农村商业银行高管任职资格考试公共部分.docx
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农村商业银行高管任职资格考试公共部分
一、多选题(知识点:
公共部分)
648、《巴塞尔新资本协议》规定,计量信用风险的方法包括:
()
A、标准法B、高级计量法
C、内部评级初级法D、内部评级高级法
649、《巴塞尔新资本协议》规定,计量操作风险的方法包括:
()
A、基本指标法B、标准法C、内部评级法D、高级计量法
650、《巴塞尔新资本协议》规定,内部评级法(IRB)所使用的数据包括:
()
A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限
651、《巴塞尔新资本协议》规定,适用债权风险权重为0%的多边开发银行的资格标准包括()。
A、长期发行人评级很好,即大部分外部评级是AAA
B、股东提供了足够的实收资本,以表明对银行的强大支持
C、从股东结构看,大多数是主权国家,并且这些主权国家的长期信用评级为AA-或以上
D、资本和流动性充足
652、《巴塞尔新资本协议》规定,监督检查的四项主要原则包括:
()
A、监管当局应具备一整套程序,用于评估与银行风险轮廓相适应的总体资本水平,并为银行制定保持资本水平的战略
B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况及其战略,监测并确保银行监管资本比率的能力
C、监管当局应鼓励银行资本水平高于监管资本比率,应该有能力要求银行在满足最低资本要求的基础上,另外持有更多的资本
D、监管当局应尽早采取干预措施,防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下
653、《巴塞尔新资本协议》规定,健全的资本评估应包括的基本要素有:
()
A、确保银行识别、计量和报告所有实质性风险的政策和程序
B、将风险水平与资本联系在一起的程序
C、根据银行的战略重点和业务计划,设定与风险轮廓相符的资本充足率目标的程序
D、确保完整管理过程的内部控制、检查和审计程序
654、《巴塞尔新资本协议》规定,监管当局的定期检查可采用的方法包括:
()
A、非现场检查B、定期报告
C、与银行管理层进行讨论D、检查外部审计师的工作
655、《巴塞尔新资本协议》规定,银行的剩余风险包括:
()
A、难以及时获取抵押品或将其变现B、未检验文档的无效性
C、沉没成本带来的风险D、保证人拒绝或延迟支付
656、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定,下列哪些官方实体的债权为0%。
()
A、国际清算银行B、国际货币基金组织
C、欧洲中央银行D、欧盟
657、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定,对以下哪些多边开发银行债权的风险权重为0%。
()
A、亚洲开发银行(ADB)B、非洲开发银行(AFDB)
C、欧洲复兴开发银行(EBRD)D、泛美开发银行(IADB)
658、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定,可归入零售资产的债权必须满足以下哪些标准()。
A、对象标准B、产品标准
C、分散性标准D、单个风险暴露的金额较小
659、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定,以下实体提供的信用保护予以认可的有:
()
A、国家、公共部门以及风险权重不低于20%
B、国家、公共部门以及风险权重不低于10%
C、风险权重比交易对象低的其他实体
D、国家政策性银行
660、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定,总收入定义为:
净利息收入加上非利息收入。
这种计算方法旨在()
A、反映所有准备(例如,未付利息的准备)的总额
B、不包括银行账户上出售证券实现的利润(或损失)
C、不包括特殊项目以及保险收入
D、包括银行账户上出售证券实现的利润(或损失)和特殊项目以及保险收入
661、根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定,按照标准法,监管当局负责根据合格的外部评级机构的信用风险评级结果,确定相应的风险权重。
因此,他们就需要考虑一系列的定性和定量因素,以鉴别不同评级结果所表示的程度不同的风险。
这些定性因素包括()
A、外部评级机构覆盖的发行人B、外部评级的范围
C、每一个级别的含义D、外部评级所使用的违约定义
662、根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定,逾期90天以上的贷款(不包括合格的居民住房抵押贷款)未担保部分,在扣减专项准备以后,其风险权重按照以下哪些方法确定:
()
A、当专项准备小于贷款余额的20%,风险权重为150%
B、当专项准备等于或大于贷款余额的20%,风险权重为100%
C、当专项准备等于或大于贷款余额的50%,风险权重为100%,但监管当局可自行决定将风险权重降低到50%
D、当专项准备等于或大于贷款余额的50%,风险权重为100%,但监管当局可自行决定将风险权重降低到10%
663、根据《巴塞尔新资本协议》附录7规定,属于盗窃和欺诈的活动有下列哪些()
A、欺诈/信贷欺诈/假存款B、伪造
C、多户头支票欺诈D、内幕交易(不用企业的账户)
664、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定,属于公司金融的有下列哪些()
A、公司金融B、市政/政府金融C、商人银行D、咨询服务
665、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定,属于交易和销售的有下列哪些()
A、销售B、做市C、自营头寸D、资金业务
666、根据《巴塞尔新资本协议》附录4规定,属于零售银行业务的有下列哪些()
A、零售银行业务B、私人银行业务
C、银行卡服务D、金融衍生业务
667、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定,属于零售银行业务的有下列哪些()
A、零售银行业务B、私人银行业务
C、银行卡服务D、金融衍生业务
668、根据《巴塞尔新资本协议》附录4对监管当局对专业贷款设定的标准规定中,财务比率包括:
()
A、偿债保障比率B、贷款期保障比率
C、项目期保障比率D、债务/资本比率
669、根据《巴塞尔新资本协议》附录4对政治、法律环境的规定,包括那些:
()
A、政治风险,即涉及项目类型和风险缓释工具的转移风险
B、不可抗力风险(战争、内乱等)
C、政府的支持和项目在长期对国家的重要程度
D、法律和监管环境的稳定性(法律变革的风险)
670、《巴塞尔新资本协议》规定,风险加权资产涵盖的风险包括:
()
A、信用风险B、经营风险C、市场风险D、政策风险
671、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,金融资产包括以下内容()
A、企业持有的现金B、权益工具投资
C、从其他单位收取现金或其他金融资产的合同权利
D、在不利条件下与其他单位交换金融资产或金融负债的合同权利
672、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,金融负债包括以下内容()
A、企业向其他单位支付现金或其他金融资产的合同义务
B、企业在有利条件下与其他单位交换金融资产或金融负债的合同义务
C、应付款项和应付债券D、衍生金融资产
673、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》不涉及下列各项()
A、金融资产转移业务和套期保值业务
B、采用权益法处理的股权投资
C、企业合并购买方在或有对价合同中的权益
D、货币性交易
674、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,衍生金融工具是指具有以下特征的金融工具()
A、其价值随特定利率、汇率或类似变量的变动而变动
B、其价值随费率指数、信用等级或类似变量的变动而变动
C、不要求初始净投资,或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比,要求很少的初始净投资
D、在未来某一日期结算
675、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,以下非衍生金融资产不应划分为持有至到期投资()
A、初始确认时划分为交易性非衍生金融资产
B、初始确认时被指定为可供出售非衍生金融资产
C、符合贷款定义的非衍生金融资产
D、符合应收款项定义的非衍生金融资产
676、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,出售或重分类是由于企业无法控制、预期不会重复发生且难以合理预期的事项所引起。
此种情形主要包括()
A、出售源于被投资单位信用状况严重恶化
B、出售源于税收法规取消了该投资的利息税前可抵扣政策,或显著减少了税前可抵扣金额
C、因为企业经营政策作出修改而出售该投资
D、因为监管部门的监管要求而出售该投资
677、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,可供出售金融资产,指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产,以及下列各类资产之外的非衍生金融资产()
A、贷款B、应收账款
C、持有至到期投资D、交易性金融资产
678、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,企业不应将以下非衍生金融资产划分为贷款和应收款项()
A、将立即出售的非衍生金融资产
B、将于近期出售的非衍生金融资产
C、初始确认时被指定为可供出售的非衍生金融资产
D、因发行方信用恶化导致难以收回几乎所有初始投资的非衍生金融资产
679、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,以下税费应属于交易成本()
A、支付给代理机构的手续费和佣金B、债券溢折价
C、证券交易所代征的税金及其必要支出
D、融资费用和内部管理成本
680、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,金融资产发生减值的客观证据,包括但不仅限于以下方面()
A、某组金融资产预计未来现金流量虽不可计量但确已减少
B、债务人违反合同条款
C、权益证券市场发生严重或持久性下跌
D、发行人或债务人发生严重财务困难
681、《金融工具确认和计量暂行规定(试行)》规定,采用估值技术确定金融工具的公允价值时,应当尽可能使用包括以下方面在内的市场参与者在金融工具定价时考虑的所有市场参数,尽可能不使用与企业特定相关的参数()
A、无风险利率B、信用风险C、股价指数D、服务成本
682、《中华人民共和国行政处罚法》中规定的行政处罚的种类,除没收非法所得、没收非法财务;行政拘留;罚款;警告外,还包括:
()。
A、责令停产停业B、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照
C、撤职D、法律、行政法规规定的其他行政处罚
683、根据《个人存款账户实名制规定》的规定,可作为实名证件的有:
()。
A、临时居民身份证B、机动车驾驶证
C、工作证D、护照
684、我国《票据法》规定的付款日期记载形式包括:
()。
A、见票即付B、定日付款
C、出票后定期付款D、见票后定期付款
685、下列哪些事项形成的法律关系不由《劳动法》调整:
()。
A、公司为其职工购房向银行提供的担保
B、甲因身高不足而被公司招聘职工时拒绝录用,甲欲告公司
C、一公司与二公司就外派劳务人员达成协议
D、公司职工甲操作机器时不慎将参观客户致伤,客户要求甲赔偿
686、《金融违法行为处罚办法》中规定的纪律处分,除警告、记过、记大过外,还包括:
()。
A、降级B、撤职C、留用察看D、开除
687、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括:
()。
A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易
B、金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务
C、远期D、期货
688、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件:
()。
A、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
B、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
C、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录
D、有适当的交易场所和设备
689、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构申请开办衍生产品交易业务,应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送下列哪些文件和资料?
()
A、开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或交易展业计划
B、主管人员和主要交易人员名单、履历
C、交易场所、设备和系统的安全性测试报告
D、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
690、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构申请开办衍生产品交易业务,应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送?
()
A、风险敞口量化或限额的授权管理制度
B、衍生产品交易业务内部管理规章制度
C、衍生产品交易的会计制度
D、内部控制制度
691、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构对该机构或个人披露的信息应至少包括()。
A、衍生产品合约的内容B、衍生产品合约内在风险概要
C、影响衍生产品潜在损失的重要因素D、该机构或个人的信用风险
692、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应按照中国银行业监督管理委员会的规定向中国银行业监督管理委员会报送与衍生产品交易有关的下列哪些资料?
()
A、会计报表B、统计报表C、其他相关报告D、经营报表
693、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应按照中国银行业监督管理委员会关于信息披露的规定,对外披露从事衍生产品交易的下列哪些情况?
()
A、风险状况B、损失状况C、利润变化D、异常情况
694、《中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》对开款的风险分类提出了更明确的要求,下面符合《通知》规定的表述是()。
A、从2004年起,贷款质量五级分类的资产范围从<贷款风险分类指导原则>的各类信贷资产扩大到开出信用证、承兑、担保和贷款承诺等表外业务
B、对重组贷款的分类档次至少3个月的观察期内不得调高
C、对抵债资产的评估至少应半年进行一次,当资产评估值低于账面价值时,应计提资产减值准备
D、五级分类的执行情况将作为金融机构高级管理人员任职资格考核的重要内容
E、试行对非信贷类资产的风险分类,并计提资产减值准备
695、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,下列哪些情况依照本办法实施()。
A、银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定
B、非银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定
C、银监会及其派出机构应当给予行政处罚
D、金融机构个人违反法律、行政法规和规章的规定
696、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会及其派出机构实施行政处罚以()为依据。
A、法律B、行政法规C、规章
D、规章以下的规范性文件
697、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时,应当责令银行业金融机构对下列哪些人员给予纪律处分()。
A、董事长B、负有直接责任的董事
C、负有直接责任的高级管理人员D、其他直接责任人员
698、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,行政处罚包括下列哪些种类()。
A、警告B、罚款
C、取消董事、高级管理人员任职资格
D、法律、行政法规规定的其他行政处罚
699、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会对下列哪些违法行为给予行政处罚()。
A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
B、全国范围内有重大影响的违法行为
C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为
D、银监会派出机构所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
700、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,当事人有下列哪些情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚()。
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
B、受他人胁迫做出违法行为的
C、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的
D、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的
701、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,当事人有下列哪些情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚()。
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
B、受他人胁迫做出违法行为的
C、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的
D、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的
702、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,当事人有下列情形哪些之一的,应当依法从重行政处罚()。
A、违法行为情节特别恶劣的B、拒绝或阻碍监管人员检查或调查的
C、受他人胁迫做出违法行为的D、其他依法应当从重行政处罚的
703、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,经审查后,有下列情形哪些之一的,法律部门应当提出纠正意见,并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门,重新进行调查取证()。
A、违法事实不清B、证据不足
C、程序不合法的D、适用法律、行政法规、规章错误
704、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会或其派出机构做出重大行政处罚包括以下哪些选项()。
A、较大数额的罚款B、责令停业整顿
C、吊销金融许可证
D、取消董事、高级管理人员任职资格5年(含5年)以上直至终身
705、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会或其派出机构做出较大数额罚款的行政处罚包括下列哪些选项()。
A、银监会决定的200万元人民币以上(含200万元)罚款
B、银监局决定的100万元人民币以上(含100万元)罚款
C、银监分局决定的50万元人民币以上(含50万元)罚款
D、对个人作出的50万元人民币以上(含50万元)罚款
706、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果,分别做出以下哪些决定()。
A、确有应受行政处罚的违法行为的,根据情节轻重及具体情况,做出行政处罚决定
B、违法行为情节轻微,依法可以不予行政处罚的,做出行政处罚决定
C、违法事实不能成立的,不得给予行政处罚
D、违法行为已构成犯罪的,在做出相应行政处罚决定的同时,移送司法机关追究其刑事责任
707、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序,当场做出下列处罚()。
A、对个人处以五十元以下罚款
B、对个人处以一百元以下罚款
C、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告
D、对银行业金融机构和其他单位处以一万元以下罚款、警告
708、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下哪些措施()。
A、到期不履行罚款的,每日按罚款数额的百分之五加处罚款
B、到期不履行罚款的,吊销其金融许可证
C、依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定进行处理
D、申请人民法院强制执行
709、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定,银监会或其派出机构做出吊销金融许可证处罚决定的,应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告以下哪些内容()。
A、被处罚机构的名称、住所B、被处罚机构的法人代表
C、做出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据
D、其他需要公告的事项
710、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,有下列哪些情形之一的,银行业金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议()。
A、对银监会或其派出机构做出的警告、罚款、没收违法所得、责令停业、吊销金融许可证等决定不服的
B、对银监会或其派出机构做出的取消银行业金融机构董事、高级管理人员一定期限或者终身任职资格的决定不服的
C、认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法的经营自主权的
D、认为银监会或其派出机构没有依法办理其申请的行政许可事项的,认为银监会或其派出机构的其他具体行政行为侵犯其合法权益的
711、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,申请行政复议的申请人包括()。
A、银行业金融机构B、其他金融机构
C、个人D、银监会或银监局
712、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议申请书应包括下列哪些内容()。
A、被申请人的名称、地址B、具体的行政复议请求
C、申请行政复议的主要事实、理由和证据
D、提出复议申请的日期
713、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议申请有下列哪些情形之一的,行政复议机关将决定不予受理()。
A、复议申请超过法定期限,且无正当延长期限理由的
B、没有明确的被申请人
C、没有具体的复议请求和事实根据D、不属于本行政复议机关管辖
714、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,有下列哪些情形之一时,行政复议期间具体行政行为可以停止执行()。
A、被申请人认为需要停止执行的
B、行政复议机关认为需要停止执行的
C、申请人申请停止执行,行政复议机关认为其要求合理,决定停止执行的
D、法律规定停止执行的
715、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议答辩书应该包括以下哪些内容()。
A、被申请人的名称、地址、法定代表人或主要负责人的姓名、职务
B、做出具体行政行为的法律依据、做出具体行政行为的证据
C、被申请人认为应当答辩的其他事实和理由
D、做出答辩的日期
716、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定()。
A、具体行政行为认定事实清楚,证据确凿,适用依据正确,程序合法,内容适当的,决定维持
B、被申请人不履行法定职责的,责令其在一定期限内履行
C、决定撤销或者确认该具体行政行为违法的,可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为
D、被申请人不按照本办法的规定提出书面答复、提交做出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料的,视为该具体行政行为没有证据、依据,决定撤销该具体行政行为。
717、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定()。
A、具体行政行为认定事实清楚,证据确凿,适用依据正确,程序合法,内容适当的,决定维持
B、被申请人不履行法定职责的,责令其在一定期限内履行
C、决定撤销或者确认该具体行政行为违法的,可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为
D、被申请人不按照本办法的规定提出书面答复、提交做出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料的,视为该具体行政行为没有证据、依据,决定撤销该具体行政行为。
718、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,具体行政行为有下列哪些情形之一的,行政复议机关应决定撤销、变更或者确认该具体行政行为违法()。
A、主要事实不清、证据不足的,适用依据错误的
B、不按照本办法的规定提出书面答复
C、超越或者滥用职权的,违反法定程序的
D、具体行政行为明显不当的
719、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,行政复议决定书应当载明下列哪些内容()。
A、被申请人名称、地址
B、申请人的复议请求、申请行政复议的主要事实、理由
C、行政复议机关认定的事实和理由、行政复议决定的内容
D、申请人不服行政复议决定的救济途径、行政复议决定的日期
720、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,申请人逾期不起诉又不履行行政复议决定的,或者不履行国务院最终裁决的,那么可以采取以下哪些情况怎样处理()。
A、由做出具体行政行为的银监会强制执行
B、由做出具体行政行为的银监会派出机构依法强制执行
C、申请人民法院强制执行
D、由行政复议机关依法强制执行
721、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,除了我国银行业金融机构之外,还有哪些单位或个人向银监会或其派出机构申请行政复议时,适用本办法()。
A、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司
B、经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构
C、外资金融机构D、外国人、无国籍人
722、
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