人民币国际化对中小外贸企业的利与弊.docx
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人民币国际化对中小外贸企业的利与弊
本科中期设计(论文)
人民币国际化对中小外贸企业的利与弊
学院经济与贸易学院
专业经济学
(投资方向)
年级班别2009级
(1)班
学号3109010530
学生姓名劳伟豪
指导教师黄荣斌
2011年6月
摘要
人民币国际化是指人民币能够跨越国界,在境外流通,成为国际上普遍认可的计价、结算及储备货币的过程。
随着世界经济全球化进程的加快,人民币国际化对于进一步提升我国的国际地位和国际竞争力具有十分重要的意义。
同时对中国外贸尤其是中小企业的发展将带来极大的影响。
关键词:
人民币国际化2005年汇改中小外贸企业人民币汇率跨境贸易人民币结算
Abstract
InternationalizationofRMBistheyuancancrossbordersoutsidethecirculation,wasgenerallyrecognizedasaninternationalvaluation,theprocessofsettlementandreservecurrency.Withtheaccelerationofeconomicglobalization,internationalizationoftheRMBtofurtherenhanceChina'sinternationalstatusandcompetitivenessofgreatsignificance.Meanwhile,China'sforeigntrade,especiallythedevelopmentofSMEswillbringgreatimpact.
朗读
显示对应的拉丁字符的拼音
字典
Keywords:
RMBinternationalizationExchangereformin2005SmallandmediumsizedforeigntradeenterprisesRMBexchangerate
RMBsettlementofcross-bordertrade
显示对应的拉丁字符的拼音
字典
1绪论1
1.1题目背景及目的1
1.2国内外研究状况1
1.3题目研究方法1
1.4论文构成及研究内容1
2人民币国际化2
2.1人民币国际化的含义2
2.2人民币国际化的趋势分析2
2.3人民币国际化对外贸影响3
2.3.1外贸形势3
2.3.2跨境贸易人民币结算4
3中小外贸企业5
3.1人民币国际化对中小外贸企业的机遇5
3.2人民币国际化对中小外贸企业的挑战6
4新环境下的外贸7
4.1政府的政策7
4.1.1外贸政策7
4.1.2汇率政策9
4.2中小外贸企业的改革9
结论11
参考文献12
致谢13
1.绪论
1.1题目背景
随着经济全球化和中国经济的崛起,人民币国际化是中国经济走向世界的必然历程。
人民币国际化对中国的中小外贸企业既是机遇又是挑战。
1.2国内外研究状况
在国外,现在由于各方对于人民币的汇率方面看法不一,国外着重于研究人民币是否被低估和人民币的升值空间。
而在国内,由于中国的经济发展状况和国家的政策,国内着重于研究人民币国际化对中国外贸带来的影响。
1.3题目研究方法
本文主要从国内的研究成果,根据人民币现在在周边以及世界的流通情况与中国的中小外贸企业情况相结合,分别研究人民币国际化对中国中小外贸企业的利与弊。
再在此研究的基础上提出解决方法和建议。
1.4论文构成和研究内容
本文开头先阐述人民币国际化的含义、趋势分析以及对外贸影响使读者对人民币国际化有一个基本了解;再结合中国实际,论证人民币国际化对中国中小外贸企业的利与弊;最后从政府和企业两方面入手,论证面对金融危机后全球经济复苏和中国经济发展的新环境下,政府和企业该如何采取措施应对,从而使中国的外贸在新环境仲发展。
2.人民币国际化
2.1人民币国际化的含义
人民币国际化的含义包括三个方面:
第一,是人民币现金在境外享有一定的流通度;第二,也是最重要的,是以人民币计价的金融产品成为国际各主要金融机构包括中央银行的投资工具,为此,以人民币计价的金融市场规模不断扩大;第三,是国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重。
这是衡量货币包括人民币国际化的通用标准,其中最主要的是后两点。
[1]
近年来,随着中国经济的快速发展和对外开放程度的提高,人民币作为交易媒介、储藏手段和支付手段,在中国周边国家和港澳地区的使用越来越广泛,国际化进程逐步加快。
本文叙述的是人民币国际化对中小外贸企业的影响,因此我将主要从人民币国际化的含义的第三条展开论证。
2.2.人民币国际化的趋势分析
"小美元"
就人民币境外流通的现状分析,过去人民币仅在边境地区流通,目前已经在部分发达国家的部分地区流通和兑换。
可以说中国经济发展的过程就是人民币流通扩大的过程。
经济发展的速度越快,流通的范围就越广、数量就越大。
人民币在东南亚地区已经成了仅次于美元、欧元、日元的又一个“硬通货”①。
在西南边境地区,人民币有“小美元”之称,被当作硬通货使用,流通范围较广,老挝东北三省人民币完全可以替代本币在境内流通,最远深入到老挝首都万象一带。
而在中缅边贸及旅游活动中,缅甸禅邦重镇小勐拉,每年流出、流入的人民币多达10多亿元。
人民币在越南流通范围也非常广,已经在越南全境流通。
越南国家银行已经开展了人民币存储业务。
在西北地区人民币主要是在中亚五国、俄罗斯地区和巴基斯坦
流通。
目前人民币跨境流通量最大的是哈萨克斯坦,大约有十多亿元人民币。
在中亚其他国家流通的人民币总共也有十多亿元。
在东北地区,人民币主要是跨境流通到俄罗斯和朝鲜以及蒙古国。
特别是蒙古国,已经把人民币作为主要外国货币。
蒙古国的各个银行都开展了人民币储蓄业务。
在与蒙古国的边境贸易中,人民币现金交易量占双边全部交易量的1/3强。
人民币跨境流通量最大的是中国香港地区。
人民币在香港可以通过多种途径自由兑换。
与在周边其他国家和地区不同的是,人民币在香港被用来作为投资的一种储备货币。
另外,在中国澳门地区人民币也在广泛使用。
结论:
进入21世纪以来,人民币有向世界部分发达国家和地区流通的趋势。
主要表现为,人民币在部分发达国家和地区开始使用。
随着中国游客的不断增多,在欧洲一些国家和美国、加拿大等国的机场以及饭店也开展了人民币兑换业务。
如纽约的机场、唐人街以及部分华人比较集中的地区。
在日本华人比较集中的地区也已经开始收人民币。
但目前人民币在世界的流通还有待加强。
2.3.人民币国际化对外贸影响
上文2.1说到的人民币国际化的含义第三条:
国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重。
下面我将展开,论述人民币国际化进程中的相关措施对外贸的影响。
2.3.1外贸形势
对于近年中国外贸形势分析,我概括为三点:
人民币继续升值,原材料价格继续涨,用工成本也继续涨,成本压力不断加大。
其中,人民币国际化对外贸形势的影响主要是在于人民币升值。
根据中国财经网数据,2006年1月4日人民币汇率中间价以8.0702起步,人民币汇率经历了从缓步上行到快跑,再到“加速跑”的过程。
截止到2010年6月8日人民币对美元汇率中间价报6.4795,
汇改以来累计升值已达19.7%。
而且趋势显示,未来人民币的升值幅度还有一定空间。
人民币升值19.7%,意味着外贸企业的出口成本在6年之内起码上升19.7%,人民币国际化进程中带来的汇率上升,对于中国的外贸影响巨大。
根据美国商务部2011年2月11日发布的统计数据,2010年1-12月,美中货物贸易4568.2亿美元,同比增长24.86%。
其中美对华出口917.8亿美元,增长32.2%;自华进口3649.4亿美元,增长23.14%。
美对华贸易逆差2730.7亿美元,同比增长20.36%。
2010年12月当月,美中货物贸易409.2亿美元,同比增长17.61%,其中美对华出口101.2亿美元,增长21.57%;自华进口308.0亿美元,增长16.37%。
美对华贸易逆差206.8亿美元,同比增长13.98%。
[2]
从数据可以看出,金融危机过后,中国对主要出口国美国的贸易正在逐渐恢复,但同时在人民币升值对外贸企业的压力下,中国贸易顺差有所下降。
2.3.2跨境贸易人民币结算
跨境贸易人民币结算的基本定义是指以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。
其业务种类包括进出口信用证、托收、汇款等多种结算方式。
跨境贸易人民币结算是指进出口企业除了从采用美元信用证转为采用人民币信用证之外并不会有明显的感觉,真正的变化在于境内外银行之间的后台结算部分。
比如,中国某出口企业在与海外买家协商过程中,可以要求人民币结算,海外买家则在付款行开具人民币信用证,随后议付行通知卖家,之后才是发货、收货、收付款等。
[3]
国务院常务会议2009年4月8日正式决定,在上海和广州、深圳、珠海、东莞等城市开展跨境贸易人民币结算试点。
这将迈开人民币走向国际化的关键一步,有利于人民币国际地位的逐步提升。
而上海多功能金融中心的形成,特别是金融市场体系的完善将为推进人民币国际结算试点、逐步走向国际化提供基础支持,有助于提升人民币在国际货币体系中的地位,成为未来国际货币多元化中的“一极”。
讨论跨境贸易人民币结算业务对于外贸的影响,引用在2009年7月7日发表的
《跨境贸易人民币结算对于境内企业意义重大》[4]一文中的观点,发展跨境贸易人民币结算对于外贸企业来说,有利于锁定收入,降低成本和防范风险。
推出人民币结算,中国企业与国外的企业在签订合同时,可以协商最终是用外汇结算还是用人民币结算。
人民币是境内企业的本币,因为合同计价和企业运营的主要货币相一致,企业在合同签订前就能够切实了解交易的成本和收入,从而提高贸易决策的有效性,以防范汇率风险。
也就是说,出口企业可以因此锁定收入,进口企业可以因此锁定支出。
结论:
金融危机后,世界经济开始复苏,中国的对外贸易形势总体上变好,与此同时,人民币国际化的进程对外贸企业造成一定的影响。
国务院推出的跨境贸易人民币结算业务,是中国外贸的创新,也是中国外贸企业适应人民币国际化的有力保证。
3中小外贸企业
中小外贸企业的定义:
职工人500人以下,或销售额15000万元以下,有从事对外贸易(进出口)的企业,在国家规定的注册企业的相关领域内,这些企业对合法产品有进出口经营权。
人民币国际化所带来的人民币升值主要通过两种途径对不同行业产生差异影响:
一、人民币升值所引致的资本成本和收入的提升将在中长期内改变我国的经济结构,重新赋予各个行业不同的发展速度,并使不同行业的企业业绩出现分化;二、人民币升值在短期内会改变不同行业内企业的资产、负债、收入、成本等账面价值,通过外汇折算差异影响其经营业绩。
一般来说,人民币升值对进口比重高、外债规模大或具有高流动性和巨额人民币资产的行业比较有利,而对出口行业、外币资产高或产品由国际定价的行业冲击较大。
对受汇率改革影响最大的进出口贸易而言,人民币升值对进口企业是有利的,而出口企业则增加了压力,但是具体到各个行业则需作进一步的分析。
3.1人民币国际化对中小外贸企业的机遇
人民币国际化进入“战略机遇期”
人民币升值后,进口商品的价格由以外币计价转化成以人民币计价后,将会发生相同幅度的下降,降低我国进口商品的成本和在进口环节支付的费用。
根据需求弹性理论,需求弹性越高的商品,进口价格变化引起进口量的调整就越大。
由于各个行业价格弹性的差异,人民币升值对不同进口行业的影响程度也是不同的。
我国进口依存度较高的行业主要有石油及天然气开采业、造纸、钢铁、石化、航空、交通、电力设备等,人民币升值将使大宗交易的进口成本降低,进而改善相关行业的盈利状况,这对我国经济建设是一个重大利好。
人民币升值会降低进口商品的价格,因而将对进口替代性行业和国内同类产品带来冲击,尤其是那些在质量、品牌、技术含量等方面与世界先进水平还有距离的产品,将影响其市场价格和市场份额,导致其盈利状况恶化。
此类行业主要包括交通运输设备制造业、电子及通讯设备制造业等。
由于人民币升值,老百姓能用同样的钱购买更多的东西和服务,使老百姓分享更便宜的珠宝、手表、电子产品等高档消费品,这对上述高档消费品的进口将产生积极的影响。
对于这些行业的进口中小型企业,人民币的国际化带来的影响不仅是成本上的改变,其资产,负债和收入的结构都会发生改变。
但与其同时,国内的替代品对于进口商品的冲击,也将导致这些中小企业的外贸策略和产业升级。
3.2人民币国际化对中小外贸企业的挑战
人民币升值,对出口导向型行业最直接的影响就是出口价格的相对提高,这意味着中国产品在国外价格竞争力的下降,而价格优势正是MadeinChina(中国制造)的真正生命力。
另外,出口企业还会遭受出口收入转化成人民币时的汇兑损失,以及由于出口量减少造成的损失。
而且,人民币升值会导致人工费用等生产成本增长,故对出口贸易依存度大的行业的短期冲击将难以避免,尤其将严重影响那些以低价格取胜、科技含量较低的产品出口。
由于出口价格弹性的不同,人民币升值对不同行业出口所带来的不利影响也有差异。
我国的出口型行业主要有纺织、服装、化工、电子机械制造业等,其中纺织服装业是受影响最大的行业。
中国纺织服装业出口依存度达50%左右,且附加值低、主要以价格为竞争手段,出口价格弹性较低,降价空间很小。
因此,人民币升值后,将大大削弱我国纺织服装产品在国际市场的价格竞争力。
根据有关研究,人民币每升值1%,棉纺织、毛纺织、服装行业的利润率将下降3.19%、2.27%和6.18%。
如果人民币升值3%,可能会抹平国内纺织服装业的平均利润水平。
我国纺织品出口额占出口商品总额的20%左右,在对外贸易中的地位非常重要。
[5]
此外,我国玩具、木材、家具,以及制造业中的文教体育用品制造业、仪器仪表、文化办公用机械制造业、皮鞋、毛皮、羽毛(绒)及其制品业、自行车制造、家具制造业、集装箱、金属包装容器制造业等也将因人民币升值受到不同程度的影响,这些产品主要是劳动密集型产品,短期内这些行业的出口增长速度将有所放缓,盈利水平将有所下降。
如果人民币持续升值或升值幅度过大,那么升值所导致的边际负面效应还会扩大。
显然,人民币升值对出口导向型行业(企业)也是一个重新洗牌的过程,一些弱小的仅仅依靠规模扩张和低价劳动力优势生存的企业有可能会在激烈的市场竞争中被淘汰。
在外销产品利润率下降的情况下,很多产品将由外销转为内销,势必加剧国内市场的竞争,同时,可能带来为数不少的失业者。
这些问题需要引起政府有关部门的高度重视,企业也要及时从规模扩张的经营模式向强调质量和效益的经营模式转变,提高企业的核心竞争力。
结论:
人民币国际化对于中国中小外贸企业既是机遇,又是挑战。
但人民币国际化是中国经济走出世界的必然历程,中小外贸企业要把握机遇,迎接挑战。
关键还是要提高竞争力。
4新环境下的外贸
所谓的新环境,就是金融危机后中国的外贸环境,上文的2.3.1外贸形势中已经作了详细的论述。
中国的外贸在新环境中发展,需要政府的政策支持和企业本身的改革。
4.1政府的政策
政府对中小外贸企业的正确,可以分为外贸政策和汇率政策。
4.1.1外贸政策
(一)《中小企业促进法》(2003.1.1)
(二)《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》(非公经济36条)(2005.2)
(三)中小企业国际市场开拓资金(2001)
(四)科技型中小企业技术创新基金
(五)银行开展小企业贷款业务指导意见(2005.7)
商务部外贸发展事务局
•成立于2003年6月
•外贸发展事务局是直属于商务部的官方贸易促进机构,致力于全面贯彻执行国家的各项相关政策,开展多层次、多渠道、全方位的贸易促进活动,为企业的发展提供高效、快捷的服务。
•提供进出口公共信息和咨询服务;
•承办各类官方贸易拓展活动(如境内外办展/洽谈会/研讨会等);
•开展与境外贸易促进机构和有关组织的交流与合作;
•支持中国企业及产品进行国际市场推广活动,促进中外企业间的交流与合作;
•承担商务部交办的产品、市场专题调研,为中国的外贸发展和决策提供信息支持和建议;
•承担中小企业国际市场开拓资金日常管理工作;
•建立和维护外贸企业信用体系,为企业提供国内外合作伙伴的资信调查。
中小企业国际市场开拓资金
•开拓资金出台的背景
1997年爆发亚洲金融危机,我国外贸出口遇到前
所未有困难,1998年外贸出口只增长0.5%
随着我国加入世界贸易组织的临近,传统的外贸
扶持政策需要进一步完善;
随着外贸体制改革深化,越来越多中小企业参与
国际市场竞争与分工;
中小企业外贸促进中心
功能:
进出口支援与支持:
商贸培训和展示大厅
信息和咨询服务:
在线咨询,资料数据库
海外商务法律援助:
中国企业境外商务投诉服务中心
国际交流与合作:
与国外同行业的交流与合作、逆向展等
目标:
在北京建立“中心”总部,在国内各省会城市设立分
支机构,在世界主要市场设立中心海外办事处,在
未来的5-10年内,构建成中小企业外贸社会化服务
体系和平台
4.1.2汇率政策
国家外汇管理局官员管涛近日发表文章称,人民币汇率双向波动的市场环境已经成熟,但不存在大幅升值的基础。他并警告称,美元兑其他主要货币将持续走弱,在美元贬值的情况下,持有太多美元为主的资产将面临风险。
美国财政部长盖特纳表示,中国进一步推进人民币汇率形成机制改革,增强人民币汇率弹性,并减少对资本流动的管制,将对世界经济有大裨益。
对于国家的汇率政策,政府有坚定的立场,坚持人民币升值不一步到位,在未来一段时间里人民币汇率保持稳定上升。
人民币汇率在未来保持稳定,意味着在在人民币国际化进程中,外贸企业能够有足够的时间和空间去消化其带来的影响。
然而对于当今世界极其复杂的经济环境,再加上外国对于人民币汇率的看法各不相同,若人民币汇率问题政治化,中国政府将面临巨大压力。
至于人民币汇率是否低估,升值空间有多大,外界仍在讨论中。
4.2中小外贸企业的改革
人民币汇率改革后,企业主要面临三种风险:
换算风险、交易风险和营运风险。
相应地,企业可采取以下措施予以防范。
1、优化出口产品结构,提高产品的技术含量和附加值,增强产业竞争力。
企业要把加大研发力度、提高产品质量、增加产品附加值作为应对汇率变动的根本途径。
人民币升值有利于企业引进国外先进设备,加快技术创新步伐,加速产品的升级换代,同时提高生产效率,降低中间消耗和生产成本,以保持利润回避风险。
2、走差异化、品牌化之路。
我国很多企业缺乏长远品牌规划,在世界经济全球化的今天,中国企业面临的是与世界品牌竞争的市场。
企业要尽快提高出口产品档次,提升产品的品牌内涵和设计能力,创建出口产品品牌优势,走高端名牌之路。
只有这样才能避免国外频繁以反倾销、特保等措施来给中国企业施压。
3、加快海外转移,大力开拓国际市场,实施多元化出口战略。
企业应逐步进行资源整合,合理利用财务杠杆,通过收购兼并等手段,适度加大海外扩张的步伐,建立全球化生产贸易体系。
这样可以提高对汇率变动的抵抗能力,减少个别市场波动带来的影响。
4、利用金融工具规避汇率风险。
目前国内企业可以使用的汇率避险工具主要有人民币远期外汇交易、外汇期货交易、远期外汇买卖、外汇期权、掉期交易、出口押汇、福费廷及结构性存款等。
企业应充分了解这些业务的功能,根据自身的风险承受能力与期望回报率对各种产品进行选择,注意选择合适的交易时机,通过外汇投资实现保值增值。
5、让客户分担成本。
企业可以逐步对出口产品报价进行适应性调整,将人民币升值带来的出口成本增加部分,部分转嫁到出口商品价格上,由海外进口商承担部分风险。
对于纯外贸企业来说,还可以压低采购价格。
这样就可以和客户共同分担人民币升值造成的利润空间压缩的损失,但在激烈的市场竞争中,这种方法存在较大难度。
此外,还有许多其他的汇率避险措施,如商业保险、反向交易平衡、扩大人民币结算范围、调整进出口比重、调整进出口国家和地区等,限于文章篇幅,就不详述。
综上所述,一个国家的经济竞争能力的增强不是靠货币贬值来实现的,而是在不断的货币升值中获得增强。
人民币顺应经济发展需要而升值,有利于改善我国贸易条件,推动企业加快技术进步,体现了转变外贸增长方式的要求,并非难以承受之重。
相关企业最重要的是要苦练“内功”,找到最适合自己的应对策略。
结论
正文的论述到这里结束,下面我对本文的观点整理后得到结论,也就是本文所要表达的观点。
随着世界经济的全球化和中国经济的发展,人民币国际化是中国经济走向世界的必然历程。
人民币的国际化能够提高中国国际地位、减少汇价风险、进一步促进中国边境贸易的发展和获得国际铸币税收入。
但同时,人民币国际化对于中国的外贸尤其是对中小外贸企业所带来的成本压力和产品竞争力下降等影响也不可忽略。
人民币的国际化,对于中国外贸企业有利也有弊,本文我已经详细分别论述了其中的利弊。
得出一个结论,中国外贸要在金融危机后的经济复苏和人民币国际化的复杂环境下取得发展,中国政府必须采取政策鼓励外贸企业,而中小外贸企业本身也要采取措施实行改革个产业升级。
对于未来,人民币始终会实现国际化在世界上广泛流通。
外贸企业要把握机遇,迎接挑战,当政府和企业本身都采取措施实行有效的改革后,中国的外贸行业会适应人民币国际化的经济环境,并取得成功。
参考文献和注析
[1]XX百科《人民币国际化》,人民币国际化的含义。
[2]中华人民共和国商务部
[3]XX百科《跨境贸易人民币结算》,跨境贸易人民币结算业务的含义。
[4]《苏宁:
跨境贸易人民币结算对于境内企业意义重大》,新浪财经网。
[5]数据出于
网易财经
注析:
①硬货币HardCurrency指在国际金融市场上汇价坚挺并能自由兑换、币值稳定、可以作为国际支付手段或流通手段的货币。
主要有:
美元、英镑、日元、法国法郎等。
致谢
本设计(论文)是在我的指导教师黄荣斌副教授的亲切关怀和悉心指导下完成的。
他严肃的科学态度,严谨的治学精神,精益求精的工作作风,深深地感染和激励着我。
从题目的选择到最终完成,黄老师都始终给予我细心的指导和不懈的支持。
(本资料素材和资料部分来自网络,仅供参考。
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