风险用户防范规则V1.0.doc
- 文档编号:1618865
- 上传时间:2023-05-01
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风险用户防范规则V1.0.doc
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风险用户防范规则
编制:
审核:
批准:
会审部门
会审签字
文件编号
版本
V1.0
总页数
4页
生效日
发放部门
开放程度
公开
一、目的
为规范及引导平台用户的注册、购买等业务行为,并加强对虚假信息和恶意刷单的风险防范和控制,保证平台正常用户的购买体验和注册真实性,特制定本防范规则。
(具体后台判断逻辑和策略等操作细节不在本规则中提及)
二、适用范围
本规则适用于销售、商务人员。
三、信息注册标准
1、注册应提供及填写相关真实信息,可以通过工商验证的营业执照注册码、企业名称等等;
2、可提供真实的营业执照副本;
3、注册应提供及填写真实的注册地址、联系电话、联系人等等。
4、应提供及填写相关真实的收货信息,可以寄送到达的地址、可以联系接通的电话、可以确认的收货人信息;
5、注册及购买收货信息与平台服务推广范围、时段、类型相符合;
6、每个对应的企业注册及使用者,应是使用正常及稳定的PC主机或MIC码、IMEI等等;
7、每个对应的企业注册及使用者,应是使用稳定或较固定的IP。
三、风险判定规则
1、企业名称填写不真实或无法验证的信息;
2、企业注册代码填写不真实或无法验证的信息;
3、企业注册地址填写不真实或无法验证或明显存在差异的信息;
4、注册信息与实际信息明显无关联或无法认验的虚假信息;
5、对注册信息或收货信息校验不愿意配合或拒绝配合的;
6、同个企业信息多人重复注册使用(重复界定:
仅限于企业用户);
7、收货地址填写不真实或无法验证或明显存在差异的信息;
8、收货人及关联信息非本人或不存在或明显错误;
9、注册电话、收货电话空号、错号、信息不符;
10、订单与实际收货信息、企业信息明显无逻辑关联性;
11、多次频繁修改收货信息或者预留信息频繁调整或明显通过其他非本人工作或居住地址接收货,明显非正常办公采购需求;
12、同个收货信息多人重复使用;
13、同个主机ID频繁及多人注册、下单使用;
14、同个网络IP频繁及多人注册、下单使用;
15、其他与实际购买行业或与订单不相符合且无购买逻辑关联的异常情况;
16、无法说明或存在明显差异的状况,且无法追溯。
如推荐人不知悉的公司信息、被他人无故使用的推荐信息、无人上门拉新但出现异常购买的大楼或地址等等。
四、风险防范
1、前台注册信息自动匹配验证企业真实(随机投放)
2、注册监测预警及排查(风控人工监控、系统信息监测)
3、订单监测预警及排查(风控人工监控、系统信息监测)
4、配送监测预警及排查
5、回访类监测预警及排查
6、客诉类监测预警及排查
7、后端系统(数据)监测预警及排查
五、预警提醒
1、公司员工及加盟合伙商要合规及正确引导企业或客户提供真实、正确信息;
2、如发现客户存在弄虚作假、恶意刷单的想法和行为,应主动给予提醒;
3、严禁与客户恶意串通获取关联信息后恶意注册(消费),或者获取相关联收益;
4、严禁自行使用虚假信息或非法信息恶意注册(消费),或者获取相关联收益;
5、严禁向加盟商、渠道商等合作方提供关联信息进行恶意注册(消费),或者获取相关联收益;
6、严禁将公司防范风险的措施、规则、漏洞提供给公司以外之人员或企业。
六、风险处理机制
1、一经发现上述类似订单情况,经风控人员核实、调查后无法释疑的,停止发货,并追溯源头注册和客户来源信息;
2、疑似刷单订单会统一进行记录,涉及到企业员工或加盟合伙人推荐的,推荐人需要给予合理核查及验证。
如无合理举证,则判定为恶意刷单。
如有合理举证,且符合基本逻辑,可取消恶意刷单判定,转为普通刷单处理,直接取消该用户订单的关联收益,如平台优惠、拉新奖励(如有注册邀请码)等等;
3、如判定为恶意刷单,停止发货、冻结账号及根据公司刷单防控机制进行追责;
4、多次重复恶意刷单,停止发货、冻结账号、封停主机ID、IP,及根据公司刷单防控机制进行追责;
5、如同一注册邀请码出现频繁、多次的恶意刷单,停止邀请码使用、取消拉新奖励,根据公司刷单防控机制进行追责;
6、如发现内外勾结,故意串联、恶意刷单套取非法收益等,立项报警,并要求立案追究;
七、奖惩标准
1、配送人员,如发现有明显刷单行为的,举报后经查实奖励50元/次。
2、第1次,罚款500元;
3、第3次,开除处理,并追究给公司造成的损失。
4、以上处罚,自有销售人员从薪酬扣减。
5、平台风控、行政、仓配、销售部门联合审定。
八、附则
本规定由人事行政部制订并负责解释。
经CEO批准后实施执行,修改时亦同。
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- 特殊限制:
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- 关 键 词:
- 风险 用户 防范 规则 V1