花旗环球汇票操作规程.docx
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花旗环球汇票操作规程.docx
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花旗环球汇票操作规程
附件:
中国农业银行环球汇票业务操作规程(试行)
第一章总则
第一条为保证我行环球汇票业务的顺利开展,根据中国人民银行、国家外汇管理局和《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》等我行规章制度,特制定本操作规程。
第二条环球汇票业务属于我行国际票汇业务,包括汇出、挂失、止付等业务环节。
该业务使用票据由花旗银行提供,包括美元、加元和多币种三类票据,支持美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、丹麦克朗、瑞士法郎、瑞典克朗、新加坡元、加拿大元、港币等外汇币种,通过花旗银行分支机构或指定银行进行解付,具有方便、快捷的“本地支票”特性,收款人开户银行收到票据后可通过当地支票清算系统实现收款。
环球汇票采用了化学感光纸、MICR(磁墨水字符辨识)、荧光墨水、金属丝等技术,有较高防伪性。
第三条环球汇票出票行可为一级支行、二级分行(含一级分行营业部)或一级分行。
第二章业务处理流程
第四条经办行办理环球汇票业务主要包括以下环节:
环球汇票的管理与核算、受理汇出申请、落实票汇资金、系统录入、缮制汇票、缮制业务报文、撤销与挂失、业务归档、会计核算、国际收支申报、大额和可疑外汇资金交易报告等。
第一节环球汇票的管理与核算
第五条环球汇票作为重要空白凭证,应按照我行重要空白凭证有关管理规定调入、调出、使用和销毁,不得预签空白的环球汇票。
第二节受理汇出申请
第六条客户申请办理环球汇票汇出业务,须填妥一式四联《境外汇款申请书》,经办行对业务申请的审核要点如下:
(一)汇款方式为票汇(D/D);
(二)汇款币种及金额准确无误(包括货币符号和大小写);
(三)汇款人名称、账号、详细地址、联系电话等信息填写齐全;
(四)收款人英文名称和收款国家准确无误;
(五)汇款人签章清楚、合规(个人客户须由汇款人本人签字、并与客户有效身份证件核对一致,机构客户的签章须与其在我行的预留印鉴相符);
(六)收款人开户银行、代理行信息无需填写。
第七条汇出汇款应按照国家外汇管理中有关付汇的规定,区分机构客户和个人客户,经常项目(经营性、非经营性)和资本项目,对汇款人凭以付汇的有效单证进行真实性和表面一致性审核,审核无误后方予办理。
第三节落实票汇资金
第八条为客户办理环球汇票汇出业务应遵循“先扣款,后汇出”的原则。
汇款资金按照来源划分,可分为以下四种:
(一)现汇账户直接支付。
经办行应核实汇款人的现汇账户余额是否足以支付该笔汇款。
(二)人民币购汇后支付。
经办行应根据国家外汇管理局及总行的有关规定办理。
(三)不同币种套算后支付。
汇款人要求汇出与其外汇账户币种不同的汇款时,经办行需核实汇款人原币账户余额是否足以支付该笔汇款,进行外汇买卖账务处理。
(四)个人客户交存外汇现钞或以外汇现钞户存款办理汇款时,应按我行即时挂牌汇率办理现钞转现汇手续。
第九条审核无误后,核印人员加具签章证实印鉴相符,由经办、复核和审批人员签章,加盖业务章后将《境外汇款申请书》(申报主体留存联)退汇款人,两联《境外汇款申请书》(银行留存联)分别作为业务档案和会计传票附件,《境外汇款申请书》(外汇局留存联)作为国际收支申报资料。
第十条经办行向汇款人收取汇款手续费。
第四节系统录入与缮制汇票
第十一条经办行在相关业务处理系统中录入汇款方式、币种、金额、汇款人名称、收款人名称等有关要素,经确认后,系统自动生成汇出汇款业务记录。
第十二条缮制环球汇票。
(一)环球汇票格式要求:
1、出票日期(DATE)。
加元汇票日期格式为“年月日”(YYYYMMDD);美元汇票和多币种汇票的日期栏中“月”和“日”不能同时以阿拉伯数字表示,以出票日期2009年1月1日为例,应在日期划线处填写“JANUARY1,2009”或“JAN.1,2009”。
2、收款人名称(PAYAGAINSTTHISCHECKTO)。
按《境外汇款申请书》上的收款人名称以大写英文填写,前后加具“*”,以收款人为MICHAELZHAO为例,应填写为“*MICHAELZHAO*”。
3、汇款币种和小写金额(AMOUNT)。
应严格按《境外汇款申请书》上的汇款币种和金额填写。
因美元汇票和加元汇票已印有货币代码“U.S.$”和“$”,故在货币代码后直接填写小写金额即可;在多币种汇票中该栏需填写汇款币种及小写金额,以3万欧元为例,应填写为“EUR30,000.00”。
4、汇款币种大写金额(THESUMOF)。
应严格按《境外汇款申请书》上的汇款币种和金额填写,以汇款3万欧元为例,应在多币种汇票上填写“EUROTHIRTYTHOUSANDONLY”;以汇款3万加元为例,应在加元汇票上填写“CANADIANDOLLARSTHIRTYTHOUSANDONLY”。
因美元汇票已印有“U.S.DOLLARS”,“THESUMOF”后划线处只需填写大写金额即可。
5、解付银行及地址(PAYABLEAT)。
美元汇票和加元汇票已提前印有相应的解付银行,无需另行填写;多币种票该栏应填写相应汇款币种的解付银行及地址(见附件1)。
6、有权签字人签字(AUTHORIZEDSIGNATURE[S])。
出票行相关签字人在右下角签字处加具签字。
(二)缮制汇票时应严格依据《境外汇款申请书》的内容和环球汇票格式要求开立,并应注意以下要点:
1、收款人名称应与汇款申请书上的收款人名称一致;
2、币种及金额大小写必须正确一致;
3、汇票所有内容(除对外签字人签字外)用英文填写;
4、汇票币种一般应与收款国家相对应;
5、美元、加元和多币种票之间不得混用;
6、汇票干净、整洁,内容不得更改;
7、除对外签字人签字外,汇票上的其它要素原则上均应打印完成。
(三)出票行可通过以下方式之一对外签发环球汇票:
1、由我行签字样本有权签字人在其权限内按相关规定签发,并注明签字号码。
2、由经办行运营主管或营业机构负责人在环球汇票签字处签字后,经该行业务主管副行长或行长按B类有权签字人权限对外签发。
目前B类有权签字人签发汇票权限为5万美元或等值币种(含)。
第十三条环球汇票签发后,第一联正本和第三联副本(加元票为第二联)交汇款人,第二联(加元票为第三联)经汇款人签字确认后留底作为会计记账依据。
第五节缮制业务报文
第十四条经办行在签发环球汇票当日向花旗银行(SWIFT代码为CITIUS33BUF)发送SWIFTMT110报文,通知花旗银行所签发环球汇票的号码、出票日期、票面金额、收款人等内容,并通过上级行向总行外汇清算中心发送SWIFTMT202报文,通知总行外汇清算中心按花旗银行要求将外汇头寸划拨至相应银行(各外汇币种的清算路径详见附件2)。
对于当天开出的环球汇票,原则上于当日向总行清算中心发送SWIFTMT202报文。
第十五条经办行须在完成本级行环球汇票业务操作后及时在业务系统查询,核实本笔业务的处理状态,确保上级行已处理该笔汇款业务,保证账实相符、内外账务相符。
第六节业务撤销与挂失
第十六条环球汇票签发后不得进行修改。
第十七条环球汇票签发后撤销。
(一)汇款人需填写《汇出汇款撤销申请书》,列明撤销理由,个人客户出示有效身份证件并签字,机构客户加盖预留印鉴;
(二)经办行将汇票正本与汇票留底联进行核对,确认一致后予以收回,并在《汇出汇款撤销申请书》标注“已收回汇票正本”,妥善保管汇票正本;
(三)向汇款人收取撤销费用(也可在退回的余款中扣收)后,即向花旗银行(SWIFT代码为CITIUS33BUF)发送SWIFTMT111和MT199报文要求注销该笔汇票并告知退汇路径(退汇路径中涉及总行选择的账户行需向总行查询)。
(四)经办行必须在收到花旗银行止付生效的确认报文(SWIFTMT112)和退回的汇款头寸后,将余款退汇款人,并在汇票正面加盖“注销”或“未用退回”戳记,按我行相关规定保管、销毁。
第十八条环球汇票签发后挂失。
(一)汇款人需填写《汇出汇款撤销申请书》,列明汇票遗失的时间和事由、汇票细节(包括汇票号码、币种金额、出票日期、收款人名称等),并注明“如果申请挂失的汇票已解付且收款人拒绝退回的,贵行不承担任何责任”等字样;个人客户出示有效身份证件并签字,机构客户加盖预留印鉴;
(二)经办行核对签章和汇票留底联无误并收取有关费用后,即向花旗银行(SWIFT代码为CITIUS33BUF)发送SWIFTMT111和MT199报文要求挂失止付该笔汇票并告知退汇路径(退汇路径中涉及总行选择的账户行需向总行查询);
(三)经办行必须在收到花旗银行止付生效的确认报文(SWIFTMT112)和退回的汇款头寸后,将余款退汇款人,并在汇票留底联上批注“已挂失”字样。
第七节其他
第十九条环球汇票业务项下向个人客户收取的手续费计入“对私跨境汇出汇款业务收入”账户,向对公客户收取的手续费计入“对公跨境汇出汇款业务收入”账户。
第二十条环球汇票业务的材料归档、会计核算、国际收支申报、大额和可疑外汇资金交易报告等均按中国人民银行、国家外汇管理局和总行相关规章制度执行。
第三章附 则
第二十一条本规程自印发之日起生效,试行期限为2年。
第二十二条本规程由总行负责制定和修改。
第二十三条本规程与《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》中票汇业务内容不一致的,以本规程为准。
第二十四条本规程未尽事宜,按中国人民银行、国家外汇管理局和总行相关规定办理。
附件:
1.1环球汇票业务各币种解付银行及地址
1.2环球汇票业务各币种清算路径
1.3相关SWIFT报文范例
附件1.1:
环球汇票业务各币种解付银行及地址
Country
CurrencyCode
PayableAt
IssuingRestrictionsandSpecialInformation
Australia
Dollar(AUD)
ANZBank,Melbourne,AustraliaCorrectAcctServices,
282202AUD00001
Thestatement“Thisitemmustbepresentedtodraweeforfinalpayment”mustappearatthetopofthecheck.Thesoftwareprintsthisstatementonthecheck.
AUD-specificcheckstockisavailable.
Austria
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
CitibankInternational,plc
AustriaBranch(Vienna)
ForCRSA/C781046-027
Thestatement“Allchargesforbeneficiary”mustappearatthetopofthecheck.
Localbanksmaychargebeneficiariesafeeforacceptingchecks.
Belgium
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
CitibankInternational,plc
BrusselsBranch
ForCRSA/C570-8020855-80
Localbanksmaychargebeneficiariesafeeforacceptingchecks.
ForeuropaymentstobeneficiariesinLuxembourgusetheBelgiumpayableataddress.
Canada
Dollar(CAD)
CitibankCanada
123FrontSt.W.Tor,OntM5J
2M3A/C2183509007
TransitNo.00082-260
Checksvaluedfor10,000Canadiandollarandabove(oritsforeigncurrencyequivalent)thatareendorsedorareinbearerform(payabletoBearerorCashorthepayeeisleftblank)mustbereportedtoCanadianCustomswhenbeingimportedorexportedintoCanada.Failuretoreportsuchinstrumentsmayresultintheirseizureandpossiblepenaltiesandforfeiture.
ForfurtherinformationandtoobtaintherequiredreportingformsvisittheCanadianCustomsandRevenueAgencyWebsiteat:
www.cra-arc.gc.ca
CAD-specificcheckstockisavailable.Therearenofacilitiesfortheencashmentofitems.AnyrequestsmadetoCitibankCanadawillberefused.
Denmark
Krone(DKK)
CitibankInternational,plc
DenmarkBranch
ForCRSAccount811160016
Therearenofacilitiesfortheencashmentofitems.AnyrequestsmadetoCitibankDenmarkwillberefused.
Finland
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
OKOBANK(Helsinki,Finland)
OsuuspankkienKeskuspankkiOyj
ForCitibankEuropeplc
OrganizationslocatedinFinlandcannotissueon-sitecheckstootherorganizationslocatedinFinland.
France
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
Citibank,InternationalplcParis
ForCRSA/C0141674048
Germany
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
ZahlbarbeiCitigroupGlobal
MarketsDeutschlandAG&CO.
KGAA60323Frankfurt,Germany
Localbanksmaychargebeneficiariesafeeforacceptingchecks.
Therearenofacilitiesfortheencashmentofitems.AnyrequestsmadetoCitibankFrankfurtwillberefused.
Greece
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
Citibank,N.A.(Athens)
ForCRSA/C0984632517
HongKong
Dollar(HKD)
Citibank,N.A.(HongKong)
ForCRSA/C08889759
HKD-specificcheckstockisavailable.
Ireland
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
CitibankEuropeplc
(IrelandBranch)Sort99-00-52
ForCRSA/C4944-038
Italy
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
Citibank,N.A.(Milan)
ForCRSA/C4/107116/023
•Localbanksmaychargebeneficiariesafeeforacceptingchecks.
•Atminimum,thedrawer'sname(issuingcompany)mustbeprintedjustbelowtheDrawerLineonthecheck.
ItalianregulationsrequirespecialtreatmentofeurocheckspayableinItalythatmeetthefollowingconditions:
•Thecheckamountregardlessofcurrencyisover10,000EURequivalentand
•ThebeneficiaryisinItaly.
Checksmeetingtheseconditionsmustcontainthefullnameofthebeneficiaryandhavetheterm"NonTransferable"printedeitherontheface(anywherebuttheupperleft-handcorner)oronthebackofthecheckabovetheendorsementline.
Evenwhentheseprovisionsarenotadheredto,thecheckwillbeprocessedbytheItalianclearingsystemandthebeneficiarywillbeentitledtopayment.However,Italianauthoritiescanapplythefollowingadministrativesanctions:
•ForchecksissuedbyanItalianresident,regardlessofthecurrency,theissuercanbefinedbyItalianauthoritiesupto40%ofthefacevalueofthecheckforfailuretocomplywiththislaw.
•Forchecksissuedbyanon-residentofItalytoabeneficiaryinItaly,thebeneficiarycanbefinedbyItalianauthoritiesupto40%ofthefacevalueofthecheckfortheissuer'sfailuretocomplywiththislaw.
Tohelpdeterfraud,Citibankrecommendsthatyouaddtheterm"NonTransferable"toalleurocheckspayableinItaly.
Therearenofacilitiesfortheencashmentofitems.AnyrequestsmadetoCitibankMilanwillberefused.
Japan
Yen(JPY)
CitibankJapanLtd
ForCRSA/C0-221704-401
IssuersresidinginJapanmaynotissueJapaneseyenchecksthatleavethecountry.
•Localbanksmaychargebeneficiariesafeeforacceptingyenout-of-townchecks.
•TheamountonaJapaneseyencheckdoesnotincludeadecimalportion.
Luxemburg
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
IfthebeneficiaryislocatedinLuxemburg,usetheBelgiumPayableAtandIssuingRestrictions
IfthebeneficiaryislocatedinLuxemburg,usetheBelgiumPayableAtandIssuingRestrictions.
Portugal
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
CitibankInternationalplc
SucursalemPortugal
ForCRSA/C0-801001-017
TheCentralBankhasimposedanincrementalclearingfeeforallnon-standarditems.Citibankreservestherighttorecoverthisfeefromyourorganizationforeachitem.Foradditionalinformation,contactyourCitibankRepresentative.
Therearenofacilitiesfortheencashmentofitems.AnyrequestsmadetoCitibankPortugalwillberefused.
Singapore
Dollar(SGD)
Citibank,N.A.(Singapore)
ForCRSA/C0700478009
IfyoumarkaSingaporedollarcheck“NON-TRANSFERABLE,”youand/oryourbeneficiarymaybeassessedafee.
SGD-specificcheckstockisavailable.
Slovenia
EuropeanMonetaryUnit(EUR)
IfthebeneficiaryislocatedinSlovenia,usetheGermanyPayableAtandI
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