《保险经营与管理》教学大纲.docx
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《保险经营与管理》教学大纲
《保险经营与管理》教学大纲
前言
本课程是理论与实务相结合的一门经济治理学科,是按照全国一般高校的实际需要和学科建设的要求,为培养专门人才而开设的一门专业课程。
本课程修读对象是保险专业的本科学生。
该课程旨在研究保险经营活动的合理组织及其规律性的科学。
本课程的要紧内容是,通过对经营治理过程中规律性的研究,即研究保险经营治理活动中各种经济规律发生作用的条件、范畴和表现形式,为保险经营与治理决策提供理论依据;通过研究保险经营的合理组织、规划和利用保险生产力的原则和方法,持续调整和进展保险生产关系与上层,促进保险生产力进展,保证保险经营治理目标的实现;通过对保险经营与治理同保险政策法规和保险意识相互间关系的研究,为制定和完善保险经营治理制度,提升保险经济效益和社会效益提供实践依据。
本课程立足我国保险经营与治理实务,依据市场经济理论及我国《保险法》、《保险企业治理规定》和《保险公司财务制度》,利用理论与实践相结合的方法、逻辑与历史相结合的方法、定性与定量相结合的方法,全面分析和研究我国的保险经营与治理,并力求使学生把握保险经营实务的差不多原则、差不多知识、差不多技能,以满足我国保险公司经营治理的要求。
本课程是一门保险专业课程,本课程的先导课程是政治经济学等专业基础课和各门保险专业课程。
《保险经营与治理》教学大纲名目
教学内容
导言
第一章保险经营治理概论…………………………………………………1
第二章保险经营市场……………………………………………………….2
第三章保险展业、承保与治理………………………………………………3
第四章保险防灾、理赔与治理………………………………………………4
第五章保险资金的运用与治理……………………………………………5
第六章保险打算治理与统计治理…………………………………………6
第七章保险代理治理………………………………………………………7
第八章保险财务治理………………………………………………………8
第九章保险偿付能力治理…………………………………………………10
第十章保险治理体制………………………………………………………11
第十一章保险经济效益…………………………………………………12
重点章节……………………………………………………………………14
参考资料……………………………………………………………………15
课时安排……………………………………………………………………16
教学内容
第一章保险经营治理概论
教学要求:
本章要求学生了解保险经营的性质、思想、策略、原则的差不多理论以及保险治理的职能和任务,了解保险经营与保险治理的关系。
本章是整个课程的基础。
内容结构:
保险经营
保险经营性质
保险的产生、进展及趋势与一样商品有着紧密的联系
保险劳务商品讲符合马克思的商品理论
保险所提供的劳务只能一商品形式表现出来
保险经营思想
保险经营目标
保险经营原则
保险经营的一样原则
保险经营的专门原则
保险治理
马克思关于治理理论的差不多要点
保险治理的职能与任务
保险治理的职能
保险治理的任务
保险治理的原则与方法
保险治理的原则
保险治理的方法
保险经营与保险治理的关系
保险经营与保险宏观治理
保险经营与保险中观治理
保险经营与保险微观治理。
本章重点(重要咨询题):
保险经营保险治理马克思关于商品及治理的理论保险经营的性质是商品经营保险商品的使用价值和价值保险经营的一样原则和专门原则保险治理的方法保险的宏观治理的内容
保险经营市场
教学要求:
本章要求学生了解保险市场的组织形式,调剂保险市场的经济规律,我国保险市场的现状。
把握对保险市场调查、推测、决策的意义和方法。
内容结构:
外国保险市场
个人保险
公司保险
合作保险
国营保险
中国保险市场
中国保险市场结构
中国保险市场性质
调剂我国保险市场的经济规律
我国保险市场的现状
保险经营市场调查、推测与决策
保险经营市场调查
保险经营市场调查的内容
保险经营市场调查的方法
保险经营市场推测
推测的原则和内容
推测的步骤
推测的方法
保险经营市场决策
市场决策的内容
市场决策的程序
市场决策的方法
本章重点(重要咨询题):
国外保险市场的几种组织形式调剂保险市场的经济规律市场推测的体会判定法有关推测法一元回来分析法时刻序列推测法市场决策过程中的确定型决策风险型决策非确定型决策
保险展业、承保与治理
教学要求:
本章要求学生了解什么是保险展业,展业的差不多要求和要紧途径,保险中介展业的意义。
保险承保环节在整个保险经营环节中的地位,把握保险承保的一样程序,保险核保的要紧内容,以及保险公司对展业与承保的治理。
内容结构:
保险展业的一样程序与差不多要求
保险展业的一样程序
保险展业的差不多要求
加大保险宣传
取得政府和社会各部门的支持
展业人员要有良好的素养。
保险展业的途径
保险企业直截了当展业
保险代理人展业
保险经纪人展业
第三节保险承保的一样程序
保险核保的要紧内容
审核投保单
对投保风险识不检验
确定合理的保险费率
落实再保险
保险展业与承保的治理
保险展业的治理
对投保人的治理
对保险标的的治理
保险的设计
保险承保的治理
制定核保标准,加大核保与业务选择
统一核保制度,注重承保操纵
严密承保程序,保证承保质量
本章重点(重要咨询题):
展业的差不多要求展业的治理承保的一样程序核保的要求对风险的识不和检验制定合理的保险费率展业的治理承保的治理
保险防灾、理赔与治理
教学要求:
本章要求学生了解保险防灾防损的意义,防灾防损的工作形式及要求。
保险理赔的意义,把握保险理赔程序及工作内容,把握保险理赔的责任认定及理赔运算的四种方式及其适用范畴,学会对防灾防损及理赔的治理。
内容结构:
保险防灾防损
保险防灾防损的概念
保险防灾防损的意义
保险防灾防损的形式
保险防灾防损的内容
防灾防损工作的差不多要求
第二节保险理赔的意义和原则
保险理赔的意义
保险理赔的原则
第三节理赔工作的重要环节
保险理赔的工作程序
保险理赔的责任认定
保险理赔的运算方法
保险理赔治理
保险理赔的组织与制度治理
追偿诉讼案件治理
损余物资治理
赔案治理。
本章重点(重要咨询题):
防灾防损的概念防灾防损的意义保险理赔的意义保险理赔的工作程序保险事故的责任认定保险理赔的运算方法保险理赔的组织与制度治理
保险资金运用与治理
教学要求:
本章要求学生了解保险资金运用的意义,把握保险可运用资金的构成,把握保险资金运用的形式,保险资金运用的原则,对保险资金运用的治理
内容结构:
保险资金运用概述
保险资金运用的条件
保险资金运用的可能条件
保险资金运用的实现条件
可运用资金的构成
保险资金运用的意义
保险资金运用的方式
保险资金运用的六种方式
保险资金运用的原则
保险资金运用的五项原则。
保险资金运用治理
国家对资金运用的治理
保险企业对保险资金运用的治理;
本章重点(重要咨询题):
保险资金运用的条件保险资金运用的意义可运用资金的构成资金运用的方式资金运用的原则资金运用的治理
保险打算治理与统计治理
教学要求:
本章要求学生了解保险打算治理与统计治理的意义及其要求,把握打算治理的编制、实施和操纵,了解打算与统计的关系。
内容结构:
保险打算治理
保险打算治理及其意义
保险打算治理的原则与要求
保险打算治理的种类和指标
保险打算治理的编制、实施和操纵
保险打算的编制
保险打算的组织实施
保险打算的操纵与调整
保险统计治理
保险统计治理及其意义
保险统计机构及其职责
保险统计的内容及其治理要求
保险统计治理与打算治理的关系
本章重点(重要咨询题):
保险打算治理的意义保险打算的编制方法保险打算的组织实施保险打算的操纵与调整保险统计的内容保险统计的治理
保险中介治理
教学要求:
本章要求学生把握对保险中介治理的方法与途径,对保险中介治理的内容,保险代理合同的治理以及目前我国保险中介市场治理的咨询题。
内容结构:
保险中介治理概述
保险中介人的种类及其性质
保险治理的方法及途径
保险代理合同的治理
保险代理合同的主体
保险代理合同的客体
保险代理合同的内容
目前我国保险中介治理的咨询题
专业中介力量薄弱
兼业代理市场治理纷乱
个人代理素养不高
中介治理法制不健全
本章重点(重要咨询题):
保险中介的界定保险中介的市场地位保险中介在保险进展中的作用保险合同当事人的权益义务对保险中介人的治理完善保险中介市场的准入和退出制度完善有关的法律法规
保险财务治理
教学要求:
本章要求学生了解保险财务治理的意义,把握财务治理的差不多要求及要紧内容,学会对保险财务治理的实施与评判。
内容结构:
保险财务治理的意义、任务、目的与要求
保险财务治理的意义
保险财务治理的任务与目的
保险财务治理的差不多要求
认真执行国家财务治理制度
遵循权责发生制原则
做好财务治理的基础工作
保险财务治理的要紧内容
资金治理
资本金的治理
负债治理
放款治理
证券与投资的治理
资产治理
固定资产治理
流淌资产治理
无形资产治理
递延资产治理
成本治理
保险成本项目
保险成本的有关规定
损益治理
利润的组成
利润分配去向及分配顺序
保险财务治理的实施和评判
保险财务治理的实施
建立健全财务治理制度
财务收支打算的编制
日常财务治理与财务分析
保险财务治理的评判。
财务治理评判的指标体系
本章重点(重要咨询题):
保险财务治理的任务保险财务治理的差不多要求保险资产的治理保险成本的治理保险利润的构成利润的分配顺序保险公司财务治理制度保险财务治理指标体系
保险偿付能力治理
教学要求:
本章要求学生了解偿付能力的概念,实际偿付能力边际与最低偿付能力边际、法定偿付能力边际的关系,了解阻碍偿付能力的因素。
把握法定保险偿付能力边际的规定,以及各国对偿付能力的治理。
内容结构:
第一节保险偿付能力概述
偿付能力的概念
偿付能力的概念
实际偿付能力边际
最低偿付能力边际
法定偿付能力边际
阻碍偿付能力的因素
来自负债方面的阻碍
资产结构的阻碍
其他因素阻碍
法定保险偿付能力的规定
法定偿付能力额度
日常反映偿付能力的指标体系
保险偿付能力边际的测算方法
比例法
风险理论法(又称崩溃概率法)
第三节对保险偿付能力的治理
国家对保险企业偿付能力的治理
规定资本金及总预备金的数量
界定资产与负债
年度财务检查
对实际偿付能力的监管
对无偿付能力保险公司的处理
保险企业对偿付能力的治理
目标治理法
资产负债治理法
本章重点(重要咨询题):
偿付能力资产与负债的认定实际偿付能力法定偿付能力额度的确定法定偿付能力的监管体系国家对偿付能力的监管
第十章保险治理体制
教学目的:
通过本章学习,要求学生了解决定保险治理体制的因素,我国保险治理体制如何去适应经济治理体制的改革及保险治理体制进展的趋势。
了解我国保险企业经济体制的改革,建立科学、合理的保险企业组织结构应遵循的原则。
结构内容:
第一节我国保险治理体制
保险治理体制的概念
阻碍保险治理体制的因素
我国保险治理体制沿革
我国保险治理体制改革前景展望。
第二节我国保险企业经济体制
我国保险行业的组织形式
近几年我国保险企业经济体制改革
我国保险企业经济体制改革展望
本章重点(重要咨询题):
阻碍保险治理体制的因素我国保险治理体制的改革我国保险企业的经济体制改革我国保险治理体制与企业经济体制改革展望
第十一章保险经济效益
教学要求:
本章要求学生了解什么是保险企业的经济效益,保险企业的经济效益包括的内容,提升保险经济效益应该处理好的几个关系。
把握对保险企业经济效益评判的指标体系,把握提升保险经济效益的要紧措施。
内容结构:
第一节经济效益与保险经济效益
经济效益的概念及其意义
保险经济效益及其特点
保险经济效益
提升保险企业经济效益要处理好几个关系
保险经济效益的特点
第二节保险经济效益的评判
建立必需经济效益的指标体系意义
建立保险经济效益指标体系的要求与原则
保险经济指标体系的构成
保费收入指标
保险成本指标
保险质量指标
保险资金运用指标
保险利润指标
第三节提升保险经济效益的要紧措施
加深对保险效益的认识,建立效益观念
深化保险治理体制改革,建立现代保险企业制度
增加新险种,扩大承保面
提升保险各经营环节质量,借以提升经济效益
制定合理的保险费率,发挥调剂保险市场的杠杆作用
重视人才培养,提升职员素养
本章重点(重要咨询题):
什么是保险经济效益保险经济效益与社会经济效益的关系保险经济效益的特点评判保险经济效益的指标体系保险深度保险密度承保率提升保险经济效益的要紧措施
重点章节
重点章:
保险经营治理概论
第三章保险展业、承保与治理
第四章保险防灾、理赔与治理
第八章保险财务治理
保险偿付能力治理
重点节:
2节
3节
3、4、5节
3、4节
2、3节
1节
2节
1、2、3节
2、3节
1、2节
2、3节
参考书目
1.卓志,1998,《保险经营风险防范机制研究》,第一版,西南财进经大学出版社
2.傅安平,1995,《中华人民共和国保险法实务全书》,第一版,企业治理出版社
3.郑功成,1995,《各国保险公司的治理与运作》,第一版,贵州人民出版社
4.(美)小阿瑟.威廉姆斯等,1990,《风险治理与保险》,第一版,中国商业出版社
5.中国保险监督委员会,2002,《保险规章制度汇编》,中国政法大学出版
6.胡炳志,1991,《保险数学—保险经营中的运算》,第一版,中国金融出版社
7.钟明,1998,《国际服务贸易—保险》,第一版,上海交通大学出版社
8.王国良,1999,《防范和化解保险经营风险》,第一版,百家出版社
9.潘履孚,1996,《保险学概论》,第一版,中国经济出版社
10.刘金章,2003,《保险学教程》,第二版,中国金融出版社
11.郑灿堂,1997,《风险治理理论与实务》,(台湾)五南图书出版社
12.胡文富,1996,《商业保险法通论》,第一版,中国检察出版社
13.裴光,1999,《中国保险业监管研究》,第一版,中国金融出版社
课时安排
章节
章节名称
总课时
授课课时
练习辅导课时
导言
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保险经营治理概论
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保险经营市场
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保险展业、承保与治理
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保险防灾、理赔与治理
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保险资金的运用与治理
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保险财务治理
4
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保险偿付能力治理
4
3.5
0.5
10
保险治理体制
2
2
11
保险经济效益
2
2
合计
32
25
7
本课程教学时刻16周,2课时/周,共32课时。
其中25课时用于讲课,约占总课时78%,其余7课时用于练习和辅导,占总课时的22%。
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