全国证券从业资格考试知识点材料《商法学》强化训练题五含答案.docx
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全国证券从业资格考试知识点材料《商法学》强化训练题五含答案.docx
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全国证券从业资格考试知识点材料《商法学》强化训练题五含答案
一、单选题(共20分)
1、甲上市公司欲发行可转换债券1亿元,中国证监会要求该公司将现有公司资产及经营状况在媒体上公告,中国证监会的这一要求体现了下列哪一原则?
A促进交易迅捷原则B强化商事组织原则
C维持交易安全原则D严格责任原则
2、书法家郝催欲开办一从事雕刻的个体企业,其所起的下列企业名称中,哪一个符合商事法的要求?
A郝催B郝催雕刻公司C郝催之家D郝催雕刻店
3、下列哪一说法能准确反映股东与合伙人的区别?
()
A合伙人可以参加企业管理,股东不能
B合伙人出资少,股东出资多
C合伙人要承担连带责任,股东承担有限责任
D合伙人可以不出名,股东要出名
4、A公司将其下属一非独立核算的餐馆及经营权转让给某乙,A公司的行为属于什么性质?
()
A一般财产转让B企业转让C经营权转让D营业转让
5.关于管理人,下列说法不正确的是:
()
A.管理人应当勤勉尽责,忠实执行职务。
B.管理人经人民法院许可,可以聘用必要的工作人员。
C.管理人的报酬由人民法院确定
D.管理人可以随时辞去职务
6.下列不属于破产费用的是:
()
A.债务人财产受无因管理所产生的债务;B.破产案件的诉讼费用;
C.管理、变价和分配债务人财产的费用;D.管理人执行职务的费用、报酬和聘用工作人员的费用。
7.下列不属于共益债务的是:
()
A.债务人财产受无因管理所产生的债务;B.因债务人不当得利所产生的债务;
C.债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务;
D.债权人财产致人损害所产生的债务。
8.以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前述情况,什么取得票据的,不得享有票据权利()
A、恶意B、善意C、自行D、过失
9.付款请求权是票据的第一次权利,人们通常称为()
A、主票据权利B、从票据权利C、票据权利D、非票据权利
10.见票即付的汇票,持票人应在出票之日起的()天内向付款人提示付款
A、10B、15C、30D、90
11、下列选项中,属于申请上市的基金必须符合的条件有()
A经证券交易所批准B.基金持有人不少于2000人
C.基金合同期限为5年以上D.基金管理人必须有足够的保证金
12.某股份有限公司2002年3月发行3年期公司债券1000万元,1年期公司债券500万元。
2004年1月,该公司鉴于到期债券已偿还且具备再次发行公司债券的其他条件,计划再次申请发行公司债券。
经审计确认该公司2004年1月末净资产额为6000万元,该公司此次发行公司债券额最多不得超过( )。
A.2400万元 B.1900万元 C.1400万元 D.900万元
13.上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件,应当根据《证券法》的规定向有关部门报告并予公告。
下列各项中,不属于上市公司重大事件的是( )
A.公司经理发生变动 B.公司董事发生变动
C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.持有公司10%以上股份的股东其所持股份发生较大变化
14、证券公司变更下列哪些事项时不必经过国务院证券监督管理机构批准:
()
A.变更业务范围或者注册资本B.变更持有5%以上股权的股东
C.实际控制人D.变更公司章程中的一般条款
15、下列人员不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是:
()
A.发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理等高级管理人员
B.持有公司百分之三以上不足百分之五股份的股东
C.发行股票公司的控股公司的高级管理人员
D.由于所任公司职务可以获取公司有关证券交易信息的人员
16.人民法院受理破产申请后,债务人对的债务清偿无效。
()
A.债权人B.个别债权人C.其他人D.债权人的债权人
17.人民法院受理破产申请后,债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人()
A.清偿债务B.交付财产C.清偿债务或者交付财产D.清偿债务且交付财产
18.指定管理人和确定管理人报酬的办法,由规定。
()
A.由受理案件的人民法院规定B.由受理案件的人民法院的上级人民法院规定
C.由最高人民法院规定D.由债权人会议规定
19.下列职责中不属于管理人履行的是()
A.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料B.提出财产分配方案;
C.决定债务人的内部管理事务;D.决定债务人的日常开支和其他必要开支;
20.关于管理人,下列说法不正确的是()
A.管理人应当勤勉尽责,忠实执行职务。
B.管理人经人民法院许可,可以聘用必要的工作人员。
C.管理人的报酬由人民法院确定
D.管理人可以随时辞去职务
二、多选题
1、商法的特征是什么?
()
A兼容性B技术性C营利性D国际性
2、商法的性质如何?
()
A私法B公法C权利法D义务法
3.管理人的职责是()
A.接受破产企业的债务人或财产持有人所清偿的债务或交付的财产
B.决定是否继续履行破产企业未履行的合同
C.制订破产分配方案
D.讨论通过破产分配方案
4.兴利科贸公司因无力清偿瑞丰建材公司等21个债权人的到期债权,2000年4月12日,瑞丰建材公司向市中级人民法院申请宣告兴利科贸公司破产。
在破产程序中,瑞丰等21个债权人共同组成债权人会议,下列哪些职权应当由债权人依法会议行使?
()
A.审查有关债权的证明材料,确认债权的性质及数额
B.讨论通过和解协议草案
C.保管、清理、估价和处理破产财产
D.讨论通过破产财产的处理和分配方案
5下列事项中,属于汇票必须记载的是()
A、确定的金额B、出票日期
C、无条件支付的委托D、利息及利率
6出票日期在汇票中的重大作用有()
A、确定出票日期后定期付款汇票的到期日
B、确定见票即付汇票的付款提示时间
C、确定见票后定期付款的承兑提示期间
D、确定利息的起算日期
7本票的原始当事人有()
A、发票人B、付款C、受款人D、保证人
8、保险合同的形式有()
A保险合同B暂保单C保险单D保险凭证
9.根据规定,下列有关证券投资基金组合投资的说法,正确的是()。
A.1个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资金总值的80%
B.1个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资金净值的80%
C.1个基金持有1家上市公司的股票,不得超过该基金资产总值的10%
D.1个基金持有1家上市公司的股票,不得超过该基金资产净值的10%
10.根据有关规定,下列各项中,属于上市公司内幕信息的是()。
A.公司分配股利计划
B.公司的经营方针发生重大变化
C.公司债务担保发生重大变更
D.公司经理发生变动
11.某食品公司为另一饮料公司担任保证人,后食品公司不能清偿到期债务,其债权人向人民法院申请宣告食品公司破产,则饮料公司的债权人在得知食品公司的破产事宜后,可以采取如下哪种措施()
A.参加破产程序,其债权从破产财产中优先拨付
B.参加破产程序,其在破产宣告时所享有的债权额即为破产债权
C.告知食品公司不参加破产程序,食品公司的保证义务终止
D.不告知食品公司不参加破产程序,食品公司的保证义务终止
12..某公司依法进入破产程序,则下列哪些债权人享有表决权()
A.有财产担保的甲公司
B.无任何财产担保的一般债权人乙公司
C.有财产担保且放弃优先受偿权的丙公司
D.为该公司提供保证且为该公司清偿债务后的丁公司
13..某企业依法申请破产,下列哪些费用属破产费用,应从该企业的破产财产中优先拨付()
A.破产企业留守人员的工资和劳动保险费用B.破产企业所欠税款
C.破产案件的诉讼费用D.为破产企业财产的管理而支出的费用
14. 根据我国破产法的规定,当债务人不能清偿到期债务时,()有权提出破产申请。
A. 人民法院B. 工商行政管理局
C. 债权人D. 债务人
15. 债权人提出破产申请,应提供以下证据材料()。
A. 债权发生事实及相关证据B. 企业亏损情况的说明
C. 破产企业债权债务清册D. 企业破产的会计报表
三、判断题(共10分)
1、所谓商人,就是以自己名义实施商行为,并以此为常业的人。
()
2、某工厂职工李卫前将自己的私房加价出售给本厂作专家宿舍,后因该厂经营不善而不能支付价款,双方诉至法院。
李卫前与工厂之间是双方商事法律关系。
()
3.人民法院受理破产申请后,有关债务人财产的保全措施应当解除,执行程序应当终结。
()
4.人民法院受理破产申请后,有关债务人的民事诉讼,只能向受理破产申请的人民法院提起。
()
5.指定管理人和确定管理人报酬的办法,由最高人民法院规定。
()
6.付款人对汇票进行承兑时,可在汇票的背面作承兑记载。
()
7.我国《票据法》规定,背书必须作成书面背书。
()
8.在上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的6个月内不得转让()
9.证券交易内幕信息的知情人不包括保荐人()
10.设立证券公司,必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
()
11.未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。
()
12.我国证券法将证券公司划分为综合类证券公司和经纪类证券公司。
()
13、在商事营业中,应登记而未登记的事项不具有对抗第三人的效力。
()
14、民商合一立法体例只是表明了民法和商法作为私法的制度结合形式,并不能否认商法的独立性。
()
15、依法、德等国的商法规定,商业账簿均具有诉讼证据的效力。
()
16、国有独资公司属于股份有限责任公司。
()
17、美国公司法实践奉行的是法定资本制。
()
18、票据原因关系无效时,只能在直接的前后手之间产生抗辩。
()
19、债务人停止支付到期债务并且呈连续状况,如无相反证据,可推定为不能清偿债务。
()
20、企业的破产申请,既可以由债权人提出,也可以由债务人提出。
()
四、简答题(共15分)
1、何谓共益债务?
2、述票据抗辩的范围。
3、简述民法与商法的联系与区别?
4、简述有限责任公司组织机构的特点。
5、简述票据行为的特点?
五、论述题(共15分)
1、论述商事登记制度。
2、保险合同当事人及关系人应具备的条件;
3、如何理解金融机构的破产?
六、案例分析(共15分)
1、张某与王某是夫妻,他们有一共同的儿子年仅3岁。
张某以王某为被保险人投保了人身保险,指定其子为受益人。
2年后张某与王某离婚,5年后王某在一次以外伤害中死亡,张某遂向保险公司要求赔偿,但保险公司却以张王已经离婚无保险利益而拒绝给付。
请问保险公司的做法对不对,为什么?
2、甲公司是由自然人乙和自然人丙于2002年8月共同投资设立的有限责任公司。
2006年4月,甲公司经过必要的内部批准程序,决定公开发行公司债券,并向国务院授权的部门报送有关文件,报送文件中涉及有关公开发行公司债券并上市的方案要点如下:
(1)截止到2005年12月31日,甲公司经过审计后的财务会计资料显示:
注册资本为5000万元,资产总额为26000万元,负债总额为8000万元;在负债总额中,没有既往发行债券的记录;2003年度至2005年度的可分配利润分别为1200万元、1600万元和2000万元。
(2)甲公司拟发行公司债券8000万元,募集资金中的1000万元用于修建职工文体活动中心,其余部分用于生产经营;公司债券年利率为4%,期限为3年。
(3)公司债券拟由丁承销商包销。
根据甲公司与丁承销商签订的公司债券包销意向书,公司债券的承销期限为120天,丁承销商在所包销的公司债券中,可以预先购入并留存公司债券2000万元,其余部分向公众发行。
要求:
根据上述内容,分别回答下列问题:
(1)甲公司是否具备发行公司债券的主体资格?
(2)甲公司的净资产和可分配利润是否符合公司债券发行的条件?
并分别说明理由。
(3)甲公司发行的公司债券数额和募集资金用途是否符合有关规定?
并分别说明理由。
如果公司债券发行后上市交易,公司债券的期限是否符合规定?
并说明理由。
(4)甲公司拟发行的公司债券由丁承销商包销是否符合规定?
并说明理由。
公司债券的承销期限和包销方式是否符合规定?
并分别说明理由。
参考答案
一、单选题
1.C2.D3.C4.D5.D6.A7.D8.A9.A10.C
11.C12.C13.D14.D15.B16.B17.C18.C19.B20.D
二、多选题
1.ABCD2.AC3.ABC4.ABD5.ABC6.ABC7.AC8.ABCD
9.AD10.ABCD11.BD12.CD13.ACD14.CD15.AB;
三、判断题
1.√2.×3.×4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.√
11.√12.×13.√14.√15.√16.×17.×18.√19.√20.√
四、简答题
1、何谓共益债务?
答:
人民法院受理破产申请后发生的下列债务,为共益债务:
(1)因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务;
(2)债务人财产受无因管理所产生的债务;(3)因债务人不当得利所产生的债务;(4)为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务;(5)管理人或者相关人员执行职务致人损害所产生的债务;(6)债务人财产致人损害所产生的债务。
2、票据抗辩的范围。
答:
票据抗辩的范围由可以进行票据抗辩的事由决定的。
票据抗辩的事由有两大类:
(一)票据权利不存在之抗辩,包括:
⑴应记载事项的欠缺;⑵记载事项不符合法律规定;⑶变更应禁止变更的记载事项;⑷票据能力欠缺;⑸签章被伪造;⑹到期日未届至;⑺票据权利因时效而消灭;⑻票据权利因法院的除权判决而消灭;⑼票据权利因保全手续的欠缺而消灭;⑽因恶意或重大过失取得票据;⑾违反记载。
(二)拒绝履行票据义务之抗辩,主要有:
①票据债务人基于与自己有直接票据关系的持票人之间的某种关系而进行的抗辩;②无对价抗辩;③明知有抗辩事由的,仍为票据的受让;④其他有关拒绝履行票据义务的抗辩。
3、简述民法与商法的联系与区别?
联系:
(1)就法域而言,二者同属私法。
因此,就适用对象而言,主体都具有平等性;行为方面都追求保护自由与意思自治;原则及立法理念上看,都倡导权利至上;法律救济的融合性,同为权利义务平衡法。
(2)从法律适用来看,商法为特别法,应优先适用,民法为普通法,补充适用。
区别:
(1)民法是一般性私法,而商法则属特别性私法;
(2)适用对象不同,民法是民事关系,商法是商事关系;
(3)特征不同,商法与民法不同的是追求营利性、国际性、易变性以及规则的相对强制性等。
4、有限责任公司组织机构是依法行使公司决策、执行和监督权能的机构的总称。
(1)股东会是有限责任公司的权力机构。
(2)董事会或执行董事是有限责任公司的执行机构。
(3)监事会是有限责任公司的监督机构。
5、简述票据行为的特点?
要式性、无因性、独立性和文义性。
五、论述题
1、商事登记制度
答:
(1)商事登记的概念:
指商事筹办人为设立、变更、终止商主体资格,而依法向登记主管机关申请登记,并被登记主管机关登记公告的法律行为。
特点:
是创设、变更终止商主体的法律行为;是要式法律行为;本质上是公法行为
(2)目的:
保护社会公众利益;保障商主体的权益,昭示其营业信用;便于登记主管部门监管。
(3)效力:
创设效力、免责效力、公示效力
2、保险合同当事人及关系人应具备的条件;
答:
保险合同的当事人包括保险人、投保人;保险合同的关系人包括被保险人、受益人。
(1)保险人也称“承保人”是指依法经营保险业务,与投保人订立保险合同,有权收取保险费,组织保险基金,并在保险事故发生或保险期限届满后承担赔偿给付责任的人。
保险人应当具备下列4个条件:
1)保险人是依法成立的并允许经营保险业务的法人;2)保险人在保险合同成立时有权向投保人请求缴付保险费;3)保险人必须依法组织、管理和使用保险金。
4)保险事故发生时承担补偿损失和给付保险金的义务。
(2)投保人也称“要保人”,是指向保险人申请签订保险合同,对保险标的具有保险利益,并承担缴付保险费义务的人。
投保人既可以是自然人,也可以是法人,但必须具备以下条件:
1)具有相应权利能力和行为能力;2)具有保险利益;3)负有缴付保险费的义务。
(3)被保险人是指其财产或人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人。
无论是财产保险合同还是人身保险合同,投保人与被保险人既可以为同一人,也可以为不同的人。
被保险人必须具备以下条件:
1)其财产或人身受保险合同保障;2)享有赔偿请求权。
为了保护被保险人的利益,在以人的生命为标的的死亡保险合同中,被保险人的同意可以直接影响保险合同的效力。
我国保险法明确规定:
以死亡为给付保险金条件的合同,未经被保险人书面同意并认可保险金额的,合同无效。
(4)受益人又称“保险金受领人”,是指在人身保险中由投保人或者被保险人指定的享有保险金请求权的人。
投保人或被保险人也可以为受益人。
受益人必须具备下列条件:
1)受益人是享受保险金请求权的人。
2)受益人是由投保人或被保险人在保险合同中指定的人。
如果投保人或被保险人没有在保险合同中指明受益人的,则由被保险人的法定继承人为受益人。
1.答:
金融机构的破产有其特殊性。
(1)其他企业破产申请只能由债务人或者债权人提出。
从金融机构的特点看,对那些发生重大经营风险、出现破产原因,应及时依法进行重整或破产清算的金融机构,在该金融机构或其债权人不主动提出破产申请的情况下,为避免风险进一步扩大,应由金融监管机构向法院提出破产申请。
(2)由于金融机构破产涉及的债权人众多,债权债务关系复杂,关系金融安全和社会稳定,需要慎重处理。
在实践中,对出现重大经营风险的金融机构,通常是先由金融监管机构依照有关金融法律的规定实施接管、托管等措施,对不能恢复正常运行的,再进入破产程序。
为了防止在此期间一些债权人通过向当地法院提起诉讼和要求强制执行,抢先取得金融机构的财产,造成金融监管机构采取的接管、托管等措施无法正常进行,有必要暂时中止涉及该金融机构的民事诉讼和执行程序。
为此,本法规定:
金融机构,包括商业银行、证券公司和保险公司等出现本法规定的破产原因的,国务院金融监督管理机构可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请。
国务院金融监督管理机构依法对出现重大经营风险的金融机构采取接管、托管等措施的,可以向人民法院提出中止以该金融机构为被告或者被执行人的民事诉讼和执行程序。
六、案例分析参考答案
1.答:
保险公司的做法不对。
人身保险中对保险利益的要求不同与财产保险,人身保险中强调在保险合同订立时必须要有保险利益,但是在保险事故发生时保险利益可以不存在。
本题中张王的离婚不影响保险合同的效力,保险合同仍然有效。
由于其子尚幼,不能直接行使受益人的权利,因此张某作为法定监护人可向保险公司要求赔偿。
2.答:
(1)甲公司具备发行公司债券的主体资格。
根据公司法,所有公司均可以发行债券。
(2)甲公司的净资产符合发行债券的条件。
根据证券法,有限责任公司的净资产不低于6000万。
本题中甲公司的净资产为26000-8000=18000万,故符合法律规定。
甲公司的可分配利润符合法律规定。
根据证券法,公司发行债券,其最近三年的可分配利润足以支付公司债券1年的利息。
本题中,甲公司最近三年的可分配利润(1200+1600+2000)÷3=1600,大于债券的利息8000×4%=320,故符合法律的规定。
(3)公司发行债券的数额不符合法律规定。
根据证券法,公司发行债券累计余额不得超过净资产的40%,本题中,甲公司发行8000万的债券,8000/18000=44.4%,超过了法律规定的限额。
甲公司募集资金的用途不符合法律规定。
根据证券法,公开发行公司债券募集的资金,必须用于核准的用途,不得用于弥补亏损和非生产性支出。
本题中,甲公司所募集的债券中,有1000万用于修建职工文体活动中心,属于非生产性支出,故不符合法律的规定。
甲公司的债券期限符合法律规定。
根据证券法,公司债券上市,其债券的期限应当为1年以上,本题中甲公司的债券的期限为3年。
(4)甲公司拟发行的债券由丁承销商包销不符合法律规定。
根据证券法,向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的,应当由承销团承销。
而本题只有丁一家承销商进行承销。
公司债券的承销期限不符合法律规定。
根据证券法,证券代销,包销的期限最长不得超过90天,而本题中,丁承销商的包销期限为120天。
丁公司包销的方式不符合法律规定。
根据证券法,证券公司不得为本公司预先购入并留存所包销的证券。
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