交通银行客户经理综合练习试题.docx
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交通银行客户经理综合练习试题.docx
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交通银行客户经理综合练习试题
交通银行客户经理(综合练习)
[单项选择题]
1、下面对女性客户经理的仪表要求中哪个是错误的()
A.上班时必须佩带工作卡
B.可化浓妆,面带微笑
C.指甲不宜过长,并保持清洁,涂抹指甲油必须自然色
D.必须保持头发清洁,发型文雅、庄重、梳理齐整
参考答案:
B
[单项选择题]
2、沃德财富账户以()为载体,进行多账户的统一管理。
A.太平洋借记卡
B.沃德财富卡
C.双币信用卡
D.交银理财卡
参考答案:
B
[单项选择题]
3、交通银行得利宝本外币理财产品七彩系列中,“蓝”系列代表哪一类的产品()
A.基金
B.股票
C.商品
D.信托
参考答案:
D
[单项选择题]
4、储蓄国债自发行首日起息,付息方式为()。
A.定期付息
B.利随本清
C.定期付息和利随本清
D.固定付息和变动付息
参考答案:
C
[单项选择题]
5、在进行销售陈述时,销售人员应采用哪种语气描述银行的产品()
A.公立
B.模棱两可
C.自信
D.夸大其词
参考答案:
C
[单项选择题]
6、财富管理平台要实现的三大类功能中,下面哪一项不是()
A.管理部门为前台提供信息支撑、加强业务及人员管理的管理工具
B.个金销售队伍为客户提供销售、服务,进行客户管理和自我管理的工具
C.强化信息支撑,为销售队伍提供智力支持
D.实现精细管理,为各项业务和内部管理提供先进管理工具
参考答案:
A
[单项选择题]
7、得利宝的认购金额或钞汇合计后的认购总金额必是()
A.单位递增金额的整数倍
B.以千位数递增
C.以百位数递增
D.都不是投资者
参考答案:
A
[单项选择题]
8、基金撤销交易需要输入原基金交易的()。
A.基金系统生成的基金流水号
B.核心账户系统生成的交易流水号
C.借记卡卡号
D.基金帐号
参考答案:
A
[单项选择题]
9、需要对销售平台处理的业务凭证予以查阅的,视同会计凭证调阅,由销售部门转()处理,并将查询结果反馈销售部门。
A.分行会计部
B.分行个金部
C.支行会计部门
参考答案:
C
[单项选择题]
10、以下哪种设备不能自动识别快捷理财客户身份?
()
A.网上银行
B.自助银行
C.电话银行
D.OCRM系统
参考答案:
D
[单项选择题]
11、薪金卡成功开通快捷理财后,每月免费()笔自助设备跨行取款。
A.1
B.3
C.2
D.4
参考答案:
D
[单项选择题]
12、基金代销业务是指银行接受基金管理人的委托,签订书面代销协议,代理基金管理人销售基金,受理投资者基金认购、申购和赎回等业务申请,收取手续费,同时提供配套服务的一项()
A.托管业务
B.银行业务
C.中间业务
D.代理业务
参考答案:
C
[单项选择题]
13、ACRM系统基本架构中的“一个基础”指的是()
A.为每位客户建立“一户式”档案,以统一的客户视图为基础进行分析以及应用各模块功能
B.数据大集中平台
C.客户的帐号为分析基础
D.客户的服务等级
参考答案:
A
[单项选择题]
14、以下对OCRM系统的特点叙述不正确的是()。
A.可全面记录、维护客户在交通银行的各种信息,建立标准完整的客户档案,及时监控客户资产变化
B.可将存量客户资源分配至兼职客户经理,实现一对一
C.丰富的财经资讯、灵活的理财工具和分类的联盟商共享模块及职能的各种提醒服务,令客户经理能为客户提供专业、适时、全方位的理财服务
D.多层级、全方位的统计分析功能,又上而下的销售管理模块,有助于总分支行和网点分解销售指标、跟踪考核进度,为各级主管提供强有力的决策支撑
参考答案:
B
[单项选择题]
15、与客户进行接触后,对于现有沃德客户,及时在()系统中完善与更新客户的档案信息。
A.ACRM
B.CMIS
C.财富管理平台
D.OCRM
参考答案:
D
[单项选择题]
16、ACRM系统是以()为统领,以实现以客户为中心的数据归集方式。
A.网点
B.帐号
C.客户号
D.借记卡或存折
参考答案:
C
[单项选择题]
17、在OCRM系统中,客户经理可以通过()功能模块进行客户生日提醒预定。
A.客户服务管理
B.客户关系管理
C.客户信息管理
D.日常工作平台
参考答案:
C
[单项选择题]
18、个人贷款的一般对象应符合年满18周岁,申请贷款时年龄不得超过()周岁。
A.55
B.60
C.65
D.70
参考答案:
C
[单项选择题]
19、太平洋双币信用卡的风险主要有信用、操作和()三种。
A.丢失
B.欺诈
C.累积
D.市场
参考答案:
B
[单项选择题]
20、以下关于升息对市场的影响中错误的是()
A.预防通货膨胀
B.抑制投资过热
C.刺激消费
D.抑制信贷扩张
参考答案:
C
[单项选择题]
21、对于封闭式基金,所面临的流动性风险是()。
A.无法赎回,只能通过证券市场卖出回收资金
B.无法准确预知赎回基金单位净值
C.个别证券价格波动给基金带来的风险
D.基金管理人操作失误与违规操作带来的风险
参考答案:
A
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[单项选择题]
22、某投资者拟投资10万元申购某基金,前端缴费,申购费率为1.5%,基金单位净值1.00元,计算该投资者所买到的基金份数()。
A.100000
B.98522
C.88232
D.98532
参考答案:
B
[单项选择题]
23、反映基金承担单位风险所获得的超额回报的评价指标是()
A.总回报率
B.标准差
C.夏普比率
D.特雷诺比率
参考答案:
C
[单项选择题]
24、个金销售人员需要具备一定的资格,以下选项中能够认定具备销售资格的有()。
A.总行个金条线持证上岗资格证书和财富管理平台资格上岗证书
B.保险兼业资格证书
C.AFP、CFP
D.基金从业资格证书
E.以上都是
参考答案:
E
[单项选择题]
25、代销基金产品销售前需要做好的基本工作包括()。
A.准备纸质资料及合同文本
B.熟练掌握代销基金的产品特点
C.代销基金销售话术
D.以上都是
参考答案:
B
[单项选择题]
26、大堂经理识别客户后可否直接进行产品销售()。
A.可以
B.不可以
C.视情况而定
参考答案:
B
[单项选择题]
27、()是现代企业,尤其是银行业的战略资源。
A.存款资源
B.客户资源
C.系统资源
D.资产资源
参考答案:
B
[单项选择题]
28、以下哪项不属于OCRM系统的作用?
()
A.提高客户经理等营销人员的工作效率
B.提高全行零售销售服务决策管理水平
C.对个人财富管理业务实行全流程管理
参考答案:
C
[单项选择题]
29、OCRM系统的功能不包括()。
A.客户信息管理
B.客户关系管理
C.日常办公平台
D.理财规划
E.功能组合分析
参考答案:
E
[单项选择题]
30、OCRM系统实践应用不包括()。
A.提醒功能应用
B.产品分析应用
C.客户分析应用
D.公告信息应用
参考答案:
B
[单项选择题]
31、客户服务日志记录可在OCRM系统中()模块下找到。
A.客户信息管理
B.客户关系管理
C.日常办公平台
D.销售计划管理
参考答案:
A
[单项选择题]
32、ACRM系统()级用户定位于功能组合分析,目标是满足分行个金业务生产管理需要。
A.总行
B.分行
C.支行
D.网点
参考答案:
B
[单项选择题]
33、理财规划应用功能不包括()
A.通过快速理财服务,吸引客户
B.通过专项规划,引导客户需求
C.通过规划,有利于全面的了解客户信息
D.目标客户的分析与取舍
参考答案:
D
[单项选择题]
34、客户经理应每日总结当日客户维护情况,并在OCRM或财富管理系统中做好()。
A.工作日志
B.客户维护记录
C.客户拓展记录
D.客户信息记录
参考答案:
A
[单项选择题]
35、关于客户经理的保密制度,不正确的是()。
A.为巩固客户关系,将客户信息带离岗位
B.妥善保管客户的个人信息及账户相关资料
C.严守账户机密
D.尊重客户隐私权
参考答案:
A
[单项选择题]
36、客户经理对客户的情感维护包括哪些内容?
()
A.了解客户需求
B.预约和提醒服务
C.交叉销售
D.关注客户信息
参考答案:
B
[单项选择题]
37、销售舞步除了要做好销售准备;了解客户需求;提出销售意见和注重售后服务外,还应包括()
A.熟悉理财产品
B.寻找潜在客户
C.做好风险评估
D.选择优质客户
参考答案:
B
[单项选择题]
38、依据《交通银行个人理财客户投资风险承受能力评估工作指引(暂行)》(交银办〔2008〕71号)的相关规定,若客户在可承受的风险等级下,购买不保本产品且购买金额为起始投资额的()倍(含)或以上,需要由两名以上客户经理进行签名确认。
A.两倍
B.五倍
C.十倍
D.二十倍
参考答案:
C
[单项选择题]
39、智慧添利产品到帐日为()
A.五个工作日内
B.七个工作日内
C.到期当日
D.三个工作日内
参考答案:
C
[单项选择题]
40、各行开展保险代销业务必须向()进行申报,未经审批不得开展同保险公司的合作及产品销售。
A.分行办公室
B.分行机构部
C.支行办公室
D.分行个金部
参考答案:
D
[单项选择题]
41、向客户介绍交通银行代理的保险产品时不得将保险产品与银行理财产品、存款、基金等产品混同推介,不得套用()等概念。
A.本金
B.存入
C.利息
D.储蓄
E.全选
参考答案:
E
[单项选择题]
42、给客户介绍产品时,下面哪一点对客户最重要()
A.产品的特点
B.产品的好处
C.产品给客户带来的利益
参考答案:
C
[单项选择题]
43、目前基金快速赎回业务对象()
A.目前基金快速赎回业务仅针对沃德客户开放
B.沃德客户、交银客户
C.交银客户
D.所有客户
参考答案:
A
[单项选择题]
44、预订金条(章)应通过分行()部门确认。
A.会计部
B.个金部
C.账务中心
参考答案:
B
[单项选择题]
45、交通银行贷记卡的免息分期还款期限可以分为哪几期()
A.3,6,9,12
B.3,6,9,12,18,24
C.6,9,12
D.3,6,9,12,18
参考答案:
B
[单项选择题]
46、青年卡以下哪种情况不能办理()
A.客户之前从来未申请过交通银行的信用卡
B.客户现在有稳定工作
C.客户已经持有交通银行信用卡超过3张
D.客户年龄在18-35岁之间
参考答案:
D
[单项选择题]
47、交通银行信用卡的主卡申请人必需年满()周岁,附属卡申请人必需年满()周岁。
A.25;18
B.18;16
C.16;18
D.20;18
参考答案:
B
[单项选择题]
48、交通银行信用卡(除青年卡)的额度每()可以申请调整一次。
A.随时
B.3个月
C.6个月
D.12个月
参考答案:
C
[单项选择题]
49、不能作为散户办理交通银行信用卡时的身份证明的有()
A.身份证
B.军官证
C.港澳台通行证
D.护照
E.社区证明
参考答案:
E
[单项选择题]
50、下面产品推介的哪个方法是不正确的()
A.重点介绍产品对客户的益处
B.重点强调产品的特点
C.根据客户的讯问有针对性的介绍产品的特点
D.使用一些相关的工具介绍产品
参考答案:
B
[单项选择题]
51、沃德客户以()视为成为网银动户。
A.沃德卡开通网银并成为动户
B.沃德卡开通网银
C.客户号下任一一张卡开通网银
D.客户号下任一一张卡开通网银并成为动户
参考答案:
D
[单项选择题]
52、交通银行于2010年与中英人寿开展房贷寿险业务,该业务是针对()而设计的,对客户、银行均提供了一定的保障功能。
A.按揭购房者财务风险无法偿还房贷余额风险
B.按揭购房者可能存在的因意外身故导致无法偿还房贷余额风险
C.按揭购房者可能存在的因身故导致无法偿还房贷余额风险
D.以上都是
参考答案:
C
[多项选择题]
53、男性客户经理的仪表要求包括()
A.上班必须佩带工作卡
B.必须精神饱满,面带微笑
C.必须理短发,保持头发的清洁、整齐
D.必须经常整刮胡须
E.西装、衬衣必须平整、清洁,领口、袖口无污迹,西装口袋不放物品(客户经理名片除外)
F.必须剪短指甲,保持清洁
参考答案:
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
54、下面哪些是解决纠纷投诉的有效方法()
A.给予明确答案
B.安抚客户情绪
C.跟客户争辩
D.仔细聆听记录
E.埋怨其他部门
F.要求说明原委
参考答案:
A,B,D,F
[多项选择题]
55、沃德财富账户,是指向沃德客户提供的综合理财账户。
该账户为虚拟账户,通过签约沃德财富卡将客户()等账户归集管理,实现客户个性化交易和理财需求。
A.贷款
B.理财投资
C.存款
D.信用卡
E.结算
参考答案:
A,B,C,E
[多项选择题]
56、“智慧添利”产品分为哪两种类型?
()
A.单期型
B.多期型
C.单期次型
D.周期型
参考答案:
C,D
[多项选择题]
57、财富管理平台的工作平台内容包括哪些()
A.客户产品到期提醒、生日提醒等
B.提供给客户经理查询每日及历史交易流水,了解自己的工作情况
C.主管和客户经理本人的工作安排
D.实现客户经理和机构的产品销售业绩的统计,并根据不同的考核参数设置,实现对客户经理和机构的考核
E.提供一个管理部门为客户经理提供各种工作的指导信息、新产品的发布信息等信息的传输通道
F.为客户经理提供管理个人工作的工具,保持工作电子信息流,方便查询修改等管理工作,提高其工作效率
参考答案:
A,B,C,E,F
[多项选择题]
58、财富管理平台以下哪些交易的查询方式默认按卡号查询?
()
A.定期定额申购协议情况查询
B.定期定额申购扣款情况查询
C.组合投资明细查询
D.自动代客申购协议查询
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
59、财富管理平台中以下哪些交易支持异地卡操作?
()
A.基金认/申购
B.基金对私撤销交易
C.储蓄国债(电子式)
D.卡卡转账
参考答案:
A,B
[多项选择题]
60、《个人开户申请书》中哪些字段为客户必须填写的()
A.姓名
B.出生日期
C.客户身份
D.联系地址
E.联系电话
参考答案:
A,B,C,D,E
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