反洗钱培训终结性考试题汇总docWord文档格式.docx

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2.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.1.持续识别客户身份基础知识

2.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.4.业务关系终止环节如何识别客户身份

2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份

2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份

2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份

2.5.客户洗钱风险分类管理

2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理

2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则

2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素

2.5.4.客户洗钱风险评估及等级确定

2.5.5.分类风险控制措施

2.6.客户身份资料与交易记录保存

2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求

2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施

3.大额和可疑交易识别

3.1.大额交易和可疑交易识别与报告

3.1.1.交易报告制度基础知识

3.1.2.大额交易报告的内容、程序及标准

3.1.3.可疑交易报告的内容、程序及标准

3.1.4.可疑交易分类及识别技巧

3.2.反恐怖融资

3.2.1.我国关于恐怖融资的界定

3.2.2.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准

3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征

3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易

3.2.5.涉恐黑名单管理

4.反洗钱现场检查和反洗钱调查

4.1.配合开展反洗钱现场检查

4.1.1.反洗钱现场检查基本知识

4.1.2.配合开展反洗钱现场检查

4.2.配合开展反洗钱调查

4.2.1.反洗钱调查基本制度

4.2.2.反洗钱调查的程序和措施

4.2.3.配合开展反洗钱调查

5.反洗钱的培训与宣传

5.1反洗钱培训与宣传

5.1.1.反洗钱培训

5.1.2.反洗钱宣传

1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对

2.信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？

ABCDEA．员工的专业能力

B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对

1.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

2.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对

3.加强反洗钱内部控制的意义是什么？

ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件

4.反洗钱内部控制的目标是什么？

ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低

5.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

1.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错

2.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对

3.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？

ABCDA．全面性原则

B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？

ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分

1.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对

2.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错

3.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的

信息

4.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错

5.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错

6.反洗钱内部审计包括哪些环节？

ABCDA．检查发现问题

B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定

7.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对

8.以下说法正确的是？

ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督

和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准

确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

9.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？

ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员

1.客户身份识别也称“了解你的客户”对

2.客户身份识别的基本原则有哪些方面？

ABCDA．真实性

B．有效性C．完整性D．持续性

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

ABDA．中华人民共和国反洗钱法

B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.客户身份识别包含哪三层含义？

ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

1.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任错

2.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：

金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

3.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

4.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

5.客户身份识别中的禁止性要求是指：

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

6.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？

ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B．资金来源C．资金用途

D．经济状况或者经营状况

7.客户身份识别中的保密性要求是指：

金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息

8.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对

1.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

ABCD

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D.能够证明授权人有权授权的文件

2.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

ABCDA．客户的名称

B．客户的住所C．客户的经营范围D．客户的组织机构代码

3.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

AB

A．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明

4.该对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

（ABCD）A．客户的税务登记证号码B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C．控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类D．控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的号码、有效期限

5.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。

6.案例：

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

请问：

B银行的做法是否合理？

答：

合理

1.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上B．交易金额单笔人民币10万元以上C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

2.一次性金融服务识别对象有哪些？

ABA．客户

B.代理人C．客户经理

D．银行营业网点经办人员

3.一次性金融服务是指：

为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA．现金汇款

B．现金存款C．现钞兑换D．票据兑付

4.一次性金融服务识别要点包括哪些？

ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

5.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？

A．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

6.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？

ABCDA．军人出具军官证

B．武警出具武警警官证

C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

7.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址

B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

8.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

ABCDEA．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B．组织机构代码证C．税务登记证

D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地

1.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

2.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

3.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

4.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

5.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

6.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

7.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA．拟开立账户的对公客户

B.法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人

8.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料

9.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可

证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

10.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员

B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员

11.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证

明

B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

12.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明

13.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查ACDA．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明