中级经济师《中级金融专业》复习题集第3537篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3537篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3537篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的( )。
A、期限性
B、流动性
C、收益性
D、风险性
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【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融工具的性质。
金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
2.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立( )。
A、良好的公司治理机制
B、全面风险管理体系
C、信托业务风险控制策略
D、完善的财务稽核机制
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托公司的业务风险防范。
信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。
3.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是( )。
A、内控和风险
B、信贷和风险
C、货币和信用
D、资产和负债
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【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】:
C
【解析】:
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
4.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测试
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【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
B
【解析】:
2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
5.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是()。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系,得出了结论:
失业率与物价上涨之间,存在着一种此消彼长的关系。
由此可见,菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
6.公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者的数量不少于( )家。
A、5
B、10
C、15
D、20
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者的数量不少于10家;公开发行股票数量在4亿股以上的,有效报价投资者的数量不少于20家。
7.根据规定,信托公司固有业务不得参与()交易。
A、可转换公司债券(含分离式可转债申购)
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券投资信托业务。
2011年,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》,规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中,信托公司固有业务不得参与股指期货交易;集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易;信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
8.货币乘数是货币供应量同()之比。
A、流通中现金
B、广义货币
C、基础货币
D、存款准备金
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【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币乘数的公式。
在中央银行体制下,货币供应量(Ms)等于基础货币(MB)与货币乘数(m)之积。
即Ms=m×MB。
所以,货币乘数(m)=货币供应量(Ms)/基础货币(MB)。
9.某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是( )。
A、行使期权,获得收益
B、行使期权,全额亏损期权费
C、放弃合约,亏损期权费
D、放弃合约,获得收益
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【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说,当市场价格低于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。
10.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是( )。
A、项目融资
B、吸收存款,融通资金
C、规避风险,发放贷款
D、受人之托,代人理财
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【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查信托的本质。
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是受人之托,代人理财。
11.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,我国商业银行的资本充足率不得低于()。
A、2.5%
B、5%
C、6%
D、8%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国商业银行的资本充足率。
我国商业银行的资本充足率不得低于8%。
12.债券是资本市场重要的工具之一,其特征不包括()。
A、流动性
B、安全性
C、收益性
D、永久性
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【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查债券的特征。
债券的特征包括:
①偿还性;②流动性;③收益性;④安全性。
13.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
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【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系.分处于生产和流通过程的不同阶段,是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节,建立垂直结合控制体系的基本手段。
其主要目的是组织专业化生产和实现产销一体化。
14.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日,人民币官方利率与市场利率并轨,实行以市场供求为基础的、单一的( )汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
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【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日,人民币官方汇率与市场汇率并轨,实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制,并轨时的人民币汇率为1美元等于8.70元人民币。
15.在特定时期,我国政府为解决银行业不良资产,由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是()。
A、银保监会
B、证监会
C、金融租赁公司
D、金融资产管理公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融资产管理公司的概念。
金融资产管理公司是在特定时期,我国政府为解决银行业不良资产,由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
16.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是()。
A、现金余额说
B、费雪方程式
C、剑桥方程式
D、凯恩斯的货币需求函数
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。
费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起,重视货币支出的数量和速度,侧重于货币流量分析;而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求,重视存量占收入的比例。
17.在国际收支逆差时,可以采取()的政策。
A、松的货币政策
B、向其他国家争取短期信用融资
C、取消外贸管制
D、本币法定升值
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【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
B
【解析】:
在国际收支逆差时,可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。
18.( )是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
A、信用风险
B、展业风险
C、操作风险
D、兑付风险
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查兑付风险的概念。
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
19.窗口指导属于( )。
A、一般性货币政策工具
B、选择性货币政策工具
C、直接信用控制的货币政策工具
D、间接信用控制的货币政策工具
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
间接信用控制的货币政策工具包括:
①道义劝告;②窗口指导。
20.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元.看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略可获利( )美元。
A、6
B、-6
C、7
D、-7
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【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
B
【解析】:
假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元,看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略的成本为6美元(初始投资7美元,此时看涨期权到期价值为0,看跌期权到期价值为1美元)。
21.基金经理衡量基金业绩最重要的指标之一是()。
A、杠杆比率
B、贝塔系数
C、夏普比率
D、风险溢价
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【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查资本资产定价理论。
基金经理衡量基金业绩最重要的指标之一即是夏普比率,夏普比率越高意味着所选资产组合表现越好。
22.假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则一年后该投资者的本息和为()元。
A、10400
B、10800
C、10816
D、11664
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
C
【解析】:
根据复利的计算公式FV=P(1+R)N,其中,FV表示本息和,P表示本金,R表示利率,N表示时间,故该投资者的本息和=10000×(1+8%÷2)^2=10816(元)。
(按复利每半年计算一次利息,所以年利率要÷2。
)
23.如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨,则该国货币对其他国家货币()。
A、升值
B、贬值
C、升水
D、贴水
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
B
【解析】:
本题考查汇率的决定与变动。
贬值是指在外汇市场上,一定量的一国货币只能兑换到比以前更少的外汇,相应是外汇汇率上涨。
24.在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票,这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。
A、流动性中介作用
B、期限中介作用
C、信息中介作用
D、风险中介作用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查流动性中介的作用。
在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。
通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。
25.国际收支逆差时,紧的货币政策会使得价格下跌,从而()。
A、出口减少、进口增加
B、刺激出口和进口
C、限制出口和进口
D、出口增加、限制进口
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
D
【解析】:
在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
这样,以外币标价的本国出口价格下降,从而刺激出口,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而限制进口。
26.当一国出现国际收支顺差时,该国货币当局会投放本币,收购外汇,从而导致()。
A、外汇储备增多,通货膨胀
B、外汇储备增多,通货紧缩
C、外汇储备减少,通货膨胀
D、外汇储备减少,通货紧缩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
A
【解析】:
本题考查国际收支不均衡的调节。
当国际收支顺差时,货币当局投放本币,收购外汇,补充外汇储备,导致通货膨胀。
27.本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而()。
A、刺激出口和进口,减少经常项目逆差
B、限制出口和进口.增加经常项目逆差
C、刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差
D、限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
C
【解析】:
本题考查本币贬值的影响。
本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力,从而可以刺激出口。
以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,商品进口价格上升,所以会使进口减少。
出口的增加和进口的减少,使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。
28.在金融工具的性质中,成反比关系是( )
A、期限性与收益性
B、风险性与期限性
C、期限性与流动性
D、风险性与收益性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融工具性质之间的关系。
一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比;流动性与收益性成反比;收益性与风险性成正比。
29.《信托公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以( )。
A、申请延期1次。
延长期限不得超过3个月
B、申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C、申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D、申请延期2次,延长期限不得超过6个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
A
【解析】:
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中,信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
30.作为新型货币政策工具,SLF表示的是( )
A、抵押补充贷款
B、逆回购
C、中期借贷便利
D、常备借贷便利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
D
【解析】:
常备借贷便利(STANDINGLENDINGFACILITY,SLF),是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。
其主要作用是提高货币调控效果。
有效防范银行体系流动性风险,增强对货币市场利率的调控效力。
31.在租赁业务中,( )具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、无形资产租赁
D、短期租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。
融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
租期大部分相当于设备寿命期。
租赁期满,设备可由承租人留购、续租或退回出租人。
32.收购公司通常事先与目标公司经营者接触,愿意给目标公司提出比较公道的价格,提供较好的条件,双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为()。
A、白衣骑士
B、黑衣骑士
C、要约收购
D、杠杆收购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
本题考查白衣骑士的概念。
收购公司通常事先与目标公司经营者接触,愿意给目标公司提出比较公道的价格,提供较好的条件,双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为白衣骑士。
33.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是()偿付能力原则。
A、适度
B、自主
C、最低
D、最高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】:
C
【解析】:
本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。
我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。
34.首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
35.弗里德曼的货币需求函数是()。
A、
B、
C、
D、
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
选项A为凯恩斯货币需求函数;弗里德曼
36.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预,其中,金融宏观调控的核心是()。
A、利率政策
B、货币政策
C、财政政策
D、贴现政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融宏观调控的相关知识。
金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体,以货币政策为核心,借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量,影响社会总需求进而实现社会总供求均衡,促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。
37.以下用于风险识别的方法是()。
A、情景分析法
B、极限测试法
C、内部测量法
D、风险树搜寻法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查风险识别的方法。
用于风险识别的方法有“筛选—监测—诊断法”和风险树搜寻法等。
38.巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至( )。
A、8.5%
B、9%
C、9.5%
D、10.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
D
【解析】:
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
39.在经营管理过程中,商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补,这种风险管理策略为()。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种,即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中,风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
40.根据《商业银行流动性风险管理办法》,流动性比例()。
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
二、多选题
1.某个时期物价下降,若发生下列情况中的()时,则可判定该时期出现了通货紧缩。
A、个别商品或劳务价格的下降
B、物价的持续下降
C、物价一次性的大幅下降
D、通货膨胀率由正转负
E、季节性因素引起的部分商品价格下降
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
B,D
【解析】:
本题考查对通货紧缩概念的理解。
判断某个时期的物价下降是否是通货紧缩,一看通货膨胀率是否由正变负;二看这种下降是否持续了一定的时期。
2.根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A、基金募集
B、资产保管
C、资金清算
D、资产核算
E、投资运作监督
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第4节>基金托管人概述
【答案】:
B,C,D,E
【解析】:
根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管资金清算、资产核算、投资运作监督等。
3.我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为( )。
A、国有股
B、法人股
C、社会公众股
D、外资股
E、个人股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
本题考查的是股票的分类。
我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为国有股、法人股、社会公众股和外资股。
4.根据证券投资基金的运作方式,基金可分为()。
A、契约型基金
B、开放式基金
C、债券基金
D、封闭式基金
E、公司型基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
B,D
【解析】:
从基金的运作方式来看,根据基金份额是否可增加或减少,可分为开放式基金和封闭式基金。
5.应对通货紧缩可以选择的政策措施包括()。
A、扩大财政支出
B、增加税收
C、放松货币政策
D、加快产业结构调整
E、实行从严的收入政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
A,C,D
【解析】:
本题考查通货紧缩的治理。
通货紧缩的治理措施包括:
(1)扩张性的财政政策;
(2)扩张性的货币政策;(3)加快产业结构的调整;(4)其他措施。
BE属于治理通货膨胀的政策。
6.关于同业拆借市场的功能,下列说法正确的有( )。
A
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 3537
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