金融市场与金融机构.docx
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金融市场与金融机构
金融市场与金融机构
单选题
1、如果利率为0.15,两年后支付250美元的现值是( )。
A、164.38 B、 217.39 C、 192.31 D、 189. 04
2、你在2013年5月16日购买了面值为100美元,28天到期的国债,价格为
99.999222,那么贴现率和收益率分别为( )
A、0.01, 0.01 B、0.045,0.045 C、 0.04, 0.041 D、 0.08, 0. 081
3、你在2013年5月16日购买了面值为100美元,91天到期的国债,价格为
99. 988625,那么贴现率和收益率分别为( )
A、0.045,0.046 B、 0.08,0.081 C、 0.04, 0.041 D、 0.01, 0.01
4、你在2013年5月16日购买了面值为100美元,182天到期的国债,价格为
99. 959556,那么贴现率和收益率分别为( )
A、0.04, 0.04 B、0.01, 0.01 C、0.08, 0.081 D、0.045,0.046
5、你在2013年5月9日购买了面值为100美元,28天到期的国债,价格为100,
那么贴现率和收益率分别为( )
A、0.04, 0.04 B、0, 0 C、0.045,0.046 D、 0. 08,0. 081
6、你在2013年5月9日购买了面值为100美元,91天到期的国债,价格为
99. 989889,那么贴现率和收益率分别为( )
A、0.08, 0.081 B、0.045, 0.046 C、 0.01, 0.01 D、 0.04, 0. 041
7、商业票据是有担保的商业期票,由企业开具,期限不超过( )天。
A、180B、90C、360D、270
8、直到( ),随着国际贸易的迅速增长,银行承兑汇票才成为主要的货币市
场工具。
A、20世纪20年代B、20世纪40年代C、20世纪60年代D、20世纪80年代
9、假设应税公司债券的利率为0. 05,边际税率为0. 28,免税的市政债券的利率
为0.04,则等价免税利率为(),那么你会选择( )。
A、0.036, 市政债券B、0.0288,公司债券C、0.036, 公司债券D、0.0288, 市政债券
10、一种面值为1 千美元,息票利率为0. 1095的债券,且该债券的当期市场价
格为921.01美元,则其当期收益率为( )。
A、0.921 B、0.1009 C、0.1095 D、0.1189
11、交易所基金是指( )。
A、QFIIB、ETF C、QDII D、LOF
12、一 家连锁店的市盈率与行业平均23倍的市盈率很接近,如果预期该连锁店的股票的每股为1.13美元,那它当前的价格应该是( )美元,
A.、25.99 B、20.35 C、10.80 D、23
13、戈登增长模型是假定( )将一直以固定比率增长的条件下计算股价
的一种简化方法。
A、股价B、必要报酬率C、市盈率D、股息。
14、气球式贷款是指前面3到5年,借款人( ), 在到期时,一次性归还贷款。
A.不支付利息B. 先支付利息C、偿还部分本金D、偿还部分本金和利息
15、核查借款人资格的规则复杂而多变,但一条经验法则是:
贷款的月还款额加上税负和保险费不应超过月收入总额的( )。
A、30% B、 25%。
C、 35% D、20%
16、美国最大的抵押贷款的发放机构是( )
A、商业银行B、储贷协会 C、抵押贷款集合资金信托 D、联邦机构
17、当一家银行在外汇市场上买入美元时,实际上是指该银行买入了以
美元计价的( )
A、银行贷款 B、银行存款 C、外汇期货D、外汇期权
18、从长期来看,增加贸易壁垒会使一国货币( )。
A、升值 B、贬值C、不变D、无法确定
19、 当中央银行在外汇市场上购买本币并相应出售外汇资产,将会导致国际储备和基础货币等量()
A、增加 B、减少C、无法确定D、不变
20、当中央银行在外汇市场上出售本币并相应购买外汇资产,将会导致国际储备和基础货币等额( )。
A、增加 B、减少C、无法确定D、不变
21、布雷顿森林协定创建了( )
A、欧洲货币体系 B、美联储 C、国际货币基金组织D、欧元区
22、 当本国货币被高估时,中央银行必须购买本币以保持汇率固定不变,从而导
致国际储备( )。
A、增加 B、减少C、无法确定D、不变
22、当本国货币被低估时,中央银行必须出售本币以保持汇率固定不变,从而导
致国际储备( )。
A、增加 B、减少 C、无法确定D、不变
23、( )年1月,欧盟11个创始成员国采用了一种新的货币一欧元。
A、1997 B、1998 C、1999 D、 2000
24、由于流动性强,短期美国政府证券被称为( )。
A、超额准备金 B、法定准备金 C、级准备金 D、二级准备金
25、银行贷款负责人用( )标准来评估潜在借款人。
A、5CB、5PC、SSD、5R
26.按照流动性高低排列以下银行资产:
1. 商业贷款,2.证券、3.准备金、4、
实物资本。
( )。
A、1234 B、2341 C. 3214 D、4312
27、(B )是用于防范与存款外流相关的成本的保险。
A.法定存款准备金B. 超额准备金C. 存款准备金D. 二级准备金
28、ROA、ROE和EM之间的关系是( )。
A.、ROA=ROE*EM B.、ROE=ROA*EM C、ROA=ROE/EM D、 ROE=ROA/EM
29.在1991年新的银行法出台前,( ) 是联邦存款保险公司处理倒闭银行
的最常用的方法。
A.偿付法B、兼并收购法C.收购与接管法D、直接破产法
30.《联邦存款保险公司改进法》最重要的特征或许在于( )
A、设立宏观审慎监管的条款B. 设定对竞争的限制条款C、 设定采取立即纠正措施的条款D、 设定消费者保护的条款
31、1782年,( )在费城获得特许设立, 标志着美国现代商业银行的诞生。
A、美国银行B.花旗银行C.富国银行D、北美银行
32、实行英国式全能银行制的国家是( )。
A、德国B、日本C、澳大利亚D、瑞士
33、联邦保险公司为每个储蓄贷款协会账户提供最高额度为( ) 万美元的存
款保险。
A、25B、35C、45D、55
34、( )年,第一只共同基金在波士顿被推出,
A、1822 B、1823 C、1824 D、1825
35、如果汤姆从皮特那里借了100 美元,1年他希望汤姆偿还110美元,那么这
笔借款的到期收益率是( )
A、0.1 B、0.11 C、0.101 D、0.111
36、-种价格为2000美元,永久性地每年偿付100美元的债券,到期收益率是( )。
A、0.1B、0.05C、0.2D、0.105
37、如果1年内,名义利率为0.08,预期通货膨胀率为0.1,那么实际利率为( )。
A、0.02 B、0.0125 C、-0.02 D、-0. 0125
38、在金融机构管理的投资组合中,一种久期为5年的债券占比为0.25,另一种久期为10年的债券占比为0.75,该投资组合的久期是( )年
A、1.25B、7.5C、8D、8.75
39、如果某石油公司债券的预期回报率有三分之二的可能性为百分之十二,有三
分之一的可能为百分之八, 其预期回报率是( )。
A、8% B、13.76% C、10.68% D、5.32%
40、为了解禁利益冲突问题,美国实行了两项主要的政策措施:
《萨班斯-奥克斯
利法案》和( )。
A、格拉斯斯蒂格尔法案B、 麦克法登法案C、 格拉姆里奇布利利金金融服务现代化法案
D、 全球法律清算条例
41、联邦储备体系创建于( )年,成立的目的是减少银行恐慌事件。
A、1911 B、1912 C. 1913 D、1914
42、欧洲中央银行执行委员会位于( )。
A、法国巴黎B、德国法兰克福C、意大利米兰D、英国伦敦
43、世界上最古老的中央银行是( )。
A、英格兰银行B、 日本银行C、美联储D、瑞典央行
44、《马斯特里赫特条约》明确规定,( ) 是欧洲中央银行最重要的长期目标。
A、充分就业B、 价格稳定C、国际收支平衡D、经济增长
45、( ) 是世界上最独立的中央银行。
A、英格兰银行B、欧洲中央银行C、日本银行D、 美联储
46、( )的存在使得常规货币政策不在有效。
A、零下限问题B、准备金问题C、 贴现率问题D、量化宽松问题
47、( ) 是美联储用来控制利率的主要工具。
A、贴现率B、准备金要求C、公开市场操作D、 流动性供应
48、美联储为实现价格稳定和充分就业的目标,实际上将承担( )职责。
A、单重授权B、分层授权C、双重授权D、多重授权
49、( )。
美联储宣布了第三次资产购买计划。
A、2012年9月 B、2012年10月C、 2012年11月D、 2012年12月
50、美联储从( )年才开始对准备金付息。
A、2006 B、2007 C、2008 D、2009
51、银行体系中的银行准备金和利率变化的最基本的决定因素是( )。
A、贴现率B、公开市场操作C、法定准备金率D、超额准备金率
52、 宏观套期保值更倾向于使用( )。
A、股指期货B、利率期货C、期货期权D、远期合约
53、利率互换具有与( ) 相似的违约风险和流动性问题。
A、期货B、掉期 C、期权D、远期合约
54、( ) 保险可以作为储蓄工具使用。
A、人寿B、财产C、意外伤害D、汽车
55、 养老金计划有两种基本类型:
固定收益养老金计划和( )养老金计划。
A、联邦老年B、固定缴款C、伤残保险D、私人
56、保险业最主要的监管机构是( )。
A、美联储B、美国证券交易委员会 C、美国国内税务局D、美国财政部
57、基金份额的资产净值是( ) 计算的。
A、每日B、每周C、每月D、每季
58、在共同基金中,独立董事的席位至少应该超过( ) 的基金董事会席位。
A、五分之一B、四分之一C、三分之一D、二分之二、
多选题
1、根据现金流的时间特点,信贷市场工具可以分为( )。
A.普通贷款B. 固定支付贷款C. 付息债券D、 贴现债券E、 零息债券
2、选择货币政策工具的标准:
政策工具必须()。
A、可观察性B、可计量性C、可传导性D. 可控性E、 对目标有可预计的影响
3、下列哪些属于货币市场的参与者?
( )
A、商业银行B、 个人C、证券经纪公司D.商业租赁公司E、养老金
4、货币市场工具有( )
A、国库券B、联邦基金C、CDs D、回购协议E、期权
5、欧洲美元存款的发行人是( )
A、英国的银行B、 法国的银行C、 德国的银行D、 美国的银行E、意大利的银行
6、资本市场证券的主要发行人是( )
A、联邦政府B、个人C、企业D、地方政府E、家庭
7、在资本市场上交易的长期债券有( )。
A、长期政府票据B、银行承兑汇票C、长期政府债券D、市政债券E、公司债券
8、市场上有两种市政债券( )。
A、一般责任债券B、公司债券C、本息分离债券D、机构债券E、收益债券
9、根据债券的担保抵押物以及当公司违约时债券的偿付顺序进行划分,公司债券可以分为( )。
A、收益债券B、担保债券C、信用债券D、垃圾债券E、零息债券
10、交易所基金的基本特征是( ).
A、作为单只股票在证券交易所上市交易
B、它们并不频繁操作
C、其价值以复制指数的一-篮子股票的资产净值为基础
D、一篮子股票的具体组合内容对公众公开,因此盘中套利使交易所交易基金的价格接近其隐含价值
E、就是一.种指数
11、美国证券交易委员会最基本的任务是( )
A、强制信息披露 B、保护投资者C、保持证券市场的完整性D、禁止内幕交易
E、保持市场流动性
12、抵押贷款的利率由以下哪些因素决定?
( )
A、当前的短期市场利率B、当前的长期市场利率C、抵押贷款的类型D、抵押贷款的期限
E、贴现点
13、F1CO 分值是由你过去的( )等因素决定的。
A、付款记录B、未偿债务C、信用历史的长短D、贷款申请的数目E、贷款的类型
14、担保抵押贷款由银行或其他的抵押抵押贷款人发放,但由( ) 提供担保。
A、联邦住房管理局B、 私人抵押保险公司C、 退伍军人管理局D、房地产二级债务
E、抵押的房地产
15、购买力平价理论说明,如果一国的价格水平相对于另 国价格水平( ),
则该国的货币就会(
A、上升,升值B、上升,贬值C、下降,贬值D、下降,升值E、不变,不变
16、从长期看,影响汇率的因素有( )
A、相对价格水平B、关税和配额C、对本国商品相对于外国商品的偏好D、生产率
E、交通费用
17、出售外汇资产、购买本国货币的非冲销式外汇干预会使( )。
A、国际储备增加B、 国际储备减少C、 货币供给增加D、 货币供给减少E、本国货币升值
18、出售本国货币、购买外汇资产的非冲销式外汇干预会使( )
A、国际储备增加B、 国际储备减少C、货币供给增加D、 货币供给减少E、本国货币贬值
20、经常账户包括的净收益项目有( )。
A、投资收入B、服务收益C、赠与D、补贴E、外国援助
21、一国试图通过购买或出售货币来影响汇率水平,此时的汇率制度称为
( )。
A、固定汇率制度B、 有管理的浮动汇率制度C、 浮动汇率制度D、肮脏E、锚货币
22、政策的三元悖论是指一个国家不能同行执行下面的( )。
A、财政政策B、 独立的货币政策C、 税收政策D、 资本自由流动政策E、固定的汇率政策
23、以下属于银行负债的有哪些?
( )
A、支票存款B、非交易存款C、大额定期存单D、借款E、银行资本
24、以下属于银行资产的有哪些?
( )
A、准备金B、现金C、政府机构证券D、 实物资本 E、消费贷
25、当银行存款( )时,其准备金( )。
A、减少,减少B、减少,等额减少C、减少,增加D、增加,增加E、增加,等额增加
26、在贷款发放前,除了考察偿还能力外,还需要考察( )。
A、品格B、抵押C、补偿D、条件E、资本
27.当发生存款外流的时候,持有超额准备金可以使银行免于承担( )所招致的成本。
A、向其他银行或企业借款B、 出售证券C、 向美联储借款D.收回贷款E、出售贷款
28、在美国,( ) 属于银行表外业务。
A、外汇交易B、金融期货交易C.银行承诺D、利率互换交易E、出售市政证券
29、衡量银行绩效的指标有( )。
A、营业收入B、资产回报率C、表外业务D、净息差E、股东权益回报率
30、下列属于银行监管基本类别的是( )
A、政府安全网B、消费者保护C.注册与审核D、资本金要求E、对竞争的限制
31、1991 年《联邦存款保险公司改进法》的目的有( )。
A、为了重新资本化联邦存款保险公司的银行保险基金B、 改革存款保险和监管体系C、 保护存款人资金安全D、 使纳税人的损失最小E、 对银行业竞争的限制
32、《多德一佛兰克法案》强调了以下哪些领域的监管重点?
( )
A、消费者保护B、 破产清算授权C、 沃尔克法则D、 系统性风险监管E、金融衍生工具
33、未来监管要面对的问题有( )
A、金融企业的薪酬B、政府支持企业C、信用评级机构D、过度监管的危害
E、 “大而不倒”的问题
34、实行全能银行制的国家有( )
A、加拿大B、荷兰C、瑞士D、英国E、德国
35、进入退休共同基金的存款来源有( )。
A、401 (k)计划B、雇主提供的固定缴款养老金计划C、个人退休金账户D、投资担保合约
E、债券基金
36、 投资者可以在四种主要的共同基金类别中进行选择,这些基金是( )。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金E、股权基金
37、共同基金通常收取的费用有( )。
A、递延销售费用B、 赎回费用C、 交易费用和12b-1/费用D、 账户维持费E、担保费
38、 银行存款机构包括( )。
A、商业银行B.储蕃贷款协会C、人寿保险公司D、互助储蓄银行 E、信用社
39、属于投资中介机构的是()
A、投资银行B、金融公司C.人寿保险公司D.共同基金E. 货币市场共同基金
40、在其他条件相间的情况下,债券的到期期限( )
A、越短,越短B.越短,越长C.越长,越长D.越长,越短E.债券的久期与到期期限无关
41. 当人们决定是否购买并持有某种资产或在几种资产中进行选择时,都会考虑的因素有( )
A、财富B、预期回报率C.风险D.税丰E、流动性
42、以下哪些理论可用来解释债券的期限结构?
( )
A、资本资产定价理论B、预期理论C.流动性溢价理论 D、我利理论 E、市场细分理论
43.有效市场假说不能解释的现象有( )
A.小公司效应B、一月效应C市场过度反应D.股栗价格的随机漫步行为E、 共同基金的表现
44、解决股权合约中道德风险问题的手段有()
A、信息生产:
监督B、抵押物和净值C、金融中介D、旨在增加信息的政府监管E、债务合约
45、金融中介可以利用( )降低交 易成本。
A、规模经济B、政府监管C.专业化服务D、抵押物E、资本金
46、以下哪些金融服务活动会导致利益冲突?
( )
A、投资银行的承销B、 会计师事务所的审计和咨询C.投资银行的调查D、信用评级机构的评级和咨询E、 法律事务所的咨询
47,作为美国历史上最严重的金融危机,大萧条的发生包括以下哪些阶段?
()
A、股市大跌B、银行恐慌C、债务紧缩D、信息不对称问题的恶化E、信贷繁荣
48、美联储的三大政策工具有( )。
A、公开市场操作B、贴现率C、法定准备金要求D、 资产购买E、 流动性供应
49、官僚行为理论表明,美联储行为的动机之一是提高其 ( )。
A、资本金B、准备金C、权力D、声望E、独立性
50、中央银行使用的非常规货币政策有( )。
A、对未来货币政策的承诺B、流动性供应C、 法定准备金要求D、资产购买E、贴现率
51、使用分层授权行为指令的中央银行有( )
A、英格兰银行B、欧洲中央银行C、美联储D、加拿大银行E、新西兰储备银行
52、货币政策的操作工具有( )
A、银行准备金B.非借入准备金c. 短期利率D、基础货币E. 货币总量
53.美联储提供给银行的贴现贷款类型有( )
A、一级贷款B、二级贷款C. 三级贷款D. 经常性贷款便利B. 季节性
贷款
54、美国的基础货币包括( )
A、流通中的货币B、 银行准备金贷款C、铸币D.流通中的国库现金E、贴现贷款
55、属于信用衍生工具的有( )
A、股指期贷B.信用期权C. 利率互换D、信用互换E、 信用连接票据
56、( )分析能够让金融机构知道, 是其利率敏感性资产比利率敏感性负债少还是多。
A.贷款承诺B.收入缺口C. 信贷配给D、久期缺口E、补偿性余额
57、 根据股票发行价格制定得是否合理,发行可以分为( )。
A.首次公开发行B、配股发行C. 超额认购发行D、认购不足发行E、全额认购发行
58、保险存在的原因有( )
A、人们都是风险厌恶的B、人们都希望得到好处C、人们习惯于将风险转移出去D、 人们习惯于损失得到补偿E、 人们无法预测未来
三、判断题
1、联邦基金与美国联邦政府是有关系的。
( )
2、商业票据是有担保的商业期票,由企业开具,期限不超过270天。
( )
3、联邦政府的中长期国债不存在任何违约风险。
( )
4、为公共项目筹资而发行的市政债券可免于缴纳联邦税。
()
5、假设应税公司债券的利率为0.05,边际税率为0.28,免税的市政债券的利率为
0.04,则你会选择公司债券。
()
6、穆迪的Baa级或标准普尔的BBB级以下的债券被认为是投资级的债券,也称
为垃圾债券。
( )
7、当债券价格等于其面值时,到期收益率等于当期收益率。
( )
8、债券的档期收益率等于年息票利息支付金额除以其面值。
()
9、债券的现金流包括利息支付以及最后的面值偿付。
( )
10、普通股股东拥有投票权,能够获得股息,并希望所持有的股票价格上涨,( )
11、从法律和税收的角度来看,优先股是一-种权益资本形式。
( )
12、尽管纳斯达克、纽约证券交易所和其他交易所都受到严格的管制,但它们仍然是以盈利为目的的企业。
( )
13、 高市盈率表明,市场认为公司收益所承担的风险高,愿意为它支付一 笔溢价。
( )
14、高于市场平均水平的市盈率可能意味着市场预期其收益将来会增长。
()
15.美国存托凭证的一个优点是, 允许外国公司在美国交易,而且这些公司只需
要遵守美国证券交易委员会规定的披露要求。
( )
16. 经济进入高级阶段的一 大特点就是有一个运作良好的资本市场。
( )
17. 同一货币的升值会导致外国商品在该国的价格上涨。
()
18、如果某一因素导致国内商品相对于国外商品的需求增加,本国货币会升值:
反之,会贬值。
( )
19、从长期来看, 一国价格水平的上升将导致改过货币的升值。
( )
20、从长期来看,对一国出口商品的需求增加会使该国货币升值:
相反,对一国
进口商品的需求增加会导致该国货币贬值。
( )
21.从长期看,一国相对于 其他国家的生产率提高,则该国货币升值。
()
22、通过进行抵消式的贴现以使基础货币保持不变的外汇干预称为冲销式外汇干
预。
()
23、 在干预中,中央银行允许通过公开市场操作来影响基础货币,这种干预成为
非冲销式外汇干预。
()
24、中央银行进行冲销式干预的操作不会影响基础货币和货币供给。
()
25、当商品的进口额大于出口额时,就产生了贸易赤字:
反之,就会出现贸易盈
余。
()
26、货币联盟最重要的经济优势是使跨境交易更加容易。
( )
27、银行通过发行(出售)资产来获取资金,这些负债是银行的资金来源。
( )
28、银行资产本质上是资金的运用。
( )
29、银行同业贷款中的主要部分是在联邦基金市场中发放的贷款。
( )
30、如果银行有充足的超额准备金,那么存款外流并不改变其资产负债表的其他
部分。
( )
31、与存款外流相关的成本越高,银行持有的超额准备金就越多。
( )
32、银行持有资本金是为了降低其资不抵债的可能性。
()
33、在给定资产回报率时,银行资本越少,银行股东的回报率就越低。
( )
34、表外业务对银行的资产负债表没有直接影响。
( )
35、存款保险是政府安全网的一种形式。
( )
36、由于金融创新和放松管制,20世纪80年代逆向选择和道德风险问题大大增加,
从而导致了美国的银行危机。
( )
37、国家与国家之间的银行危机都非常相似,说明有相同的因素在起作用.( )
38、对投资者来说,伞形基金的优势在于投资者的投资通过不能再同类的不同基
金之间进行快速转换。
()
39、在美国,共同
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