贷款卡办理年审须知.docx
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贷款卡办理年审须知.docx
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贷款卡办理年审须知
贷款卡办理(年审)须知
一、贷款卡办理、年审、业务申请表下载地址:
XX搜索
人民银行赣州中心支行征信管理-赣州市政府政务公开-附件
赣州市政府政务公开-信息检索(标题征信管理)-征信管理
贷款卡办理、年审使用贷款卡录入软件V2.0
境内企业:
企业法人、企业非法人、事业单位法人、个体工商户(合伙企业、个人独资参照个体工商户)、其他(民政部门批准的经营性社区组织,有组织机构代码的村级经济组织)。
境外企业:
外国企业。
自然人:
个人为贷款单位提供担保使用
贷款卡录入软件使用说明(以下带*项出错一律退回重做)
1、下载的“贷款卡信息录入软件”请解压使用,该软件自下载之日起三个月内有效,再次使用需重新下载。
2、信息录入过程,可随时点击打印预览,会自动对出现的问题提示,以便修改。
3、录入信息保存的文件名称:
境内企业为“贷款卡填表系统保存文件1.dkk”;境外企业为“贷款卡填表系统保存文件2.dkk”;自然人为“贷款卡填表系统保存文件3.dkk”。
拷贝须贷款卡信息录入软件和贷款卡填表系统保存文件?
.dkk一并拷贝。
*4、信息录入完成后,打印贷款卡申请书和二维码,二维码打印必须清晰、黑白分明,二维码不清晰、重影、深潜不一,会导致无法扫描,请更换打印机重新打印。
贷款卡信息录入软件录入易出错事项说明
*1、基本概况信息:
借款人中文名称是指工商营业执照注册名称
*2、资本构成信息:
以最新验报告或股东变更协议(工商备案)填写,个人出资填写身份证号码,单位出资填写单位组织机构代码(单位出资绝对不可能是本单位出资),请不要填写本单位出资!
*3、高级管理人员情况:
①企业法人、企业非法人、事业单位法人、民政部门批准的经营性社区组织法定代表人、财务负责人必填,法定代表人不得为财务负责人(无财务负责人的填写做报表的会计)。
②个体工商户(合伙企业、个人独资)、有组织机构代码的村级经济组织只填写法定代表人。
贷款卡办理(年审)须知:
帮助信息录入说明
贷款卡相关业务申请表
个人编码表:
个人为贷款单位担保使用
意向书表:
发生业务的银行出具
信息变更表:
贷款卡信息变更使用
信用报告表:
企业查询信用报告使用
挂失换发表:
贷款卡遗失换发使用
注销表:
贷款卡注销使用
迁移表:
贷款卡行政区划变更使用
密码修改表:
贷款卡密码修改使用
介绍信:
办理贷款卡业务使用
金融机构征信代码申请表:
银行使用
提示:
1、贷款卡办理(年审)提交材料见贷款卡信息录入软件使用帮助;
2、为节省贷款卡办理、年审时间,复印件请按提交材料数字序号整理好提交;
3、当日办理的贷款卡业务次日才能生效;
4、贷款卡初始密码:
111111。
5、咨询电话:
8223266
二、填表说明
(1)表中“*”数据项为必填项。
基本概况信息、资本构成信息、高级管理人情况必须填写。
(2)借款人性质:
分为企业法人;企业非法人;个体工商户(个人独资,合伙企业参照个体工商户);事业单位法人;其他。
(3)登记注册类型:
企业申办营业执照时的登记注册类型。
具体分为:
国有企业、集体企业、股份合作企业、联营企业、有限责任公司、股份有限公司、私营企业、三资企业(港、澳、台投资企业)、外商投资企业、个体经营、其他。
(4)行业分类:
根据企业生产经营内容划分。
详细分类请参照国标《国民经济行业分类》(GB/T4754-2002)填写。
借款人从事两种以上经济活动的,应按照主要经济活动确定其行业。
如果无法用产值(增加值)确定其主要经济活动可依据销售收入、营业收入或从业人员人数确定主要经济活动。
(见附件)
(5)行政区划:
借款人注册地的行政区划,参照国标《中华人民共和国行政区划代码(GB/T2260-2002)。
(6)借款人特征:
分为大型、中型、小型、其他。
[见附件]
(7)经营产地所有权:
分为自有、租赁、其他。
(8)主要产品情况(经营范围):
营业执照中的经营范围或事业单位登记证的业务范围。
(9)证件类型:
分为身份证、户口簿、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、居民来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。
(10)高管人员类别:
分为法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人。
(11)家族关系:
分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。
(12)盖章:
《行政许可申请书》封2承诺、委托书、财务报表须加盖单位行政公章。
备注:
单位基本信息如有要素变更请携带相关部门变更证明资料和资料一并办理(见四)。
三、应提交的材料
(一)企业法人提交材料
1、《行政许可申请书》;
2、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件;
4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
5、企业《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件,股东变更提交股东变更协议复印件(如有变更详见四);
6、主要投资人(前十大投资人):
单位出资的《中华人民共和国组织机构代码证复印件(外企出资提交外经贸委批准执行文书复印件);自然人出资的身份证复印件;
7、法定代表人、总经理(负责人)、财务负责人身份证件复印件;
8、法人单位由代理人代理办理的须出具法人授权委托书(须加盖单位行政公章);
9、经办人身份证件复印件并出示原件;
10、上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件(须加盖单位行政公章);
(二)企业非法人提交材料
1、《行政许可申请书》;
2、有效《营业执照》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件;
4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
5、上级法人单位出具的《授权书》(授权书内容包括:
同意下属分支机构办理贷款卡;授权分支机构负责人签署有关贷款文件);
6、企业负责人、总经理、财务负责人的身份证件复印件;
7、经办人身份证件复印件并出示原件;
8、上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件(须加盖单位行政公章);
(三)事业单位法人提交材料
1、《行政许可申请书》;
2、有效《事业单位法人证书》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件;
4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
5、法定代表人、财务负责人的身份证件复印件;
6、经办人身份证件复印件并出示原件;
7、上年度财务收支表;
(四)个体工商户提交材料
1、《行政许可申请书》;
2、有效《营业执照》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件;
4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
5、负责人身份证件复印件;
6、经办人身份证件复印件并出示原件。
(五)其他特殊借款人提交材料
1、民政部门批准的经营性社区类组织
(1)《行政许可申请书》;
(2)有效《民办非企业单位登记证书》副本复印件并出示副本原件;
(3)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(4)本组织负责人、财务负责人的有关证件复印件;
(5)上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件(须加盖单位行政公章);
(6)经办人身份证件复印件并出示原件。
2、有组织机构代码证的村级经济组织
(1)《行政许可申请书》;
(2)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(3)村级经济组织负责人身份证件复印件及其任命批文;
(4)财务负责人的身份证件复印件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
(六)合伙企业提交材料
1、《行政许可申请书》;
2、有效《合伙企业营业执照》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示原件;
4、有效《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
5、负责人身份证件复印件;
6、经办人身份证件复印件并出示原件。
7、上年度资产负债表、损益表和现金流量表复印件(企业原始财务报表,须加盖单位行政公章);
四、信息变更提交资料
1、借款人性质、借款人名称变更
(1)工商行政管理部门出具的有关证明文书或上级批文复印件并出示原件;
(2)变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件;
(3)变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(4)变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
2、法定代表人(或负责人)更换
(1)新法定代表人(或负责人)的身份证复印件并出示原件;
(2)变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件;
(3)变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(4)变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
3、法定代表人(或负责人)更名
(1)更名后的身份证复印件和公安管理部门出具的有关证明文书;
(2)变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件复印件并出示原件;
(3)变更后的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(4)变更后的的《国家税务登记》、《地方税务登记证》副本复印件并出示原件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
4、企业法人注册资本(或实收资本)变更
(1)注册资本变更的提交新的验资报告;
(2)实收资本或股权变更提交工商行政管理部门出具的《股东变更协议》(其中出资人一栏须有变更前、后股东实缴资本金额,加盖工商行政管理部门行政公章)
(3)变更后的股东身份证复印件关出示原件(股东变化较多可另附表);
(4)变更后的营业执照复印件并出示原件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
5、业务范围、注册登记证到期日、注册号或登记注册类型变更
(1)变更后的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证件的复印件并出示原件。
(2)经办人身份证件复印件并出示原件。
6、税务登记证号码变更
(1)变更后的税务登记证复印件并出示原件;
(2)经办人身份证件复印件并出示原件。
国民经济行业分类
第一产业
第三产业
农、林、牧、渔业
交通运输、仓储和邮政业
农业
铁路运输业
林业
道路运输业
畜牧业
城市公共交通业
渔业
水上运输业
农、林、牧、渔服务业
航空运输业
第二产业
管道运输业
采矿业
装卸搬运和其他运输服务业
煤炭开采和洗选业
仓储业
石油和天然气开采业
邮政业
黑色金属矿采选业
信息传输、计算机服务和软件业
有色金属矿采选业
电信和其他信息传输服务业
非金属矿采选业
计算机服务业
其他采矿业
软件业
制造业
批发和零售业
农副食品加工业
批发业
食品制造业
零售业
饮料制造业
住宿和餐饮业
烟草制品业
住宿业
纺织业
餐饮业
纺织服装、鞋、帽制造业
金融业
皮革、毛皮、羽毛(绒)及其制品业
银行业
木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业
证券业
家具制造业
保险业
造纸及纸制品业
其他金融活动
印刷业和记录媒介的复制
房地产业
文教体育用品制造业
房地产开发经营
石油加工、炼焦及核燃料加工业
物业管理
化学原料及化学制品制造业
房地产中介服务
医药制造业
其他房地产活动
化学纤维制造业
租赁和商务服务业
橡胶制品业
租赁业
塑料制品业
商务服务业
非金属矿物制品业
科学研究、技术服务和地质勘查业
黑色金属冶炼及压延加工业
研究与试验发展
有色金属冶炼及压延加工业
专业技术服务业
金属制品业
科技交流和推广服务业
通用设备制造业
地质勘查业
专用设备制造业
水利、环境和公共设施管理业
交通运输设备制造业
水利管理业
电气机械及器材制造业
环境管理业
通信设备、计算机及其他电子设备制造业
公共设施管理业
仪器仪表及文化、办公用机械制造业
居民服务和其他服务业
工艺品及其他制造业
居民服务业
废弃资源和废旧材料回收加工业
其他服务业
电力、燃气及水的生产和供应业
教育
电力、热力的生产和供应业
卫生、社会保障和社会福利业
燃气生产和供应业
卫生
水的生产和供应业
社会保障业
建筑业
社会福利业
房屋和土木工程建筑业
文化、体育和娱乐业
建筑安装业
新闻出版业
建筑装饰业
广播、电视、电影和音像业
其他建筑业
文化艺术业
体育
娱乐业
公共管理和社会组织
中国共产党机关
国家机构
人民政协和民主党派
群众团体、社会团体和宗教组织
基层群众自治组织
国际组织
其他
企业特征划分标准
借款人特征包括:
大型企业、中型企业、小型企业、其他。
一、农、林、牧、渔业大、中、小型企业划分标准
农业名称
指标名称
计算单位
大型
中型
小型
农业
生产用固定资产
万元
4000以上
800-4000以下
800以上
林业
生产用固定资产
万元
1000以上
250-1000以下
250以上
畜牧业
生产用固定资产
万元
5000以上
100-5000以下
1000以上
渔业
生产用固定资产
万元
1000以上
250-1000以下
250以上
二、其他行业大、中、小型企业划分标准
行业名称
指标名称
计算单位
大型
中型
小型
工业企业
从业人员数
销售额
资产总额
人
万元
万元
2000及以上
30000及以上
40000及以上
300-2000以下
3000-30000以下
4000-40000以下
300以下
3000以下
4000以下
建筑业企业
从业人员数
销售额
资产总额
人
万元
万元
3000及以上
30000及以上
40000及以上
600-3000以下
3000-30000以下
4000-40000以下
600以下
3000以下
4000以下
批发业企业
从业人员数
销售额
人
万元
200及以上
30000及以上
100-200以下
3000-30000以下
100以下
3000以下
零售业企业
从业人员数
销售额
人
万元
500及以上
15000及以上
100-500以下
1000-15000以下
100以下
1000以下
交通运输业企业
从业人员数
销售额
人
万元
3000及以上
30000及以上
500-3000以下
3000-30000以下
500以下
3000以下
邮政业企业
从业人员数
销售额
人
万元
1000及以上
30000及以上
400-1000以下
3000-30000以下
400以下
3000以下
住宿和餐馆业企业
从业人员数
销售额
人
万元
800及以上
15000及以上
400-800以下
3000-15000以下
400以下
3000以下
说明:
1、表中的“工业企业”包括采矿业、制造业、电力、燃气及水的生产和供应业三个行业的企业。
2、工业企业的销售额以现行统计制度中的年产品销售收入代替;建筑业企业的销售额以现行统计制度中的年工程结算收入代替;批发和零售业的销售额以现行报表制度中的年销售额代替;交通运输和邮政业、住宿和餐饮业企业的销售额以现行统计制度中的年营业收入代替;资产总额以现行统计制度中的资产合计代替。
3、大型和中型企业须同时满足所列各项条件的下限指标,否则下划一档。
房地产业:
参照建筑业企业的销售额和资产总额两项指标进行划分,可不考虑从业人员数。
电信业、其他信息传输服务业、计算机服务业和软件业:
参照邮政业的销售额指标进行划分,可不考虑从业人员数。
商务服务业中的“企业管理机构”业和“投资与管理”业:
参照工业企业的资产总额指标进行划分,其他小类一般归入小型。
其他行业借款人因为多为小规模经济组织,划分时可一并将其归入小型企业。
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