基金从业《基金法律法规》复习题集第407篇.docx
- 文档编号:16960449
- 上传时间:2023-07-20
- 格式:DOCX
- 页数:26
- 大小:26.84KB
基金从业《基金法律法规》复习题集第407篇.docx
《基金从业《基金法律法规》复习题集第407篇.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金从业《基金法律法规》复习题集第407篇.docx(26页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
基金从业《基金法律法规》复习题集第407篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受()的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失和声誉损失
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解合规风险的种类和主要管理措施;
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2.基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为()。
Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ.以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平
Ⅲ.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握销售费用其他规范;
基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
3.开放式基金认购份额的计算公式为()。
A、认购份额=(净认购金额-认购利息)/净认购金额
B、认购份额=(净认购金额+认购利息)/净认购金额
C、认购份额=(净认购金额-认购利息)/基金份额面值
D、认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】:
D
【解析】:
根据规定,基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取,相应的基金认购份额的计算公式为:
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。
4.基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A、1
B、2
C、3
D、5
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
C
【解析】:
依据《证券投资基金法》规定,基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。
知识点:
对基金管理人的监管
5.避险策略基金通常将大部分资金投资于()。
A、与基金到期日一致的股票
B、与基金到期日一致的货币市场工具
C、衍生金融工具
D、与基金到期日一致的债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第6节>避险策略基金的前身
【答案】:
D
【解析】:
为能够保证本金安全,避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上,使得市场不论是上涨还是下跌,该基金于投资期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。
6.下列关于特殊类型基金的表述中,正确的是( )。
A、60%以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B、LOF具有指数基金的特点
C、ETF一般采用被动式投资策略
D、分级基金又称伞形基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
C
【解析】:
《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF),A选项错误;伞形基金又称系列基金,D选项错误;ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,具有指数基金的特点,B选项错误,C选项正确。
7.()要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A、真实性原则
B、规范性原则
C、及时性原则
D、完整性原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】:
D
【解析】:
基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披露义务人有利的信息,更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
8.( )原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、独立性
B、健全性
C、相互制约
D、成本效益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】:
C
【解析】:
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
知识点:
内部控制的五原则
9.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》在基金监管法律制度体系中属于( )。
A、法律
B、部门规章
C、规范性文件
D、自律规则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】:
D
【解析】:
我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括:
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。
10.下列有关内部控制的基本要素说法中,错误的是()。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构,充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
掌握基金公司内部控制的基本要素;
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。
基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权分工,操作相互独立。
公司应
11.下列属于招募说明书的主要披露事项的是()。
Ⅰ.基金募集申请的核准文件名称和核准日期
Ⅱ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限
Ⅲ.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
Ⅳ.基金资产的估值
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第3节>基金招募说明书
【答案】:
D
【解析】:
招募说明书的主要披露事项包括:
(1)招募说明书摘要。
(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
(3)基金管理人、基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格,拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
(8)基金资产的估值。
(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水
12.下列不属于基金监管特征的是( )
A、监管内容具有全面性
B、监管对象具有广泛性
C、监管时间具有连续性
D、监管活动具有随意性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】:
D
【解析】:
基金监管的特征:
监管内容具有全面性;监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。
知识点:
基金监管的概念与特征
13.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。
A、风险控制
B、基金评价
C、基金交易电子商务平台
D、基金估值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
C
【解析】:
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
知识点:
基金市场服务机构
14.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗,体现了合规管理的( )。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、专业性原则
D、协调性原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则
【答案】:
D
【解析】:
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
知识点:
合规管理的基本原则
15.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中,正确的是()。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待,一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】:
B
【解析】:
公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现;公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则,要求基金监管机构在公开公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。
(题目问的是“公开原则”,而Ⅱ是公平原则,Ⅲ是公正原则,故选择Ⅰ、Ⅳ项)
16.基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应在( )内选任新的基金管理人。
A、3个月
B、6个月
C、六十日
D、三十日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
B
【解析】:
基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前,由中国证监会指定临时基金管理人。
知识点:
对基金管理人的监管
17.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )
A、从事与投资人利益相冲突的业务
B、以相关方利益优先
C、不在不同基金资产之间进行利益输送
D、挪用交易资金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>客户至上
【答案】:
C
【解析】:
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户,依客户利益行事,当发生利益冲突时,将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体有:
不得从事与投资人利益相冲突的业务。
应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。
不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
不得利用工作之便向任何机构和个人
18.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求,下列说法正确的是()。
Ⅰ.细化分类和管理义务
Ⅱ.特别的注意义务
Ⅲ.举证责任倒置原则
Ⅳ.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换;
专业投资者之外的投资者为普通投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。
1.细化分类和管理义务
2.特别的注意义务
3.特别告知义务
4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
5.举证责任倒置原则
6.录音或录像要求
19.银行代销基金具有下列()特点。
Ⅰ.基金产品和其他金融产品较全
Ⅱ.销售网点众多
Ⅲ.客户经理制度日渐完善
Ⅳ.专注于基金销售
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售方式
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
了解基金管理人及代销机构销售方式;
随着互联网企业的强势介入,近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式,也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照,以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销:
基金公司非常重视直销业务,投入在加大;熟悉自身产品,重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营,目前只能销售自己的产品,客户如果通过直销渠道
20.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中,正确的有()。
Ⅰ.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
Ⅱ.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
Ⅲ.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
Ⅳ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>忠诚尽责
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握忠诚尽责的含义及基本要求;
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。
具体而言,基金从业人员应当做到以下九点:
(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。
(2)应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。
(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。
(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,
21.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。
A、采取抽奖方式销售基金
B、压低基金收费水平
C、擅自变更收费标准
D、充分的风险提示
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】:
D
【解析】:
基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
知识点:
基金销售费用具体规范
22.投资者( )时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同成立。
A、在基金托管协议上签字
B、在基金合同上签字
C、与基金管理人达成共识
D、缴纳基金份额认购款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第3节>基金合同
【答案】:
D
【解析】:
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
投资者缴纳基金份额认购款时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同成立。
23.基金托管人应当履行下列()职责。
Ⅰ.安全保管基金财产
Ⅱ.根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ.复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ.按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容:
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:
①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
24.基金的宣传推介材料推介保本基金的,应当()。
A、充分说明保本基金与银行存款的一致性
B、充分说明基金经理的过往业绩
C、充分说明保本基金的收益率
D、充分揭示保本基金的风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】:
D
【解析】:
基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
25.担任非公开募集基金的基金管理人实行( )。
A、审批制
B、登记制
C、注册制
D、核准制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】:
B
【解析】:
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
知识点:
非公开募集基金的基金管理人的登记
26.关于基金的推介材料表述正确的是( )。
A、避险策略基金能保证本金安全
B、股东不直接参与基金财产的投资运作
C、货币基金等同于银行存款
D、避险策略基金不存在本金损失
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】:
B
【解析】:
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
避险策略基金应充分揭示基金的风险,同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全,持有人在极端情况下仍存在本金损失,清晰易懂地说明保障机制的具体安排,并举例说明可能存在本金损失的极端情形。
避险策略基金应
27.下列属于专业投资者的是()。
Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构
Ⅱ.社会保障基金
Ⅲ.QFII
Ⅳ.RQFII
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换;
符合以下条件之一的为专业投资者:
(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(3
28.居民理财的方式包含( )①理财②储蓄③投资④存款
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】:
C
【解析】:
居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。
知识点:
金融与居民理财
29.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是()。
A、销售渠道比较单一
B、营销成本较高
C、以基金公司直销为主
D、以银行和券商代销为主
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售方式
【答案】:
C
【解析】:
在渠道策略方面,虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升,但我国基金销售的渠道还是较为单一,以银行和券商代销为主。
对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高,这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。
知识点:
销售方式
30.我国市场上出现的公募另类投资基金有()。
Ⅰ.商品基金
Ⅱ.非上市股权基金
Ⅲ.环保基金
Ⅳ.房地产基金
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类:
1.商品基金
2.非上市股权基金
3.房地产基金
31.下列关于正当竞争的说法,不正确的是( )。
A、公平竞争是正当竞争的前提
B、合法竞争是正当竞争的基础
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>诚实守信
【答案】:
D
【解析】:
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提,要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础,要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现,正当竞争是在公平、合法的基础上,依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点:
诚实守信
32.全球基金发展的趋势和特点包括()。
Ⅰ.美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
Ⅱ.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
Ⅲ.少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大
Ⅳ.退休养老金成为基金的重要资金来源
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点;
全球基金业发展的趋势与特点:
(一)美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品
(三)基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出:
在证券投资基金的发展过程中,基金市场行业集中趋势明显,资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。
(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:
个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者,养老金越来越成为基金的重要资金来源。
(五)ETF等
33
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金法律法规 基金 从业 法律法规 复习题 407