从资资格考试《证券投资顾问业务》每日一练第82套.docx
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从资资格考试《证券投资顾问业务》每日一练第82套
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》每日一练
考试须知:
1、考试时间:
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画,不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题(共70题)
1.信用风险缓释功能主要体现在()等方面。
Ⅰ房地产贷款月供支出的下降Ⅱ违约概率的下降
Ⅲ违约损失率的下降Ⅳ违约风险暴露的下降
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列有关财务弹性的表述,不正确的是()。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力
B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较
C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力
D.现金满足投资比率越大,说明资金自给率越高
3.为防止金融泡沫,必须通过有效的()来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
4.单一法人客户的信用分析中,下列关于现金流量分析的说法错误的是()。
Ⅰ现金流量分析过程:
投资活动的现金流→融资活动的现金流→经营活动现金流
Ⅱ对于短期贷款,应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款
Ⅲ对于中长期贷款,应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
Ⅳ贷款初期,应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
Ⅴ在开发期和成长期,借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值
A.Ⅰ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
5.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括()。
Ⅰ即期消费和远期消费
Ⅱ住房、汽车等大额消费
Ⅲ孩子的消费
Ⅳ保险消费
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.下列关于判断与决策中的认知偏差,说法正确的有()。
Ⅰ人性存在自私的弱点
Ⅱ人性有趋利避害的弱点
Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量,不能全面了解信息等生理能力方面的限制
Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7.证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是()。
A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
B.规范运作、利益至上、公平公正
C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D.守法合规、公平公正、集中管理
8.两种证券组合的可行域呈现()。
Ⅰ完全正相关
Ⅱ完全负相关
Ⅲ不相关
Ⅳ组合线的一般情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是()。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险转移
10.通常对公司经营管理能力进行分析时,不需要()。
A.对公司所处行业增长性进行分析
B.对公司管理人员工作效率进行分析
C.对公司的组织结构进行分析
D.对公司业务人员的创新能力进行分析
11.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。
A.保险费
B.活期存款
C.汽车贷款
D.自用房产
12.道氏理论认为,趋势必须得到()的确认。
A.交易价格
B.交易量
C.交易速度
D.交易者的参与程度
13.组建证券投资组合时,个别证券选择是指()。
A.考察证券价格的形成机制,发现价格偏高价值的证券
B.预测个别证券的价格走势及其波动情况,确定具体的投资品种
C.对个别证券的基本面进行研判
D.分阶段购买或出售某种证券
14.移动平均线最常见的使用法则是()。
A.威廉法则
B.葛兰威尔法则
C.夏普法则
D.艾略特法则
15.在构建证券投资组合时,投资者需要注意()。
Ⅰ证券的价位
Ⅱ个别证券的选择
Ⅲ投资时机的选择
Ⅳ证券的业绩
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
16.关于金融衍生工具的特征,下列说法错误的是()。
A.不要求初始净投资,或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比,要求很少的初始净投资
B.一般在当期结算
C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动,变量为非金融变量的,该变量与合同的任一方不存在特定关系
D.在未来某一日期结算
17.对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是()。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
18.证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定,私下接受客户委托买卖证券的,责令改正,给予警告,如有违法所得,没收违法所得,并处以()。
A.违法所得1倍以上3倍以下的罚款
B.违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C.10万元以上30万元以下的罚款
D.10万元以上50万元以下的罚款
19.通过对基金持股的()分析,可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
A.平均市净率
B.持股数量
C.平均市盈率
D.平均市值
20.K线理论起源于()。
A.美国
B.日本
C.印度
D.英国
21.张先生每月的生活支出为5000元,每月还贷支出为2000元,则张先生的紧急预备金最少应该达到()元。
A.15000
B.40000
C.7000
D.21000
22.套利定价理论的基本假设不包括()。
A.投资者能够发现市场是否存在套利机会,并利用该机会进行套利
B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C.投资者是追求收益的,同时也是厌恶风险的
D.资本市场中资本和信息是自由流动的
23.一般而言,道氏理论主要用于对()的研判。
A.主要趋势
B.次要趋势
C.长期趋势
D.短暂趋势
24.有关周期型行业说法不正确的是()。
A.周期型行业的运动状态直接与经济周期相关
B.当经济处于上升时期,周期型行业会紧随其下降;当经济衰退时,周期型行业也相应衰落,且该类型行业收益的变化幅度往往会在一程度上夸大经济的周期性
C.消费品业、耐用品制造业及其他需求的收入弹性较高的行业,属于典型的周期性行业
D.产生周期型行业现象的原因是:
当经济上升时,对周期型行业相关产品的购买相应增加;当经济衰退时,周期型行业相关产品的购买被延迟到经济回升之后
25.对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括()。
Ⅰ财务状况Ⅱ风险认识Ⅲ流动性要求Ⅳ投资经验
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
26.()对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。
A.合规负责人
B.营业部运营总监
C.风险管理办公室
D.证券投资顾问
27.根据客户的风险偏好,可以把客户划分为()。
I风险厌恶型
II风险规避型
III风险偏好型
IV风险中立型
A.I、III
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
28.下列关于税务规划的说法,不正确的是()。
A.税务规划必须在法律允许的范围内进行
B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化
C.只能由理财师完成相关税务规划工作
D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作
29.考察和分析企业的非财务因素,主要从()等方面进行分析和判断。
Ⅰ管理层风险Ⅱ行业风险
Ⅲ生产与经营风险Ⅳ宏观经济、社会及自然环境
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
30.近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有()。
Ⅰ.成立中外合资基金公司Ⅱ.取消利息税
Ⅲ.提高保险公司股票投资比重Ⅳ.股权分置改革
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
31.道氏理论认为,最重要的价格是()。
A.最高价
B.最低价
C.收盘价
D.开盘价
32.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有()。
Ⅰ.公司配股行为Ⅱ.公司增发新股行为
Ⅲ.公司发行债券行为Ⅳ.公司向银行贷款行为
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
33.股票按股东享有权利的不同,可以分为()。
Ⅰ记名股票
Ⅱ优先股
Ⅲ不记名股票
Ⅳ普通股
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
34.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。
投资建议的依据不包括()
A.新闻报道
B.基于证券研究报告的投资分析意见
C.基于理论模型以及分析方法形成的分析意见
D.证券研究报告
35.下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是()。
A.年轻人一般偏好较高风险
B.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
C.年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大
D.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
36.政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助,每年年底支付,第一年为15万元,并在往后每年增长5%,贴现率为10%,那么这项教育补助计划的现值为()万元。
A.157
B.171
C.182
D.216
37.下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是()。
A.主营业务收入增长率
B.股息发放率
C.利息保障倍数
D.营业净利率
38.行业分析方法包括()。
Ⅰ.历史资料研究法
Ⅱ.调查研究法
Ⅲ.归纳与演绎法
Ⅳ.比较分析法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
39.在考虑客户的财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。
A.工资水平提高
B.年终奖金增加
C.自费出国旅游
D.分期贷款买房
40.统计量的()指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。
A.有效性
B.一致性
C.无偏性
D.精确性
41.某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项。
若按单利计算,利率为5%。
那么,他现在应存入()元。
A.8000
B.9000
C.9500
D.9800
42.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者会选择方差较小的组合,这种选择原则叫做()。
A.有效组合规则
B.共同偏好规则
C.风险厌恶规则
D.有效投资组合规则
43.应收账款周转率提高意味着()。
Ⅰ.短期偿债能力增强Ⅱ.收账费用减少
Ⅲ.收账迅速,账龄较短Ⅳ.销售成本降低
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
44.按照股票风格管理类型可分为()。
I消极的股票风格管理
II积极的股票风格管理
III保守的股票风格管理
IV激进的股票风格管理
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III
D.I、II
45.为了制定合理的现金预算,需预测客户的收入,若客户是一位市场销售人员,在这一过程中,主要应该估计()。
A.客户收入最低时的状况和最高时的状况
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.以客户过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析
D.客户收入最低时的状况和过去平均状况
46.选择介入时点时应注意()。
Ⅰ牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
Ⅱ有周期性就表明有可预测性
Ⅲ有杠杆,股价的波动浮动通常会较为剧烈
Ⅳ单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47.全面的风险管理模式强调()、市场风险和流动性风险并举,组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。
A.战略风险
B.信用风险
C.操作风险
D.技术风险
48.客户分类的方法中,按财富观分类可以分为()。
I储藏者
II积累者
III修道士
IV挥霍者
V逃避者
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III、IV、V
49.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.永久性
50.()是对剩余流动性的弹性。
A.估值杠杆
B.利润杠杆
C.运营杠杆
D.财务杠杆
51.()是公司法人治理结构的基础。
A.股权结构
B.股东大会制度
C.董事会
D.独立董事
52.从实践经验来看,人们通常用公司股票的()所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。
A.市场价值
B.账面价值
C.历史价值
D.公允价值
53.某国家外汇储备中美元所占的比重较大,为了防止美元下跌带来损失,可以()。
A.卖出一部分美元,买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
B.再买入一部分美元,卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
C.再买入一部分美元,同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
D.卖出一部分美元,同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
54.相比之下,下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是()。
A.历年市场利率水平
B.历年公司销售收入
C.公司债券发行量
D.公司股价变动
55.消费是评价宏观经济形势的重要指标,通常可以从()方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资Ⅱ.社会消费品零售总额
Ⅲ.城乡居民储蓄存款余额Ⅳ.居民可支配收入
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
56.指数型策略是指()。
A.试图预测股票市场的未来变化
B.重点是进行风险控制
C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
57.对经济周期性波动来说,提供了一种财富套期保值手段的行业属于()。
A.增长型
B.周期型
C.防守型
D.幼稚型
58.股票本身没有价值,但股票是一种代表()的有价证券。
A.转让权
B.资金权
C.债权
D.财产权
59.()已成为市场普遍接受的风险控制指标。
A.剩余期限
B.久期
C.修正久期
D.凸性
60.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务,应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A.5
B.3
C.7
D.2
61.某一行业有如下特征:
企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平,竞争风险比较稳定,新企业难以进入。
那么,这一行业最有可能处于生命周期的()阶段。
A.幼稚期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期
62.风险资产投资组合()。
A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成
B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合
C.与无风险资产的组合构成资本市场线
D.包含无风险证券
63.行业生命周期包括()。
I幼稚期
II成长期
III成熟期
IV衰退期
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
64.证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务,向客户提供投资建议的()等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I时间
II内容
III方式
IV依据
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
65.当技术分析无效时,市场至少符合()。
A.无效市场假设
B.强式有效市场假设
C.半强式有效市场假设
D.弱式有效市场假设
66.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。
A.获取利息
B.获取资本收益
C.调剂资金余缺
D.获取投资回报
67.关于有形资产净值债务率,下列说法中不正确的有()。
A.有形资产净值债务率能反映债权人投资受到股东权益的保障程度
B.有形资产净值债务率是负债总额与有形资产净值的百分比
C.有形资产值是股东具有所有权的有形资产的净值
D.对于债权人而言,有形资产净值债务率越高越好
68.证券市场线表示市场均衡条件下单项资产或资产组合的风险与预期收益率的关系,市场价格()的证券的预期收益率偏低,所以位于证券市场线的下方。
A.偏高
B.偏低
C.固定不变
D.最优
69.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当(),对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A.诚实守信
B.客观公正
C.勤勉尽责
D.守法遵规
70.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。
A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
单选题答案:
1:
D2:
A3:
A4:
A5:
D6:
D7:
C
8:
D9:
B10:
A11:
B12:
B13:
B14:
B
15:
C16:
B17:
D18:
B19:
D20:
B21:
D
22:
D23:
A24:
B25:
D26:
A27:
B28:
C
29:
B30:
B31:
C32:
A33:
B34:
A35:
C
36:
C37:
D38:
D39:
D40:
A41:
A42:
B
43:
A44:
D45:
C46:
C47:
B48:
D49:
C
50:
A51:
A52:
A53:
A54:
B55:
D56:
D
57:
A58:
D59:
B60:
A61:
C62:
C63:
A
64:
D65:
D66:
C67:
D68:
A69:
C70:
D
单选题相关解析:
1:
信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵(质)押品等方式转移或降低信用风险。
采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露(如净额结算)的下降。
2:
财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力。
这种能力来源于现金流量和支付现金需要的比较,现金流量超过需要,有剩余的现金,适应性就强。
财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较,支付要求可以是投资需求或承诺支付等。
A项,流动性是将资产迅速转变为现金的能力。
3:
金融泡沫是指一种或一系列的金融资产在经历了一个连续的涨价之后,市场价格大于实际价格的经济现象。
为防止金融泡沫,必须通过有效的外部监管、内部自律、行业互律以及社会公德来控制金融机构的经营风险。
4:
I项,现金流量分析过程:
经营活动现金流→投资活动的现金流→融资活动的现金流;V项,在开发期和成长期,借款人可能没有或只有很少的销售收入,而且还需要依赖外部融资解决资金需求,因此其正常经营活动的现金净流量一般是负值。
故Ⅰ、Ⅴ项错误。
考点
信用风险识别的内容和方法
5:
在消费管理中要注意以下几个方面:
①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。
其中,即期消费和远期消费中,要注意保持一个合理的结余比例和投资比例,积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题,也是个人理财、实现钱生钱的起点,即理财从储蓄开始。
6:
该题考查判断与决策中的认知偏差。
投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有:
(1)人性存在包括自私、趋利避害等弱点。
(2)投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量,不能全面了解信息等生理能力方面的限制。
(3)投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。
考点
判断与决策中的认知偏差
7:
证券投资顾问业务的基本原则是:
①依法合规,证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益;②诚实守信,证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务;③公平维护客户利益,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益,不得为特定客户利益损害其他客户利益。
8:
该题考查证券组合可行域和有效边界的一般图形。
两种证券组合的可行域:
①完全正相关下的组合线,如图2-3所示。
②完全负相关下的组合线,如图2-4所示。
③不相关情形下的组合线,如图2-5所示。
④组合线的一般情形。
考点
证券组合可行域和有效边界的一般图形
9:
A项,风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场具有的风险的一种风险应对方法;C项,风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;D项,风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。
10:
A项,对公司所处行业增长性进行分析属于行业分析。
11:
A项,保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项,汽车贷款属于负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
12:
在确定趋势时,交易量是重要的附加信息,交易量应在主要趋势的方向上放大。
13:
在构建证券投资组合时,投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。
个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况。
14:
在MA(移动平均线)的应用上,最常见的是葛兰威尔的“移动平均线八大买卖法则”。
15:
在构建证券投资组合时,投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。
16:
B项,金融衍生工具一般不在当期结算,而是在未来某一日期结算。
17:
资产和负债、收入与支出是财务信息,房地产升值是非财务信息,但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要的非财务信息。
18:
证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定,私下接受客户委托买卖证券的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
没有违法所得或者违法所得不足10万元的,处以10万元以上30万元以下的罚款。
19:
股票市值法是一种最基本的股票分析方法。
根据股票市值的大小,将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
其中,通过对平均市值的分析,可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
20:
K线又称为日本线,起源于200多年前的日本。
当时日本没有证券市场,K线只是用于米市交易。
21:
紧急备用金可以应对失业或可能导致的工作收入中断,应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。
紧急预备金可以用两种方式来储备:
①流动性高的活期存款、短期
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- 证券投资顾问业务 资格考试 证券 投资 顾问 业务 每日 一练第 82