外汇固定资产借款合同金融机构使用.docx
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外汇固定资产借款合同金融机构使用.docx
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外汇固定资产借款合同金融机构使用
编号:
×××××××××××××
外汇固定资产借款合同
借款人(全称):
填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符,如××公司
营业执照号码:
填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符,如:
737478949
法定代表人(主要负责人):
填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符
住所(地址):
填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符,如:
×市×路×号
基本存款账户开户行及账号:
如实填写。
如:
中国银行××支行,400100000003488
联系人:
×××
联系电话及传真:
区号+办公电话,区号+传真号码
贷款人(全称):
×××银行××支行(填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符)
法定代表人(主要负责人):
×××(填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符)
住所(地址):
填写营业执照上的名称,应与执照名称完全相符,如:
×市×路×号
联系人:
×××
联系电话及传真:
区号+办公电话,区号+传真号码
借款人向贷款人申请借款,贷款人同意向借款人发放贷款。
根据国家有关法律、法规和规章的规定,借、贷双方在平等自愿、协商一致的基础上订立本合同,以咨双方共同信守。
第一条借款种类
本合同项下的借款为:
按照银行批复文件填写,并与银行的会计科目保持一致。
如:
×××××××××××中长期贷款。
第二条借款用途
本合同项下的借款用途为:
按银行批复文件,根据实际用途填写。
如:
产品购销中期流动资金贷款。
未经贷款人书面同意,借款人不得改变本合同约定的借款用途。
第3条借款币种、金额
3.1借款币种:
根据实际情况填写。
如:
美元。
3.2本合同项下的借款金额为(大写)×××××(小写×××××.××)。
(大小写不一致时,以大写为准,下同)。
第四条借款期限
本合同项下的借款期限为大写,按银行批复文件填写,如陆拾个月,自2018年3月10日起至2023年3月9日止。
本合同项下的借款期限起始日与借贷双方办理的借款凭证不一致时,以第一次提款时借款凭证上记载的日期为准。
本合同项下借款凭证的借款期限到期日不得超过本合同约定的借款到期日。
借款凭证是本合同的组成部分,与本合同具有同等法律效力。
第五条借款利率、罚息利率和计息、结息
5.1本合同项下借款利率按照以下从以下三个条款选择,只能选择一个。
按银行批复执行。
如:
5.1.1项方式确定:
5.1.1固定利率,年利率为根据银行批复填写。
如:
7.00%,在借款期限内,该利率保持不变。
5.1.2浮动利率,本合同项下的借款利率,按照下列第/项约定浮动:
5.1.2.1本合同项下的借款利率为第一次提款日/月期LIBOR/HIBOR加/个基点。
按一个月浮动,自贷款发放日起,每一个月进行调整,分段计息,按照第二个月首个工作日/______月期LIBOR/HIBOR利率确定(如遇各币种假期,适当顺延,下同)。
5.1.2.2本合同项下的借款利率为第一次提款日/月期LIBOR/HIBOR加/个基点。
按三个月浮动,自贷款发放日起,每三个月进行调整,分段计息,按照第四个月首个工作日/月期LIBOR/HIBOR利率确定(如遇各币种假期,适当顺延,下同)。
5.1.2.3本合同项下的借款利率为第一次提款日/月期LIBOR/HIBOR加/个基点。
按六个月浮动,自贷款发放日起,每六个月进行调整,分段计息,按照第七个月首个工作日/月期LIBOR/HIBOR利率确定。
基点。
%________________________________________________________________________________________________________________________5.2本合同项下借款的罚息利率为年利率,包括:
5.2.1逾期借款的罚息利率,为在本合同约定的借款利率水平上加收××.如:
50%。
5.2.2未按本合同约定用途使用借款的罚息利率,为在本合同约定的借款利率水平上加收×××。
如:
100%。
5.3借款人使用本合同项下的借款如同时出现逾期和未按本合同约定用途使用借款的情形,贷款人按二者中较高的罚息利率计收罚息。
5.4计息和结息
5.4.1本合同项下的借款自实际提款之日起按日计息,按实际用款天数和本合同约定的借款利率计收利息。
5.4.2在本合同约定的借款期限内,对借款人不能按期支付的利息,选择一个,只能选择一个,与银行批复一致。
如:
计收(计收/不计收)复利,计收复利的,按本合同约定的借款利率执行。
5.4.3本合同项下的借款逾期或借款人未按本合同约定用途使用借款时,对借款人不能按期支付的利息按本合同约定的罚息利率计收复利。
5.4.4本合同项下的借款按选择一个,只能选择一个,与银行批复一致。
如:
月(月/季)结息,结息日为每与前面对应(月/季末月)的20日。
第六条提款
6.1借款人提款时,应当满足下列前提条件,否则贷款人有权拒绝借款人的提款申请:
6.1.1已按照有关法律、法规规定,办妥与本合同项下借款有关的批准、登记、交付及其他法定手续。
6.1.2
若本合同项下的借款有担保的,则本合同第九条9.2款约定的担保合同已依法生效。
采取抵押担保或质押担保方式的,抵押权或质权已依法设立且已依法办理登记手续。
6.1.3项目资本金为项目总投资的根据项目批复确定,如:
30%,其来源符合法律法规规定,并且已经先于借款选择一项填写,根据贷款批复确定。
如:
全部(全部/同比例)足额到位;项目实际投资超过原定投资金额,贷款人追加借款的,借款人配套追加的项目资本金已经先于借款选择一项填写,根据贷款批复确定。
如:
全部(全部/同比例)到位;项目实际进度与已投资额相匹配。
6.1.4借款人应确保贷款人有权在放贷前审核借款人交易资料符合相关合同的约定条件。
6.1.5未发生预算超支或预算超支已自筹解决。
6.1.6已按计划完成工程进度,且项目实际进度与已投资额相匹配。
6.1.7贷款人要求就项目或抵押物/质押物办理保险的,以贷款人为第一顺位保险金请求权人的保险手续已按要求办理完毕。
6.1.8未发生本合同约定的违约事项。
6.1.9根据贷款人要求,已提交经贷款人认可并接受的以下材料:
6.1.9.1项目实际进度与已投资额相匹配的资料,包括但不限于项目进度表及项目进度说明等;
6.1.9.2项目资本金已按合同约定足额到位材料;
6.1.9.3在受托支付项下,需固定资产项下购买(或施工等)合同;
6.1.9.4在项目融资项下,需借款人、项目监理公司等中介机构和承包商等共同检查设备建造或项目完工进度,并出具的符合本合同约定条件的共同签证单;
6.1.9.5根据相关制度规定和实际需要填写。
若没有,就用“/”划掉。
6.1.10贷款人要求的其他提款条件:
6.1.10.1/;
6.1.10.2/。
6.2借款人提款时间及方式:
根据实际需要,在以下两个条款中作选择,只能选择一个如:
6.2.1。
6.2.1按下列时间分期提款:
6.2.1.1××××年××月××日,金额(大写)××万元整(小写RMB×××××.00);
6.2.1.2××××年××月××日,金额(大写)××万元整(小写RMB×××××.00);
6.2.1.3/年/月/日,金额(大写)/(小写RMB/);
6.2.1.4/年/月/日,金额(大写)/(小写RMB/);
6.2.1.5/年/月/日,金额(大写)/(小写RMB/)。
6.2.2借款人根据项目进度,分期提出申请,经贷款人同意后提款,但借款人应于××××年××月××日前提清借款。
6.3借款人应按上述提款计划提前××。
如:
5个工作日向贷款人提出提款书面申请,
贷款人按照项目实施进度和项目实际施工结算凭证审核后同意办理提款申请。
6.4借款人因特殊原因不能按照本条6.2款约定提款的,应当提前××。
如:
5个工作日向贷款人提出书面申请,经贷款人书面同意后,可以提前或推迟××。
如:
5日提款。
6.5借款人要求取消本合同全部或部分未提款项的,应当于本合同约定的提款日前××。
如:
5个工作日向贷款人提出书面申请,经贷款人书面同意后方可取消。
第七条贷款资金的发放与支付
7.1本合同项下当单笔提款数额超过××。
如:
300万元(按提款日贷款人适用的汇率进行折算超过人民币××。
如:
500万元)或超过项目总投资额××。
如:
5%或存在下列情况的,采用贷款人受托支付方式,其余借款采取借款人自主支付方式。
7.1.1/;
7.1.2/。
7.2本合同项下借款采用受托支付方式的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的提款申请及支付委托中所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。
7.3本合同项下借款采用受托支付方式的,贷款人应根据借款人的提款申请和支付委托,将借款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人的交易对手。
7.3.1支付对象和账户清单以借款人提款申请书和支付委托书为准,提款申请书和支付委托书作为本合同的附件。
7.3.2上述提款申请和支付委托,一经提出,未经贷款人书面同意不可撤销。
7.4本合同项下借款采用自主支付方式的,贷款人将借款划入指定的借款人账户,即视为贷款人已经按照本合同约定向借款人发放了借款。
7.5保证按照贷款人要求设立专门的贷款发放账户根据实际开立的账户填写和还款准备金账户根据实际开立的账户填写,接受贷款人的监管。
7.6集团客户将贷款转入其异地子公司的资金使用情况需提供与贷款用途相符的支付依据。
7.7对于存在资金支付代理的信贷业务,资金划拨行要与资金支付代理行签订资金支付监督协议。
7.8按照贷款人要求每××。
如:
壹个月汇总报告借款资金支付情况,接受贷款人采用账户分析、凭证检查、现场调查等方式对借款支付是否符合约定用途的检查。
7.9贷款人经审核发现借款人提供的用途证明材料等相关资料有不一致或其他瑕疵的,有权要求借款人补充、替换、说明或重新提交资料,在借款人提交符合贷款人要求的资料前,贷款人有权拒绝相关款项的发放和支付。
7.10在本合同履行过程中,出现借款人信用状况下降、不按合同约定支付贷款资金等情形时,贷款人有权变更贷款支付方式或停止贷款资金的发放和支付。
第八条还款
8.1借款人应当按本合同约定按期、足额支付利息。
借款到期,利随本清。
8.2借款人偿还借款本金的计划如下:
8.2.1××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.2××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.3××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.4××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.5××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.6××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.7××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.8××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.9××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00);
8.2.10××××年××月××日,金额(大写)××××(小写RMB××××.00)。
(如上面的还款计划不够,继续加列即可)
8.3借款人提前归还本金的,应当于拟提前还款日前××。
如:
15个工作日向贷款人提出书面申请,经贷款人书面同意后,可提前偿还部分或全部借款本金。
8.4借款人与贷款人约定账号为根据实际开立的账户填写的账户为专门的项目收入账户。
并保证本合同项下的固定资产投资项目或借款人的现金流进入账户的比例和账户内的资金平均存量应达到贷款人下列要求:
8.4.1根据相关制度规定和相关要求填写。
若没有,就用“/”划掉;
8.4.2/。
8.5借款人应当于本合同约定的结息日或还本日前,在贷款人处开立的账户备足当期应付的利息或本息。
贷款人有权于本合同约定的结息日次日或还本日从其账户上直接划收。
第九条本合同项下的借款方式为下列第选择一个,只能选择一个,与银行批复一致。
如:
9.2项:
9.1采取信用借款方式。
9.2采取担保方式,担保合同另行签订:
9.2.1根据提供的担保方式填写。
如:
保证担保方式,担保合同编号为:
根据担保合同编号据实填写;
9.2.2/担保方式,担保合同编号为:
/;
9.2.3/担保方式,担保合同编号为:
/;
9.2.4/担保方式,担保合同编号为:
/。
第十条借款人权利和义务
10.1有权向贷款人了解有关信贷政策、利率政策等。
10.2有权按本合同约定的期限、用途和提款方式提取、使用借款,保证所借款项不用于股权等投资,不以任何形式流入证券市场、期货市场或国家禁止生产、经营的领域和用途,以及法律、法规禁止或限制的其他用途。
10.3在符合贷款人规定的条件下,可以向贷款人申请借款展期。
10.4有权要求贷款人对其提供的有关债务、财务、生产、经营等方面的资料及情况保密,但法律法规另有规定或本合同另有约定的除外。
10.5保证贷款项目及借款事项符合法律、法规的要求。
10.6保证向贷款人提供的所有文件及其他材料的真实性、准确性、完整性和有效性,不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述。
10.7按照贷款人要求开立外汇贷款专户。
10.8按照贷款人要求每×。
如:
壹个月向贷款人提供真实、完整、合法、有效的财务会计报表等相关文件、资料和信息,接受和配合贷款人对其生产经营、项目建设、物资库存、财务情况、借款使用情况的检查和监督。
10.9保证本合同项下借款所建项目的资本金已按照本合同6.1.3条款的约定到位,且应先使用资本金。
10.10按照贷款人要求,保证所有项目收入进入约定的专门收入账户,按照事先约定的条件和方式对外支付,并接受贷款人对该账户进行的监管。
10.11保证在合同有效期内,遵守下列关于财务指标约束的规定:
10.11.1借款人资产负债率不得高于×。
如:
70%;
10.11.2借款人经营性现金流不得持续/年为负;
10.11.3/;
10.11.4/。
10.12借款人信用等级不得低于×。
如:
++++。
10.13借款人应当支持、配合贷款人参与借款所建项目的概算、预算、决算审查、工程招标和工程竣工验收等工作。
10.14应当按本合同约定按期、足额还本付息。
10.15在本合同有效期内,借款人发生名称、法定代表人(主要负责人)、住所、通讯地址、联系电话、经营范围、隶属关系、公司章程修改、内部机构的重大调整等事项变更,应当自变更之日起×。
如:
15内书面通知贷款人。
10.16在本合同有效期内,借款人为他人债务提供保证或以其财产向第三人抵押、质押,应当提前×。
如:
30日书面通知贷款人并征得贷款人书面同意。
10.17借款人与其控股股东及其他关联公司之间发生重大关联交易(包括但不限于重大关联购销合同、租赁、原料供应、资金往来等),或其关联方关系发生变更,或其控股股东及其他关联公司经营或财务方面出现严重危机,借款人应当于上述情况发生后×。
如:
3日内书面通知贷款人。
10.18在本合同有效期内,借款人如采取承包、租赁、股份制改造、联营、分立、合并(兼并)、合资(合作)、减少注册资本、实质性增加债务融资、股权变动、资产转让或处分、对外投资或其他足以影响贷款人债权实现的行为,应当提前×。
如:
30书面通知贷款人,征得贷款人书面同意并落实本合同项下借款债务的清偿责任,或提供经贷款人书面认可的其他合法有效的担保,否则在清偿本合同项下全部债务之前不得采取上述行为。
10.19借款人生产经营出现严重困难、财务状况恶化、涉及重大经济纠纷或其他对其经营或财产状况产生重大不利后果的任何诉讼、仲裁或刑事、行政处罚等情形,或借款人控股股东、董事、现任高级管理人员涉及重大经济纠纷,或有重大不良记录等影响借款人偿债能力的其他重大不利事项,可能使贷款人遭受严重损失的,借款人应当于上述情况发生后×。
如:
3日内书面通知贷款人,并按照贷款人的要求采取确保本合同项下借款本息及其他一切费用按期足额偿还的措施。
10.20在项目建设过程中,如遇特殊情况需要变更建设内容(调整建设规模、主要生产设备和工艺等),导致项目总投资调整超过×。
如:
10%以上的,应及时通知贷款人,贷款人有权对项目贷款做出相应调整。
调减项目贷款的,借款人不得减少项目资本金;追加项目贷款的,借款人应按不低于调整前项目资本金比例追加项目资本金。
10.21在本合同有效期内,借款人如发生停产、歇业、申请停业整顿、被注销登记、被吊销营业执照、被撤销、申请或被申请破产、解散等情形,借款人应当于上述情况发生后×。
如:
3日内书面通知贷款人,并保证按照贷款人的书面要求归还借款本息,或提供经贷款人书面认可的债权保全措施。
10.22本合同项下借款采用担保方式的,如担保发生了不利于贷款人债权的变化,借款人应当按照贷款人的要求另行提供经贷款人书面认可的其他合法有效的担保。
10.23借款人或借款人的关联企业及担保人或担保人的关联企业出现以下任何一种情况,均被视为借款人对借款合同同时违约,并根据本合同第十二条约定要求借款人承担违约责任:
10.23.1任何借款、融资或债务出现或可能出现违约或被宣布提前到期;
10.23.2任何担保或类似义务未履行,或存在未履行的可能性;
10.23.3未履行或违反有关债务担保以及其他类似义务的法律文件或合同,或存在未履行或违反的可能性;
10.23.4出现或即将出现无力清偿到期债务或到期借款/融资;
10.23.5经法律程序被宣告破产;
10.23.6将其资产或财产转让给其他债权人;
10.23.7危及借款合同项下借款本息安全的其他情况。
10.24借款人应当承担与本合同及本合同项下担保有关的律师服务、保险、运输、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用,但相关法律法规另有规定的除外。
第十一条贷款人权利和义务
11.1有权对借款人的借款使用、生产经营、财务活动、项目建设、物资库存情况进行检查和监督,有权要求借款人每×。
如:
壹个月提供借款资金支付情况、财务会计报表等相关文件、资料和信息。
11.2有权按照本合同约定,直接从借款人账户上划收借款人应当偿付的借款本金、利息、罚息、复利及借款人其他应付费用。
扣收款项与本合同币种不一致的,按扣收日贷款人适用的汇率进行折算。
扣收日至清偿日(贷款人根据国家外汇管理政策将扣划款项兑换成合同币种并实际清偿本合同项下债务之日)期间产生的利息和其他费用,以及在此期间因汇率波动而产生的差额部分由借款人承担。
11.3对借款人逃避贷款人监督、拖欠借款本息或其他严重违约行为,有权实行信贷制裁,有权向有关部门或单位通报,有权通过新闻媒体实行公告催收。
11.4应当按本合同约定按期足额向借款人提供借款,但因借款人原因造成迟延的除外。
11.5应当对借款人提供的有关债务、财务、生产、经营等方面的资料及情况保密,但法律法规另有规定或本合同另有约定的除外。
11.6在办理受托支付时,贷款人只对借款人提供的支付对象信息、借款用途证明材料等相关资料进行形式审查,因借款人提供的相关资料不真实、不准确、不完整导致贷款人未及时完成受托支付的,贷款人不承担任何责任。
11.7在本合同有效期内,贷款人改变名称、住所、通讯地址时,应当自变更之日起15日内书面通知借款人。
11.8贷款人有权监督项目投资调整和建设内容变更,在项目建设过程中,如遇特殊情况需要变更建设内容(调整建设规模、主要生产设备和工艺等),导致项目总投资调整超过10%以上,致使总投资减少的,贷款人有权调减项目贷款,且借款人不得减少项目资本金;致使总投资增加的,借款人不能追加项目资本金的,贷款人有权不予追加项目贷款。
11.9贷款人有权参与借款人大额融资、资产出售及兼并、分立、股份制改造、破产清算等影响债权人债权的活动。
11.10贷款人有权根据银行行政监督管理部门强制性或指导性的规定或指引所加贷款人的义务,在通知借款人后采取相应的合理措施。
11.11贷款人未行使或部分行使或迟延行使本合同项下的任何权利,不构成对该权利或其他权利的放弃或变更,也不影响其进一步行使该权利或其他权利。
第十二条违约责任
12.1本合同生效后,借、贷双方当事人均应当履行本合同约定的义务。
任何一方不履行或不完全履行本合同约定的义务,应当依法承担违约责任。
12.2借款人未经贷款人书面同意,未按本合同约定办理并提取借款的,应当按本合同约定的借款利率按违约金额和天数向贷款人支付迟延违约金。
12.3在借款人履行本合同约定义务的前提下,贷款人未按本合同约定办理并提供借款的,应当按本合同约定的借款利率按违约金额和天数向借款人支付迟延违约金。
12.4未经贷款人书面同意,借款人提前归还本合同项下借款的,应当按照本合同约定的借款利率按违约金额和天数向贷款人支付违约金。
12.5借款人未按期归还借款的,贷款人有权限期清偿,有权直接从借款人在本行任何机构处开立的任何账户上直接划收所欠贷款本息,同时对借款逾期部分自逾期之日起按罚息利率计收利息,并对不能按期支付的利息按罚息利率计收复利。
12.6借款人未按合同约定用途使用借款,或未按约定方式支用借款的,贷款人有权停止发放贷款、提前收回借款或者解除合同,并有权对借款人违约使用的借款,从违约之日起按罚息利率计收利息,并对不能按期支付的利息按罚息利率计收复利。
12.7借款人有下列情形之一的,贷款人有权停止继续发放贷款或取消借款人尚未提取的借款、有权提前收回部分或全部借款;不能收回的,按逾期借款罚息利率按日计收违约金:
12.7.1向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的贷款审查材料,或提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表和其他财务会计资料的;
12.7.2未遵守承诺事项;
12.7.3项目进度落后于资金使用进度;
12.7.4违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付;
12.7.5违反本合同第七条7.5款约定;
12.7.6违反本合同第七条7.6款约定;
12.7.7违反本合同第八条8.4款约定;
12.7.8违反本合同第十条10.5款约定;
12.7.9违反本合同第十条10.6款约定;
12.7.10违反本合同第十条10.8款约定;
12.7.11违反本合同第十条10.9款约定;
12.7.12违反本合同第十条10.10款约定;
12.7.13突破本合同第十条10.11款约定的财务指标的约束;
12.7.14违反本合同第十条10.12款约定;
12.7.15违反本合同第十条10.13款约定;
12.7.16违反本合同第十条10.14款约定;
12.7.17违反本合同第十条10.15款约定,使贷款人债权实现受到严重影响或威胁的;
12.7.18违反本合同第十条10.16款约定;
12.7.19违反本合同第十条10.17款约定,影响贷款人债权安全的;
12.7.20违反本合同第十条10.18款约定;
12.7.2
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