的潜在的个人投资需求巨大,特别是随着社会保障体制改革的推进落实,社会公众对投资理财尤其是长期投资的需求变得愈发迫切和强烈。
证券投资基金通过提供多样化的产品,发挥机构投资者的专业优势,能够在较广范围内和较大程度上满足社会公众的长期投资理财需求,为基金投资者获取长期稳定的回报。
可以预见,社会公众的投资理财需求将为我国的证券投资基金提供持续的资金来源,能够保证基金的大发展。
2、股票型基金的占比将有所下降,股票在所有基金产品中的配比也有所下降。
一方面市场中的投资工具慢慢丰富,不仅有短期融资券、中期票据、企业债、商业银行及金融机构债、外国债券、资产支持证券、公司债、可转债及可分离债等各种债权工具,也增加了各种衍生金融工具,扩大的基金的投资范围;
另一方面,为满足不同投资者的不同风险偏好和收益率的组合,各种创新基金产品纷纷问世,如近期发展很快的结构分级基金,投资于海外的QDII基金和满足人们稳健投资需求的混合基金和债券基金,这些基金的快速发展相对减少了股票型基金占全部基金的比重。
(三)基金市场投资风险
今年以来,随着中国经济持续复苏,宏观刺激政策逐步退出,管理层将综合考虑国内投资、出口、物价、企业经营状况等因素,运用多种手段灵活调控,但调控的力度比较温和。
股指期货的退出会加剧股市的波动幅度,但指数整体上仍将维持震荡整理格局。
中国经济结构调整和股市内部股价结构的调整将成为下一阶段超额利益和非系统性风险的主要来源。
同时同行业竞争激烈,投行业务的市场越来越集中,大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞争优势,其次,证券公司一般都代销大多数基金公司的产品,让客户能选择的面很广泛,于是我们的市场份额相对减少,优势也减弱。
最后银行网点众多理财产品的推出和主要以新基金营销为主,彼此竞争加大导致可能没有市场,而且挤占了本基金的市场空间。
首先,证券投资基金对投资策略重视程度远远不够,基金品牌意识差。
投资策略贯穿于投资管理的各个环节,是投资管理最重要的部分,只有在投资管理中确定并实施明确的科学的投资策略,才能避免投资管理的盲目性,为基金最终能取得较好的业绩打下基础。
目前我国的基金业,投资者知道很多基金,但几乎说不出一个基金经理的名字,基金经理的能力没有被投资者认可。
基金的业绩是通过赚钱效应来体现的,用业绩来树立品牌,这个品牌就是基金经理。
其次,各开放式投资基金的投资策略趋同,投资策略组合单一。
几乎大部分开放式基金都选择积极的资产配置策略,积极的股票选择策略,投资风格、投资目标、各基金有一定的区别,但以成长型基金为主。
最后,各证券投资基金持股过于集中,非系统性风险未能得到有效化解,在实施具体投资中,以专家理财代替专业理财。
专家理财指依靠一些有经验的管理人依据他们的经验选择投资时机,投资品种,而专业理财指的是利用现代投资组合理论,有一套完整科学的投资决策体系,这个体系应对宏观面,行业基本面,公司基本面直至证券市场交易变化状况进行量化的判断,决策的依据应是这个连续运转的体系,而非几个专家的经验,以专家理财代替专业理财的弊病在于基金风险太大,且易滋生基金黑幕现象的发生。
三、“兴全绿色投资”基金优势劣势分析
(一)优势
1、直击全球“绿色浪潮”,投资于更环保的未来
能源与环保问题日益成为全世界关注的热点,越来越多的政府和国际组织开始积极致力于寻求绿色发展,全球经济正在经历一场“绿色转型”;
在这种背景下,兴全绿色投资基金重点关注绿色科技产业或公司,主要包含清洁能源和环保产业两个层次;
此外,传统产业中积极履行环境责任、致力于向绿色产业转型、或在绿色相关产业发展过程中作出贡献的公司,也是兴全绿色基金的投资范围。
兴全绿色投资基金中所指的绿色投资涵盖了三个层次,包括清洁能源产业、环保产业,以及传统产业中积极履行环境责任、致力于向绿色产业转型、或在绿色相关产业发展过程中作出贡献的公司。
其中,清洁能源产业、环保产业可统称为绿色科技产业。
而根据最新研究报告,2010年全球三大清洁能源领域,包括生物燃料、风能发电、太阳能光伏产业,这些产业收入达到了1800多亿。
而在十年前这三个产业的收入加起来不到100亿美元,十年间增加了差不多20倍。
在需求的增加和各国政府加大对于绿色产业的支持政策的大背景下,绿色产业链未来会迎来更大的发展。
而本基金致力于绿色产业投资,刚好符合国际国内潮流,顺应了时代发展,这就能够吸引投资者眼球,使其投资。
2、把握住了中国“十二五”产业战略转型的历史契机
“十二五”规划提出重点发展的战略性七大新兴产业中,无论是通过发展节能环保、新能源汽车等把世界制造中心转变为绿色技术的发展和应用中心,还是以新能源技术构建处于世界领先地位的能源安全供应体系,都将为中国带来巨大的投资机会;
绿色产业成为未来经济发展的新引擎与产业竞争的核心,将在今后几年获得更多的政策扶持和金融支持,资本市场充满绿色机遇。
3、投资到真正能从绿色经济中获得稳健成长的常青公司
“十二五”规划剑指“绿色转型”,绿色产业成为未来经济发展新引擎及产业竞争的核心,并将在今后几年获得更多政策扶持和金融支持,资本市场充满“绿色机遇”。
该基金股票投资比例为基金资产60%-95%,符合绿色投资理念的股票合计投资比例不低于股票资产80%,债券投资比例为基金资产5%-40%。
该基金关注绿色科技产业或公司,以及传统产业中积极履行环境责任、致力于向绿色产业转型、或在绿色相关产业发展过程中作出贡献的公司;
同时,运用“绿色投资筛选策略”,与公司财务等基本面指标相结合进行综合评估筛选,从刚刚萌芽的绿色行业中挑选能够获得稳健成长的常青公司,这就有利于基金的收益增长从而确保投资者投资的收益。
4、行业地位优势明显
兴全绿色投资基金自成立以来业绩名列同类型基金同期前八分之一。
且兴全绿色投资基金是国内首只绿色投资基金,成为持续分享中国绿色领域行业发展的绝佳配置产品。
该基金组合更加集中在代表经济转型发展方向的行业和公司上,那些具有创新能力的公司以及稳定增长的消费品公司成为基金核心持有的品种。
该基金绿色投资理念契合了我国转变经济增长方式的需求,基金操作风格稳健,业绩表现也一直较为优异,值得投资者关注。
(二)劣势
1、“兴全绿色投资”将62.68%的股票资产投资于制造业行业,但其中也包括批发和零售业、信息传输、软件和信息技术服务业等,只不过只占据了37.32%,投资的行业的集中度较高,从而使基金业绩表现依赖于行业表现。
而且中国本来就是一个制造业大国,本基金宣传的是绿色这一概念,而制造业这一行业难以让人联想起绿色投资这个概念,更多的人是看好科学研究与新能源利用,而兴全绿色投资基金在这一块投资的比例比较低,难以让人相信其宣传的绿色投资概念。
2、兴全绿色投资基金从开始发行到现在,其基金持有人总份额跟基金规模变动都是呈递减的状态,虽然从2011年发行到现在,其机构投资者的比例一直在上升,但这并不能掩盖基金总份额与个人投资者比例下降的情况。
而在基金规模变动这图中我们可以看出在发行期间,期间赎回的比例在上升,而期间申购一直未见什么起色,2013年6月份虽然受国家政策的影响期间申购的比例猛地有上涨趋势,但是到9月份其比例又一下子降落,这就说明有的投资者开始不相信这基金的涨势,这就很容易影响其他在观望投资者的热情。
3、兴全绿色投资基金的收益变动是比较大的,其最低的时候呈现-20.30%,盈利比其他基金波动较大,而且由于“兴全绿色投资”为股票型基金,因此其涨幅依赖于大盘个股的涨幅,他的收益走势跟上证综合指数在很大程度上是关联的,虽然今年以来它的走势是波动上升的,但物极必反,它与大盘的走势也渐渐偏离,这就存在一定隐患。
而今年以来,大盘以震荡行情显现,个股也跟着震荡不断,个股全年均呈现大幅波动的走势。
本基金基于价值型投资,较好的减少了基金净值的波动,但大盘总体的波动,加上选股的难度,还是加剧了基金净值的不确定性,这就使得那些不想冒风险的望而止步。
四、“兴全绿色投资”市场调查分析
(一)调查目的
本次调查的目的是了解投资者对于绿色投资概念的理解以及他们的投资需求,了解绿色投资理财产品在客户心目中的形象,据此制定出相应对策,刺激客户对产品需求,同时收集足够的、真实的和有效的信息为基金营销所服务,知晓本基金市场潜力所在,从而制定相适应的营销策略,以便顺利营销本基金,来增加本基金的市场认购份额。
(二)调查方法
调查对象:
广大投资者
调查媒介:
调查问卷50份
调查地点:
银行类金融机构
(三)调查内容
1、你是否了解绿色投资的概念?
2、你是否看好绿色投资的发展?
3、你如何理解“绿色”产业?
4、你进入金融市场有多长时间了
5、您投资基金有多长时间了?
6、您是通过何种方式了解基金信息?
7、投资基金的目的是?
8、您是否关注您投资的基金所持有股票的仓位变动?
9、您对目前投资基金最担心的是?
10、您认为投资基金有风险吗?
投资基金会亏损吗?
11、您申购基金最主要的原因是?
12、2014年,如果您现有一笔闲散资金,您首先会考虑投资以下哪个品种?
13、2014年,您最想投资的基金品种是
14、基金投资占金融投资的比例是:
15、您对中国金融前景的看法:
(四)调查结果分析
1、你是否了解绿色投资的概念?
表2-1:
人们对于绿色投资概念的了解程度统计表
人数
所占比例
很了解
20
40%
不是太清楚
25
50%
不知道他是什么
5
10%
图1-1:
人们对于绿色投资概念的了解程度图
由以上两图表我们可以看出,对于绿色投资这一概念,了解的人还是占得比较多的,更多的是一知半解,这与近几年来一直宣传的环保是有很大关系,相当于这是社会国家为我们做的一个很好的广告,所以对于绿色投资这一概念的市场还是挺大的。
2.你是否看好绿色投资的发展?
表2-2:
绿色投资发展看法调查表
看好
50
100%
不看好
0%
图1-2:
绿色投资发展看法图
从这里就可以看出来绿色投资发展在人们心目中的地位,100%的人都一致看好绿色投资,这对于产品的宣传是很大的一个助力,这几年国家社会致力于环保的宣传度带动了绿色这一词,所以很多人都是看好这一投资概念的,这说明这个基金的市场很大。
3.你如何理解“绿色”产业?
表2-3:
人们对于“绿色”产业概念的理解调查表
比例
对环境、社会毫无污染
对环境、社会利大于弊
15
30%
特制节能环保、新能源行业
35
70%
图1-3:
人们对于“绿色”产业概念的理解调查图
由以上两个表图我们可以看出来大部分人对于绿色产业的概念有模糊印象,知道这个是对社会有利的,而且涉及环保、新能源、但也知道这不是对社会、环境毫无污染的产业,这对于兴全绿色投资强调投资绿色产业刚好符合,在宣传上就无须太下功夫解释“绿色”产业带来的一定污染。
4.你进入金融市场有多长时间了
表2-4:
人们进入金融市场的时间统计表
小于半年
半年至一年
1—3年
图1-4:
人们进入金融市场的时间统计图
因为调查人群的不可观性,所以由上面的的表图我们可以看出来大部分人参与金融市场的投资时间是比较短的,小于一年的就占据了调查人群的90%,这可能也与近几年的金融市场不稳定,膨胀引起,但这可能正好可以促进我们基金营销的市场,因为基金的的保本与盈利在金融产品中还是较为可观的,更不用说我们是对于大家都看好的绿色投资了,所以大部分投资者们更容易接纳我们的产品,从而引起他们的投资需求。
5.您投资基金有多长时间了?
表2-5:
人们对于基金投资时长的调查表
一年
24
48%
6
12%
图1-5:
人们对于基金投资时长的调查图
看到40%的数据的我想这就是我们急需占领的市场,因为这40%的人竟然还没投资过基金,而其中又有60%是投资过基金的,这就也说明了大部分人还是比较信赖基金投资,因为基金投资相对于其他金融投资来说,更加保守、稳健。
所以我们应该做的就是好好保留着60%的投资者,让他们能持续的投资下去,同时努力开发这40%的人群,使其成为我们的客户。
6.您是通过何种方式了解基金信息?
表2-6:
人们了解基金的渠道调查表
报刊、网络传媒
11
22%
银行
34
68%
基金公司
图1-6:
由上面的表图我们可以很直观的看出大部分人获
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