银行常识试题.docx
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银行常识试题.docx
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银行常识试题
银行常识
[单项选择题]
1、()是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A.大堂经理
B.临柜业务经办人员
C.授权经理
D.基层负责人
参考答案:
B
[单项选择题]
2、为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险;应加强信贷业务中()、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A.贷前调查
B.客户准入控制
C.贷时审查
D.贷后管理
参考答案:
B
[多项选择题]
3、各机构根据()集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则,自行确定重要岗位。
A.操作风险
B.案件风险
C.内审稽核
D.道德风险
参考答案:
A,B
[单项选择题]
4、以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是()
A.网上银行诈骗。
B.单纯的商业贿赂。
C.电信诈骗。
D.金融机构人员非法集资。
参考答案:
B
[单项选择题]
5、《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含()。
A.轮岗情况
B.内审稽核情况
C.银企对账情况
D.授信金额变动情况
参考答案:
D
[多项选择题]
6、银行业金融机构案件防控统计内容包括()
A.银行业金融机构(境内部分)轮岗情况
B.内审稽核情况
C.银企对账情况
D.重大操作风险事件情况
E.查库情况
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
7、因违规被处理及责任追究人数,包括受处理的直接经办人员和被责任追究的()人数。
A.经办人员
B.复核人员
C.授权人员
D.相关管理人员
参考答案:
D
[多项选择题]
8、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任,并对其上一级()作出责任认定,根据责任认定情况进行问责。
A.涉案条线部门负责人
B.机构分管负责人
C.机构主要负责人
D.其他案件责任人员
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
9、《银行业金融机构案防工作办法》要求:
金融机构董事会应当下设()(以下简称专门委员会),专门委员会对董事会负责,根据董事会授权组织指导案防工作。
A.合规委员会
B.承担合规管理职责的专门委员会
C.风险管理委员会
D.内部控制委员会
参考答案:
A,B
[单项选择题]
10、银监会及其派出机构开展监管评价,并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后,需要将评价得分和相应等级()
A.抄送银行业案件稽查局
B.向监管部门反馈
C.向银行业金融机构反馈
D.报送银行业监督管理机构
参考答案:
C
[多项选择题]
11、以下关于案防监管评价结果的说法,正确的是()。
A.评为“绿牌”的,可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项
B.评为“黄牌”的,应当给予警告
C.评为“红牌”的,可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项
D.评为“黄牌”的,还可以约谈法人机构主要负责人
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
12、“监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的()处罚.
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.党纪处分
D.内部处分
E.其他处罚
参考答案:
E
[单项选择题]
13、要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯,对监管部门的()结论更要认真学习,对照整改。
A.问题评价
B.内控评价
C.内控表述
D.查出问题
参考答案:
B
[多项选择题]
14、防控案件必须以人为本,从源头抓起,注重对员工的教育、管理和监督,要()。
A.把好用人关,建立科学、全面、公正的选人、用人机制,避免带病录入和提拔。
B.加强对员工行为的监督,及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象,及时疏导。
C.注重宣传教育,让员工熟知制度,深知违法违规的危害性,从而自觉遵纪守法。
D.制定合乎实际的经营目标,不要给员工过大的工作压力。
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
15、下列不属于重大、恶性案件()
A.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的;
B.性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的;
C.造成重大人员伤亡的;
D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
参考答案:
C
[单项选择题]
16、银行业监管机构应当将董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入()管理范围。
A.任职资格
B.岗位资格
C.从业资格
D.专业资格
参考答案:
A
[单项选择题]
17、()负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A.银监局
B.银监会
C.银行业金融机构总部
D.银行业金融机构本部
参考答案:
A
[单项选择题]
18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经银监分局主要负责人批准后,报请()作出移送决定。
A.检察院
B.银监局
C.法院
D.公安局
参考答案:
B
[单项选择题]
19、以下()不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A.当事人的姓名或名称、住所
B.当事人的职位
C.违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D.行政处罚的种类和依据
参考答案:
B
[填空题]
20银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中,没有区分()和()。
参考答案:
累计;非累计优先股
[判断题]
21、在整个社会信用体系中,银行业金融机构只是贷出者的集中代表,其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
参考答案:
错
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[单项选择题]
22、以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在()万元以上的涉嫌下列情形之一的,应予刑事案件立案追诉。
A.一
B.五
C.十
D.二十
参考答案:
C
[填空题]
23对银监会已进行过风险提示,银行业金融机构又发生同质同类案件的,不但要追究其案件责任,还要追究其()责任。
参考答案:
落实风险提示不到位
[判断题]
24、他行代工客户,代发金额1500元/月以上,代发纪录6个月以上,近3个月不低于1500元记录才可符合中国建设银行信用卡准入条件.
参考答案:
对
[判断题]
25、保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
参考答案:
错
[判断题]
26、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定,应当逐一提出处理意见和理由,并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
参考答案:
错
[判断题]
27、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
参考答案:
对
[单项选择题]
28、以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级()。
A.客户身份与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同
B.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位
C.资金往来简单,且符合其经营业务或账户主要用途的客户
D.经分析、甄别,认为其它应划分为低分险等级的客户
参考答案:
A
[单项选择题]
29、跨法人机构的协助扣划工作,应指引有权机关前往以下哪一个机构办理()。
A.省联社银信中心
B.账户开户的农合机构
C.银监会
D.现金管理中心
参考答案:
B
[单项选择题]
30、下面哪项挂失申请可以由代理人办理()。
A.密码重置
B.密码挂失申请
C.预留印鉴的挂失
D.存款介质的补发
参考答案:
B
[单项选择题]
31、以下哪一项是指柜员开展日常工作所从属的岗位()。
A.柜员号
B.柜组
C.柜员级别
D.柜员状态
参考答案:
B
[单项选择题]
32、在营业期间柜员临柜工作时,现金及重要空白凭证等物品可放置于()保管,且必须在监控录像范围之内,以下选项错误的是()。
A.柜员尾箱
B.保险柜
C.工作台台面
D.工作台抽屉
参考答案:
C
[单项选择题]
33、金融平台行号和人民银行其他支付系统共享清算账户时采取什么样的形式传输和处理支付业务信息()。
A.批量包或单笔
B.多笔
C.单笔
D.批量包
参考答案:
A
[单项选择题]
34、办理跨法人机构更换存折业务,客户在受理机构成功更换存折后,柜员须进行以下哪一项操作()。
A.对原始存折封面磁条作剪角处理并加盖附件章后作交易单传票的附件留档
B.对存折内页加盖附件章后作交易单传票的附件留档
C.原始存折封面交还客户留存
D.原始存折封面磁条作剪角处理并加盖附件章后交还客户留存
参考答案:
A
[单项选择题]
35、办理业务之前,联网核查公民身份信息结果为身份证件号码不存在的,可要求客户出示的有效证件不包括以下哪一项()。
A.居民户口簿
B.护照
C.机动车驾驶证
D.印鉴卡
参考答案:
D
[单项选择题]
36、农合机构申请银行汇票专用章应提交的资料不包括()。
A.刻制汇票专用章申请(列明12位银行机构代码)
B.省联社编写的《印章管理办法》
C.《中华人民共和国金融许可证》、《营业执照(副本)》、监管部门批文(复印件)
D.省联社要求提交的其他资料
参考答案:
B
[单项选择题]
37、对银行汇票撤销业务说法错误的是()。
A.因出票行操作原因
B.完成签发处理的银行汇票无法交付申请人
C.不得用于其他用途
D.遇银行汇票有多余金额
参考答案:
D
[单项选择题]
38、现金银行汇票的代理付款行受理失票人挂失止付申请后应采取什么措施()。
A.应通过自由格式报文将挂失申请告知出票行,由出票行办理银行汇票挂失业务
B.应通过规定格式报文将挂失申请告知出票行,由出票行办理银行汇票挂失业务
C.应通过自由格式报文将挂失申请告知代理行,由出票行办理银行汇票挂失业务
D.应通过自由格式报文将挂失申请告知出票行,由代理行办理银行汇票挂失业务
参考答案:
A
[单项选择题]
39、批量业务的日常办理中,若批量开立的账户要求关联银行卡,须逐户填写以下哪一项申请表()。
A.《开立个人银行结算账户申请书》
B.《平安卡业务申请表》
C.《核发开户许可证清单》
D.《变更银行结算账户内容申请书》
参考答案:
B
[单项选择题]
40、对零存整取储蓄存款说法正确的是()。
A.每月固定存额,一般1元起存,存期分一年、三年、五年
B.每月固定存额,一般50元起存,存期分一年、三年、五年
C.每月固定存额,一般5元起存,存期分一年、三年、五年
D.每月固定存额,一般100元起存,存期分一年、三年、五年
参考答案:
C
[单项选择题]
41、当交易记账成功,且柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额核对相符时,以下说法错误的是()。
A.属无折交易的,无需进行后续处理
B.如未登折明细较多,由柜员查询、打印客户未登折的交易明细清单,并加盖网点业务章后交给客户,不需要再为客户办理换折
C.属有折交易的,应电话通知客户携回单和原交易介质返回网点
D.属有折交易的,由交易柜员手工补填所有未登折明细经主管人员复核后并加盖个人名章
参考答案:
B
[单项选择题]
42、逐笔计息法是指按预先确定的计息公式逐笔计算利息。
计息期全部化为实际天数计算利息的,即每年为365天(闰年366天),每月为()。
A.30天
B.31天
C.当月公历实际天数
D.当月农历实际天数
参考答案:
C
[单项选择题]
43、单位银行结算账户业务中,存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期,若不符合展期条件,人行不核准展期申请,存款人应及时办理以下哪一项手续()。
A.临时存款账户的撤销手续
B.临时存款账户的变更手续
C.临时存款账户的开立手续
D.临时存款账户的维护手续
参考答案:
A
[单项选择题]
44、单位银行结算账户中,以下哪一项账户用于办理各项专用资金的收付()。
A.一般存款账户
B.临时存款账户
C.基本存款账户
D.专用存款账户
参考答案:
D
[单项选择题]
45、增设机构所属农合机构按要求填写《大集中系统业务请求表》、《大集中系统机构维护信息登记表》,经相关部门有权人和主管领导审批,连同加盖单位公章的批复文件扫描后,于生效日前至少()个工作日通过OA系统发送至省联社会计结算部需求管理员邮箱。
A.3
B.5
C.10
D.20
参考答案:
B
[单项选择题]
46、现金调拨操作流程最迟应在何时完成()。
A.同一会计日期内
B.下一会计日期内
C.两个会计日期内
D.三个会计日期内
参考答案:
B
[单项选择题]
47、对柜员的现金库存的描述中,下列哪项不正确()。
A.应专人专箱(袋)封包
B.装箱时必须实行双人会同制度
C.款项装箱(袋)后,双人上锁
D.开箱时,必须由专人负责
参考答案:
D
[单项选择题]
48、销户需经农合机构和当地房产主管部门同意的账户类型,不包括()。
A.委托人账户
B.小区账户
C.楼栋户账户
D.业务账户
参考答案:
D
[单项选择题]
49、以下哪一项属于票据查询查复类业务()。
A.各机构之间或各机构与人民银行节点之间用于业务通知、联络等事项的信息类业务报文。
被查询机构收到查询书,可视实际情况决定是否回复查询机构
B.人民银行节点间、各机构间、人民银行节点与机构间可以使用本报文来传输及回复带文件的业务通知、联络等事项信息数据
C.农合机构对接收到的票据业务存疑时,向出票机构发出查询书,被查询机构收到查询书,根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询机构
D.发起机构对发起或接收的支付业务存疑时,向对方机构发出查询书,被查询机构收到查询书,根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询机构
参考答案:
C
[单项选择题]
50、省中心支持小组相关功能支持人员对问题进行处理后的做法错误的是()。
A.应通过运维系统填写处理情况并发送至分中心支持小组
B.无分中心支持小组的,直接发送到农合机构支持小组
C.无分中心支持小组的,应到分中心获取信息
D.必要时应电话答复报障联系人
参考答案:
C
[单项选择题]
51、以下对各农合机构事后监督中心的业务管理岗的工作职责,描述不正确的是()。
A.负责接收和扫描纸质凭证
B.负责分配事后监督工作任务并监督各岗位工作进度
C.负责各岗位人员的工作质量进行检查和考核
D.负责对系统操作进行授权
参考答案:
A
[单项选择题]
52、对有价单证的管理正确的是()。
A.视同现金入库管理
B.由现金管理(分)中心管理
C.由网点柜员管理
D.实行从现金管理(分)中心到农合机构的分级管理
参考答案:
A
[单项选择题]
53、作废的银行卡处理错误的是()。
A.及时剪角破坏磁条和芯片
B.当场销毁
C.按要求进行登记和保管
D.定期上缴现金管理(分)中心以便集中销毁
参考答案:
B
[多项选择题]
54、下列由大集中系统自动完成的日终汇差资金清算业务是()。
A.大额支付
B.小额支付
C.农信银资金清算
D.系统内通存通兑
E.省中间业务
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
55、电子商业汇票承兑业务应遵守的业务规则有()。
A.承兑必须在票据到期日之前完成
B.收款人即为承兑人
C.客户申请农信接入机构承兑电子商业汇票,需先与该机构签订相关协议
D.信贷审批后,系统自动进行判断并修改审批标识,票据业务人员方可在柜面发起应答交易
E.票据业务员在行内ECDS的承兑业务回复,内容必须与信贷部门审批确认登记的结果一致
参考答案:
A,C,D,E
[多项选择题]
56、按交易标准的分,期权可分为以下哪几项()。
A.代理期权
B.股票指数期权
C.外汇期权
D.利率期权
E.期货期权
参考答案:
B,C,D,E
[多项选择题]
57、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的哪几种措施,识别或者重新识别客户身份()。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
58、柜员卡的状态包括有()。
A.未制卡
B.已制卡未发放
C.已发放
D.已领卡未启用
E.正常
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
59、各农合机构每年应对持《反假货币上岗资格证书》员工上年度审核期实行年审,持证人有以下哪些情况将评定为年审不合格()。
A.持证人每年接受反假货币知识培训的次数少于两次的
B.持证人在审核期中误收误付假币记录总计多于两次的
C.持证人在审核期中由于违规,曾受到当地人民银行、上级主管部门通报批评或记过处分的
D.持证人在审核期中误收误付假币记录总计少于两次的
E.持证人每年接受反假货币知识培训的次数多于两次的
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
60、农信银系统不能跨法人机构异地代理的业务范围有()。
A.更换存折或银行卡
B.修改客户的支付条件(包括密码的修改)
C.重写磁条信息
D.有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划
E.存折或银行卡的挂失及解挂
参考答案:
A,B,C,D,E
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