网上贸易服务系统网银端户操作手册.docx
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网上贸易服务系统网银端户操作手册
公司网银贸易服务用户使用手册
目录
1.上海浦东发展银行公司网上银行简介2
2.系统功能模块概述2
3.网银使用的功能设置3
3.1网银管理3
3.1.1网上贸易服务签约3
3.1.2增值服务签约5
4.1.3操作员设置7
3.1.4.授权模式设置10
4.贸易服务13
4.1基本服务13
4.1.1进口信用证开立申请13
4.1.2进口信用证修改申请17
4.1.3进口信用证项下单据处理20
4.1.4进口保函开立申请24
4.1.5进口保函修改申请27
4.1.6进口代收30
4.1.7进口业务查询34
4.1.8出口业务查询37
4.1.9自由格式报文申请39
4.1.10客户申请回执查询41
4.1.11银行打回交易查询43
4.2增值服务46
4.2.1主动通知服务46
4.2.2客户成本分析48
4.2.3月度报表统计52
4.2.4业务讯息下载54
1.上海浦东发展银行公司网上银行简介
上海浦东发展银行(以下简称“浦发银行”)公司网上银行(以下简称“公司网银”)是为企事业单位提供的基于Internet网络或其他公用信息网络的银行业务服务。
我行秉承科技与业务齐头并进的理念,在2003年建立的以数据大集中为特点的银行业务系统的基础上,采用国际先进网上银行技术,开发了新一代公司网上银行,为客户提供全方位的网上银行业务服务。
为确保网上银行交易的安全性,我行除采用国际上先进的网上银行安全产品外,还在国内率先使用安全、便利的网上银行证书载体USBKey,从而实现了安全性与便利性的有机结合。
上海浦东发展银行将始终坚持以客户需求为导向,不断完善公司网上银行的业务流程、业务模式和功能结构,为客户在激烈的市场竞争中取得成功助一臂之力。
2007年最新推出公司网银贸易服务模块,致力于为客户提供更方便、快捷的国际贸易结算服务的新渠道。
2.系统功能模块概述
根据国际贸易结算业务的特点以及国家政策的相关规定,上海浦东发展银行(简称“浦发银行”)公司网银的贸易服务依托于“功能主模块”和网银“相关模块”来实现。
●公司网银贸易服务的“功能主模块”中的业务主要包括:
基本服务和增值服务两类。
以上模块中的申请信息均按照《电子签名法》和浦发银行网上安全认证(CFCA国标认证体系)具备合法性和安全保证。
基本服务包括:
进口信用证(开立申请、修改申请、信用证项下单据处理)、保函(开立申请、修改申请)、进口代收、自由格式报文申请等基本国际结算操作和相关业务的基本数据查询(进口业务查询、出口业务查询、客户申请回执查询、银行打回交易查询)等服务。
增值服务包括“主动通知服务”、“客户成本分析”、“月度报表统计”、“业务讯息下载”。
“主动通知服务”是指将客户在我行各个业务节点办理的业务信息及付款到期的提醒信息通过公司网上银行、E-mail或手机短消息等渠道及时、主动通知客户;
“客户成本分析”是对客户在浦发银行办理的各项相关业务所支付的费用进行深入分析,为客户提供成本管理的工具;
“月度统计报表”是对客户在浦发银行所办理的各项业务每月提供业务统计报表,为客户对业务分析提供数据帮助;
“业务讯息下载”是对客户在浦发银行所办理的各项业务提供面函、回执、报文等信息的实时下载。
●“相关模块”包括“网银管理”、“我的信息台”。
以上模块可实现或检查主模块功能所需的相关“账户、操作员、授权”等辅助功能设置。
3.网银使用的功能设置
使用公司网银前,客户需到浦发银行提出书面申请开通“公司网银”,然后按照客户内部的财务管理要求和操作管理制度进行相关的网银使用功能设置。
具体步骤包括:
●第一步:
进行贸易服务的相关功能签约;
●第二步:
在“网银管理”模块的“操作员管理”功能中设定允许办理贸易服务的网银操作员,并设置各操作员的基本信息、功能权限和授权级别;
●第三步:
在“网银管理”模块的“逐级授权设置”功能中确定是否采用逐级授权方式;然后在“授权模式设置”中按业务种类设置相应的授权机制。
●注意事项:
✓所有网银管理功能中的设置必须在一个管理员设置后,由另一个管理员授权确认;
✓如客户未进行逐级授权的相关设置,网银将默认为“不启用逐级授权”。
3.1网银管理
●由网银管理员登录浦发公司网上银行
✓进入“网银管理”模块
3.1.1网上贸易服务签约
●功能说明
该功能提供网银客户通过网上银行进行贸易服务业务签约设置管理。
●操作权限
该功能由公司网银管理员操作。
●操作步骤描述
✓以网银管理员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“网银管理”→“网银签约管理”,选择贸易服务,点击“开通贸易服务”按钮。
(见图3.1)
(图3.1)
✓确认后,显示需要另外一个管理员授权(见图3.2)。
(图3.2)
●注意事项:
✓如果需要在网上办理贸易相关业务,需要网银管理员在“网银签约管理”进行签约并设置相应权限后,才能使用。
3.1.2增值服务签约
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行增值服务(主动通知服务、客户成本分析、业务讯息下载、月度报表统计)的签约服务。
●操作权限
该功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“增值服务签约”根据需要,点击相应功能前的“申请开通”或“停止服务”按钮。
(见图3.3)
(图3.3)
✓如选择“业务讯息下载”服务后,阅读完相关协议后,选择“我同意”。
(见图3.4)
(图3.4)
✓如果成功,提示增值服务签约成功(见图3.5)。
(图3.5)
✓若增值服务签约采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后显示已成功申请开通服务。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示已成功申请开通服务。
●注意事项:
✓签约账号必须为人民币账号。
✓主动预警通知服务最多设置为1个手机号、5个Email地址。
✓所有增值服务签约后,将在2个工作日内(含)内生效。
3.1.3操作员设置
●功能说明
该功能帮助网银管理员设置公司网银的操作员。
●操作权限
该功能由网银管理员操作。
●操作步骤描述
✓在菜单中选取“网银管理”->“操作员管理”,点击进入“操作员列表”界面(见图3.6);
(图3.6)
✓点击“查看”按钮,显示选定操作员的相关信息,具体包括操作员的网银登录名、名称、性别、部门、角色、所赋予的证书编号、操作员可在公司网银上操作的业务类型、该操作员的授权类型、该操作员可在公司网银上操作的账号。
✓点击“修改”按钮,进入“修改操作员”界面,网银管理员可以通过该界面修改网银操作员的信息。
✓点击“删除”按钮,网银管理员即可删除选定的网银操作员信息。
✓点击“密码重置”按钮,进入“修改操作员密码”界面,网银管理员可以通过该界面进行网银操作员登录密码重置。
✓点击“添加”按钮,进入“增加操作员”界面(见图3.7),网银管理员可以通过该界面增加新的公司网银操作员。
(图3.7)
相关要素说明如下:
1、用户登录名:
网银用户登录公司网银的登录名。
登录名可为数字或字母,长度在2-20位之间。
2、授权类型:
网银管理员赋予网银操作员对公司网银业务的授权类型,一旦赋予了网银操作员相关的授权类型,该网银操作员便具有了对设置需要相同授权类型的公司网银业务进行授权的资格。
“不能授权”则该用户只能做经办,A类、B类、C类具体设置参照“4.1.2业务授权设置”部分。
3、登录密码:
网银操作员登录公司网银时输入的密码,密码可为数字或字母,长度在6-20位之间。
4、证书号:
分配给网银操作员的公司网银数字证书的号码,网银管理员可按密码信封扉页上的证书序号填写,1号和2号证书系统默认分配给公司网银两个管理员,3号及以后证书可分配给各网银操作员。
5、业务类型:
可分配给公司网银操作员在公司网银上操作的业务类型。
6、账号:
允许该操作员操作的在岸账户。
✓在“业务类型”栏可在复选框打“√”选择该用户可操作的业务,如“国贸信用证”、“国贸保函”、“国贸进口代收”、“其他国贸业务”等(见图3.8);
(图3.8)
✓填写完成后提交,见图(3.9)
(图3.9)
●注意事项
✓网银管理员对“网银管理”的相关操作,必须由另一网银管理员授权后方能生效,生效前的原有设置仍然适用。
✓设置网银操作员“授权类型”时,应与“授权模式设置”中的具体业务授权类型相对应。
✓网银管理员是客户在浦发银行柜面签约公司网银时生成的,其登录名一旦生成,不能修改。
✓网银管理员除了负责网银管理和网银管理的授权外,亦可被赋予相关网银的操作职能。
✓公司网银默认管理员甲使用1号数字证书,管理员乙使用2号数字证书。
3号(包括3号)以后的数字证书可分配给网银操作员使用。
3.1.4.授权模式设置
●功能说明
提供用户通过网银的“授权模式设置”对网上贸易服务中不同的功能模块进行授权。
目前网上贸易服务的授权分成4个模块,分别为“国贸信用证”、“国贸保函”、“国贸进口代收”、“其他国贸业务”。
用户可以根据不同的交易金额、账号、授权(人)角色、折算币种进行的授权设置。
●操作权限
该功能由公司网银管理员操作。
●操作步骤描述
✓以网银管理员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“网银管理”→“授权模式设置”根据需要,选择不同的功能模块进行授权设置。
(见图3.10)
(图3.10)
✓如选择“国贸信用证”后,点击“授权设置”。
(见图3.11)
(图3.11)
✓根据业务授权的需要,可以设置不同金额段、不同授权人(角色)、以及制定授权账号等的授权,由于涉及外币账号,授权金额可以选择按照人民币、美元两种方式折算。
●注意事项:
1.基准币种是对该业务类型进行授权时使用哪个币种进行授权金额控制进行设定,根据业务种类目前我行可提供"人民币"和"美元"两种币种作为基准币种。
人民币与外币之间的折算汇率采用每3个月公布一次的报表汇率(可点击汇率查询);涉及两个外币之间的折算,采用套汇方式计算。
授权金额可以按照人民币、美元进行折算。
2.在设置了授权机制的情况下,网银用户不能对自己经办的业务进行授权。
3.某一授权业务类型对应的授权机制在变更前发起的交易,仍然适用变更前的授权机制;变更后发起的交易,适用变更后新的授权机制。
4.国贸信用证的授权:
对应“进口信用证开立申请”、“进口信用证修改申请”、“进口信用证项下单据处理”以及“银行打回交易查询”功能中关于信用证开立/修改申请打回的“修改”子功能,是指用户通过公司网银进行信用证相关业务申请操作及查询的授权。
5.国贸进口代收的授权:
对应“进口代收”功能,是指用户通过公司网银进行进口代收相关业务申请操作及查询的授权。
6.国贸保函的授权:
对应“进口保函开立申请”、“进口保函修改申请”、“银行打回交易查询”功能中关于保函开立/修改申请打回的“修改”子功能,是指用户通过公司网银进行进口保函相关业务申请操作及查询的授权。
7.其他国贸业务的授权:
对应“自由电报文申请”、“银行打回交易查询”、“删除”子功能、“增值服务签约”功能及所有增值服务应用功能,是指用户通过公司网银进行其他国贸相关业务申请操作及查询的授权。
4.贸易服务
4.1基本服务
4.1.1进口信用证开立申请
●功能说明
本功能提供用户进口信用证开立申请的功能。
●操作权限
该功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口信用证开立申请”。
(见图4.1)
(图4.1)
✓按照要求输入开立信用证要素,有红色*号的为必输项。
您可以采用模板,节省输入,点击“使用模板”按钮,可以看到以及保存过的模板名称。
(见图4.2)
(图4.2)
✓选择要使用的模板,点击“使用”。
(见图4.3)
(图4.3)
✓确认显示模板内容,点击“已阅读接受协议并提交”按钮提交申请。
如果您需要阅读协议,请点击“阅读协议”按钮阅读进口开证相关协议。
(见图4.4)
(图4.4)
✓若进口信用证开立申请采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.5)
(图4.5)
●注意事项:
✓模版是为避免客户重复输入开证数据而提供给客户的一种保存数据的方式,客户可以将经常开立、格式相似的信用证制定成模版。
✓每个客户最多可设定5个开证模版。
✓客户在开证申请由于某些原因而无法一次提出申请,可使用“暂存”按钮,对已经输入的内容进行临时保存,需要使用时再使用“使用暂存”按钮进行恢复录入;暂存服务只能存放一个信用证开证记录。
✓信用证开立申请可以根据不同的申请金额进行不同的授权,如果选择授权模式的,需经各级授权人的授权确认后,信用证申请才能提交到银行,申请才能生效。
✓如果当超过10分钟没有输入,系统会弹出窗口提示“网页即将超时,请及时使用暂存按钮”。
✓所有输入不允许输入中文字符,且输入要符合SWIFT标准即不允许输入任何@、#、$、%、!
、-、/等特殊符号。
4.1.2进口信用证修改申请
●功能说明
该功能提供用户对银行打回的信用证进行修改功能。
●操作权限
该功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口信用证修改申请”,输入需要修改的信用证编号,点击“修改”按钮或输入连续的3位信用证编号片断,点击“查询”按钮(支持模糊查询)来选择需要修改的信用证。
(见图4.6)
(图4.6)
✓在查询的记录中,点击需要修改的信用证编号记录。
(见图4.7)
(图4.7)
✓对信用证要素进行相关修改后,点击“确定”。
(见图4.8)
(图4.8)
✓若进口信用证修改申请采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.9)
(图4.9)
●注意事项:
✓修改过程中可以使用“暂存按钮”,对输入的数据进行临时的修改数据保存。
✓查询需要修改的信用证记录时,支持模糊查询即可以只输入部分信用证编号。
✓修改的信用证记录必须是银行处理已开出的信用证,如果信用证已提交,但正处在“业务处理中”则不能修改。
✓信用证编号(LCNO)查询支持模糊查询,请输入至少连续3位的合法信用证编号。
✓所有输入不允许输入中文字符,且输入要符合SWIFT标准即不允许输入任何@、#、$、%、!
、-、/等特殊符号。
4.1.3进口信用证项下单据处理
●功能说明
该功能提供用户通过公司网银,进行到单后的信用证处理。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口信用证项下单据处理”,选择查询到单的起始和截至时间、输入要单据处理信用证编号,点击“查询”。
(见图4.10)
(图4.10)
✓在查询到的所有记录中,选择需要处理的信用证记录,点击“单据处理”。
✓如果该笔进口信用证的业务进展为银行业务处理中/已付款/退单时,您将不能对该笔单据进行处理。
(见图4.11)
(图4.11)
✓根据不同的处理需要,选择“承兑”、“付款”、“拒付”、“退单”、“返回”按钮。
(见图4.12)
(图4.12)
✓如果选择“付款”按钮,则显示:
(见图4.13)
(图4.13)
✓若进口信用证项下单据处理采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.14)
(图4.14)
●注意事项
✓如果记录的“目前业务进展”为“已付款/退单”,则无法进行单据处理。
✓对于已经承兑的记录只能进行付款,无法再次承兑。
✓当某笔单据的业务进展为银行业务处理中时,您将不能进行单据处理;
✓如果信用证为即期信用证,则在该信用证项下的到单,只可以付款和拒付,如果为远期信用证(需要承兑),则在到单后,您可以选择承兑和拒付。
但如果一旦承兑,则您不能再拒付,只能在到期后付款。
✓输入到单查询时间,其时间跨度最长为1年。
✓如果您开通了我行贸易服务系统增值服务中的业务讯息下载服务,您可以在这里点击到单编号,下载有关报文和面函,或者到进口业务查询中下载有关报文和面函。
4.1.4进口保函开立申请
●功能说明
本功能提供用户网上进口保函申请功能。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口保函开立申请”,选择要开立的保函类型,点击“提交”。
(见图4.15)
(图4.15)
✓如选择“预付款保函”,输入数据后,点击提交。
(见图4.16)
(图4.16)
✓若进口保函开立申请采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.17)
(图4.17)
●注意事项
✓保函编号查询支持模糊查询,请输入至少连续3位的网银编号。
✓保函类型有“投标保函”、“履约保函”、“预付款保函”、“付款保函”四类非融资涉外保函。
✓所有输入不允许输入中文字符,且输入要符合SWIFT标准即不允许输入任何@、#、$、%、!
、-、/等特殊符号。
4.1.5进口保函修改申请
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行进口保函申请的功能。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口保函修改申请”,输入保函编号,点击“提交”,或输入3位连续的保函编号,点击“查询”按钮(支持模糊查询)来选择需要修改的保函。
(见图4.18-4.19)
(图4.18)
(图4.19)
✓修改保函开立的要素后,点击“提交”。
(见图4.20)
(图4.20)
✓若进口保函修改申请采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.21)
(图4.21)
●注意事项
✓保函修改只针对银行已经开出的保函,如果保函已提交,但正处在“业务处理中”则不能修改。
✓所有输入不允许输入中文字符,且输入要符合SWIFT标准即不允许输入任何@、#、$、%、!
、-、/等特殊符号。
4.1.6进口代收
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行进口代收的功能。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口代收”,输入查询到单时间起始和截至日期以及业务编号(支持模糊查询),点击“查询”按钮。
(见图4.22)
(图4.22)
✓在查询到的记录中,选择要处理的记录,点击“单据处理”。
如果该笔单据的业务状态为银行处理中/已付款/已退单时,您将不能处理该笔进口代收业务。
(见图4.23)
(图4.23)
✓对到单的单据,进行选择“承兑”、“付款”、“退单”按钮,也可以点击“返回”返回到查询记录页面。
(见图4.24)
(图4.24)
✓根据要求,选择“承兑”、“付款”、“”退单、“返回”按钮。
(见图4.25)
(图4.25)
✓若进口代收采用授权方式,则需要等待授权人授权确认,经过授权确认后该笔交易才正式提交银行并显示相应的网银编号。
✓如没有设置授权,则直接提交后显示网银编号。
(见图4.26)
(图4.26)
●注意事项
✓如果记录的“目前业务进展”为“已付款/退单”,则无法对该笔进行单据处理。
✓对于已经承兑的记录只能进行付款,无法再次承兑。
✓当某笔单据的业务进展为银行业务处理中时,您将无法对该笔进行单据处理;
✓如果代收类型为D/PATSIGHT,则在该笔单据项下,只可以付款和拒付,如果为代收类型为D/A,则在到单后,您可以选择承兑和拒付。
但如果一旦承兑,则您不能再拒付,只能在到期后付款。
✓输入到单查询时间,其时间跨度最长为1年。
✓如果您开通了我行贸易服务系统增值服务中的业务讯息下载服务,您可以在这里点击到单编号,下载有关报文和面函,或者到进口业务查询中下载有关报文和面函。
4.1.7进口业务查询
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行进口业务的查询。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“进口业务查询”,选择要查询到的业务类型以及业务申请的起始和截至日期,点击“查询”。
(见图4.27)
(图4.27)
✓在查询到的记录中,选中一个记录。
(见图4.28)
(图4.28)
✓如果点击“详细信息”按钮可以查询到该笔业务的详细信息。
(见图4.29)
(图4.29)
✓如果您签订了网上贸易服务的增值服务,在查询到的详细信息中,点击“讯息下载”按钮,可以看到业务的报文以及相关回执。
(见图4.30)
(图4.30)
●注意事项
✓“导出EXCEL”,可以将查询到的记录以EXCEL文件的格式下载到本地机器。
✓查询中显示的手续费、邮电费、电报费为本阶段业务产生的费用,而非我行实际扣取的费用。
具体费用扣取以我行相关扣费回执凭证为准。
4.1.8出口业务查询
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行出口业务的实时查询。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“出口业务查询”,选择查询的业务类型、业务阶段以及业务申请的起始和截至日期。
(见图4.31)
(图4.31)
✓显示查询结果。
如需要下载,可点击“下载”,以Excel图表展示。
(见图4.32)
(图4.32)
✓如果您签订了网上贸易服务的信息下载增值服务,在查询到的详细信息中,点击“讯息下载”按钮,可以看到业务的报文以及相关回执。
●注意事项
✓查询报文及回执必须签订业务讯息下载增值服务。
4.1.9自由格式报文申请
●功能说明
本功能提供用户通过公司网银,进行自由格式报文申请的功能。
●操作权限
本功能由已授予相应权限的公司网银操作员进行操作。
●操作步骤描述
✓以网银操作员身份登录公司网银。
✓在菜单下选取“贸易服务”→“自由格式报文查询”。
(见图4.33)
(图4.33)
✓输入我行编号以及业务类型以及电文内容,点击“提交”。
(见图4.34)
(图4.34)
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