中国银行业月度市场监测分析报告.docx
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中国银行业月度市场监测分析报告
MonthlyReportofMarketMonitoringandAnalysingOnChinaBankingIndustry
(银行业月度战略参考必备)
前言
2010年前五个月,中国金融市场运行平稳。
负利率导致了居民存款的减少以及存款的活期化趋势明显,差别化的房贷政策效应慢慢显现,个人贷款5月份出现了下降。
2009年天量信贷的投放以及资本充足率的提高使得各银行纷纷推出融资计划,而央行持续收缩货币造成了资金的紧缺,这使得资金面日趋紧张,随后央行投放货币以缓解资金紧张局面。
随着央行货币政策的即将转向,我国银行业将面临着更为宽松的环境,利于银行业的发展。
自对外资银行全面开放人民币业务后,我国银行业面临着前所未有的竞争,我国银行业将面临着重新洗牌的格局。
同时,外资银行享受的国民待遇越来越多,甚至比国内银行享受的政策更为优惠,中国市场已经成为外资银行的“避风港”,中国银行在与外资银行争夺大量存贷款的同时,更应该转战思想,吸取外资银行先进的管理经验和技术平台,创新新兴业务模式,开拓新的蓝海。
据国际权威管理机构调研显示,企业以往以“年度”为单位进行战略以及策略调整的传统做法,在行业快速变化的今天显得有些力不从心甚至被动。
因此,企业以“月度”为单位,根据行业最新发展动向适时进行策略乃至战略调整的经营手段,正日益受到许多大型银行管理者尤其是外资银行管理层的高度重视。
前瞻银行业月度市场监测分析报告的核心任务主要有五个方面:
一是动态监测每月国际经济环境、国家金融环境(包括货币市场、股票市场、债券市场、保险市场、基金市场、外汇市场、黄金市场)运行态势、每月银行业最新宏观发展环境、经营情况(包括上市银行季度年度经营情况分析)、银行业政策动向(包括国际国内金融政策、房贷政策及车贷政策);二是国际和国内市场重点区域银行业发展动态、国内外银行业最新竞争态势;三是分析每月银行卡业务及理财类中间业务发展情况;四是具体分析每月我国五大国有商业银行、12个股份制商业银行、三大国家政策性银行以及主要城市及农村商业银行经营情况、存贷款业务、中间业务及融资情况、技术动向;五是分析每月重点外资及合资商业银行在华业务发展情况以及竞争动态;六是分析银行业每月战略发展态势、发展趋势、银行业最新管理实务、营销策略以及该行业每月专题分析视点;七是在充分监测银行业每月海量数据的情况下,前瞻性的为各大银行提供一些具有操作性的管理策略和建议。
前瞻银行业月度市场监测分析报告旨在通过长期连续的对大量一手动态市场数据的监测分析,从一个客观的角度连续不间断的为企业提供战略参考依据。
使企业能根据每月银行业市场的变化趋势,充分掌握行业的最新资讯,研判市场竞争环境,及时调整自己的管理与竞争策略!
前瞻银行业月度报告在撰写过程中得到了中国银行业协会、中国银监会、中国人民银行、中国国家经济信息中心、国家统计局、北京菁华前瞻市场研究公司等机构的大力支持,在此我们表示特别感谢!
前瞻资讯行业研究中心
银行业监测分析研究小组
CONTENTS
第一章:
本月银行业宏观经济发展分析
第一节:
国际经济环境发展分析
一、2010年5月美国宏观经济环境分析
二、2010年5月欧元区宏观经济环境分析
三、2010年5月日本宏观经济环境分析
四、其他地区宏观经济分析
(一)2010年5月泰国宏观经济走势分析
(二)2010年5月印度宏观经济走势分析
第二节:
国家经济环境发展分析
一、2010年1-5月社会消费品零售总额分析
二、2010年5月CPI走势分析
三、2010年5月PPI走势分析
四、2010年5月PMI指数分析
五、2010年1-5月工业增加值情况分析
六、2010年1-5月城镇固定资产投资分析
七、2010年1-5月外贸进出口分析
第三节:
金融机构存贷款状况分析
一、2010年5月金融机构各项存款情况
(一)存款整体情况
(二)存款结构分布
二、2010年5月金融机构各项贷款情况
(一)贷款整体情况
(二)信贷结构分布
三、2010年5月金融机构贷存比情况
第四节:
银行业宏观经济环境分析
一、2010年2季度银行家宏观经济信心指数
二、2010年2季度银行家货币政策感受指数
三、2010年2季度银行家贷款需求指数走势
四、2010年2季度银行业景气指数走势分析
第五节:
银行业宏观经济运行分析
一、2010年1-5月银行业资产总额分析
二、2010年1-5月银行业资产质量分析
(一)不良贷款余额
(二)不良贷款率
(三)拨备覆盖率
三、2010年1-5月银行业负债总额分析
四、2010年1-5月银行业存款业务分析
(一)四大行
(二)股份制银行
(三)城商行
五、2010年1-5月银行业贷款业务分析
(一)四大行
(二)股份制银行
(三)城商行
(四)外资行
(五)各银行信贷量占比
六、2010年5月银行体系流动性分析
第二章:
本月银行业金融环境发展分析
第一节:
金融市场总体运行情况
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2010年5月金融市场运行情况
第二节:
货币市场发展情况分析
一、2010年5月货币供应量情况
二、2010年5月央行资金投放情况
三、2010年5月货币市场利率走势
第三节:
股票市场发展情况分析
一、2010年5月国际市场股指走势
二、2010年5月中国市场股指走势
三、2010年5月沪深两市成交额情况
四、2010年5月沪深两市总市值情况
第四节:
债券市场发展情况分析
一、2010年5月银行间债券市场发行情况
二、2010年5月银行间债券市场回购情况
三、2010年5月银行间债券市场现券交易情况
四、2010年5月债券市场托管总额
第五节:
保险市场发展情况分析
一、2010年5月保险业保费收入情况
二、2010年5月上市公司保费收入
(一)中国人寿
(二)中国平安
(三)中国太保
三、2010年5月保险业资产情况
四、2010年5月保险公司利润情况
五、2010年5月保险公司资金运用情况
第六节:
基金市场发展情况分析
一、2010年5月基金发行与上市情况
二、2010年5月基金业绩情况
三、2010年5月基金市场规模分析
四、2010年5月基金产品结构分析
五、2010年5月基金托管情况
第七节:
黄金市场发展情况分析
一、2010年5月各主权国家产金情况
(一)南非
(二)俄罗斯
(三)中国
二、2010年5月黄金市场价格走势
三、2010年5月黄金市场成交情况
第八节:
外汇市场发展情况分析
一、2010年5月国家外汇储备情况
二、2010年5月新增外汇占款情况
三、2010年5月外汇市场汇率走势
第三章:
本月银行业市场发展动向分析
第一节:
银行业相关政策分析
一、银行业相关政策动向
(一)央行:
调整存款准备金率
(二)银监会:
提升资本充足率
(三)银监会:
将允许资产管理公司设立村镇银行
(四)福建省银行业协会:
理财产品不能当储蓄产品推销
(五)财政部:
对金融机构农户小额贷款的利息免税
二、银行业相关房贷政策
(一)中央房贷政策
1、差别化住房信贷政策
2、房产项目预售款将被监控
3、住建部:
经适房出租将收回
4、公积金二套房认定标准
5、民间资本可建政策房
6、申请房贷需住建委审核
7、土地增值税从严清算
8、契税优惠收紧
9、住建部:
商品住房要严格实行购房实名制
10、国土部出台政策提高拿地保证金
(二)地方房贷政策
1、北京:
公积金二套房首付提高五成
2、北京:
商住两用房首付提高
3、北京:
房山经适房暂不能过户转商
4、北京:
二手房必须先抵押后放款
5、北京:
“经转商”须过户
6、深圳:
房地产开发贷款限额
7、西安:
正常缴存半年公积金可贷款购房
三、房地产市场运行分析
(一)2010年5月房地产开发景气指数
(二)2010年5月房地产市场价格走势
(三)2010年5月房地产开发投资情况
1、房地产开发投资
2、房地产新开工面积
3、房地产土地开发面积
(四)2010年5月房地产市场销售情况
1、商品房销售面积
2、商品房销售额
(五)2010年5月房地产行业资金来源
第二节:
银行业竞争态势分析
一、外资银行竞争态势
(一)本月外资银行兼并动态
(二)本月外资银行融资动态
(三)本月外资银行扩张动态
二、中资银行竞争态势
(一)本月外资银行扩张动态
(二)拓展大宗商品中远期市场
(三)本月外资银行融资动态
第三节:
邮政储蓄银行发展分析
一、本月邮政储蓄存贷款业务
二、本月邮政储蓄理财业务
三、本月邮政储蓄中间业务
四、本月邮政储蓄扩张动态
第四节:
村镇银行发展动向分析
一、经营情况
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韶山光大村镇银行开业半年盈利情况
二、贷款业务
?
双城惠民村镇银行发放助残贷款情况
三、扩张动态
(一)乌海商业银行发起设立的首家村镇银行开业
(二)广东首家村镇银行开办首个分支机构
(三)丹阳成立村镇银行
(四)双城惠民村镇银行开业
(五)北京大兴九银村镇银行开业
(六)海南琼海国民村镇银行开业
(七)葫芦岛市首家村镇银行成立
(八)辽阳市两家村镇银行正式成立
(九)肥西石银村镇银行成立
(十)东营首家村镇银行获准筹建
(十一)临汾市首家村镇银行开业
(十二)黄山市首家村镇银行成立
(十三)滨州市首家村镇银行在邹平挂牌
四、融资动态
?
前海村镇银行向社会公开募集股份
第五节:
地区银行业发展动向分析
一、上海
(一)印度国家银行获准在上海开展人民币业务
(二)上海银行业建立客户投诉处理案例库
二、山东
(一)山东鼓励供销社参与组建村镇银行
(二)山东规范银行业竞争
三、重庆
(一)重庆供销社也可开办村镇银行
(二)重庆试点银行卡乡镇用户POS机取现
四、广东
(一)广东银行资金吃紧
(二)深圳商业银行暂停发放三套及以上住房贷款
五、济南
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济南市银行业车贷发展情况
六、江苏
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韩国银行界巨头和无锡新区签约成立灾备中心
七、湖南
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湖南重组“四行一社”成华湘银行
八、湖北
?
亚洲开发银行在湖北选择试点县市推进农村信息化
九、台湾
?
台湾玉山银行东莞代表处揭幕
第四章:
本月国际银行业发展情况分析
第一节:
美国银行业发展情况分析
一、美国银行业发展动向
(一)美国银行业欲售100亿不良房贷
(二)美国倒闭银行数增加情况
(三)美国财政部计划出售其在6家银行持有的认股权证
二、美国重点银行发展动向
(一)摩根大通
1、摩根大通将在亚洲启用贵金属保险库
2、摩根大通北京风险投资公司已获批准
(二)花旗集团
1、花旗拟出售花旗财务
2、私募股权基金阿波罗欲购花旗地产投资公司
3、花旗计划出售信托优先证券
4、美国财政部出售花旗集团股票情况
(三)美国银行
1、美国银行一季度向中小企业发放贷款情况
2、美国银行完成语音取款机的安装
3、美国银行任命霍利迪为新任董事长
第二节:
欧洲银行业发展情况分析
一、欧洲银行业发展情况分析
(一)西班牙银行业出现危机
(二)欧盟拟征银行破产税
(三)欧洲央行延长担保品宽松规定缓解希腊压力
(四)欧洲银行业法规面临修改
二、英国银行业发展情况分析
(一)英国政府拟对银行业征收新税
(二)英国央行收紧商业银行抵押规则
三、法国银行业发展情况分析
(一)法国银行2010年将向小型企业增加信贷
(二)法国银行业者欲出国谋职躲避奖金特别税
四、德国银行业发展情况分析
(一)德国拟开征银行“危机税”
(二)德国银行业表示愿意参与救助希腊行动
第三节:
日韩银行业发展情况分析
一、日本银行业发展情况分析
(一)日本央行继续维持现行利率水平不变
(二)日本银行贷款年率连续三个月下降
二、韩国银行业发展情况分析
(一)韩国银行业一季度净利增长情况
(二)韩国友利银行开办人民币跨境贸易结算业务
(三)韩国外换银行中国区总行顺利落户天津
(四)韩国产业银行将收购大宇科技股份
第四节:
东南亚银行业发展情况分析
一、印度中央银行发表宣布加息公告
二、印度央行上调银行现金准备金率
三、印度银行采用RFID技术个性化服务
四、淡马锡欲在华设村镇银行
第五章:
本月银行卡类业务发展情况分析
第一节:
银行卡类业务发展情况分析
一、2010年5月中国银行卡消费信心指数
二、2010年5月中国信用卡市场发展分析
(一)银行拼抢高端信用卡
(二)中国加速银行卡升级
三、“五一”期间银行卡跨行交易情况
(一)全国整体情况
(二)各地方情况
1、上海
2、北京
3、深圳
4、河南
5、吉林
6、江西
第二节:
中国银联最新业务发展情况
一、中国银联发展数据分析
(一)2010年1-5月上海市银行卡累计发放量情况
(二)2010年1-5月江西省银行卡发卡量情况
(三)2010年1-5月吉林省银行卡累计发放情况
(四)2010年1-5月贵州省银行卡累计发放情况
二、中国银联海外业务
(一)中国银联与Bred银行合作拓展法国业务
(二)中国银联与夏威夷银行合作拓展美国业务
(三)中国银联发行欧洲第一张银联欧元卡
(四)PayPal宣布联手中国银联合作尚存变数
(五)银联卡在马尔代夫的受理范围扩大
(六)南非标准银行开通银联卡ATM和商户受理业务
(七)日本首次发行银联日元金卡
三、中国银联国内业务
(一)银联标准世博主题卡全球发卡量情况
(二)中国银联与上海东方传媒集团启动战略合作
(三)建行银联标准芭比美丽信用卡发行
(四)中国银联携手商业银行推出亚运主题营销活动
(五)中国银联和中国电信合力发展手机支付
(六)银联卡在亚洲的商户受理范围大幅扩展
(七)中国银联建立数字电视支付平台
(八)深圳四银行将推芯片卡
(九)湖南推广银行卡刷卡缴税
(十)湖南发行全球首张手机银行卡
(十一)中国银联:
刷银联卡乘公交实现
第三节:
重点商业银行银行卡类业务发展情况
一、国有商业银行
(一)工商银行
1、2010年1-5月工行银行卡发卡量情况
2、2010年1-5月工行信用卡发卡情况
3、工行亚运卡发卡情况
4、工商银行发行“宝贝成长卡”
5、工银牡丹芯片卡正式发行
6、工商银行发行浙江商人卡
7、工行牡丹速通卡发行情况
8、工行发行银行保险联名借记卡
(二)中国银行
1、“中银淘宝信用卡”4个月发卡量情况
2、中国银行新推中银环球守护卡
3、中国银行推出照片借记卡
4、中国银行推出全国首张银、证、期联名卡
5、中国银行全新推出长城国际澳元钛金万事达卡
(三)建设银行
1、建设银行新发冠军足球卡
2、建设银行与大庆合作推旅游“一卡通”银行卡
(四)农业银行
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农业银行泉州分行发行全国首张金穗惠农—社会保障卡
(五)交通银行
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交通银行太平洋世博非接触芯片预付卡发行
二、股份制商业银行
(一)招商银行
1、招商银行携手美国运通首发招商银行美国运通信用卡
2、招商银行联手中智发行中智价值认同卡
3、招商银行JCB品牌HelloKitty粉丝信用卡金卡面市
(二)光大银行
1、光大银行信用卡发卡量情况
2、光大银行推出“绿色零碳信用卡”
3、光大银行新推存贷合一信用卡
(三)中信银行
1、中信银行信用卡发卡量情况
2、中信推出老年人专属银行卡“七彩华龄卡”
3、中信银行首推瑞士旅游卡
4、中信银行青企协汇名白金卡面市
(四)民生银行
1、民生银行推出国内首张中老年银行卡“夕阳红”
2、民生银行推出“南非世界杯双币信用卡”
3、民生银行携手豪富高尔夫共推联名信用卡
4、民生银行联手游易打造翔祥旅行信用卡
(五)兴业银行
1、兴业银行推出中国首张碳信用卡
2、兴业银行携手上海奔驰推出高端车主白金信用卡
(六)深圳发展银行
?
深圳发展银行“爽卡”正式上市
(七)广东发展银行
?
广发推高端信用卡—无限卡/世界卡
(八)华夏银行
?
华夏银行推出“速通卡”
三、重点城市及农村商业银行
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北京银行发行“妇女百年纪念信用卡”
第六章:
本月银行理财类业务发展情况分析
第一节:
银行理财类业务整体发展情况
一、2010年5月理财产品市场概述
二、2010年5月理财产品发行主体特点
(一)发售动力
(二)市场规模
(三)收益能力
(四)最差值表现
(五)信息透明度
(六)流动性指标
(七)多样化程度
(八)综合排名
三、2010年5月理财产品特点
(一)分类表现
1、利率类产品
2、信用类产品
3、汇率类产品
4、商品类产品
5、股票类产品
6、混合类产品
(二)创新评述
(三)潜在问题评析
四、策略建议
第二节:
重点商业银行理财类业务发展情况
一、国有商业银行
(一)工商银行
1、工商银行唐山分行理财产品销售情况
2、工商银行“工银财富”理财产品
3、工商银行中山分行发行三款理财产品
(二)中国银行
1、中国银行发行“中银债市通”
2、中国银行汇聚宝欧元理财产品
3、中国银行推出人民币短期理财新品
4、中国银行“周末理财”新品
5、中国银行“货币宝”集合理财产品
(三)交通银行
1、交通银行“得利宝?
新蓝319号”人民币32天产品
2、交通银行“得利宝?
新绿”澳元365天产品
3、交通银行青岛首发首套邮票型“世博全纪录”金条
4、交通银行新推世博沃德贵金属系列产品
(四)农业银行
1、农业银行推出两款集合理财产品
2、农业银行推“安心得利”系列理财产品
(五)建设银行
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中国建设银行推出“大丰收”理财产品
二、股份制商业银行
(一)民生银行
1、民生银行非凡财富产品超市新产品上市
2、民生银行多款信托类理财新品上市
3、民生银行多款票据类理财新品上市
4、民生银行信贷类理财新品上市
(二)招商银行
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招商银行“金葵花”招银进宝之信托贷款产品
(三)浦发银行
1、浦发银行个人专项理财产品
2、浦发银行推理财新品
3、浦发银行推出“汇理财稳利系列五一假日理财计划”
(四)中信银行
1、中信银行1年期信托理财产品
2、中信银行美元6个月产品
3、中信银行发行中信理财快车A计划20号产品
(五)光大银行
1、光大银行首推低碳公益理财产品
2、光大银行2010年阳光理财“T计划”定向18期产品
(六)兴业银行
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兴业银行推美元90天产品
(七)招商银行
?
招商银行推出感恩母亲理财产品
(七)华夏银行
?
华夏银行推出中金安心回报理财产品
(八)深发展
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深发展推出黄金加信托双重理财产品“金娃娃”
三、重点城市及农村商业银行
(一)北京银行
1、北京银行美元理财新品
2、北京银行发售阳光私募产品
(二)南京银行“聚财17号”人民币理财产品
四、国内主要外资及合资银行
(一)东亚银行
1、东亚银行“信得盈”人民币信托投资
2、东亚银行推出牛熊双赢2理财产品
3、东亚银行再推保本理财产品
4、东亚银行推出牛熊双盈5指数基金
(二)恒生银行推出“月月赏”理财产品
第七章:
本月国有商业银行发展情况分析
第一节:
工商银行发展情况分析
一、经营情况
二、信贷业务
三、存款业务
四、中间业务
(一)信用卡业务
(二)票据业务
(三)加工贸易保证金台帐业务
(四)买方付息贴现业务
五、融资动态
六、扩张动态
七、营销活动
第二节:
农业银行发展情况分析
一、存款业务
二、信贷业务
(一)一般性贷款
(二)动产质押贷款
三、中间业务
(一)网银业务
(二)国际结算
(三)现金管理系统
四、融资动态
五、扩张动态
六、客户服务
七、海外合作
八、营销活动
第三节:
中国银行发展情况分析
一、信贷业务
(一)一般性贷款
(二)出租车营运证质押贷款
二、中间业务
(一)信用证业务
(二)黄金交易
(三)银保业务
三、战略合作
(一)移动支付业务合作
(二)海关合作
(三)跨境汇款合作
四、融资动态
五、股权投资
六、扩张动态
七、设备采购及应用
八、服务外包
第四节:
建设银行发展情况分析
一、存贷款业务
二、中间业务
(一)结算业务
(二)海外代付业务
(三)返售转贴现业务
(四)银保业务
三、股权出售
四、营销动态
五、人事变动
第五节:
交通银行发展情况分析
一、信贷业务
二、扩张动态
三、融资动态
四、外币兑换
五、营销活动
六、基金业务
第八章:
本月国家政策性银行发展情况分析
第一节:
中国农业发展银行发展分析
一、信贷业务
二、扩张动态
三、金融债券发行
第二节:
国家开发银行发展情况分析
一、信贷业务
二、金融债券发行
第三节:
中国进出口银行发展情况分析
一、信贷业务
二、金融债券发行
第九章:
本月股份制商业银行发展情况分析
第一节:
民生银行发展情况分析
一、信贷业务
二、新型贷款模式
(一)抵押率高达150%的贷款
(二)文化企业无抵押授信
三、扩张动态
四、营销活动
五、次级债发行
六、网银业务
第二节:
招商银行发展情况分析
一、扩张动态
二、战略合作
三、营销活动
第三节:
中信银行发展情况分析
一、信贷业务
二、新型信贷模式
(一)货权质押贷款
(二)保险后出口押汇贷款
三、中间业务
(一)信用证业务
(二)出口国际保理业务
四、ATM改造
五、次级债发行
六、扩张动态
七、营销活动
第四节:
浦发银行发展情况分析
一、存贷款业务
二、现金管理
三、房贷政策
第五节:
兴业银行发展情况分析
一、信贷业务
二、中间业务
三、融资动态
四、扩张动态
五、房贷政策
六、战略合作
第六节:
光大银行发展情况分析
一、信贷业务
二、中间业务
三、托管业务
四、IPO
五、扩张动态
六、网络缴费业务
七、货押业务
第七节:
华夏银行发展情况分析
一、融资动态
二、扩张动态
第八节:
深圳发展银行发展分析
一、股权变动
二、固息房贷
三、固定资产贷款
第九节:
恒丰银行发展情况分析
一、恒丰银行升级九州卡服务
二、反洗钱专题培训
第十节:
浙商银行发展情况分析
一、扩张动态
二、营销动态
第十一节:
广东发展银行情况分析
一、扩张动态
二、融资动态
三、战略合作
第十二节:
渤海银行发展情况分析
一、扩张动态
二、业务合作
第十章:
本月重点城市及农村商业银行发展情况分析
第一节:
北京银行发展情况分析
一、信贷业务
(一)北京银行向天津临港授信
(二)北京银行向东航意向性授信
(三)北京银行授信首创集团
(四)北京银行消费金融公司发放贷款情况
二、股权收购
?
北京银行接手首创安泰股权情况
三、扩张动态
(一)北京银行上海分行成立中小企业服务中心
(二)北京银行三家中小企业服务分中心揭牌
四、融资动态
(一)北京银行股东批准发行人民币债券
(二)北京银行在银行间债券市场发债情况
五、校园卡业务
第二节:
南京银行发展情况分析
一、南京银行泰州分行姜堰支行开业
二、南京银行打造“最好的小企业银行”
第三节:
宁波银行发展情况分析
一、宁波银行贷款新品
二、主动外呼系统建设
三、宁波银行进驻余杭
第四节:
湛江市商业银行发展情况分析
一、湛江市商业银行重庆开分行
二、湛江商业银行深圳分行开业
第五节:
岳阳市商业银行发展情况分析
一、岳阳市商业银行开辟企业融资新渠道
二、岳阳市商业银行一季度存款余额情况
三、岳阳商业银行对公务员消费贷款开发特色授信产品
第六节:
其他
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