金融销售的工作计划.docx
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金融销售的工作计划
202X金融销售的工作方案
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与缺乏,是丝毫不能懈怠个工作。
只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。
这里给大家一些关于202X金融销售的工作方案,供大家参考。
有人说,金融是经济的血液,很庆幸自己能参加输血者的行列,为中小企业解决困难尽自己的微薄之力。
行业对我来说是一个全新的行业,也有幸公司能给我这个时机和平台,与公司一同成长。
经济正面临着经济结构转型的关键时期,高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在面前,采取稳健的财政政策和货币政策成为20--年宏观经济调控的主基调,在这种市场流动资金严重缺乏的情况下,众多中小企业面临着一场生死之战,流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。
对于行业的从业人员来讲,无疑是一次绝好的开展时机,当然陷阱和时机往往只是一步之遥。
收益与风险同在,怎样在良莠不齐的客户群中,通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精,找出我们的准客户,是每个从业者必须具备的能力。
但深知自己的能力还远远不及,作为业务人员,给自己制定了以下工作和学习方案,希望通过自己的努力和勤奋,能更快更好的完成各项工作。
业务部作为公司的窗口,直接面对客户,个人的一言一行代表着公司的形象,因此必须树立良好的个人形象和精神风貌,掌握全面的业务知识。
我们给客户传递的不只是信任感,更是一种信赖感。
行业不同于一些传统行业,我们不需要对客户卑躬屈膝,当然也不能唯我独尊。
应该不卑不亢、坚持原那么、自信、大方,建立一种互利、互信、平等的合作关系。
熟悉公司每种业务的流程和所需资料,加强专业知识的学习,如财务、法律等,是我工作的第一要务;了解每个行业的开展状况、变化趋势,结合自贡本地经济结构特点,重点掌握化工、机械、塑料制品、建筑建材等传统根底性行业的现状和趋势,成为我第二阶段的学习目标。
学会分析企业的经营情况,建立一套分析模型,从定性分析做到定量分析,使每个企业的真实经营情况得以复原,帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险,成为我第三阶段的学习目标。
做业务离不开营销,一个好的业务人员不仅是会卖产品,更是会营销自己。
树立良好的精神风貌和专业的个人形象,有道德、讲原那么,在工作中游刃有余,展现自己独特的人格魅力,我想,营销的第一步已经成功了。
建立自己的营销体系,不仅能使客户找到你,还能与客户成为朋友,其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持,与他们建立良好的合作关系,让他们为我们带来更多的客户。
第二、让客户为你带来更多的客户,认真对待每一笔业务,用心对待每一个客户,相信他就会给你带来更多的客户,你的财富就会源源不断。
第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户,当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手,有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源,相信就能事半功倍。
通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务,我发现公司在执行反时比拟被动,大多的反措施都只能在合同中约定,难以得到法律层面的支持。
能否成功的设计反方案成为我们控制风险的关键。
众所周知,各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户,能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,在这种情况下,我们既要控制风险又要开展业务,给我们提出了更高的要求。
对客户的反要做到深入挖掘,重点分析,按照公司的核心要求“增大客户的还款意愿,增加客户的违约本钱”,那么我们必须对客户进行深入、细致的调查,摸清企业的真实情况,特别是法人的个人资产要深入挖掘,不容客户隐瞒或虚构,只有这样才能对症下药,设计出的反措施。
其次,换位思考,从客户角度出发分析哪些反措施是客户觉得制约力的,在反设计中做到“覆盖面广,核心抵押物突出,执行难度低,变现能力强”。
虽然风险控制不是我们的工作重点,但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。
首先确保收集资料的详尽、真实、准确,其次在现场调查中做到客观、深入、细致,做到多渠道、重验证,全方位对企业进行了解调查,利用好部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。
业务人员也应该是一个多面手,对财务和风控也应该认真学习,建立一套定量的风险评价表达,使自己在工作中也能反复验证,不断改良。
使自己的业务能力得到全面提升。
人不仅要会走路,而且应该学会不走寻常路。
任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰,对于高速开展的现代企业更是如此。
业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业,要在这个行业里立足、生存,必须要学会创新。
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20--年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作方案,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。
对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比拟成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了20--年的工作方案:
首先,做好公司新年的第一个工程。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。
给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。
同时,也不能够对新客户的工作有所无视,每天的仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行比照,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。
当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与缺乏,到达整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的根底。
一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
第四,值班。
把握好每一次值班时机,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。
当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。
同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再。
时刻做好老客户的维护工作。
包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽可能加大老客户的`投资金额。
用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司的宣传方式。
第六,。
每天都要对工作有个简单的方案安排,不能漫无目的的工作。
每天按照方案,一步一步,踏踏实实的开展业务。
同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。
分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。
看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
人才的引进和培养是最根本的,人才是企业的排头兵,企业无人侧止。
因20--年有个别市场会做出调整以及业务员的调动分配,目前必须加快人才的引进不断补充新鲜的血液。
铁打的营盘流水的兵,所以也要在留住优秀的销售人才上下功夫,稳定销售团队,成熟业务员的流失对公司的开展和财政损失不言而喻。
所以希望公司给业务员提供完善的后勤保障和待遇保障,增加业务员归属感,提高销售积极性。
按照公司的长远开展,培养一个优秀稳定的销售团队至关重要。
建立定期培训制度,不断地培训销售人员执行销售方案的专业技能。
室外训练如拓展活动等,增强团队凝聚力、荣誉感。
不定期的业务经验及主题交流学习,可以及时了解业务员工作中遇到的问题,大家讨论和提出个人意见,总结和分析。
这样不但提高了大家的主观能动性,也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售中所走的误区。
树立销售人"解决问题是职责"的职业操守。
形成业务员的培训模式:
问题-答案-目标-行动-结果-业绩。
有了问题才有答案,有了答案才有目标,有目标才会影响行动,结果断定业绩。
销售方案流程管理的核心是"做正确的事"提供真实的和有参考价值得,明确每个业务人员的责权利和考核,通过正确有效的策略方法到达原定的销售目标;而方案执行的难点,在于过程管理,其核心是"正确的做事",是将方案转化为行动和任务的过程,因此方案的制定必须细化,现已细化到了每个业务员的任务指标和市场分配,鼓励的制度保障等,为了有效鼓励销售团队,在执行销售方案时最大化地发挥主观能动性,严格执行绩效考核制度,使销售方案的执行和落实情况同每个执行人的切身利益相关联。
并且,要建立定期会议、总结、分析制度,保证方案在执行过程中出现的问题能够及时地得到总结和改良。
为了有效的控制货款风险,提高货款回收率,以风险防控为主线,坚持制度先行。
加强客户政策和应收账款的执行,要定期通报客户账款的动向,对货款拖欠超期客户的要加强跟踪,掌握完整的客户信息。
对信誉和回款及时的客户应给予适当的奖励或的,也可以考虑年底返点等政策,客户的'付款信誉。
建立完善的客户档案。
应收款的回款情况也直接挂钩业务人员的考核。
今年销售方案已经按照区域、渠道、产品进行量化,将量化后的销售方案落实到季方案、月方案、周方案进行具体执行。
然后,建立信息系统及时地收集和反应信息,时时监督和追踪销售方案的执行情况。
业务人员的月、周总结方案管理表格,能使执行信息快速地得到反应,便于销售管理者及时知道业务人员在做什么?
做的怎么样?
也便于公司及时地指导和修正销售方案的执行。
管理始于方案,终于控制,任何一项工作只要有了方案,就说明公司的经营活动在执行前已经经过了对有价值信息的科学预测、全面分析、系统筹划,以及制订了相应的保障措施,从而确保了公司经营工作结果是可预测、可控制的。
面对目前碳布市场产品同质化的剧烈竞争,销售业绩的提升和产品的开展,使得任何的销售方案和变动都必须具有前瞻性,效果也必须处于可控的状态下。
因此,方案是企业经营活动的根底,不断提高方案的科学性,使工作变得轻松有序更有效。
20--年业务员负责市场会有所调动,尽量在路途距离和区域上最大合理化。
业务员采用每月15日出差工作日制度,原那么上同进同出。
增加了跑市场的力度,对一些老客户加以稳固,推进对新客户、大单子的把握和跟踪力度。
对应收账款,及时进行催促和控制。
发现问题及时解决,工作效率也会有所提高。
销售人员现局限于老客户的维护上,对新客户的力度缺乏,20--年除了稳定老客户,还要措施加强新客户的,合理的利用出差时间。
新增加了碳纤维螺纹筋产品,争取也制定出行业标准标准来,让公司产品更具有竞争力和说服力。
目前对于双向布的市场还没有专职的人和花力度去进行开拓,在碳纤维制品、体育器材等行业上没有花什么时间和精力去。
20--年公司是否考虑增加业务员专项负责此类市场?
高层确实具有更大的决策权。
但是我认为设立中层的目的在于:
为公司创造效益;在业务过程当中帮公司解决问题;在职能范围内分解、承当责任。
明确各岗位职责,除了明确销售人员的职责外。
重要的是一个部门的职能,到底有多少事情、什么事情是销售经理有权利决定的。
形成严格的"金字塔"管理模式。
当不断壮大之后,人的精力和能力是很难再直接适应不断膨胀的管理层面。
中间的管理流程直接影响着管理的结果。
"扁平式"管理也只适合于小。
公司虽在人力管理上投入大量本钱,但在监管和根本制度上跟不上的话,也只是劳命伤财,收效甚微。
容易出现管理松散和"集而不团"的现象。
应建立充分的信任和职能,给予一定的发挥空间。
所谓的"疑人不用"。
随着公司管理逐步的正规化,各项制度和保障完善化。
相信20--年一定能取得非常好的成绩!
客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,效劳的好坏直接影响到我行的信誉
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求
首先,做好公司新年的第一个工程。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。
给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。
同时,也不能够对新客户的工作有所无视,每天的仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与缺乏,是丝毫不能懈怠个工作。
只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。
同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行比照,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。
当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与缺乏,到达整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的根底。
一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
第四,值班。
把握好每一次值班时机,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。
当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。
同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再。
时刻做好老客户的维护工作。
包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。
用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六,工作总结。
每天都要对工作有个简单的方案安排,不能漫无目的的工作。
每天按照方案,一步一步,踏踏实实的开展业务。
同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。
分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。
看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
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