电话银行多渠道签约操作手册 精品.docx
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电话银行多渠道签约操作手册 精品.docx
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电话银行多渠道签约操作手册精品
95599电话银行多渠道签约操作手册
1概述
本手册所涉及到的多渠道签约方式只适用于个人客户,原则上企业客户的签约只能在柜面受理。
1按照签约渠道分为网上银行自助签约,座席辅助签约和柜面签约三种。
2按照签约方式可以划分为预签约和正式签约两种,网上银行和人工座席辅助预签约需要到柜面做激活交易,批量签约需要到电话银行中做激活交易。
3网上银行和人工座席辅助预签约必须校验身份证号码和帐户查询密码。
4电话银行中的激活交易校验帐户支付密码,柜面的激活交易校验客户身份,帐户和支付密码。
5电话银行和柜面的激活交易后必须提示客户默认渠道密码为帐户支付密码。
6按照签约对象可以分为单人签约和批量签约两种。
7客户类型分为个人客户,企业客户,集团对私客户和内部客户。
凡是从网银和电话银行自主签约的客户默认身份为个人客户,柜面批量签约的客户类型默认为集团对私客户。
8网银注册客户自助签约,其签约网点默认为开卡网点
柜面批量签约的客户签约网点默认为做批交易的网点
网上银行公共客户和人工座席辅助预签约,其签约网点为做激活交易的网点。
2网上银行自助签约
2.1总则
【模块说明】允许个人客户在网上银行上自助完成签约、维护、注销等操作。
【适用对象】各类网上银行客户,包括注册客户和公共客户。
1、注册客户:
持有我行各类卡或账户且拥有网银证书的客户;
2、公共客户:
在目前方式下,指凭银行卡号、密码访问网上银行的个人客户。
【业务约定】
1、对注册客户,申请的电话银行服务只能对应该客户同一身份类型下的帐户。
2、对公共客户,申请的电话银行服务只能对应登录时验证的账户。
3、对注册客户,申请的电话银行签约为正式签约,对公共客户是预签约。
2.2注册客户交易
2.2.1登陆
1打开农行网银界面,选择个人客户
2在个人客户网银页面上选择“分行特色业务”——“江苏分行特色业务”。
3网银注册客户电话银行签约菜单
2.2.2客户签约信息登记
【功能说明】用于网银个人注册客户通过网上银行分行特色业务办理申请,注册成为电话银行签约客户。
【操作流程】
1客户选择“签约业务”——“电话银行签约”——“客户签约信息登记”
2系统根据客户网银证书信息自动调出客户证件类型,证件号码,姓名以及客户在CIF中的其它信息给以展示。
3客户核对相关信息,对有误的信息进行修改
注:
证件类型和证件号码不能修改
4客户设置电话银行渠道密码,两次输入必须一致。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.3增加客户签约帐户
【功能说明】对已经在电话银行签约的客户,在其签约客户号下增加其签约账户。
【操作流程】
1客户选择“签约业务”——“电话银行签约”——“增加客户签约帐户”
2客户输入“签约密码”,“签约帐号”,“单笔转帐限额”,“日转帐限额”提交交易
注:
1增加的签约帐号必须是已归集在其客户号下的账户。
2“单笔转帐限额”和“日转帐限额”默认为一万。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.4查询客户签约帐户
【功能说明】根据客户号查询个人客户已签约的账户。
【交易流程】注册客户登陆江苏分行特色业务后选择“查询客户签约帐户”,系统自动显示出该客户的电话银行签约帐户和相关的“单笔转帐限额”和“日转帐限额”。
【交易界面】
2.2.5修改签约帐户转帐限额
【功能说明】对个人或企业客户的签约账户,进行单笔和每日最大转账限额的维护。
【交易流程】
1客户选择“签约业务”——“电话银行签约”——“修改签约帐户转帐限额”
2客户输入“渠道密码”,“签约帐号”,“单笔转帐限额”和“日转帐限额”提交交易。
【交易界面】
2.2.6删除客户签约帐户
【功能说明】对个人已签约客户,删除其客户号下的电话银行签约账户。
【交易流程】
1客户选择“签约业务”——“电话银行签约”——“删除客户签约帐户”
2客户输入“签约密码”和“签约帐号”提交交易。
注:
其签约帐号必须为其客户号下的电话银行银行签约帐户。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.7增加个人收款方帐户
【功能说明】对个人已签约客户,在其客户号下增加本行或跨行收款方账户。
【交易流程】
1客户选择“签约业务”——“电话银行签约”——“增加个人收款方帐户”
2客户输入“签约密码”和“收款帐号”提交交易。
注:
电话银行目前只支持本行转帐。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.8查询个人收款方帐户
【功能说明】根据客户号查询个人客户已签约的账户。
【交易流程】注册客户登陆江苏分行特色业务后选择“查询个人收款方帐户”,系统自动显示出该客户的收款方帐户。
【输入界面】
2.2.9删除个人收款方帐户
【功能说明】对企业已签约客户,删除其客户号下的电话银行签约账户。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.10暂停/恢复/注销电话银行服务
【功能说明】为个人签约客户办理暂停/恢复/注销签约客户服务。
【输入界面】
【输出界面】
2.2.11修改电话银行渠道密码
【功能说明】对个人签约客户进行电话银行渠道密码修改,原密码必需正确。
【输入界面】
【输出界面】
2.3公共客户交易
2.3.1登陆
1打开网页选择左下角分行链接中的江苏特色业务。
2在江苏特色网银界面选择“理财公共客户”如下图所示:
3在弹出的公共客户交易菜单中选择“签约业务”“电话银行签约”
2.3.2客户预签约信息登记
【功能说明】该交易适用于公共客户进行有关电话银行签约信息的录入。
【交易流程】
1客户签约电话银行服务协议。
2输入证件和帐户相关信息并提交后台。
3系统从CIF中调出客户相关信息,客户修改后提交交易,预签约完成。
注:
公共客户从网上银行预签约后需要在柜面上做激活交易。
【输入界面
(一)】
【输入界面
(二)】
【输出界面】
3电话银行激活
3.1业务约定
1、该交易适用于柜面批量预签约客户
2、交易校验客户签约帐户支付密码
3、相关菜单:
电话银行预签约激活在第一层菜单
3.2电话银行预签约激活
【输入要素】
名称
取值范围
备注
签约账号
签约帐户支付密码
【交易流程】
客户拨打95599
在第一层菜单选择“电话银行预签约激活”
输入签约帐号
输入帐号支付密码
完成签约交易
【帮助语音信息】
请输入签约账号,按#号键确认
请输入签约帐号的支付密码,按#号键确认
激活成功,您申请的服务已生效
【出错语音信息】
您输入的帐户支付密码错误,交易失败
您输入帐户号码不存在,交易失败
您还没有预签约,交易失败
您的预签约渠道错误,交易失败
4柜面交易
4.1预签约激活
[功能说明]:
用于个人客户在网上银行或者电话银行中申请电话银行预签约后到柜面激活签约.
[操作流程]:
1、选择个人客户.
2、选择查询模式。
可以选择证件查询、账号查询、非证件非账户标识查询、客户ID号查询4种查询方式。
3、调出个人或企业客户的基本信息进行核对。
4、基本信息核对无误后,系统调出预签约信息登记的界面。
5、信息核对正确后,退出该界面,系统联动到电话银行激活交易菜单,客户输入预签约帐户支付密码,完成交易.
[交易界面]:
第一屏:
电话银行客户签约信息登记
客户类型:
0—个人
1—机构
第二屏:
查询客户基本信息
查询模式
1使用证件
2使用账号
3使用其他
4客户ID
第三屏(个人客户基本信息):
个人基本信息
客户ID:
中文姓名:
性别:
姓名拼音:
家庭地址:
(邮政编码)(国家)(行政区划)
通讯地址:
单位地址:
(邮政编码)(国家)(行政区划)
通讯地址:
家庭电话:
-(分机)手机:
单位电话:
-(分机)
英文姓名:
E-mail:
工作单位:
单位性质:
工作年限:
年出生日期:
年月日
国籍:
居住国:
民族:
国际语言:
中国语种:
婚姻状况:
文化程度:
学位:
技术职务:
干部级别:
职业:
供养人口:
人年收入:
元
自有住房:
套共平方米贷款住房:
套共平方米
租赁公房:
套共平方米租赁私房:
套共平方米
主要经济来源:
次要经济来源:
第四屏:
7916客户预签约确认
帐号
支付密码
签约省市:
10
签约行号:
5201
签约柜员:
u01a
4.2批量签约
功能描述】该交易在柜台完成客户签约过程,确定客户所需的业务种类,同时取得业务所需的客户资料。
【适用对象】持有我行各类卡或账户的集团批量客户
【业务流程】银行方与集团客户所属企业或集团签订协议,填写集团客户电话银行服务申请表,提交给柜员。
柜员根据客户填写的申请书,在交易中输入交易要素后提交。
系统核对签约信息确认符合要求,建立客户号和签约账号之间的对应关系,交易返回成功后打印交易清单
【业务约定】
1批量签约短消息签约文件入库交易需要主管授权。
2批量签约短消息文件次日出库,签约生效
3客户提交的文本格式为:
帐号(20位)+身份证号(20位)+每笔转帐限额(10位,可空)+每日转帐限额(10位,可空),左对齐
4.2179bb批量签约文件名生成
【功能描述】该交易用于将批量签约文件名转换为标准入库文件名。
【输入界面】
4.227917批量签约文件入库
【功能描述】该交易用于批量签约的文件入库。
其中入库文件名为经过79aa交易生成的文件名。
【输入界面】
4.237918批量签约文件出库
【功能描述】该交易使用于入库的文件隔日出库打印。
【输入界面】
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