营销行政存款报告.docx
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营销行政存款报告.docx
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营销行政存款报告
营销行政存款报告
篇一:
群策群力存款工作再创佳绩
群策群力存款工作再创佳绩
自开展“迎新春存款竞赛季活动”以来,全县各信用社紧紧抓住春节前后农民工集中返乡,个体工商户资金回笼,农民年末收入兑现等有利时机,加强组织领导,细化措施,存款工作取得了阶段性成果,现将各社存款进展情况通报如下:
一、基本情况
至xxxx年x月x日,全县信用社各项存款余额达xx万元,较年初增长xx万元,完成二月份存款增长计划的xx%,完成存款“首季开门红”竞赛活动增长计划的xx%。
xx、xx、个信用社充分发挥领导班子模范带头作用,全员发动,组织开展多种形式的存款营销活动,春节期间早开门、晚关门,领导班子深入到协理员家中串门拜年,主动上门为客户提供精细化、个性化的服务,存款分别较年初增长xx万元、xx万元、xx万元,掌握了存款工作的主动权,为全县资金组织工作做出了表率。
二、多措并举,牢牢把握存款市场竞争主动权。
联社营业部积极捕捉市场信息,加大对公存款公关力度,推进各项存款快速增长。
一是早部署、齐动员。
联社营业部把存款工作作为各项工作的重中之重来抓,元旦过后,召开了全体职工会议,并将任务目标层层分解,细化到人,并制定了切实可行的考核计划,在20XX年春节来临之际,通过向客户赠送挂历、福字、年画等小礼品的方式来回馈对信用社支持的客户。
由于部署早、行动快,营业部实现了存款资金大回笼。
二是及时捕捉市场信息,加大对公存款公关力度。
为牢牢把握竞争主动权,营业部员工随时捕捉存款信息,每个同志常常采取亲联友,友联友,一联十,十联百的方法广泛联系客户搜集存款信息。
至x月x日,营业部员工个人揽存增长xxx万元,对公存款是营业部存款工作的重中之重,春节前夕,营业部主动出击,多方努力,让单位对公存款的闲置资金在信用社“过年”,在巩固好老客户的基础上,及时抓准对公存款的源头,积极开展针对性营销,xx年x月份,xxx同志为联系xx县东城新区建设委员会的单位对公存款,每天早晨x点准时到达该单位做相关人员工作,经过两个星期的努力,终于做通了相关人员的思想工作,该单位取消了原在县城某商业银行开立账户的打算,将基本账户开在了联社营业部。
目前,现该客户存款余额已达到xxxx万元。
xx信用社细化考核和激励措施,充分调动全员营销存款的积极性。
xx信用社为响应联社“开好头,起好步”的号召,根据联社分配的竞赛计划,制定具体的竞赛方案和考核措施,将存款计划落到实处,全面部署,以考核促实干,达到激励有效,抓准机遇促进增长的效果,确保完成竞赛目标。
一是细分任务,责任到人。
“千斤担子众人挑,人人身上有指标”,将任务、责任落实到人。
为使存款工作开好头,起好步,该社领导班子精心组织,统筹谋划,将存款指标根据各人具体情况分配到人,全面落实存款任务的分解工作,做到人人有压力。
个个争主动,全员上下揽储热情空前高涨。
二是明确激励机制,奖罚并重。
为激发全员主动揽储的热情,社领导班子带头,内勤职工积极参与,将每月效益工资作为揽储考核资金,实行存款余额与日均余额双线考核,对于完成每月存款任务的员工,发放全额效益工资;未完成任务的按比例扣发效益工资;对于超额完成任务的员工,也按一定的比例给予奖励。
至xx月xx日,xx信用社存款余额较年初增长xx万元,其中内勤员工揽存增长xx万元。
xx信用社创新服务方式,存款市场份额不断提高。
xx信用社积极从创新服务方式下功夫,牢牢把握了存款工作的主动权,该社根据辖内特殊的工作环境,考虑到春节前夕是在外务工、经商人员集中返乡时间,组织有车辆的客户经理、协理员根据外出务工、经商人员返乡时间情况,创建“客户返乡直通车”,提前与客户联系,主动到高速路口和汽车站,免费将客户接回家中,xx信用社通过采取这种贴近式的服务方式,深深的感动了广大客户,这样既保证了客户的资金安全,又加深了信用社与客户的感情,促进了xx信用社的存款快速持续增长。
春节前后,共吸收回乡客户存xx万元。
xx信用社充分调动内外勤揽储积极性,存款工作日新月异xx乡辖内有信用社、农行、邮政银行三家金融机构,市场竞争异常激烈,xx信用社为争取市场份额,积极从人员因素上想办法、出主意,充分调动内外勤人员的积极性,抓好存款揽存工作。
一是开展“送福进万家“活动。
充分利用春节前后有利时机,利用客户经理、协理员人熟地熟的优势送“福”下乡,走访老客户,联系新客户,挖掘新储源,壮大了资金实力。
二是完善激励措施,调动协理员的揽储积极性。
该社充分发挥协理员人熟、地熟、情况熟的优势,制定了激励考核措施,激发了协理员揽储的积极性。
至2月10日,协理员xx同志发扬“老农金”精神,走千家万户、
说千言万语,存款一举突破xx万元,较年初增长xx万元,成为xx信用社协理员中的排头兵。
xx信用社将集中评级授信与存款工作相结合,实现存款工作再上新台阶。
xx信用社转变观念,创新机制,实现“拉存款”向“拉客户”的转变,该社充分利用集中评级授信的有利时机,加大对存贷结合的宣传,积极拓展沿街商户、专业市场及城镇居民信贷市场,积极支持黄金客户,回头客户,以贷引存,有效拉动存款增长,实现“社农”双赢。
至x月xx日,仅在xx商贸城就吸收存款860万元。
三、下一步要求
各社要继续抓好节后存款有利时机,牢固树立客户是第一资源的理念,把存款增长和业务发展建立在客户拓展基础之上,积极调动一切可以调动的力量,进一步加大市场营销力度,坚持全面营销、全员营销和创新型营销,靠上做工作,跟进式的吸收存款,扎实开展好“迎新春存款竞赛季活动”,抓实抓好存款组织工作,为全年各项业务工作的稳健发展打下坚实基础。
篇二:
资产分析报告
行政事业单位资产分析报告
根据《行政事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第35号)、《事业单位国有资产管理暂行办法》(财政部令第36号)和《行政事业单位国有资产报告制度》等有关规定,现对我单位本年度资产占有、使用、变动以及管理情况等分析报告如下:
一、单位基本情况
XXX(以下简称我单位)成立于20XX年,是隶属于XXX的全额拨款行政单位。
统一社会信用代码证书号:
XXXXXXXX,本单位无下属机构,地址XXX省XXXXXX县XXX镇,法人代表XXX。
截止20XX年12月31日,编委核定编制人数XXX人,在职职工XXX人,退休XX人;人员结构均为行政管理人员,无工勤人员。
资产管理由财务部门进行价值核算并设置专人进行固定资产实物卡片管理及使用情况监督;办公设备由办公室设置专人进行实物卡片管理及使用情况监督。
会计工作主要执行《行政单位会计制度》、《行政单位财务准则》、《事业单位会计准则》、《事业单位国有资产管理暂行办法》等法律法规。
二、资产情况分析
1、截至20XX年12月31日,我单位资产总额为XXX元,主要由以下三部分构成:
流动资产XXX元,占资产总额的%,主要为银行存款及财政应返还额度;固定资产XXXX元,占资产总额的%,主要包括办公楼、公安特殊装备、办公设备、取证器材、汽车和摩托车、视频监控系统等;无形资产XXX元,占资产总额的%,主要为财务记账办公软件等。
2、经认真统计、对比,我单位填报的资产情况报表数据与20XX年度部门决算报表数据相符,资产状况良好。
3、我单位没有对外投资、出租以及出借,也没有处置国有资产。
4、我单位能够积极利用国有资产维护好林区社会治安秩序,预防、制止和侦查违法犯罪活动,同时维护交通安全和交通秩序,处理交通事故;并组织、实施消防工作,实行消防监督;管理枪支弹药、管制刀具和易燃易爆、剧毒、放射性等危险物品;以及对法律、法规规定的特种行业进行管理等。
三、资产管理工作的成效及经验
1、资产管理体制和制度建设方面。
建立健全资产管理制度,合理配备并节约、有效使用资产,提高资产使用效率,保障资产的安全和完整。
管理和使用应坚持统一政策、统一领导、分级管理、责任到人、物尽其用的原则。
指挥中心负责对全局资产管理进行指导和监督,对纳入政府采购范围的资产进行统一购置。
成立了由一把手负总责的“资产管理领导小组”,具体负责本单位资产的采购、分配、清查,以及资产使用、维护过程中的监督任务。
各科所队应确定专人负责资产的日常管理工作,包括资产的登记、统计、维护、保管等,并对所管资产的安全完整负有责任。
资产管理人员应相对稳定,工作调动时必须办理交接手续。
2、运行机制和管理方式
资产管理由财务部门进行价值核算并设置专人进行资产实物卡片管理及使用情况监督;办公设备由办公室设置专人进行实物卡片管
理及使用情况监督。
我单位建立了严格的资产交付使用验收制度。
资产采购应当根据合同、供应商发货单等对所购资产的品种、规格、数量、质量、技术要求及其他内容进行验收。
自行建造的资产,应由建造部门、资产管理部门、使用部门共同填制资产验收单,验收合格后移交使用部门投入使用。
未通过验收的不合格资产,不得接收,必须按照合同等有关规定办理退换货或其他弥补措施。
重视和加强资产中车辆的投保工作,根据其性质和特点,确定和严格执行车辆的投保范围和政策。
投保金额与车辆价值适当,对应投保的车辆按规定程序进行审批,办理投保手续,规范投保行为,已投保的车辆发生损坏的,应及时向保险公司办理相关的索赔手续。
3、信息化建设方面。
我单位通过用友软件严格管理资产卡片,包括卡片的增加、删除、查询、打印、汇总等。
正确、全面、及时地记录资产的增加、减少、使用等情况,保护生产资料安全完整。
真实地反映和监督资产的增减变动和实际情况,建立健全了资产账簿体系。
4、无其他做法和经验。
四、资产管理工作存在的问题及原因分析
1、管理体制方面存在的问题及原因。
机关事业单位普遍存在审批手续繁琐等问题,缺乏对资产的重视和认识,受到传统观念的影响,大部分人对资产管理没有充分的认识。
2、运行机制方面存在的问题及原因,特别是资产管理与预算管理相结合方面存在的问题及原因。
我单位有的资产利用率比较的低,存在浪费资源现象。
3、管理方式和工作流程方面的问题及原因。
我单位存在资产管理信息化技术手段薄弱的问题。
4、其他问题及原因。
我单位无其他问题。
五、加强资产管理工作的建议。
对单位资产进行统一管理,要切实加强对资产管理工作的领导,进一步把我单位资产管理好,切实做好林区社会治安秩序稳定的工作。
一要进一步重视资产管理工作,推进行政事业单位资产管理的规范化、制度化。
二要进一步理顺各部门关系。
要进一步健全资产采购、处置等方面管理。
三要进一步规范各项管理措施。
要逐步完善在资产配置、使用、统计及监督检查等方面的管理措施。
四要结合我单位实际情况,与兄弟单位及相关职能部门借鉴优秀经验,努力创造条件,做好我单位资产管理工作。
六、其他需要报告的重要事项。
我单位没有财产损失、权属不清晰的重要资产,没有需要说明的事项。
篇三:
20XX年反洗钱试卷
20XX年反洗钱知识测试
所属机构:
姓名得分一、单项选择题(每题2分,共40分)1、客户身份识别又称(B)。
A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制
2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核?
(C)
A.每月B.每季度C.每半年D.每年
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的?
(D)
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔
4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后(B)个工作日。
A.5B.10C.3D.15
5、金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定?
(D)A.《境内外汇账户管理规定》B.《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》D.《个人存款账户实名制规定》
6、中国人民银行设立(A),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门
7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(C)。
万万万万
8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指。
A.一年以上,3个工作日B.一年以上,10个工作日C.三年以上,3个工作日D.三年以上,10个工作日
9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交(C)报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。
A.公开B.保密C.登记备案
11、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是:
(C)
A.国家外汇管理局B.中国银行业协会C.中国人民银行D.财政部
12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指(D)。
A.《个人存款账户实名制规定》;B.《金融机构管理规定》;C.《大额现金支付登记备案规定》;D.《金融机构反洗钱规定》。
13、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处(A)的罚款。
元以上5000元以下元以上10000元以下
元元以下。
14、下列属于可疑支付交易的是(C)。
A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B.金额20万元以上的单笔现金收付
C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(D)小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
A.十二B.二十四C.三十六D.四十八
16、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方
17、(A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作。
18、对于个人及来华人员超过等值(B)以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。
万元人民币万美元万元人民币万美元19、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为(C)。
A.客户申请日期B.银行办理开户手续日期
C.中国人民银行当地分支机构核准日期D.银行与客户商定日期
20、《反洗钱法》规定,中国人民银行调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(B)人。
二、多项选择题(每题2分,共30分)
1、大额资金交易的具体报告标准为:
(ABCD)
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
2、中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施:
(ABCDE)A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结
3、根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD)A.未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
4、存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。
(BD)
A.储蓄存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户
5、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易。
(BC)
A.集中转入,集中转出B.集中转入,分散转出C.分散转入,集中转出D.分散转入,分散转出6、不得作为实名证件使用的有(BCDE)。
A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信E.法定身份证件的复印件
7、下列哪些情况,存款人可以申请开立临时存款账户(BCD)。
A.经营临时业务B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资8、对私客户开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证9、对个人存款账户单笔金额超过5万元的现金存取,银行应A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B.若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份
10、下列哪种情况出现时,应重新识别客户?
A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点
11、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。
A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告
12、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?
(AC)
A.账户资料,自销户之日起至少5年B.账户资料,自销户之日起至少10年C.交易记录,自交易记账之日起至少5年D.交易记录,自交易记账之日起至少10年
13、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立哪些账户?
(BD)
A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户
14、代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示谁的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码?
(BC)
A.负责人B.代理人C.被代理人D.监护人
15、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确?
(ABE)A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
三、判断题(正确打√,错误打×,每题2分,共30分)
1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
(√)2、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
(√)
3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
(√)4、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处臵流程上都一致。
(×)5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
(√)
6、建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
(×)7、金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
(√)
8、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
(√)
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:
“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日。
(×)
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:
“长期”系指3年以上。
(×)
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。
(√)
12、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
(×)
13、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
(×)
14、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。
(√)
15、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。
(×)
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