附件:支付机构可疑交易(行为)报告要素和释义Word下载.doc
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该字段分2部分,第一部分表示可疑交易报告类型,分为以下3类:
1.仅涉嫌洗钱;
2.仅涉嫌恐怖融资;
3.同时涉嫌洗钱和恐怖融资;
第二部分对可疑交易报告涉及的可疑交易(行为)进行文字描述,着重对交易(行为)的可疑点进行分析叙述
6.
机构自定可疑交易标准编号
可疑交易(行为)所符合的报告机构自定可疑交易标准的编号,该编号应事先报备中国反洗钱监测分析中心。
7.
可疑主体名称/姓名
该字段分2部分,第一部分填写可疑主体的全称或全名,应与其所持有效证件所载名称/姓名一致;
第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称(如果有),仅在可疑主体是特约商户的情况下需要填写。
8.
可疑主体身份证件/证明文件号码
指与第9项对应的证件号码
9.
可疑主体身份证件/证明文件类型
报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类,填写选项包括:
居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件(若选择此项,报告机构应对其个人证件类型做进一步说明)、组织机构代码、其他类机构代码(若选择此项,报告机构应对其证件类型做进一步说明)
10.
可疑主体住址及有效联系方式
包括但不限于详细住址、固定或移动电话、电子邮箱等信息
11.
可疑主体的职业/行业类别
可按照以下类型选择填写:
1A:
各类专业,技术人员
1B:
国家机关,党群组织,企事业单位的负责人
1C:
办事人员和有关人员
1D:
商业工作人员
1E:
服务性工作人员
1F:
农林牧渔劳动者
1G:
生产工作,运输工作和部分体力劳动者
1H:
不便分类的其他劳动者
2A:
农、林、牧、渔业
2B:
采矿业
2C:
制造业
2D:
电力、燃气及水的生产和供应业
2E:
建筑业
2F:
交通运输、仓储和邮政业
2G:
信息传输、计算机服务和软件业
2H:
批发和零售业
2I:
住宿和餐饮业
2J:
金融业
2K:
房地产业
2L:
租赁和商务服务业
2M:
科学研究、技术服务和地质勘查业
2N:
水利、环境和公共设施管理业
2O:
居民服务和其他服务业
2P:
教育
2Q:
卫生、社会保障和社会福利业
2R:
文化、体育和娱乐业
2S:
公共管理和社会组织
2T:
国际组织
12.
可疑主体的法定代表人姓名(对公客户)
对公客户有效证件载明的法定代表人姓名的全称
13.
可疑主体的法定代表人身份证件号码(对公客户)
与第14项对应的证件号码
14.
可疑主体的法定代表人身份证件类型(对公客户)
15.
可疑主体的银行账号
可疑主体在交易活动中使用的银行账号。
此字段填写将分为账号种类和账号内容2部分;
账号种类为
1.银行账户号
2.银行卡卡号
3.银行账户号或银行卡卡号(在无法区分银行账户号还是银行卡卡号的情况下选择该项)
16.
可疑主体银行账号的开户银行名称
可疑主体的银行账号所对应的开户银行全称
17.
可疑主体的支付账户
可疑主体在支付机构开立的支付账户。
该字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分;
账户种类为
1.单位支付账户
2.个人支付账户
如果是预付卡业务,账户种类填写替代符号,并在账户号码内容填写预付卡号码。
18.
可疑主体所在支付机构的名称
与第17项对应的支付账户的开户支付机构全称
19.
可疑主体所在支付机构的银行账号
可疑主体涉及的支付机构办理收付业务时,所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。
20.
可疑主体所在支付机构银行账号的开户银行名称
与第19项对应的银行账户的开户银行全称
21.
可疑主体的交易IP地址
填写资金划转时所对应的IP地址
22.
交易时间(精确到“秒”)
按照年、月、日、时、分、秒的格式规范填写。
23.
货币资金转移方式
填写选项包括:
一.向支付账户充值
0000.通过银行账户
0001.通过仅限线上实名支付账户充值的预付卡
二.网络支付业务,区分具体业务和资金转移方式分两部分填写,第一部分:
01.互联网支付
02.移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付
第二部分:
00.付款方银行账户向收款方银行账户转出
01.付款方银行账户向收款方支付账户转出
02.付款方支付账户向收款方支付账户转出
03.付款方支付账户向收款方银行账户转出
三.0300.从支付账户结算提款
四.预付卡发行业务
0400.现金购买
0401.银行转账方式购买
五.预付卡充值业务
0500.通过现金充值
0501.通过银行账户充值
六.0600.预付卡受理业务
七.预付卡赎回业务
0700.现金赎回
0701.银行转账方式赎回
八.0800.银行卡收单业务
24.
资金收付标志
从可疑主体角度确立收付情况
25.
资金用途
26.
交易币种
交易使用的货币币种,根据国标GB/T12406-1996,ISO-4217填写
27.
交易金额
交易以第26项确定的币种表示的交易金额
28.
交易对手姓名/名称
交易对手是相对于可疑主体而言(下同)。
该字段分2部分,第一部分填写交易对手的全称或全名,应与其所持有效证件所载名称/姓名一致;
第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称(如果有),仅在交易对手是特约商户的情况下需要填写。
29.
交易对手身份证件/证明文件号码
与第30项对应的证件号码
30.
交易对手身份证件/证明文件类型
31.
交易对手的银行账号
交易对手在交易活动中使用的银行账号。
32.
交易对手银行账号的开户银行名称
交易对手的银行账号所对应的开户银行全称
33.
交易对手的支付账户
交易对手在支付机构开立的支付账户。
此字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分;
34.
交易对手所在支付机构的名称
与第33项对应的支付账户的开户支付机构全称。
35.
交易对手所在支付机构的银行账号
交易对手涉及的支付机构办理收付业务时,所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。
36.
交易对手所在支付机构银行账号的开户银行名称
与第35项对应的银行账户的开户银行全称
37.
交易对手的交易IP地址
38.
交易商品名称
填写交易商品或提供服务的名称
39.
银行与支付机构之间的业务交易编码
由银行制定规则,并返回给支付机构的业务交易编码(订单号)
40.
支付机构与商户之间的业务交易编码
由支付机构制定规则,并返回给商户的业务交易编码(订单号)
41.
业务标示号
追溯一笔交易记录的唯一标识
42.
报送次数标志
表示对相关可疑主体所涉同一或关联可疑交易行为、事件的报告次数,初次报送填写1,然后逐次累加,最大填写99,如果超过99则该字段填写00。
当该字段填写内容不为1时,需要同时提供与该份报告相关联、且“报送次数标志”为1的已正确入库的报文名称。
4
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