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授权业务知识
授权业务知识
一.单选题
1.对公账户信息修改,上传的凭证影像有(A).变更后单位有效证件原件(营业执照.组织机构代码证或批文等);法人身份证原件正.反面;单位公函。
A.变更银行结算账户申请书B.**更换印鉴申请书(要素齐全)C.挂失申请书D.印鉴卡
2.(D)是指借助于网络和影像传输技术,将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端,实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
A.现场授权B.跨网点授权C.网点内授权D.远程授权
3.无原始凭证发起的远程授权,应填制(C),经现场主管签批同意后,与相关依据一并提交远程授权。
A.内部凭证B.《远程授权申请书》C.特殊业务凭证D.特种转账凭证
4.依附式ATM加钞时,需上传的凭证资料有现金领用单和(C)
A.ATM汇总单B.ATM轧账单C.ATM装钞单D.审批单
5.网点做221300现金调剂业务时,柜员应上传的资料有?
(B);
A.现金调剂单B.填写金额.收付款人名称.审批齐全的现金调剂单C.不传任何凭证D.调拨单
6.离行式ATM清机授权时,需上传的凭证资料有尾箱上缴登记表和(A)
A.授权申请书B.ATM汇总单C.ATM轧账单D.加钞审批
7.个人转个人在二代支付转账汇款10万元,收取手续费(C)
A.5元B.10C.30D.11
8.单位转个人在二代支付转账汇款10万元,收取手续费(D)
A.15B.50C.5D.10
9.个人转单位转账汇款20万元,收取手续费(D)
A.5元B.10C.30D.50
10.个人对个人在农信银平台现金汇款10万元,收取手续费(B)
A.15B.50C.5D.10
11.现金支票.转账支票日期填写不规范的是(A)
A.贰零壹伍年壹月零壹拾日B.贰零壹伍年零壹月零叁日
C.贰零壹伍年陆月零叁日D.贰零壹伍年零壹月叁拾壹日
12.转账支票收款人是个人的客户填写背书时应填写在(B)
A.附加信息栏B.第一被背书人C.第二被背书人
D.第二被背书人
13.集中授权的特殊业务双人影像必须有?
(C)
A.前台柜员B.后台授权柜员C.经办柜员D.三级柜员
14.集中授权的特殊业务要求经办柜员审核无误,由(B)审核签字
后,提交授权申请。
A.支行行长B.会计主管C.库柜员D.支行副行长
15.(C)应按照相关制度规定对受理的业务凭证.票据.存单.折.卡及相关资料等进行严格审核,认真做好防伪鉴别,并对记载事项的真实性.合规性和完整性负责。
A.前台柜员B.后台授权柜员C.经办柜员D.三级柜员
16.集中授权系统是由前台柜员受理审核.录入要素.拍摄凭证,通过影像数据传输,系统交互,由(B)集中授权及处理的模式。
A.前台柜员B.后台授权柜员C.会计主管D.二级柜员
17.因行内业务需要由内部发起的相关授权业务应填写(C)并由相关负责人签字确认。
A.个人业务授权申请书B.对公业务授权申请书C.远程集中授权申请书
18.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名帐户或(D)
A.实名账户B.联名账户C.同名账户D.假名账户
19《个人存款账户实名制规定》自(D)起施行
A.2000年1月1日B.2000年2月1日
C.2000年3月1日D.2000年4月1日
20.金额¥480.00的正确大写应为( C )
A.肆佰捌拾B.人民币肆佰捌拾元C.人民币肆佰捌拾元整D.肆佰捌拾元整
21.金额¥60309.07的正确大写为( A)
A.人民币陆万零叁佰零玖元零柒分B.人民币陆万叁佰零玖元零柒分C.人民币陆万零叁佰玖元零柒分D.人民币陆万零叁佰零玖元柒分
22.金额¥100000.00的正确大写应为( C )
A.壹拾万元整B.人民币拾万元整C.人民币壹拾万元整D.拾万
23.《河套农商银行远程集中授权管理办法(试行)》中规定,前台柜员上传影像要端正.(A).不能出现倒置.歪斜.模糊现象。
A.清晰B.模糊C.倒置D.歪斜
24.有权扣划单位存款的执行机关有(D)
A.人民法院.人民检察院.税务机关B.人民法院.公安机关.税务机关C.海关.人民检察院.公安机关D.人民法院.海关.税务机关
25.《河套农商银行远程集中授权管理办法(试行)》中规定,网点综合柜员岗风险防控职责:
对业务凭证及相关资料的真实性.(A)以及要素录入的准确性负责。
A.完整性.合规性B.完整性C.合规性D.合法性
26.在集中授权情况下,经办柜员在拍摄时,应拍摄包括该笔所有要素的凭证的(C)
A.正面B.反面C.正反面D.正面或反面
27.《河套农商银行远程集中授权管理办法(试行)》中规定,柜员提交违反业务操作流程或与业务规定不符的业务,按(D)元/笔进行处罚。
A.100B.200C.50D.300
28.可以办理现金缴存,但不得办理现金支取的单位银行结算账户是(B)
A.基本户B.一般户C.专用存款账户D.临时存款账户
29.现金支票和转账支票.结算申请书可以用(C)方式填写。
A.圆珠笔填写B.蓝色钢笔C.碳素墨水笔或打印机打印D.以上均可以
30.柜员办理业务时对权限规定必须实时授权的付款业务按照(A)的程序办理
A.受理-审核-验印-记账-授权-付款-签发回单B.受理-验印-审核-记账-授权-付款-签发回单C.受理-审核-记账-验印-授权-付款-签发回单
31.授权审核支票提示付款期限为(C)遇节假日顺延。
A.自出票之日起5日B.自出票之日起7日C.自出票之日起10日D.自出票之日起15日
32.大额支付系统受理业务时间为每个工作日的(D)
A.9:
00-17:
00B.8:
00-17:
00
C.8:
30-17:
30D.8:
30-17:
00
33.手机银行用户管理-密码重置提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.本人身份证原件正.反面;
B.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户签约申请表》;
C.代理人身份证原件正.反面;
D.客户影像;
E.柜员影像。
34.手机银行销户业务提交授权时上传的凭证资料不包括(B)
A.本人身份证原件正.反面;
B.代理人身份证原件正.反面
C.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户签约申请表》;
D.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户服务协议》;
E.账户凭证原件(须为我社发行的借记卡和活期存折);
35.手机号码变更提交授权时上传的凭证资料不含(B)
A.本人身份证原件正.反面;
B.代理人身份证原件正.反面;
C.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户签约申请表》;
D.客户影像;
E.柜员影像。
36.挂账处理挂账退汇业务提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.原(来账)交易凭证;
B.“远程集中授权申请书”(要素齐全);
C.客户影像;
D.柜员影像。
37.滞留业务重发提交授权时上传的凭证资料不含(C)
A.原(来账)交易凭证;
B.“远程集中授权申请书”(要素齐全);
C.客户身份证;
D.柜员影像。
38.手机银行用户-柜台开户提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.本人身份证原件正.反面;
B.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户签约申请表》;
C.《内蒙古农村信用社手机银行个人客户服务协议》;
D.账户凭证原件(须为我社发行的借记卡和活期存折);
E.代理人身份证原件正.反面.
39.当日抹账提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.原交易凭证;
B.行长签字的“远程集中授权申请书”(详细注明抹账原因);
C.客户回单联(对外业务:
客户身份证原件正.反面);
D.柜员双人影像。
E.客户影像。
40.ATM长短款挂账提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.远程集中授权申请书;
B.交易流水;
C.轧账单;
D.汇总单。
41.汇兑(个人)提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.结算申请书(要素齐全);
B.银行有效介质(卡或结算存折);
C.客户身份证原件正.反面;
D.代理人身份证原件正.反面;
E.现金业务:
实物现金。
42.汇兑(对公汇兑业务)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.结算申请书(要素齐全);
B.客户身份证原件正.反面;
C.授权委托书;
D.柜员影像。
43.凭证作废(有实物)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.作废凭证实物(售出未用的须收回支票存根);
B.客户身份证原件正.反面;
C.单位证明;
D.客户影像;
E.柜员影像。
45.印鉴卡处理(挂失变更)提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.更换印鉴申请书(要素齐全);
B.“挂失申请书客户回单联”(要素齐全);
C.单位营业执照正本;
D.开户许可证;
E.法人身份证原件正.反面;
F.代理人身份证原件正.反面及授权委托书(要素齐全);
46.印鉴卡处理(印鉴磨损变更)提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.更换印鉴申请书(要素齐全);
B.单位营业执照正本;
C.法人身份证原件正.反面;
D.开户许可证;
E.代理人身份证原件正.反面;
F.授权委托书(要素齐全);
47.印鉴卡处理(客户信息变更)提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.更换印鉴申请书(要素齐全);
B.“变更单位结算账户申请书”;
C.开户许可证(要素齐全);
D.单位营业执照正本;
E.法人身份证原件正.反面;
F.代理人身份证原件正.反面及授权委托书(要素齐全);
49.删除个人委托关系(挂失)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.客户身份证原件正.反面;
B.“挂失申请书客户回单联”(要素齐全);
C.银行介质;
D.客户影像;
E.柜员影像。
51.商户基本信息管理经办柜员职责及审核事项不包括(
E)
A.审查客户的结算账户;外部商户编号,提供的证明文件,委托手续,是否齐全.真实.有效;
B.审核客户身份证是否在有效期内,并对客户身份证进行联网核查,打印联网核查结果;
C.确保核心系统录入准确无误,提交远程授权岗授权;
D.审核交易成功后输出内容准确无误。
E.审核经办岗与预留照片的一致性;
52.个人通兑(转账)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.通存通兑凭条正.反面(要素齐全);
B.付款方银行介质;
C.取款凭条背面;
D.客户身份证原件正.反面;
E.代理人身份证原件正.反面;
53.股金转让/继承/赠与提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.股金转让协议原件;
B.股金转让双方当事人身份证原件正.反面;
C.客户提出转让.继承.赠予的申请书;
D.银行介质或存款凭条(要素齐全);
E.转让协议/继承证明/赠与证明;
F.股金转让双方股金证原件;代理人身份证原件正.反面及授权委托书原件/公证书;
55.个人通兑(现金)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.客户身份证原件正.反面;
B.付款方银行介质,通存通兑凭条正.反面;
C.取款凭条背面;
D.代理人身份证原件正.反面;
56.个人通存(现金)提交授权时上传的凭证资料不正确的有(A)
A.通存通兑凭条正面(要素齐全);
B.客户身份证原件正.反面;
C.代理人身份证原件正.反面;
D.客户影像;
E.柜员影像;
57.普通汇兑(对公)提交授权时上传的凭证资料不包括(B)
A.结算业务申请书(要素齐全);
B.进账单
C.客户身份证原件正.反面;
D.客户影像;
E.柜员影像。
58.普通汇兑(个人转账)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.客户身份证原件正.反面;
B.结算申请书;
C.转账支票;
D.有效银行介质(结算折.卡);
E.代理人身份证原件正.反面;
59.对普通汇兑(个人转账)业务经办柜员职责及审核事项的描述不正确的是(D)
A.审核付款方银行介质是否为我行签发,是否真实.有效;
B.审核付款凭证要素是否齐全,结算业务申请书内容填写是否准确完整;
C.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),对身份证进行联网核查,打印联网核查结果;
D.对汇款金额超过规定限额以上头寸资金是否经网点主管审批;
E.确保核心系统录入准确无误,确保手续费的正确收取,提交复核员复核;
F.审核交易成功后输出内容准确无误,客户签名是否正确。
52.关于银行汇票.本票出票业务经办柜员审核事项,以下描述错误的是(C)
A.依据《内蒙古自治区农村信用社业务操作流程》中银行汇票业务操作流程,严格审核此笔业务是否属于银行汇票/本票出票业务范围,审核应提交的相关凭证.材料是否齐全.完整.真实.有效;
B.对公客户申请办理银行汇票时核对预留印鉴;
C.办理银行汇票的客户,无需审核账户余额;
D.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),并对身
份证进行联网核查.打印联网核查结果,留存客户身份
证复印件;
53.银行汇票.本票结清(退款)提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.汇票解讫通知书;
B.银行汇票;
C.退汇证明;
D.金牛卡;
E.客户身份证原件正.反面;
F.代理人身份证原件正.反面;
42.呆账核销在提交授权时必须上传的凭证资料不包括?
(D)
A.核销呆账贷款相关文件;
B.核销呆账贷款证明材料;
C.核销呆账贷款原始凭证.记账凭证;
D.客户身份证。
45.受理贴现/转贴现提交授权时必须上传的凭证资料不包括(D)
A.贴现申请书;
B.承兑汇票汇票正.反面;
C.营业执照;
D.开户许可证;
E.客户身份证原件正.反面;
F.代理人身份证原件正.反面;
46.再贴现业务提交授权时必须上传的凭证资料不包括(C)
A.未到期的银行汇票
B.转贴现申请书;
C.营业执照;
D.再贴现凭证;
E.收账通知;
F.代理人身份证原件正.反面;
47.有权机构进行客户账号组合查询提交授权时必须上传的凭证资料不包括(D)
A.协助查询存款通知书;
B.执法人员执法证;
C.执法人员工作证;
D.执法人员身份证原件正.反面;
E.执法人员双人影像;
48.账户情况查询(有权机构)提交授权时上传的凭证资料不正确的是(A)
A.协助冻结存款通知书
B.执法人员执法证;
C.执法人员工作证;
D.客户影像;
E.柜员影像。
49.对公户明细账查询打印提交授权时必须上传的凭证资料不包括(C)
A.单位证明文件加盖公章.法人名章,并注明:
客户名称.账号.查询内容及办理查询业务的经办人;
B.客户身份证原件正.反面;
C.法人身份证原件正.反面;
D.客户影像;
E.柜员影像。
50.关于富民一卡通贷款转账提交授权时上传的凭证资料不正确的是(A)
A.富民一卡通,取款凭条正.反面;
B.贷方银行介质(卡.折)/存款凭条正.反面(要素齐全);
C.客户身份证原件正.反面;
D.客户影像;
E.柜员影像;
52.对公定期存单签发提交授权时上传的凭证资料不包括(D)
A.单位出具的公函(要素齐全);
B.存款开户证实书(要素齐全);
C.法人身份证原件正.反面;
D.营业执照。
54.存款证明撤销提交授权时上传的凭证资料不包括哪项
(A)
A.银行介质(卡.折.单);
B.存款证明书;
C.客户身份证原件正.反面;
D.代理人身份证原件正.反面;
55.对公账户信息维护(验资转基本)提交授权时上传的凭证资料不包括(C)
A.开户许可证;
B.客户身份证原件正.反面
C.营业执照;
D.客户影像;
E.柜员影像。
56.更换单折提交授权时上传的凭证资料不包括(B)
A.原存折首页;
B.新存折首页
C.客户身份证原件正.反面;
D.代理人身份证原件正.反面;
57.存款证明提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.银行介质(卡.折.单);
B.客户身份证原件正.反面.存款凭证.法人授权书;
C.提供关于出国留学.旅游.定居.工作等的单位公函或证明,提供关于账户验资.企业招投标的说明书或证明文件等;
D.代理人身份证原件正.反面;
E.存款支付通知书。
58.存单质押止付提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.质押支付通知书
B.质押凭证清单
C.定期存单
D.客户身份证原件正.反面;
E.代理人身份证原件正.反面。
59.挂失(撤挂)提交授权时上传的凭证资料不包括(E)
A.“挂失申请书”客户回单联(要素齐全);
B.客户身份证原件正.反面;
C.代理人身份证原件正.反面;
D.公证书(要素齐全);
E.银行介质。
61.存款销户(单位账户销户)提交授权时上传的凭证资
料不包括(C)
A.“撤销银行结算账户申请书”(要素齐全);
B.转账支票/现金支票.进账单;
C.营业执照;
D.开户许可证正本;
63.采用代理签发他行银行汇票方式的,代理行应按签发金额的(),向被代理行支付手续费,每笔不足()元的,按()元支付。
授权中心审核时,下列选项那几个合规?
(C)
A.02‰-0.4‰;3;3B.0.3‰-0.4‰;2;2;C.0.3‰-0.5‰;3;3;D.0.5‰-0.6‰;4;4;
64.代理可以实行()与()的支付方式,具体方式由代理行与被代理行协商确定。
(B)
A.比例;协议B.定期;逐笔C.委托行;代理行D.发起行;支付行
65.小额支付分为()与()两种,上限分别为()和()。
授权时核心画面全部上传吗?
你理解的正确选项(D)
A.贷记,借记;50000,10000;是;
B.贷记,借记;50000,20000;是;
C.贷记,借记;30000,30000;是;
D.贷记,借记;50000,无;是;
66.需要授权的信用卡开户使用新卡时,新信用卡结算凭证(),(),(),();由()统一规定,各发卡银行()负责印制。
标准分类答案应为(A)
A.格式,联次,颜色,规格;中国人民银行总行;总行;
B.格式,联次,规格,条纹;中国银行;分支机构;
C.规格,定制,颜色,图案;农业银行;上级总行;
D.规格,定制,颜色,图案;建设银行;各级支行;
67.长期不动户开户所在机构要求30日内销户,不动户归属银行怎么处理?
需要授权吗?
(D)
A.转入同机构其他账户。
金额大小区别授权。
B.转入其他机构客户账户。
不需要授权。
C.转入柜员账户,日后转入客户账户。
看情况授权。
D.开户机构的不动户(睡眠户)管理。
金额大小区别授权。
69.授权成功后打印凭证,下列哪些属于记账凭证?
(D)
A.转账存款单B.现金收入传票。
C.缴款单D.机打凭条。
二.多选题
1.《河套农商银行远程集中授权管理办法(试行)》中规定,前台柜员上传影像要端正.清晰.不能出现(ACD)的影像。
A.模糊不清B.可以歪斜C.倒置D.歪斜
2.客户存在代理关系的办理挂失时,删除个人委托关系需上传资料(CD)
A.客户存折.卡B.授权申请书C.客户身份证D.挂失申请书
4.查询.冻结.扣划的风险表现(ABCD)
A.不法分子利用假身份证,假工作证.涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询.扣划.或冻结,诈骗客户资金
B.银行工作人员私自或与外部人员合伙,利用查询.冻结(解冻).扣划手段挪用.盗取资金
C.银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时给予协助配合,协助客户转移资金。
D.银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金。
5.存款开户业务录入.授权与复核的风险防控措施(ABC)
A.应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理,委托他人代理办理的业务,必须按相关规定履行代理手续B.严格按照业务流程岗位制约要求和分权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清”
C.营业网点日终签退,需要重新签到进入系统办理业务的,必须经主管授权,并在专用登记簿上祥细记录有关情况。
D.不需要纸质资料,无纸化操作。
6.修改客户信息的主要风险点(ABC)
A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.本人身份证
8.有权机构查询需要上传的凭证资料影像有(ABC)。
A.协助查询存款通知书B.执法人员执法证C.执法人员工作证D.执法人员身份证原件正.反面。
9.个人查询客户账户信息需要上传的凭证影像有(AB)
A.客户身份证原件正.反面B.涉及遗产继承的存款查询须同时出具经公证部门公证的遗嘱或法院的裁决书C.银行介质
10.抹账冲账业务的风险防控措施(ABC)
A.严格抹账.冲账类特殊业务真实性的审查,所有抹账及冲账业务须经会计主管及行长审核,确保真实合规后方可授权办理。
B.加强对抹账及冲账等特殊业务交易的监督,严格操作流程,抹账前必须收回原错误凭证或回单,并注明抹账原因,由相关人员签字负责,对隔日的错账冲正,会计主管必须在原错误凭证上注明错误事由.冲账日期等,C.严格抹账及冲账业务操作的适用范围。
对于经客户签字确认办理完毕的正常业务,不允许使用抹账交易。
对于客户要求取消已办理完毕,尚未签字确认的正常存入业务,不得办理抹账,只能采取正常交易处理。
11.下列关于大小额支付系统说法中,正确的有(AC)。
A.大额支付系统逐笔实时处理支付业务,全额清算资金B.大额支付系统逐笔实时处理支付业务,轧差净额清算资金C.小额支付系统批量处理支付业务,轧差净额清算资金D.小额支付系统批量处理支付业务,全额清算资金
12.办理通存通兑业务,必须坚持(ABCD)的原则。
A.现金收入先收款后记账B.现金付出先记账后付款
C.转账业务先记借后记贷D.记账成功后签发回单
13.下列哪些情况不能办理通存通兑业务(ABC)。
A.支取方式为凭折.凭印鉴及凭密鉴存款的支取B.未更换核心业务系统上线后统一印制的存单.存折的支取C.定期储蓄存单的部分提前支取D.对公活期存折存款
14.农信银个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有哪些?
(BCD)
A.操作失误B.应借方清算账户可用余额不足C.交易超时D.交易要素与开户方信息不符
15.通过农信银支付清算系统不能异地受理哪些个人账户
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