融资工作总结.docx

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融资工作总结

融资,工作总结

　　篇一：

XX年融资工作总结

　　工作总结

　　自XX年正式加入公司以来，在公司领导们的指导下有幸学习并参与到融资工作中。

由于开始对融资工作比较陌生，所以内心非常忐忑不安。

但在领导及同事们的关心及帮助下，让我很快克服了这种恐惧，成功配合公司领导通过多种融资模式为XX公司融资00亿元，YY公司融资00亿元，这对我来说又是人生中难得的一个跨越。

　　为此，真的非常感激当初领导给予机会让我接触到融资工作，让我有机会突破自我，为公司出一份微薄之力。

特别是每次看到我司项目时，都会非常自豪。

总觉得自己能在公司及领导的带领下，也有机会参与进来，并协助公司为建设者们保证有钱回家安心过年，感到非常的开心和满足。

　　在XX年中，完成主要工作内容汇报如下：

　　一、融资工作情况：

　　1、XX公司通过流动资金贷款模式向工商银行融资共计00亿元，资金全部到位；

　　2、XX公司通过AA大道项目信用贷款模式向贵州银行融资00亿元，资金全部到位；

　　3、XX公司通过理财产品模式向贵阳银行融资共计00亿元，资金全部到位；

　　4、XX公司通过AA、BB及CC项目贷款模式向工商银行融资共计00亿元，已到位资金00亿元；

　　5、XX公司通过安置房项目贷款模式向农发行融资00亿元，已到位资金00亿元；

　　6、XX公司与贵州银行商票业务共计00亿元；

　　7、XX公司与贵阳银行商票业务共计00亿元；

　　二、注册公司及更改公司工商信息：

　　1、注册新公司共计2个，XXXXXXX投资管理有限公司、YYYYYY建设投资发展有限公司。

　　2、变更工商注册信息2次：

（1）贵阳XXX投资发展有限公司由原来2亿注册资本金，增加为4亿元；

（2）贵阳YYYY建设发展有限责任公司更名为JJJ投资有限公司。

　　三、办理土地证及他项权证情况：

　　1、办理土地证共计8个，总计面积1111111平方米；

　　2、办理他项权证共计5个，总计面积444444平方米，3家银行。

　　四、学习成长情况：

　　感谢公司及领导的培养，到北京学习《政府与社会资本合作PPP模式》提高业务水

　　平。

　　五、其他：

　　1、已完成融资项目的电子档管理工作；

　　2、完成领导所安排的其他工作。

　　XX年对于融资工作可以说又是一个新的挑战，由于受到43号文件的影响，我们必须与时俱进努力学习政策并及时根据实际情况调整，以求完成新的融资任务，为此在新的一年主要工作计划如下：

　　1、及时学习最新融资相关政策，并融合到工作中；

　　2、跟进以往融资项目到期情况，并及时通过展期等方式延缓还款压力；

　　3、与贵阳银行再次发行00亿理财产品；

　　4、与XX等合作公司通过债务性融资等新模式融资；

　　5、完成领导所安排的其他工作。

　　一年工作中让我非常感动的是，长期以来领导及各部门同事都是一如既往的大力支持和帮助我，真的万分感激。

期盼着未来能够与公司共同成长，越来越好！

在这茁壮成长的过程中，特提出以下建议：

　　1、内部定期学习一些相关政策或融资模式，分享工作中遇到的问题及解决方式；

　　2、统一一个数据输出、输入的资料管理体系；

　　3、由传统等待资金方上门服务，转化为学习主动出击，拜访了解、学习、寻找新的资金源及融资模式，加强兄弟公司的共同学习和进步。

　　最后，感谢领导及各位同事以往的包容和关怀，我会在新的一年更加努力学习、工作，不足之处还请领导和同事们及时予以指导，谢谢！

　　融资部XX

　　XX年X月X日

　　篇二：

融资部XX年工作总结

　　融资部工作总结

　　XX年是公司各项业务大发展的一年，在公司领导的正

　　确带领下融资部取得了一定的成绩，现将一年来主要工作总

　　结如下：

　　一、一年来的主要工作

　　1、内部调整

　　根据整个公司机构划分的要求，公司对融资部的人员进

　　行了更新，补充了新的工作人员。

　　2、对以前年度相关融资渠道的梳理

　　在去年广泛接触的基础上，对去年与我公司有过接触的

　　金融机构进行梳理，一方面根据公司下达的融资任务，积极推进融资进程，各个项目从额度落实到项目放款全面落实，避免了以往推进乏力的情况出现；另一方面，有针对性对相关金融机构建立金融数据档案，了解相关金融机构的授信政策支持力度，为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。

　　3、积极发展新的融资伙伴

　　在原有接触的基础上，广交朋友，主动走访金融机构，

　　同中诚信托等金融机构建立起了授信关系，有力保证了融资结构的合理性。

　　4、认真搜集资料，积极尝试投资运作

　　根据公司发展的远期目标，有针对性的对收集上市、债

　　券发行、资本运作等相关文件，在分析整理的基础上，一方

　　面为公司领导决策提供资料，另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础；并对公司有促进作用的投资项目，按照公司领导及管委会的要求主动出击，向公司领导献计献策，相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向。

　　5、进一步密切与管委会各局办的关系和合作

　　认真执行公司领导一贯的指示要求，密切与管委会各局办的关系。

在融资问题上，主动与相关局办加强互动请求支援，同时提高配合度；对管委会各局要求配合的地方认真合作，积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作。

　　6、加强公司内部团结

　　服从大局，主动参与，对公司内部各部门相关要求认真配合，对工作需要也主动寻求帮助；对公司团体活动积极参与，不以工作及自身因素进行推托，努力参与营造公司团结向上的环境。

　　二、相关任务的完成情况

　　1、建设中心融资情况为：

今年以来开发建设中心累计借款5笔,截至目前建设中心贷款总余额为92500万元。

　　2、公司融资情况为：

今年以来公司累计贷款为7笔,截至目前公司贷款总余额为124500万元。

并通过融资理财产品的发行获得资金万元,在改善公司财务结构的同时，有力缓解了开发区建设资金的不足，截至目前公司的

　　融资总余额为万元。

　　3、上述融资的进展超额完成了管委会下达的有关融资任务，并得到了管委会及市委、市政府的肯定。

同时，新增融资以1年以上中、长期融资为主，达到了上年融资计划中的调整结构的要求。

　　三、明年工作计划

　　1、下一步融资工作开展的思路：

基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作，以达到使用时间长，融资成本低的要求；与商业银行的合作逐步进行结构调整，以项目贷款、土地贷款为主，减少短期贷款的额度；直接融资的运作，在成功通过发行理财产品的基础上进行大额融资，按照公司发展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性，使整个融资保持一个相对灵活的态势；结合公司下一步上市的目标，多手段灵活地解决融资的需要。

　　2、主要工作：

　　根据公司整个机构调整的要求，从集团公司的视野，与办公室一道进一步完善融资部管理制度，搭建起融资部管理的制度框架。

　　配合公司发展需求，有前瞻性对引进融资人才，为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。

　　维护好同金融机构的合作关系，保证完成公司各项融

　　资任务。

对公司大项目推进，积极做好前期的融资准备和推进工作，做好融资方案，积极和相关金融机构的对接，在运用好合适金融工具的基础上，保证项目资金充裕。

　　在完善融资数据库的基础上，做好融资后备项目的收集、完善工作。

　　在配合相关局办工作的基础上，认真研究政府各项补贴政策，积极为公司争取各项补贴、贴息。

　　在直接融资上，一方面要认真吃透政策法规，收集好上市及债券发行的相关资料，为公司领导决策献计献策；另一方面要加大同证券公司、经委、银监局、人行、证监会等相关部门的联系，在取得经发局、财政局支持的基础上，争取我公司纳入昆明上市后备企业资源库；同时在条件合适时，争取我公司发行2-5亿左右的公司债。

　　篇三：

融资管理工作总结

　　资

　　金管理岗位工作总结

　　时光荏苒，来到龙盛不知不觉已有半年。

半年的时间里，在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关怀下，从原来的陌生到现在的熟悉，使我早早的进入了工作状态，并且体会到了在龙盛工作的乐趣，同时也做出了一些成绩。

这些都要感谢公司的领导，以及热心帮助我的同事们。

以下是我这半年来的工作总结：

　　一、我的工作职责

　　1、银行关系维护。

除了与信贷经理业务往来，平时还要经常与他们进行相互了解，通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。

　　2、银行业务的办理。

包括贷款手续的办理，银行承兑汇票手续的办理，贴现业务的办理，各种票据的柜台办理（如转支、汇票、商票等）。

　　3、各种报表的编制。

包括每周编制资金周报，每旬编制资金旬报（发控股公司），每月末编制银行报表。

　　4、银行账务的处理。

各种银行单据录入用友财务软件系统，月末核对各个银行帐，并登录银行日记账；对之前有误的账务处理进行调整等。

　　5、其他。

包括各个银行的资料管理并整理归档，对财务报表的解释工作，提供各种财务数据等工作。

　　二、我的工作性质和业绩

　　1、工作性质：

　　原先以为我的工作就是简单的跑跑银行，办理办理各种银行业

　　务就可以了，因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。

但是后来，随着工作的进展，我发现当时的想法是错误的，龙盛的融资平台太庞大了，而且业务比我以前接触的要多，比如贴现，票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。

因此，刚开始我感到自己没有信心，我担心自己做不好。

后来在陶总的鼓励下，王会计的指导下，钱峰的协助下，以及财务部的每一位同事对我的帮助下，我发现当初的担心显得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中，放开胆子去做，原来发现事情并没有我想象的那么难。

　　在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作，并没有真正的出去银行办理具体业务。

对于具体业务的办理过程，只是停留在以前单位的办事模式上。

终于有一天（XX年7月4日），要出差杭州办理银行业务了。

说实在的，那时心里很激动，终于可以出去办事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鲜空气。

结果是自己坐大巴车去杭州，这让我非常不习惯，因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。

那天的事情比较多，为争取时间，我在前一天把所有需要的资料都准备好，然后第二天直接去杭州。

结果那天到晚上8点多的时候才把承兑开出来，银行也是为我们公司加班加点，这让我很感动，这在我以前的那家小单位是享受不到的待遇啊。

　　之后，就是频繁的出差到杭州，每个月有10天左右，平均每隔两天就要去一次杭州，有时甚至是一个礼拜连着五天都要去杭

　　州，而且都要当天来回。

那时刚好是酷热的夏天，有一天我中暑了，去了杭州第三人民医院看病，幸好那天有钱峰一起出来，否则那天的事情无法办完了。

　　有时候想想，三天两头的往外跑确实挺辛苦，也挺累的，夏天会很热，冬天会很冷。

但同时也感到很开心，一想到今天开的承兑可以解决明天的资金支付问题时，就会感到欣慰，一种莫名的成就感就会涌上心头，让人干劲十足。

　　2、工作业绩

（1）XX年融资成果。

　　①XX年我公司融得贷款共计人民币亿元，归还贷款共计人民币亿元，其中归还短期贷款亿元，归还长期贷款9000万元；②开立票据共计人民币亿元，其中开立银行承兑汇票亿元，开立商业承兑汇票6600万元，兑付票据共计人民币亿元，其中兑付银行承兑汇票亿元，兑付商业承兑汇票4800万元。

（2）通过财务分析和数据处理，规避了银行信贷检查。

　　对于银行提出报表的一些数据的疑问，都给予他们合理的解释。

这样，就有效地避免了银行对于我公司的检查。

尤其是建行，通过与信贷员的沟通与交流，然后经过财务分析和报表数据的技术处理，有效地将企业的资产负债率由原来的70﹪降低到64﹪，合理地规避了信贷检查。

　　（3）争取贴现额度，有效缓解年底资金压力。

　　到了年底，由于国家贷款紧缩政策，各个银行的贴现额度几乎都

　　没有了。

但由于我们公司是一家实力不错的企业，再加上平时与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽，因此在贴现额度非常有限的情况下，能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。

11月底和12月份期间，在询问其他银行都没有贴现额度的情况下，经过我们的努力，在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万，大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。

　　（4）票据质押贷款，降低财务费用

　　在国家宏观调控的影响下，贴现率居高不下，公司的况财务费用一直稳中有升。

面临这种情，我们开拓多种融资渠道，联系上海招行福州路支行，通过信贷员的介绍，我们使用了票据质押贷款业务，当时贷款利率为已经低于贴现利率为，不但解决了公司自身的资金问题，而且还降低了财务费用，真是一举两得。

　　（5）三方贸易融资运作，为企业开拓多渠道融资方式

　　在上半年，国家宏观调控影响不大的情况下，我公司通过与华立集团和上海龙盛三方贸易进行资金运作，有效地降低了上半年的财务费用，同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。

　　（6）建行欧元调期利率，为企业创造了效益。

　　三、工作中存在的问题及改进措施

　　当然，在取得成绩的同时，也存在如下一些问题：

　　问题一、未达账项的处理不合理。

　　月末对银行帐时，由于银行回单不能及时拿回，无法录入用友财务系统，，因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相一致，

　　导致当月企业未达账项的产生。

而在产生银行未达账项时，并没有及时准确地编制银行与企业的余额调节表，从而导致账账不符，违背了会计的一般原则。

如：

招行杭州凤起支行由于前期未能及时调整月末余额调节表，现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出元。

改进措施：

从前期银行帐开始，逐笔核对逐笔登记。

余额相符后，以后每个月财务对账时，根据网银将未达账项先入账，先以银行电子回单打印出来做临时附件，银行回单拿回时再附在凭证后面，这样就有效地解决了银行未达账项问题。

　　问题二、银行路途远，导致两不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。

　　一、因我公司的银行业务大部分在杭州，每次办理业务的时候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打车去银行办事。

本来一项业务只花2个小时可以办完的，现在要花4个小时甚至更长时间，其中一大半的时间都是在路上浪费的，这样导致时间不能充分有效地利用起来，从而使办事效率大打折扣。

　　二、由于去银行办理业务之后，身上经常携带一些重要票据（如汇票、支票等），每次都是提心吊胆的不说，要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了，后果将不堪设想。

记得有一次，那次是我最多随身携带的票据，共计8000多万元，想想看，携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车，叫人怎么能感到安全？

　　改进措施：

建议公司为财务部配置一辆专车，专门为财务部跑银行之用，以此缩短办事时间，提高工作效率，更重要的是提高资金的