中级经济法第四章练习.docx
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中级经济法第四章练习
第四章金融法律制度
第一节商业银行法律制度
一、商业银行法律制度概述
(一)商业银行的概念
(二)商业银行的经营原则
(三)商业银行的设立、变更、接管和终止
【例题·单选题】根据我国《商业银行法》规定,以下关于商业银行分支机构的设立正确的是()。
A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构
B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立
C.商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。
D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%
二、商业银行存款业务规则
(一)存款的概念及其种类
(二)存款业务基本原则
(三)储蓄存款业务规则
【例题·单选题】甲在乙的陪同下在一金融机构内为丙开立个人存款账户,甲需要出具的身份证件是()。
A.甲的身份证件
B.丙的身份证件
C.甲和乙的身份证件
D.甲和丙的身份证件
【例题·多选题】根据《商业银行法》的规定,以下有权查询和冻结个人储蓄存款的部门有()。
A.中国证监会
B.银监会
C.反垄断执法机构
D.反洗钱行政主管部门
(四)单位存款业务规则
三、商业银行贷款业务规则
(一)贷款的概念及其种类
(二)贷款人的资格、权利义务及其限制
【例题·单选题】根据《商业银行法》规定,以下关于对贷款人限制的说法中,错误的是()。
A.资本充足率不得低于8%
B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%
C.不得给委托人垫付资金,国家另有规定的除外
D.不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
(三)借款人的资格、权利义务及其限制
(四)贷款发放程序规则
(五)贷款期限规则
第二节证券法律制度
一、证券法律制度概述
(一)证券的概念与分类
(二)证券市场
(三)证券活动和证券管理原则
(四)证券法
二、证券发行
(一)证券发行概述
【例题·多选题】根据《证券法》规定,下列属于公开发行的有()。
A.向累计超过100人的社会公众发行证券
B.向累计超过100人的本公司股东发行证券
C.向累计超过200人的社会公众发行证券
D.向累计超过200人的本公司股东发行证券
(二)股票的发行
【例题·判断题】某上市公司近年财务资料如下(单位:
万元):
年度 2012年 2011年 2010年
净资产 27000 22000 20000
扣除非经常性损益前净利润1810 1380 2100
扣除非经常性损益后净利润2630 1760 1680
根据上述资料,如果没有其他违反法律规定的情形,该公司2013年可以发行新股。
()
【考题·多选题】下列关于上市公司非公开发行股票的表述中,不符合证券法律制度规定的有()。
(2011年考题)
A.某次发行的股份自发行结束之日起,36个月内不得转让
B.发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价
C.募集资金须存放于公司董事会决定的专项账户
D.除金融类企业外,不得将募集资金直接或间接投资于以买卖证券为主要业务的公司
【考题·多选题】根据证券法律制度的规定,下列情形中,属于上市公司不得非公开发行股票的有()。
(2012年考题)
A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保,但已消除
B.上市人现任董事最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚
C.最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见的审计报告,但保留意见所涉及事项的重大影响已消除
D.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除
(三)公司债券的发行
【考题·单选题】某股份有限公司现有净资产5000万元。
该公司于2007年1月发行一年期公司债券500万元。
2007年11月,该公司又发行三年期公司债券600万元。
2008年7月,该公司拟再次发行公司债券。
根据《证券法》的规定,该公司此次发行公司债券的最高限额为()万元。
(2008年考题)
A.2000B.1500C.1400D.900
【考题·单选题】某股份有限公司申请公开发行公司债券。
下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中,不符合《证券法》规定的是()。
(2010年考题)
A.净资产为人民币5000万元
B.累计债券余额是公司净资产的50%
C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
D.筹集的资金投向符合国家产业政策
(四)证券投资基金的发行
(五)证券发行的程序
【考题·单选题】下列关于证券发行承销团承销证券的表述中,不符合证券法律制度规定的是()。
(2011年考题)
A.承销团承销适用于不特定对象公开发行的证券
B.发行证券的票面总值必须超过人民币1万元
C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成
D.承销团代销、包销期最长不得超过90日
三、证券交易
(一)证券交易概述
【考题·多选题】根据《证券法》的规定,某上市公司的下列人员中,不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出,或者在卖出后6个月内又买入的有()。
(2007年考题)
A.董事会秘书B.监事会主席C.财务负责人D.副总经理
【考题·判断题】为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构人员,在该股票承销期内和期满后6个月内,不得买卖该种股票。
此说法符合法律规定。
()(2008年考题)
(二)证券上市
【考题·单选题】根据《证券法》的规定,股份有限公司申请证券上市交易,应当向特定机构申请,由该机构依法审核同意,并由双方签订上市协议后方可上市,该特定机构是()。
(2009年考题)
A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院授权的部门D.省级人民政府
【考题·多选题】根据《证券法》的规定,上市公司的下列情形中,属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有()。
(2008年考题)
A.不按规定公开其财务状况,且拒绝纠正
B.股本总额减至人民币5000万元
C.最近3年连续亏损,在其后一个年度内未能恢复盈利
D.对财务会计报告作记载,且拒绝纠正
【考题·判断题】上市公司最近3年连续亏损,在其后1个年度内未能恢复盈利的,由证券交易所决定终止其股票上市交易。
()(2010年考题)
【考题·单选题】根据证券法律制度的规定,国务院证券监督管理机构可以暂停上市公司债券上市交易的情形是()。
(2005年考题)
A.公司因经济纠纷被起诉
B.公司前一年发生亏损
C.公司未按公司债券募集办法履行义务
D.公司董事会成员组成发生重大变化
【考题·多选题】根据《证券投资基金法》的规定,申请上市的封闭式基金应具备的条件有()。
(2009年考题)
A.基金合同期限为5年以上
B.基金持有人不少于1000人
C.基金募集金额不低于2亿元
D.基金募集期限届满,基金募集的基金价额总额达到核准规模的80%以上
【考题·多选题】根据《证券法》的规定,上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时,应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告,并予以公告。
下列各项中,属于重大事件的有()。
(2007年考题)
A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留
B.公司1/3以上监事辞职
C.公司董事会的决议被依法撤销
D.公司经理被撤换
【考题·单选题】某上市公司监事会有5名监事、其中监事赵某、张某为职工代表,监事任期届满,该公司职工代表大会在选举监事时,认为赵某、张某未能认真履行职责,故一致决议改选陈某、王某为监事会成员。
按照《证券法》的规定,该上市公司应通过一定的方式将该信息予以披露,该信息披露的方式是()。
(2012年考题)
A.中期报告B.季度报告C.年度报告D.临时报告
【考题·单选题】根据《证券法》的规定,下列有关上市公司信息披露的表述中,不正确的是()。
(2009年考题)
A.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告,并予以公告
B.上市公司应当在每一会计年度结束之日起4个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送上一年的年度报告,并予以公告
C.上市公司的中期报告和年度报告均须记载公司财务会计报告和经营情况
D.上市公司董事、监事和高级管理人员均须对公司中期报告和年度报告签署书面确认意见
【考题·单选题】下列人员中,不属于《证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人员的是()。
(2010年考题)
A.上市公司的总会计师B.持有上市公司3%股份的股东C.上市公司控股的公司的董事D.上市公司的监事
【考题·单选题】根据《证券法》的规定,某上市公司的下列事项中,不属于证券交易内幕信息的是()。
(2011年考题)
A.增加注册资本的计划B.股权结构的重大变化C.财务总监发生变动D.监事会共5名监事,其中2名发生变动
【考题·单选题】某证券公司利用资金优势。
在3个交易日内连续对某一上市公司的股票进行买卖,使该股票从每股10元上升至13元,然后在此价位大量卖出获利。
根据《证券法》的规定,下列关于该证券公司行为效力的表述中,正确的是()。
(2010年考题)
A.合法,因该行为不违反平等自愿、等价有偿的原则
B.合法,因该行为不违反交易自由、风险自担的原则
C.不合法,因该行为属于操纵市场的行为
D.不合法,因该行为属于欺诈客户的行为
【考题·多选题】根据证券法律制度的规定,下列各项中,属于禁止的证券交易行为的有()。
(2006年考题)
A.甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息,严重影响证券交易
B.乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
C.丙证券公司利用资金优势,连续买卖某上市公司股票,操纵该股票交易价格
D.上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务,在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人
四、上市公司收购
(一)上市公司收购概述
【考题·多选题】根据上市公司收购法律制度的规定,下列情形中,属于表明投资者获得或拥有上市公司控制权的有()。
(2011年考题)
A.投资者为上市公司持股50%以上的控股股东
B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%
C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/3成员选任
D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响
【考题·多选题】根据证券法律制度的规定,在特定情形下,如无相反证据,投资者将会被视为一致行动人。
下列各项中,属于该特定情形的有()。
(2010年考题)
A.投资者之间存在股权控制关系B.投资者之间为同学、战友关系C.投资者之间存在合伙关系D.投资者之间存在联营关系
【考题·多选题】根据上市公司收购法律制度的规定,下列各项中,属于不得收购上市公司的情形有()。
(2008年考题)
A.收购人负有数额较大债务,到期未清偿,且处于持续状态
B.收购人最近3年涉嫌有重大违法行为
C.收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
D.收购人为限制行为能力人
【例题·单选题】甲公司是一家上市公司,已发行股份为1亿股。
2012年3月,乙公司经过法定程序收购了甲公司已发行股份1000万股,此前乙公司不持有甲公司的股份。
2012年4月,乙公司经过法定程序收购了甲公司已发行股份2000万股。
2012年5月,乙公司经过法定程序收购了甲公司已发行股份200万股。
已知甲公司和乙公司不属于同一控制人,下列说法正确的是()。
A.2012年4月以后,乙公司每次增持甲公司的股份不超过200万股的,锁定期为6个月
B.2012年12月,乙公司最多可以减持200万股甲公司的股份
C.2013年2月以前,乙公司不可以减持甲公司的股份
D.2013年6月,乙公司最多可以减持2200万股甲公司的股份
(二)上市公司收购的权益披露
【例题·多选题】A上市公司已发行股份100万股。
以下是2012年某证券交易所发生的四起买卖A上市公司股票的事件,其中违反了《证券法》规定的有()。
A.甲在持有该股票3万股的情况下,于6月8日购进1万股;同日,再次购进5000股
B.乙在持有该股票3.5万股的情况下,于6月8日购进1.5万股;次日,卖出1万股
C.丙在持有该股票4万股的情况下,于6月8日购进1万股。
6月10日,购进5000股
D.丁在持有该股票2.5万股的情况下,于6月8日购进1.5万股。
次日,卖出1万股
(三)要约收购
【考题·多选题】下列关于上市公司要约收购的表述中,符合证券法律制度规定的有()。
(2009年考题)
A.收购要约约定的收购期限不得少于30天
B.在收购要约确定的承诺期内,收购人不得变更其收购要约
C.收购要约提出的各项收购条件,应当适用于被收购公司的全体股东
D.(2013年删除此考点)被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的,收购人应当按照承诺的先后顺序收购
(四)协议收购
(五)上市公司收购的法律后果
【考题·多选题】甲投资者收购一家股本总额为4.5亿元人民币的上市公司。
下列关于该上市公司收购的法律后果的表述中,符合证券法律制度规定的有()。
(2012年考题)
A.收购期限届满,该上市公司公开发行的股份占公司股份总数的8%,该上市公司的股票应由证券交易所终止上市交易
B.收购期限届满,持有该上市公司股份2%的股东,要求以收购要约的同等条件向甲投资者出售其股票的,甲投资者可拒绝收购
C.甲投资者持有该上市公司股票,在收购完成后的36个月内不得转让
D.收购行为完成后,甲投资者应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所,并予公告
第三节保险法律制度
一、保险法律制度概述
(一)保险的概念及分类
(二)保险法的基本原则
【例题·单选题】根据我国《保险法》规定,保险合同中的最大诚信原则基本内容是()。
A.告知、保证、履行
B.告知、保证、弃权
C.告知、保证、履行与禁止反言
D.告知、保证、弃权与禁止反言
(三)保险公司
【例题·多选题】根据我国《保险法》规定,设立保险公司应该具备的条件有()。
A.净资产不低于人民币3亿元
B.主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近三年内无重大违法违规记录
C.设立保险公司,其注册资本的最低限额为人民币3亿元
D.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员
【例题·多选题】一般来说,在一家经营财产保险业务的保险公司,可以同时办理的保险业务有()。
A.人寿保险业务
B.保证保险保险业务
C.意外伤害保险业务
D.短期健康保险业务
(四)保险代理人
(五)保险经纪人
(六)保监会
二、保险合同
(一)保险合同的特征
(二)保险合同的分类
(三)保险合同的当事人及关系人
(四)保险合同的订立
(五)保险合同的条款
(六)保险合同的形式
【例题·多选题】保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据,保险单的作用有()。
A.可作为保险合同本身
B.是双方当事人履约的依据
C.是证明保险合同成立的书面凭证
D.在某些情况下保险单具有有价证劵的效用
(七)保险合同的履行
(八)保险合同的变更
【例题·多选题】以下选项中对于保险合同变更描述,正确的有()。
A.自合同效力中止之日起满2年未达成协议的,保险人有权解除合同
B.在人身保险合同中,被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人
C.在无另外约定的情况下,货物运输保险合同中保险标的转让,被保险人或者受让人应当及时通知保险人办理保险合同变更
D.自合同效力中止之日起满2年未达成协议的,保险人有权解除合同
(九)保险合同的解除
(十)财产保险合同中的代位求偿制度
(十一)人身保险合同的特殊条款
第四节票据法律制度
一、票据法基础理论
(一)票据的概念
【例题·多选题】下列各种票据中,属于《票据法》调整范围的有()。
(2005年考题)
A.汇票B.本票C.发票D.支票
(二)票据法的概念
(三)票据法上的关系和票据基础关系
【例题·单选题】甲、乙签订买卖合同后,甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。
后乙又将该汇票背书转让给丙。
如果在乙履行合同前,甲、乙协议解除合同。
甲的下列行为中,符合票据法律制度规定的是()。
(2006年考题)
A.请求乙返还汇票
B.请求乙返还3万元价款
C.请求丙返还汇票
D.请求付款人停止支付汇票上的款项
(四)票据行为
【例题·多选题】下列有关票据行为有效要件的表述中,符合票据法规定的有()。
(2007年考题)
A.保证人在票据上的签章不符合规定,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力
B.持票人明知转让的是盗窃的票据,仍受让票据的,不得享有票据权利
C.票据的基础关系涉及的不合法,则票据行为也不合法
D.银行汇票未加盖规定的专用章,而加盖该银行的公章,则签章人应承担责任
【例题·判断题】甲并未取得乙的票据代理授权,却以代理人的名义在票据上签章的,应当由甲承担票据责任。
()(2007年考题)
【例题·判断题】甲没有代理权而以代理人名义在票据上签章,应由票面上显示的本人和甲连带承担票据责任。
()(2009年考题)
(五)票据权利与抗辩
【例题·多选题】下列选项中,可以不支付对价而取得票据权利的有()。
A.甲公司因退税从税务机关取得的支票
B.乙公司接受购买货物一方开出的用于支付定金的支票
C.丙公司因与其他公司合并取得的支票
D.丁公司因接受赠与取得的支票
【考题·判断题】甲以背书方式将票据赠与乙,乙可以取得优于甲的票据权利。
()(2007年考题)
【例题·单选题】在票据权利补救的普通诉讼中,丧失的票据在判决前出现时,付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款,并将情况迅速通知失票人和人民法院。
人民法院正确的处理方式是()。
A.终结诉讼程序
B.中止诉讼程序
C.判决付款人付款,其他争议另案审理
D.追加持票人作为第三人,诉讼程序继续进行
【例题·多选题】根据《票据法》的规定,下列选项中,属于因时效而致使票据权利消灭的情形有()。
A.甲持有一张本票,出票日期为2012年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
B.乙持一张为期30天的汇票,出票日期为2011年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
C.丙持一张见票即付的汇票,出票日期为2011年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
D.丁持一张支票,出票日期为2012年5月20日,于2013年4月27日行使票据的付款请求权
【例题·单选题】根据《票据法》的规定,下列各项中,属于汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是()。
(2007年考题)
A.汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷
B.汇票债务人与持票人前手之间存在抵销关系
C.汇票背书不连续
D.出票人存入汇票债务人的资金不够
【例题·单选题】根据票据法律制度的规定,下列各项中,不属于票据债务人可以对任何持票人行使票据抗辩的情形是()。
(2008年考题)
A.票据未记载绝对必要记载事项
B.票据未记载相对必要记载事项
C.票据债务人的签章被伪造
D.票据债务人为无行为能力人
【例题·判断题】票据债务人不得以自己与持票人的前手之间抗辩事由对抗持票人,但持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。
()(2008年考题)
【例题·多选题】下列有关票据伪造的表述中,不符合票据法律制度规定的有()。
(2007年考题)
A.票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为
B.票据上有伪造签章的,不影响票据上其他真实签章的效力
C.善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任
D.票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害,也不承担票据责任
【例题·单选题】一张汇票的出票人是甲,乙、丙、丁依次是背书人,戊是持票人。
戊在行使票据权利时发现该汇票的金额被变造。
经查,乙是在变造之前签章,丁是在变造之后签章,但不能确定丙是在变造之前或之后签章。
根据《票据法》的规定,下列关于甲、乙、丙、丁对汇票金额承担责任的表述中,正确的是()。
(2009年考题)
A.甲、乙、丙、丁均只就变造前的汇票金额对戊负责
B.甲、乙、丙、丁均需就变造后的汇票金额对戊负责
C.甲、乙就变造前的汇票金额对戊负责,丙、丁就变造后的汇票金额对戊负责
D.甲、乙、丙就变造前的汇票金额对戊负责;丁就变造后的汇票金额对戊负责
二、汇票
(一)汇票的概念
(二)汇票的出票
【例题·多选题】根据《票据法》的规定,下列各项中,可以导致汇票无效的情形有()。
(2005年考题)
A.汇票上未记载付款日期
B.汇票上未记载出票日期
C.汇票上未记载收款人名称
D.汇票金额的中文大写和数码记载不一致
【例题·判断题】银行汇票记载的金额可以有汇票金额和实际结算金额,如果实际结算金额大于汇票金额的,以实际结算金额为付款金额。
()
【例题·单选题】根据《票据法》的规定,汇票上可以记载非法定事项。
下列各项中,属于非法定记载事项的是()。
(2005年考题)
A.出票人签章
B.出票地
C.付款地
D.签发票据的用途
【例题·单选题】根据《票据法》的规定,甲向乙签发商业汇票时记载的下列事项中,不发生票据法上效力的是()。
(2007年考题)
A.乙交货后付款
B.票据金额10万元
C.汇票不得背书转让
D.乙的开户行名称
(三)汇票的背书
【例题·单选题】甲将一汇票背书转让给乙,但该汇票上未记载乙的名称。
其后,乙在该汇票被背书人栏内记载了自己的名称。
根据《票据法》的规定,下列有关该汇票背书与记载效力的表述中,正确的是()。
(2009年考题)
A.甲的背书无效,因为甲未记载被背书人乙的名称
B.甲的背书无效,且将导致该票据无效
C.乙的记载无效,应由背书人甲补记
D.乙的记载有效,其记载与背书人甲记载具有同等法律效力
【例题·判断题】如果持票人转让出票人记载了"不得转让"字样的汇票,则该转让不发生票据法上的效力,而只具有普通债权让与的效力。
()(2005年考题)
【例题·多选题】根据《票据法》的规定,下列情形中,属于汇票背书行为无效的有()。
(2009年考题)
A.附有条件的背书
B.只将汇票金额的一部分进行转让的背书
C.将汇票金额分别转让给予二人或二人以上的背书
D.背书人在汇票上记载"不得转让",其后手又进行背书转让的
【例题·单选题】下列情形中,属于背书不连续,付款人可以拒绝向持票人付款的是()。
A.甲将一张汇票转让给乙,注明背书日期为2013年3月10日,乙将该汇票背书转让给丙注明背书日期为2013年3月2日
B.甲将一张汇票转让给乙,丙偷得该汇票并盗盖乙的签章背书转让给丁
C.甲将一张汇票转让给中国农业银行北京市分行,注明被背书人为"农行北京分行"
D.甲将一张汇票转让给乙,乙被丙吸收合并,丙将该汇票背书转让给丁
【例题·判断题】以下为某银行转账支票背面背书签章的示意图。
该转账支票背书连续,背书有效。
()
【例题·多选题】甲签发一张汇票,经乙承兑后交给丙支付货款,丙将该汇票记载"委托收款"后背书给丁,丁又将该汇票背书转让给戊。
如果戊在汇票到期后被拒绝付款,戊可以追索票款的对象有()。
A.甲B.乙C.丙D.丁
(四)汇票的承兑
【例题·多选题】根据《票据法》的规定,下列关于汇票提示承兑的表述中,正确的有()。
(2009年考题)
A.见票后定期付款汇票的持票人应当自出
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