银行运营调研报告范文.docx

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银行运营调研报告范文

银行运营调研报告范文

银行实习调研报告

一：

实习基本状况实习时间：

2021年1月14日---2021年2月13日实习地点：

中国银行重庆**支行实习目的：

熟识中国银行内部各个部门的运作流程，了解银行基本业务板块，对银行工作及学问有个详细的认知，促使返校后能对缺漏的理论学问准时补足。

二：

实习次要内容第一周&其次周：

实习于业务进展部在这个部门呆了两周，很庆幸遇到了很好的老师，他们教给了我许多。

这个办公室比较大，有6个人在这办公，他们分别姓黄，蒋，刘，雷，秦等。

我通常叫他们**老师。

这个部门次要担任银行放贷和信誉卡业务。

其中一个姓黄的老师带领我们做了一周的银行卡业务。

次要是处理大量的文案材料。

高校期间常常看到有人到寝室来推举大家办信誉卡，还让填一份信息详尽的材料。

去银行做了这方面的业务后才晓得，这种让客户填写的材料单只是很少的一部分工作内容而已，其实银行工作人员还要将这些材料的信息反复使用，制造成许多其他的文档材料，比如说客户信誉评分表，客户信息表等等。

内容很简洁，做的东西也基本上是在不断反复，单调是难免的。

不过这份差让我明白了工作就是需要细致，哪怕是小到把材料按左上角对齐整这样的事，也可以反映出你工作能否足够仔细。

细节打算成败，看来这是我在银行工作学到的第一课。

谈到放贷业务，真的觉得银行业务经理特殊辛苦。

时常看到他们加班，有时还加班到很晚。

有一天我就跟着一个老师加班到七点半（五点半下班），那天真的是饿惨了，后来跟其他的伴侣一沟通，才晓得步入社会后加班是常事，我不抵触加班，我觉得假如有工作需要还是应当多为本人所在单位做贡献的，但是我认为不能将加班演化成一种制度，如此一来员工们的合法权益要如何得到保障，这不是障碍我国法制建设的进程么？

扯远了，还是谈谈信贷业务吧，银行在做放贷业务的过程中，特别注意客户资信的调查，像个人信誉记录能否良好，还款来源能否真实牢靠等因素是很被银行看重的。

信贷业务要建立客户的一级、二级档案，要扫描客户材料，还要客户多处亲笔签字。

看似简洁，实则特别繁琐。

最让我印象深刻的是，办公室里的工作人员大家各持一部电话在和本人担任的客户洽谈或者是解答客户的种种疑问，各自都声音很大，又好像各自不被他人所干扰，很有一番股票市场的热腾氛围。

第三周：

实习于综合部在这个部门呆了一周，假如说在业务进展部学到了一些实践操作的皮毛，那么在这里我学到的纯粹是理论学问和“少说话，多干事”的工作态度。

这个办公室相较业务进展部很是冷清，里面只要三个老师，他们很少闲聊，即便说话也大多不离工作内容，要么是询问他人本人不太清晰或遗忘的什么业务学问，要么就争论工作上的事。

由于他们讲的都是比较专业性的东西，我很少能插上话。

通常我都是抱着桌上那几本《银行结算制度》本人讨论。

工作的第一天我就被主任叫去买20卷双面不干胶，我只晓得什么是双面胶，不晓得什么是双面不干胶，我问了他也许买成多少钱一卷，他说2、3块。

自认为这已经问得很具体了，但当我买回来时他们说宽了，于是我就去换，换了后那个姐姐又说价值不到20元，不能开发票，我央求了半天终于开到了发票。

总结就是一点：

领导交给你任务时肯定要问清晰点，否则不但领导不满足，本人也费劲费费时间。

在这个实习过程中还阅览了余额表和凭证，但许多都看不懂，也许是会计的学问太欠缺，以后要狠补。

在这学到最多的东西就是他们办公室的工作风气：

少说话，多做事。

我想这个信心会给我以后的工作带去福音。

第四周：

实习于营业部营业部大家都很熟识，就是俗称的柜台和大堂业务。

业务进展部的工作最累但是也最充实，成天有忙不完的事情。

综合部很悠闲也很有稳重的感觉，但我最怀念的是营业部。

由于这儿有三个坐柜的是去年进去的高校生，其中一个还是我们西财毕业的呢。

所以觉得他们特殊亲切。

我们在一起时共同语言许多，所以大有找到了情投意合者的感觉。

在这几天中，他们很急躁的教会了我许多柜台技能和学问：

买卖码，点钞，打捆，捆钱，挂失等等，各种不同分类的业务的处理方式几乎都有涉猎。

工作的间隙，我时常看到带我的师傅在扎账，我开玩笑说他有强迫症，他告知我不放心，由于银行点错了钱要本人担任，所以他一旦没事就扎账。

想来银行这个规定可以促使柜员们工作更专注和仔细，但是总觉得还是牺牲了不忿工作效率，增加了员工压力。

本人的实习次要是前面四周，另外还有一天特地学习了中国银行的规章制度和柜台业务理论学问。

另外在银行的一大收获是学会了五笔打字，常言道：

技多不压身。

我想练好了五笔还是可以大幅提高打字速度的。

总之是看到了银行员工们操作各类业务，本人也去切实体验了其中一些业务流程。

看到了那些职业人士严谨的工作作风，本人也学到了许多东西，其中不乏为人处事之道。

盼望本人以后工作能步步为赢。

博客里还有其他银行实习调研报告，可以参考下！

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银行调查报告怎样写,给个范文,感谢了

中国金融业已经向外资全面开放，将面临国际金融业愈加激烈的竞争，我们应当正视中国与世界金融发达国家的差距，迎头赶上国际金融衍生品市场进展创新的潮流，加快衍生产品市场的进展。

近几年来，国际金融衍生产品市场进展特别快速。

全球金融期货年总成交额从1994年的约280万亿美元增长到2005年的1005万亿美元；全球场内期权年总成交额从1994年的56万亿美元增长到2005年的402万亿美元，远远超过股票市场的成交额。

以美国为例，2005年其股票市场成交24万亿美元，而股指期货成交24万亿美元，股指期权成交14.8万亿美元，个股期权成交1.4万亿美元，金融衍生产品期货成交额为40.2万亿美元，远远超过了股票市场成交额。

并且进入新世纪以来，金融衍生产品市场呈现加速进展的趋势，1994至1999年间全球期货总成交金额年均增长率仅为0.4%，全球场内期权总成交金额年均增长率仅为2.1%；而从2000年至2005年，全球期货总成交额年均增长率为25.9%，全球场内期权总成交额年均增长率为43.4%，这两个目标均远远高于前者。

另外，近年来金融衍生产品的创新速度也在明显加快，不少国家和地区的买卖所纷纷推出以其他国家或地区的金融产品为标的的期货合约。

比较典型的是新加坡买卖所（SGX）上市了中国大陆A股、香港、台湾地区和日本等股指期货合约。

此外，品种创新层出不穷，每年都有大量金融衍生品合约上市。

以股指期货为例，芝加哥商品买卖所（CME）为满意中小投资者需求，近几年推出了E-MiniS&500迷你型股指期货，还有以高科技类股指为标的的纳斯达克100股指期货等。

总而言之，近年来国际金融衍生产品市场进展特别快速，无论是从买卖规模还是从产品创新速度来看，均是如此，这为我国金融衍生产品市场的进展能够供应更多的阅历和启示。

衍生产品市场的中国现状一般而言，衍生产品市场的进展对于资本市场、货币市场和相关商品市场的进展具有重要的意义，由于其具有规避风险的重要功能。

目前，中国金融业已经向外资全面开放，将面临国际金融业愈加激烈的竞争，我们应当正视中国与世界金融发达国家的差距，迎头赶上国际金融衍生品市场进展创新的潮流，加快衍生产品市场的进展。

最近十余年里，虽然我国金融衍生产品市场进展曾消失了一些问题，但总的进展趋势还是特别好的，尤其是最近两年。

随着人民币汇率构成机制的不断完善，我国金融衍生产品市场创新的步伐明显加速，人民币衍生产品也取得了可喜的成果。

截止2006年6月底，人民币外汇掉期成交金额为240亿元人民币，人民币利率互换名义本金余额约为171亿元人民币。

我国金融衍生产品市场的进展特点有：

1.从产品的类型来看，我国金融衍生产品还是以外汇类型为主，其次是利率类型的衍生产品，而其他产品做得相对较少，总而言之产品结构比较单一。

此外，虽然目前也有几家国内银行和外资银行开头进行买卖信誉衍生产品，但规模很小。

信誉衍生产品是基于利率衍生产品之上的更为简单的产品，因而其在国内的普及仍需肯定的时间。

2.从买卖方式上看，由于遭到我国金融机构定价力量不足的影响，我国衍生产品买卖方式比较单一。

目前我国金融衍生产品市场的次要买卖方式是中资银行与国内企业完成买卖后再与外资银行进行平盘，或者国内企业与外资银行谈好了买卖，然后把中资银行拉过来与国内企业买卖，最终由外资银行与中资银行完成整个买卖。

国内外金融机构之间之所以消失如此多的这种买卖，次要是由于国内金融机构对产品设计和定价力量不到位所致。

3.从产品创新来看，速度在不断加快。

央行推出完善人民币汇率构成机制方案不久，外汇买卖中心就于2006年8月15日开头人民币远期买卖，同年11月人民币远期互换也开头买卖。

这些买卖表明随着我国汇率构成机制的不断完善，我国人民币产品创新的速度明显加快。

另外我国金融期货买卖所的推出和我国资本市场的不断进展在肯定程度上也会加快我国金融衍生产品市场的进展。

加快进展的六大策略与国外发达国家相比，我国衍生产品市场起步较晚，或多或少地存在着这样或那样的问题。

但我国金融业已经全面开放，与过去相比，市场风险将会更大，并且为了更好地应对外资金融机构的竞争，需要加快进展金融衍生产品市场。

一是不断完善市场基础建设。

目前我国已引入场外买卖方式，建立了做市商制度，同时也在不断完善买卖结算系统、资金清算系统和托管系统，这些基础建设有利于衍生产品市场的进展，以后还须加强这方面的建设。

二是提高我国商业银行的定价力量。

商业银行是衍生产品市场的重要参加者，由于我国大部分的商业银行均引进了战略投资者，而这些战略投资者的定价力量很强，定价技术也特别先进，故我国银行可以通过加强与战略投资者的合作，提高本人的市场定价力量，以便更好地参加衍生产品市场，并且适时转变其运营模式。

三是完善相关法律法规。

目前，我国《期货买卖管理条例》正在修改，《期货法》立法程序已经启动，这将使我国金融衍生产品的创新、买卖都有法可依，从而更利于监管。

四是加强员工素养的建设，尤其是银行员工的素养。

银行业务调研报告

加强本身建设服务中心工作XX分行办公室近年来，XX分行办公室，外行党委的正确领导和上级行的指点下，紧密围绕党委中心工作，充分发挥参谋助手和组织协调等方面的职能作用，使办公制度化规范化明显加强；职能作用得到较好的发挥；调研和信息质量不断提高；几年来，累计向上级行报送各类调研材料40余篇，编发《XX行简报》《金融周报》等250余期，向上级行报送各类信息1000余条，先后被上级行采纳调研材料12篇，2003年行务信息采纳率达到49.5%，在全省农行系统排名第一位；同时，档案管理也被省档案管理局评为2005年“机关档案管理一级单位”，为全行业务运营的进展和行党委正确决策做出了乐观的贡献。

但是，随着金融同业竞争的进一步加剧，我行办公室工作与当前农业银行改革进展形势仍有肯定的差距。

办公硬件设备比较落后，运转速度慢，毛病比较多，影响了公文传递时效。

个别员工对新业务、新学问把握不够、对党的各项政策和理论理解不透彻等问题，影响了办公室工作质量。

当前，深化改革的步伐进一步加快，对此，我们必需认清形势，紧跟形势进展需要，结全实际，围绕2006年全行工作目标和科学进展这条主线，大力弘扬求真务实的工作作风，深化基层调研，乐观为行领导建言献策，充分发挥好参谋职能作用，并抓好各项工作措施的督查督办和落实。

一、深化开展调研，做好领导参谋，准时为党委决策供应信息服务。

调研材料是行党委决策的重要依据，由于我们忙于日常事务，深化基层调研不够，把握基层状况较少，向行党委和上级行反映重头信息较少，上级行采纳我行信息少，致使我行的调研流于形式，没有很好地发挥为领导决策服务、为指点业务运营服务、为基层行服务的职能。

针对这些问题，今后调研工作的重点是，在连续编好《XX农行简报》《金融周报》的基础上围绕三个方面开展。

一是紧紧围绕全行工作思路开展信息和调研。

当前，应重点抓好对“散小差”贷款退出、市场保险代理拓展和企业改制中不良资处置等方面的调研。

二是紧紧围绕服务领导需求开展信息和调研。

首先要为上级行领导了解下情服务，重点围绕上级行各类会议精神状况的贯彻落实，各个时期业务运营管理进展状况、基层行的新做法等，准时为上级行领导供应信息。

其次，调研要面对基层，服务领导。

办公室要组织得力人手，准时总结基层工作中的好阅历、好做法，反映工作中消失的新状况和新问题，争取每季度能供应一篇数据精确     、分析透彻有针对性的调研材料，为本行领导下一步工作科学决策供应服务。

三是紧紧围绕业务运营中热点、焦点、难点开展调研。

当前，全行各项业务进展速度呈现出良好的增长态势，工作中的新状况、新问题不断涌现，这就要求我们必需把准时代脉搏，通过调研，准时向行领导汇报，向基层行反馈，使信息调研一直站在业务的最前沿。

二、努力提高公文管理质量和效率，保证各项工作的贯彻落实。

公文是各级行开展公务活动的基本工具和重要载体，也是各级行管理水平和工作效率凹凸的集中现，要实现公文管理的科学化、规范化和高效化，发挥提升机关管理水平和促进业务进展的作用，应重点做到三个加强。

一是加强制度建设，夯实公文管理运转基础。

合理的制度和完善的规章体系，是保证公文管理质量和公文水平的重要基础，要依据总行公文管理方法及相关制度规定，准时制定涵盖公文处理、审核，收发、机要文电管理在内的一系列规章制度，乐观构建较为完善的公文管理体系。

二是加强过程掌握，提高公文管理质量和效率。

针对目前我行公文质量偏低的实际，今后我行应重点把好公文审核关、会签关、内容关和文字关，严格公文保密规定，切实加强对涉密文件的签收及各流转环节的管理，有效提高公文流转速度。

三是加强对公文的督查督办。

进一步细化督查工作程序，建立督查卡、明确督查责任、督查内容、交办时间、完成时限、主办部室，努力提高督查工作的权威性，逐渐使督查工作制度化，规范化和科学化，提高工作实效，保证政令畅通和全行各项工作的准时、正确贯彻落实。

三、加强档案管理，努力提升档案服务水平。

近年来，地分行机关档案管理工作，围绕服务全行业务运营和改革进展需要，乐观创新服务手段，不断提高档案规范化管理水平，取了显著成效，但是，由于对基层行档案管理工作指点较少，加之受客观条件等因素制约，使基层行的档案管理普遍跟不上当前形势进展的需要，突出地表现在硬件设备不全，公文不按制度要求归档，人员素养偏低等，给行领导和各部门准时查阅档案材料，快速精确     地供应信息形成了肯定的困难。

针对这些问题，今后我行档案管理工作将在连续抓好机关档案管理的基础上，着重加强对基层行档案管理的指点，加强档案资源的利用，提高档案管理电子化水平和服务层次服务价值，管好用好档案，乐观协作各业务部门充分利用历来数据，定期开展业务运营形势猜测和分析，准时为行领导正确决策供应科学依据。

四、仔细履行“党办”与“行办”的双重职能得，狠抓各项制度的贯彻和落实。

当前各项工作非常繁重，改革进展的任务非常艰难，因而，。

对银行的调查总结800字

强调平安的重要性。

没有范文

以下供参考，

次要写一下次要的工作内容，如何努力工作，取得的成果，最终提出一些合理化的建议或者新的努力方向。

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工作总结就是让上级晓得你有什么贡献，体现你的工作价值所在。

所以应当写好几点：

1、你对岗位和工作上的熟悉2、详细你做了什么事

3、你如何专心工作，哪些事情是你动脑子去处理的。

就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力处理了

4、以后工作中你还需提高哪些力量或充实哪些学问

5、上级喜爱自动工作的人。

你分内的事情都要有所预备，即事前预备工作以下供你参考：

总结，就是把一个时间段的状况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成果、不足、阅历等。

总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思索。

总结的基本要求

1.总结必需有状况的概述和叙述，有的比较简洁，有的比较具体。

2.成果和缺点。

这是总结的次要内容。

总结的目的就是要确定成果，找出缺点。

成果有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清晰。

3.阅历和教训。

为了便于今后工作，必需对以前的工作阅历和教训进行分析、讨论、概括，并构成理论学问。

总结的留意事项：

1.肯定要实事求是，成果基本不夸大，缺点基本不缩小。

这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清晰。

语句通畅，简单理解。

3.要详略相宜。

有重要的，有次要的，写作时要突出重点。

总结中的问题要有主次、详略之分。

总结的基本格式：

1、标题

2、注释

开头：

概述状况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：

分析成果缺憾，总结阅历教训。

结尾：

分析问题，明确方向。

3、落款

署名与日期

关于银行的调查报告

用户了解和使用程度最高的仍旧是自助银行，“了解并用过”的比例高达68%，仅有7%的人表示“不了解”。

受访者对电话银行的熟识了解程度紧随其后，了解这一业务的被调查者占67%，使用者有37%。

而网上银行虽然已有较多的人了解（64%），但使用的比例还不高，只要27%，这与网上银行仍存在的平安隐忧和操作的相对简单不无关系。

相对而言，由于开办时间较短，目前很多银行的手机银行业务所能供应的业务功能不多，而且受手机型号和功能的限制，所以手机银行的“知名度”最低，只要38%的被调查者了解这一业务，使用者更是仅占被调查人数的10%。

在调查中还发觉，对于新银行业务的功能，用户了解最多的是代缴费用，有70%的被调查者选择了这一项，其次是存取款和汇款，比例分别为51%、55%和42%。

而只要四分之一的被调查者晓得通过新银行业务可以进行外汇和证券的买卖。

一方面是由于存取款、缴费等业务与日常生活息息相关，自然会遭到更多的留意；另一方面对于电子银行渠道的平安缺乏信任，也会使一部分用户更情愿选择柜台服务进行证券外汇等买卖。

通过对这些问卷的答案进行汇总分析，我们发觉在对新银行业务了解程度和此类业务使用优势的调查中得到的结果与在线调查的结果基本全都。

平安便捷最受关注

在享受新银行业务服务的过程中，被调查者关注度最高的两个因素同样是平安和便捷。

“经济”因素的关注度不高。

缘由次要有两个：

一是多数银行的新银行业务与传统业务相比，在收费标准上并无优待，网上银行和银行卡等可能还要加收工本费，所以对于用户的吸引力不够；另外有些银行虽然对新银行业务实行了优待政策或有阶段性的促销活动，但由于宣扬力度不够而没有引起更多用户的留意。

目前有不少用户认为各银行之间的收费标准没有什么差异，所以在选择时也就不太关注这一因素了。

而“品牌”因素的关注度最低则说明对于新银行的用户来说，品牌观念还远远没有深化人心。

目前新银行业务市场上的品牌屈指可数，而且从内容到形式也都不够成熟。

然而随着国内银行业开放和改革的深化，竞争将愈加激烈，品牌必将成为银行吸引一个忠实客户群的法宝。

现在国内的多家银行已经意识到这一问题，并作出了尝试。

新银行业务存在不足

值得留意的是被调查者对新银行业务缺陷的反馈。

调查结果表明，大多数被调查者认为新银行业务目前还存在种种不足。

从满足度来看，所占比率最高的是电话银行，而自助银行、网上银行和手机银行的同一目标值较低。

其中首先是银行的服务不尽如人意。

对自助银行的看法则集中于“网点设置较少”和“常常消失机器毛病”两个问题。

其次，对于网上银行和手机银行平安隐患的担忧较为突出。

这次要是频繁消失的“假网站”大事和“木马”等给用户带来的担心全感。

由于手机的丢失几率较高，保存在手机内的信息简单被盗用。

另外，还分别有一些被调查者认为网上银行和手机银行“操作比较简单”，可见操作能否简便易行也是关系到业务拓展的一大问题。

因而，银行今后除了设计更为简便的操作方式之外，还应通过各种方式，让更多的用户轻松的了解和把握新银行业务的操作方法，以消退一部分潜在客户对高科技买卖渠道“望而却步”的心理。

此外，有30%的被调查者认为手机银行“对手机型号和功能的限制”也是一大缺陷，影响了业务的推广；而对于电话银行，则分别有25%和15%的被调查者认为“菜单层次设置不合理”和“语音提示不够清楚明白”，这些都是需要银行连续改进的方面。

调查结论：

通过对这次银行网点调查结果的分析，我们认为消费者对于新银行业务已经有了肯定的了解，并以其便利快捷等优势得到用户的认可。

同时由于新银行业务开办时间不长，银行在服务、技术及硬件设备等方面还都需要连续努力完善，以处理用户普遍担忧的平安问题及改善服务中的不足。

而在管理和营销方面，还应加强对新银行业务优越性及操作方法的宣扬力度，并将业务进行整合包装，构成各具特色的银行品牌，以此赢得更多客户的青睐，并使新银行业务连续健康蓬勃地进展下去。

诘问：

我想向共性银行卡方面讨论，你有材料吗？

呵呵回答：

呵呵！

这个真没有！

银行运营部是做什么工作的

担任银行内部投资、债券、理财产品、资金拆入和拆出等业务的部门。

同时担当着本行的资金买卖、金融衍生品的研发、对外投资等职能。

资金营运部仍旧存在以下几个方面的不足：

一是存款在稳步增长的同时，地区间存在着明显的不平衡性，有家单位超额完成全年任务，但有家未完成序时任务，并且差距较大。

二是不良贷款不断上升，资产质量有待提高，我们围绕防备和化解信贷风险，虽然做了许多工作，下了很大力气，但由于历史积累包袱较重，“三项管理”工作的不断深化，不良贷款逐渐暴露。

三是信贷管理工作有待进一步加强，管理制度和考核奖惩机制虽逐渐完善，但部分员工不能准时、精确     、完整的贯彻执行各项制度，使得管理的效能未能得到充分发挥，在常常性的信贷工作检查中，仍发觉了不少违规违章现象。

对基层社信贷工作检查、指点的广度和深度还不够，完成上级管理部门的调查报告，内容不够全面、详细。

银行营业部就是做运营管理的，在银行属于中台.管柜台的营业室经理是最典型的operation职位，直接report行长的.还有风险掌握类的，比如贷前审查贷后检查，审批等等运营管理部。

制定全行运营业务操作标准；完善运营服务流程，得以提高运作效率并防止欺诈；监测运营操作风险；提高运营内控水平；实施新产品运营与掌握管理，建设运营队伍。

业务运营管理：

担任职责范围内零售、对公、资金产品（以下同）运营管理制度制定和组织实施；担任产品运营流程优化；担任产品运营方面《作业原则》的拟订、完善和维护；参加审核新产品上市材料，组织、协调新产品上市前审批，担当新产品运营与掌握委员会办公室职责；担任审定新产品运营流程和作业原则；组织厘定、协调、管理产品运营服务价格；制定、完善、组织实施领取结算业务操作规程；担任创新领取结算工具、产品和实现方式；担任本行人民币对外预留印鉴、外币业务有权签字人管理；担任和相关业务条线协作，沟通反馈涉及的运营事宜渠道运营管理：

担任渠道业务（含自助设备、网上银行、电话银行、手机银行等）运营管理制度制定；担任渠道运营流程优化；担任渠道业务运营管理风险掌握；提出与运营相关的电子渠道系统功能，反馈给相关业务部门；担任渠道运营方面《作业原则》的拟定、完善与维护；担任组织渠道业务运营方面的培训；担任和渠道协作涉及部门，沟通反馈涉及的运营事宜运营项目与系统管理：

担任运营改革项目BPR组织、实施、评价及持续更新；牵头全行业务运营系统功能优化；担任制定全行运营电算化管理制度、业务操作流程；担任全行核心系统等业务系统参数的日常维护与更新；担任全行主机核心系统高级柜员的建立和日常维护工作；担任核心系统利率参数维护运营监控：

制定运营条线的操作风险监控标准和管理流程