080102反洗钱试题.doc
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中国人寿保险股份有限公司
反洗钱知识试题
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一、单选题(共计48分)
1.反洗钱调查的客体是()(2分)
A.可疑交易活动B.大额交易活动
2.按照人民银行的要求,金融机构大额交易和可疑交易的正式报送日期是()。
(4分)
A.2007年3月1日B.2007年10月1日
3.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何报告?
()(2分)
A.只提交大额交易报告
B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
4.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的处()罚款。
(2分)
A.十万元以上三十万元以下
B.二十万元以上五十万元以下
5.以下说法错误的是()(4分)
A.报案和举报属于金融机构反洗钱的义务
B.金融机构享有拒绝调查权,即是说金融机构可以拒绝行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动
6.保存客户身份资料和交易记录的主要目的是()(4分)
A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;
B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;
C.以上都对。
7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的应处以()罚款。
(2分)
A.三十万元以上一百万元以下B.五十万元以上五百万元以下
8.金融机构对风险等级()的客户和账户至少每半年进行一次审核。
(2分)
A.最高B.高C.中
9.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()。
(4分)
A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.反洗钱监督检查
10.我们常说的FATF的中文全称是()。
(4分)
A.反洗钱金融行动特别工作组
B.国际缉毒组织
C.国际货币基金会
11.各分支机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。
(2分)
A.了解你的客户
B.实事求是
12.负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是()。
(2分)
A.中国保险监督管理委员会
B.中国反洗钱监测分析中心
13.国务院反洗钱行政主管部门是()。
(4分)
A.中国保险监督管理委员会
B.中国人民银行
14.反洗钱预防措施的核心制度是()。
(4分)
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.客户身份识别制度
15.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令[2007]2号)的实施时间为()。
(2分)
A.2007年7月1日B.2007年8月1日
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]2号)的实施时间为()。
(4分)
A.2007年1月1日B.2007年3月1日
二、多选题(每题4分,共计40分)
17.反洗钱行政调查有两种形式,分别是()
A.电话询问B.书面调查C.现场调查
18.金融机构可以采取下列哪些重新识别措施()
A.回访客户B.实地查访
C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
19.洗钱一般包括三个阶段,分别为()
A.存放B.掩藏C.整合
20.为了有效打击跨境犯罪,维护世界和平发展与和谐,我国已签署和批准了下列哪些公约()
A.《联合国禁毒公约》
B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
21.金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传()
A.金融机构可以通过员工与客户直接接触;
B.散发反洗钱宣传手册;
C.在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款;
22.中国人民银行反洗钱监管方式主要有()。
A.现场检查B.非现场监管C.约见谈话
23.按照《中国人寿保险股份有限公司洗钱风险划分标准使用及管理暂行规定》,洗钱风险划分标准的关键要素是()。
A.客户行业B.投保地域C.交费年限和业务类型D.是否在职
24.按照《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法(试行)》的规定,对于单个被保险人合同的大额交易,公司要()。
A.确认投保人和被保险人关系
B.核对投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份证件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份基本信息D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
25.金融机构应当保存的客户身份资料包括()。
A.记载客户身份信息、资料
B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C.客户家庭成员情况
26.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对金融机构报告工作的基本要求有()。
A.设立反洗钱岗
B.制定内部管理制度和操作规程
C.对下属分支机构监督检查
三、判断题(每题3分,共计12分)
27.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。
(×)
28.客户的住所地与经常居住地不一致的,应当登记客户的住所地。
(×)
29.《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。
(×)
30.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支构。
(√)
5
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