基金从业基金法律法规复习题集第5318篇Word文档格式.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第5318篇Word文档格式.docx
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内部控制的原则包括健全性原则,有效性原则,独立性原则,相互制约原则,成本效益原则。
3.关于基金宣传推介材料的语言表述,说法错误的是()。
A、不得违规承诺收益或者承担损失
B、不得夸大或者片面宣传基金
C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、允许预测基金的投资业绩
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
D
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定;
基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的
4.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分()
A、日常收入
B、居民日常支岀和储蓄
C、投资
D、艺术品收藏
第1章>
金融与居民理财
:
【答案】.
现代居民经济生活中的日常收入、支岀活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
5.下列不属于基金市场参与主体的是()。
A、基金当事人
B、基金市场服务机构
C、基金监管机构和自律组织
D、社会团体
第2章>
第2节>
证券投资基金的参与主体和运作关系
依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
6.股权投资基金又称()。
A、私人股权投资基金
B、证券投资基金
C、股权类投资基金
D、风险投资基金
第1章>
第4节>
投资基金的主要类别
A
(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。
风险投资基金
又称“创业基金”。
7.一般情况下,分级基金在场内可存在三类份额,不属于这三类份额的是()。
A、A类份额
B、B类份额
C、C类份额
D、母基金份额
点击展开答案与解析分级基金的基本概念>
节9第>
章3:
第【知识点】.
C
证券交易所场内可存在三类份额:
母基金份额、A类份额和B类份额。
8.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述,正确的是()。
I直销方式仅销售一家基金公司的产品
H代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
皿代销方式下,销售队伍进行基金销售活动,专业性更强
W代销机构的营业网点数量众多,受众范围广
A、I、H、川
B、H、川
C、I、H、W
D、I、H、M、W
第21章>
第3节>
销售方式
C项,在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强。
而代销方式下,代销机构则通过其销售队伍进行基金销售,对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
9.岗位职业道德教育主要通过()来完成。
A、从业资格考试
B、资格证年检
C、在职培训
D、监管机构的监管
第5章>
第3节>
基金职业道德教育的内容与途径
岗位教育,是指在基金从业人员就业上岗后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
基金职业道德教育
10.下列关于正当竞争的说法,不正确的是()。
A、公平竞争是正当竞争的前提
、合法竞争是正当竞争的基础B.
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
诚实守信
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提,要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础,要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现,正当竞争是在公平、合法的基础上,依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
11.基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A、季度:
半年度
B、半年度:
年度
C、季度:
D、半年度:
季度
基金销售费用具体规范
B
掌握销售费用其他规范;
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
12.基金宣传推介材料的语言表述不得使用()等易使基金投资人忽视风险的表述。
A、坐享财富增长
B、安心享受成长
C、尽享牛市
D、以上都是
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定:
①在缺乏足够证据应当特别注意:
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使
基金投资人忽视风险的表述;
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限
制的表述;
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
13.()既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
其中,基金管理人和基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。
基金市场服务机构
14.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点,这属于基金销售的()。
A、促销策略
B、产品策略
C、价格策略
D、渠道策略
在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点。
当前,我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
等在内的风险从低到高的产品线,以满足不同风险偏好客户的需求。
15.下列关于基金信息披露作用的表述中,正确的有()。
I有利于投资者的价值判断
H能有效防止信息滥用
皿可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
W有利于提高证券市场的效率
B、H、川、W
第20章>
第1节>
基金信息披露的含义与作用
基金信息披露的作用表现在四个方面:
有利于投资者的价值判断;
有利于防止利益冲突和利益输送;
有利于提高证券市场的效率;
能有效防止信息滥用。
16.股票型分级基金份额为()。
A、母基金份额
B、A类子份额
C、B类子份额
D、以上都是
第3章>
第9节>
分级基金的基本概念
理解市场上各类特殊类别基金的特点;
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
其中,分级基金的基础份额称
为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
17.基金管理人合规管理的目标主要包含()。
I•建立健全基金管理人合规风险管理体系
有效识别和管理合规风险
皿•促进基金管理人全面风险管理体系的建设
W.确保基金管理人依法合规经营
A、I
、i、nb.
C、I、H、川
第26章>
合规管理的目标和基本原则
掌握合规管理的目标和基本原则;
基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系,实现对合规风险的有效
识别和管理,促进基金管理人全面风险管理体系的建设,确保基金管理人依法合规经营。
18.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。
A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B、基金托管银行岀具的基金业绩复核函
C、基金评价机构岀具的业绩表现报告
D、基金管理公司督察长岀具的合规意见书
宣传推介材料的范围和报备流程
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长岀
具的合规意见书、基金托管银行岀具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以
及有关获奖证明的复印件。
基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并岀具复核意见。
19.()《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A、2012年8月8日
B、2014年8月8日
C、2012年12月18日
D、2014年12月18日
证券投资基金的分类标准及介绍
【解析】.
随着我国基金品种的日益丰富,在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上,根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。
20.基金交易确认的机构是()。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
基金份额登记机构的主要职责包括:
①建立并管理投资人的基金账户;
②负责基金份额的登记;
③基金交易确认;
④代理发放红利;
⑤建立并保管基金份额持有人名册;
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
21.增长型基金较收入型基金()
A、风险更大
B、风险更小
C、收益更低
D、无法比较
第3章>
A
一般而言,增长型基金的风险大,收益高,收入型基金风险小、收益较低,平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。
22.()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。
A、风险投资基金
C、另类投资基金
、对冲基金D.
(教材上册P24)对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。
23.合规独立性不包括()。
A、部门独立性
B、机制独立性
C、问责独立性
D、产品独立性
第26章>
合规管理的意义
合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性,其中,合规部门的独立性最为重要。
24.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括()。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
加强基金管理人内部控制的重要性
根据《证券投资基金法》规定,基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产,从事证券投资基金活动,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则,不得损害国家利益和社会公共利益。
25.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券,应当遵循()原则,防范
利益冲突。
、货银对付A.
B、共同对手方
C、基金管理人利益优先
D、基金份额持有人利益优先
第4章>
对基金管理人的监管
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应该遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并且履行信息披露义务。
26.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应当优先保障
的利益。
A、基金份额持有人
B、基金管理公司
C、基金公司股东
D、基金公司员工
第4章>
对基金管理人的监管
掌握对基金管理人的监管内容;
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应以基金份额持有人利益
优先。
27.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中.错误的是()。
A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
C、该行为属于个人道德风险,责任仅由个人承担
D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
投资合规性风险
理解合规风险的种类和主要管理措施:
基金公司也需要承担责任。
除个人以外,基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的,
28.下列对期货市场交易的说法正确的是()。
A、协议成交和标的交割是同时进行
B、对交易双方来说,利率和汇率风险很小
C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
金融市场的分类
A项,期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割,而是约定在某一特定时间后进行交割,协议成交和标的交割是分离的;
B项,由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很大;
C项,在期货交易中,由于交割要按成交时的协议价格进行,交易对象价格的升降,就可能使交易者获得利润或蒙受损失。
29.下列关于道德的继承性,说法错误的是()。
A、随着社会经济基础的变化,属于意识形态的道德也会发生相应变化
B、没有永恒不变的道德,现代道德与传统道德已经完全不一样了
C、因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性,所以道德有历史的传承
D、传统道德的传承力往往是巨大的,现代道德都深深烙有传统道德的印记
道德
没有永恒不变的道德,道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性,所以,道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
现代道德都深深的烙有传统道德的印记。
道德的继承性
30.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券,其中短期通常指()以内。
A、1个月
B、6个月
C、12个月
D、3个月
点击展开答案与解析>
货币市场基金的投资对象与货币市场工具
货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
31.下列对另类投资基金的描述中,正确的是()。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担
高风险,追求高收益
B、依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的
新型企业
另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,一般也采用私募方式,种类非常广泛。
32.当存在以下因素时应审慎评估()。
I.存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务
n.产品或服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的
产品或服务
皿•产品或服务的募集方式,涉及面广,影响力大的公募产品或者相关服务
w.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务
A、
I
B、
I、n
C、
I、n、
D、
皿、W
第22章>
基金产品或者服务风险评价
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求;
当存在以下因素时应审慎评估:
1存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
2产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;
3产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
4产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
5产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情
33.下列说法正确的是()。
I•基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
皿•基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证
W.基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可
b、i、h
第5节>
对非公开募集基金运作的监管
C
掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售:
能力、
基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资
持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。
(亿元人民币的公司划归为大盘股票。
)34.一般而言,将流通市值超过1、A5B、10、C20
D、>
点击展开答案与解析股票基金的类型>
节2第>
第【知识点】•
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
若依据市值的绝对值进行划分,通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股,将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
股票基金的类型
35.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的()。
A、行规行俗
B、行业伦理
C、行为准则
D、行业文化
第5章>
基金从业人员职业道德的含义
理解道德与职业道德的含义;
我国《公民道德建设实施纲要》指出:
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